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1、重庆投资担保有限公司部门职能与岗位说明书（2011年修订版）二一年十二月目 录岗位说明书编写说明34.1.1总经理岗位说明书44.1.2副总（总经理助理）岗位说明书54.2.2项目经理助理74.3.1行政总监94.3.2行政人事主管114.3.3信息主管124.4.1风险总监一三4.4.2（高级、资深）风险审查经理144.4.3（高级、资深）法务经理一五4.4.4档案管理专员164.4.5核保专员174.5.1财务经理一八4.5.2会计主管194.5.3出纳204.2 专业评委 .21 职位说明书编写说明岗位名称指对组织架构中承担特定工作职责的职位的称谓；直属上级指在工作上给予直接指导的上级，
2、如副总裁的直接上级为总裁；所在部门指的是该职务在工作职能划分上隶属的业务单元，如财务部部长所在部门为财务部；工作概要是对该岗位重要工作职责的归纳和描述；任职资格要求一栏，列明该职位任职者需具备的文化程度与工作经验，其中的学历项目可注明相关专业，如大学本科以上，管理相关专业；技能技巧一栏，指的是从事该工作的人员需具备的实际操作能力。一、重庆投资担保有限公司2011年组织架构：股 东 会董 事 会 监事会项目评审会（副总经理）风险总监业务一部业务二部管理部风险管理部财务部业务三部放款中心专业委员稽核专员总 经 理二、业务部组织架构图业务一部高级/资深/项目经理业务二部业务三部（副总经理）高级/资深
3、/项目经理高级/资深/项目经理二、管理部组织架构图行政人事主管信息主管行政总监三、风险管理部、放款中心组织架构图风险管理部高级/资深风险审查经理放款中心风险总监抵/质押专员法务经理内勤主管档案管理专员驾驶员四、财务管理部组织架构图主管会计财务部长出纳主管五、业务部部门职能名 称重庆投资担保有限公司业务部部门职能说明书部 门业务部部门编号部门编制10直接领导副总经理平行部门担保公司各部门下属部门功能定位依据公司发展战略要求，拓展内外部资源，强化风险控制，开展融资担保业务，从而达成公司总体业务经营目标。一级职能二级职能三级职能项目分析与选择项目分析与选择1、 负责与政府相关机构、银行、金融研究机构
4、、担保同业行业协会或联盟（消费者协会、工商联等）等组织进行沟通，收集行业动态及担保业务需求信息；2、 对担保业务需求信息进行归类、分析、筛选，进行可行性论证分析，提交分析报告及担保项目立项建议书；3、与政府相关机构、银行、金融研究机构、担保同业行业协会或联盟（消费者协会、工商联等）进行意向性接触，并与立项担保业务潜在消费者进行接触，听取意见，拟定担保业务项目方案项目营运业务拓展1、 根据公司风险委员会及风险管理部批准文案或决议进行担保业务项目营运；2、 负责担保营运过程与合作机构及第三方机构的沟通、协商、合作；3、 营运过程中与客户的沟通及反应业务汇报1、 定期汇报担保业务开展进度和合作情况；
5、2、 负责担保业务营运重大事项的汇报、请示；4、 担保业务营运过程中各类资料、文件的收集、分类及编制相应报表并向相关公司部门及外部银行的报送；业务管理业务制度管理1、拟定担保业务管理办法、流程及表单；2、参与相关风险管理制度的拟定及修订；保后管理1、负责参与担保业务的保前调查、保中跟踪；2、负责在保项目的保后管理的具体执行；六、管理部部门职能名 称管理部部门职能说明书部 门管理部部门编号部门编制2直接领导总经理平行部门公司各部门下属部门功能定位依据公司现状及其发展要求，组织相应的治理、战略、行政、人事等内部运营管理工作，从而为公司经营和管理提供保障。一级职能二级职能三级职能战略管理战略规划1.
6、负责公司级中长期战略规划、年度经营计划的执行工作；2.负责公司级（半）年度计划与总结的执行工作；3负责部门级中长期战略规划、年度经营计划的编制与执行工作投融资管理投资管理1.负责子公司对外投资工作；融资管理1.负责子公司对外融资工作；2.负责子公司之间融资工作；3.负责子公司对外担保、抵押、质押借款工作；资产管理1.负责固定资产投资工作；2.负责固定资产采购工作；3.固定资产处置工作；财务管理财务报表1.负责财务政策制度的编制与执行工作；2.财务预决算及预决算调整编制与执行工作；3负责财务报表（月/季/年报）编制与执行工作；4. 负责利润分配或弥补亏损方案的编制与执行工作；5. 负责财务基本制
7、度的编制与执行工作；6. 负责内部报表管理的编制与执行工作；7. 负责对外报表管理（含财税、金融类报表）的编制与执行工作；审计制度1.编制并执行审计管理制度的编制与执行工作；人力资源管理人事任免1负责子公司风险负责人、副总经理（总经理助理）任免工作；2. 负责管理部负责人任免工作的编制与执行工作；3. 负责执行子公司其他员工任免的编制和审核工作；人力成本1. 负责年度人力成本预算的编制与执行工作；人员编制1. 负责子公司定岗定编的编制与执行工作；人事制度1. 负责薪酬福利管理制度的编制与执行工作；2. 负责绩效管理制度的编制与执行工作；3.负责员工晋升的编制和执行工作；4.负责员工请假的编制、
8、执行、审核和审批工作；5.负责激励管理的编制和执行工作；培训管理1.负责员工培训的编制和执行工作。业务风险管理体系建设1.负责业务流程和业务风险控制体系的建立和执行工作；风险控制1.负责对业务审批权限的制定和执行工作；2.负责风险管理政策的执行工作；资源管理信息管理1.负责对信息化规划的编制和执行工作；2.负责信息化实施的编制和执行工作；行政管理1.负责行政管理/法律事务管理的编制工作；七、风险管理部部门职能名 称重庆投资担保有限公司风险管理部部门职能说明书部 门风险管理部部门编号部门编制3直接领导风险总监平行部门担保公司各部门下属部门功能定位依据公司发展战略要求，通过完善风险体系建设和风险评
9、估实施，开展业务的审查、评审、保后监管达到降低公司经营风险，提升公司价值的目标。一级职能二级职能三级职能风险体系管理体系建设1. 负责完善公司经营业务风险管理体系建设；2.负责风险体系的正常运行；流程管理流程建设1.负责风险管理相关制度文件的拟订、修订，并报批实施；2.负责风险管理类业务流程文件的拟定，及报批实施；流程执行1.负责对公司整个风险管理过程中各个流程执行情况进行跟踪、检查，提出改善建议，报批并组织实施；风险管理保后管理1. 按照业务流程及风险管理要求参与对担保业务事前、事中、事后的审查、并进行统计、分析，定期提供业务流程、风险机制的评估报告，提高风险防范能力；2. 深入了解行业风险
10、动态，把握最新风险信息，不定期提供行业风险分析报告及对策建议3.负责对经营业务风险进行评估，提交评估报告，并提交受理参考意见；培训管理培训管理1.负责拟定对业务人员进行风险控制知识的培训计划，并报批实施；2.负责对业务人员进行风险控制知识的培训；风险处置管理风险处置1.负责拟定风险处置类相关的文件，并报批实施；2. 对发生或已经发现存在风险的情况进行统计、分析，定期提供业务流程、风险机制的评估报告，提高风险防范能力；3.负责对已出现风险的项目实施处置；八、放款中心部门职能名 称重庆投资担保有限公司放款中心部门职能说明书部 门放款中心部门编号部门编制4直接领导风险总监平行部门担保公司各部门下属部
11、门功能定位依据公司发展战略要求，通过完善风险体系建设和风险评估实施，开展业务的审查、评审、保后监管达到降低公司经营风险，提升公司价值的目标。依据公司业务开展要求，组织相应的抵/质押办理及日常合作银企的联系等业务支撑服务工作，从而为公司业务的顺利开展提供后台支撑。一级职能二级职能三级职能风险体系管理体系建设1. 负责完善公司经营业务风险管理体系建设；2.负责风险体系的正常运行；流程管理流程建设1.负责风险管理相关制度文件的拟订、修订，并报批实施；2.负责风险管理类业务流程文件的拟定，及报批实施；流程执行1.负责对公司整个风险管理过程中各个流程执行情况进行跟踪、检查，提出改善建议，报批并组织实施；
12、风险管理保后管理1. 按照业务流程及风险管理要求参与对担保业务事前、事中、事后的审查、并进行统计、分析，定期提供业务流程、风险机制的评估报告，提高风险防范能力；2. 深入了解行业风险动态，把握最新风险信息，不定期提供行业风险分析报告及对策建议3.负责对经营业务风险进行评估，提交评估报告，并提交受理参考意见；培训管理培训管理1.负责拟定对业务人员进行风险控制知识的培训计划，并报批实施；2.负责对业务人员进行风险控制知识的培训；风险处置管理风险处置1.负责拟定风险处置类相关的文件，并报批实施；2. 对发生或已经发现存在风险的情况进行统计、分析，定期提供业务流程、风险机制的评估报告，提高风险防范能力
13、；3.负责对已出现风险的项目实施处置；九、财务部门职能说明书名 称财务部门职能说明书部 门财务部部门编号部门编制3直接领导公司总经理平行部门公司各部门下属部门功能定位依据公司发展战略要求，进行资金管理、财务管理、财务分析，从而达到提升公司整体企业价值和形象的目标。一级职能二级职能三级职能战略管理战略规划1.负责公司级中长期战略规划、年度经营计划的执行工作；2.负责公司级（半）年度计划与总结的执行工作；3负责部门级中长期战略规划、年度经营计划的编制与执行工作投融资管理投资管理1.负责子公司对外投资工作；融资管理1.负责子公司对外融资工作；2.负责子公司之间融资工作；3.负责子公司对外担保、抵押、质押借款工作；资产管理1.负责固定资产投资工作；2.负责固定资产采购工作；3.固定资产处置工作；财务管理财务报表1.负责财务政策制度的编制与执行工作；2.财务预决算及预决算调整编制与执行工作；3负责财务报表（月/季/年报）编制与执行工作；4. 负责利润分配或弥补亏损方案的编制与执行工作；5. 负责财务基本制度的编制与执行工作；6. 负责内部报表管理的编制与执行工作；7. 负责对外报表管理（
