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1、2022-2023年证券从业资格试题库含答案（300题）1. 单选题 发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（ ）个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。A 20B 30C 60D 90答案 C解析 考查金融债券发行。发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。2. 单选题 （ ）负责制定融资融券业务的操作流程，确定单一客户和单一证券的授信额度。A 董事会B 业务决策机构C 业务执行部门D 分支机构答案 B解析 考查融资融券业务的决策授权体系。业务决策机构由有关高级管理人员和部门负责人组成。3. 单选题 下列关于货币政策
2、的目标说法正确的是( )。货币政策作为总需求管理工具，在维护金融稳定方面具有一定局限性货币中介目标选取的标准不同于操作目标货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择A B C D 答案 D解析 货币中介同标和操作目标的选取必须符合以下标准：可测性、可控性、相关性、抗干扰性和适应性，且操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择。不符合题意。4. 单选题 下列关于一般性货币政策工具表述正确的是( )。它是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具实施对象是局部的经济和某一领域的金融活动可供选择的工具包括三大工具侧重于对某些具体用途的信贷数量产生
3、影响A B C D 答案 D解析 一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。一般性货币政策工具侧重于货币总量的调节，选择性货币政策工具侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响。凶此，说法相反，予以排除。5. 单选题 下列有关国家强制力保障法律实施的说法中，错误的是（ ）。A 国家通过强制力来保障法的实施，应符合一定的程序，依法进行B 任何违法行为，都将受到国家强制力的制裁C 国家强制力是保障法实施的唯一手段D 法与其他社会规范相区别的重要标志是法律具有强制性答案 C解析 国家强制力是保障法
4、实施的最后手段，但不是唯一手段。法的实施还需要社会舆论、道德观念等因素的力量来保障。见教材第一章第一节。6. 单选题 银行间债券市场发行国债分销时，办理承销商与分销认购人之间分销债券过户手续的机构是（ ）。A 证券交易所B 承销商自身C 中央国债登记结算有限责任公司D 中国人民银行答案 C解析 银行间债券市场发行国债的相关内容。中央国债登记结算有限责任公司利用中央债券簿记系统中的交易过户功能，办理承销商与分销认购人之间的分销债券过户。7. 单选题 一般情况下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件，下面说法正确的是（ ）。发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元
5、以上发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在5亿美元以上发债机构经两家（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力人民币债券信用级别为AA级（或相当于AA级）A B C D 答案 B解析 考点:人民币债券的相关内容。8. 单选题 个人投资者投资行为的特点不包括（ ）。A 随意性B 专业性C 分散性D 短期性答案 B解析 考查个人投资者的特点。个人投资者的投资行为具有随意性、分散性和短期性，专业知识相对匮乏。9. 单选题 国务院证券监督管理机构应当对变更公司章程的重要条款进行审查，并在自受理之日起（ ）个工作日作出批准或者不予批准的书面决定。
6、A 20B 30C 45D 60答案 C解析 证券公司变更公司章程中的重要条款，必须经同务院证券监督管理机构批准，国务院证券监督管理机构应当对变更公司章程的重要条款进行审查，并在自受理之日起45个工作日作出批准或者不予批准的书面决定。10. 单选题 中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括( )。集中保管商业银行的存款准备金作为商业银行的最后贷款人组织全国商业银行之间的清算管理各银行的黄金储备A B C D 答案 A解析 中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括集中保管商业银行的存款准备金、作为商业银行的最后贷款人、组织全国商业银行之间的清算。管理各银行的黄金储
7、备是对“政府的银行”的嫁接，不正确。11. 单选题 （ ）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。A 强行平仓制度B 强制减仓制度C 限仓制度D 集中交易制度答案 B解析 考查内容:考查金融期货的主要交易制度。注意不同概念的区分。强制减仓制度是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。强行平仓制度是指按照有关规定对会员或客户的持仓进行平仓的一种强制措施，包括交易所对会员持仓、客户持仓进行的强行平仓及期货公司对其客户持仓进行的强行平仓。限仓制度是
8、交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。集中交易制度，金融期货在期货交易所或证券交易所进行集中交易。12. 单选题 客户申请开展融资融券业务时，应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料中不包括（）。A 有效身份证明文件B 客户具有支配权的资产证明C 融资融券担保品证明D 公安部门出具的无违法违规记录的证明文件答案 D解析 客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请。客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料，一般包括融资融券业务申请表、有效身份证明文件、已在营业部开立的普通资金账户和证券账户、融资融券担保
9、品证明、客户具有支配权的资产证明、住址证明等客户征信所需的相关材料。13. 单选题 按照管理细则等规定，下列关于主办券商在全国股转系统开展业务的业务管理要求的说法中，有误的是（ ）。A 主办券商首次推荐公司挂牌前，应接受全国股份转让系统公司的业务培训B 主办券商及其业务人员应当对开展全国股份转让系统业务中获取的非公开信息履行保密义务，但可以利用该信息谋取利益C 主办券商应当根据全国股份转让系统公司要求，调查或协助调查指定事项，并将调查结果及时报告全国股份转让系统公司D 未经全国股份转让系统公司许可，主办券商不得将转让信息提供给客户从事自身股票转让以外的其他活动，不得将转让信息提供给客户以外的其
10、他机构和个人，不得在营业场所外使用转让信息答案 B解析 本题考查全国股份转让系统的业务管理要求。B选项，主办券商及其业务人员应当对开展全国股份转让系统业务中获取的非公开信息履行保密义务，不得利用该信息谋取不正当利益。见教材第三章第八节。14. 单选题 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称为（ ）。A 金融期权B 金融期货C 金融互换D 结构化金融衍生工具答案 C解析 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等。15. 单选题 未经核准，擅自从事基金托
11、管业务的，责令停止，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（ ）罚款。A 30万元以上60万元以下B 10万元以上100万元以下C 3万元以上10万元以下D 3万元以上30万元以下答案 D解析 本题考查证券投资基金法的规定。证券投资基金法第一百二十五条规定，未经核准，擅自从事基金托管业务的，责令停止，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责
12、任人员给予警告，并处3万元以上30万元以下罚款。见教材第一章第五节。16. 单选题 根据证券经纪人管理暂行规定，证券经纪人不得有下列行为（ ）。替客户办理账户开立、注销、转移与客户约定分享投资收益向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利A B C D 答案 D解析 属于根据证券经纪人管理暂行规定，证券经纪人不得有的行为，向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息属于规定的业务。17. 单选题 在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。开放式基金的认购一般分为（ ）几个步骤。开户缴款认购确认A
13、 B C D 答案 C解析 考查开放式基金认购步骤。开放式基金认购一般分为开户、认购与确认三个步骤。见教材第六章第三节。18. 单选题 债券兑付方式包括（ ）到期兑付 提前兑付 债券替换 分期兑付A B C D 答案 D解析 债券有五种兑付方式：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付和转换为普通股兑付19. 单选题 按照中国金融期货交易所交易规则及相关细则，对于中证500、上证50股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额均为（ ）手。A 600B 1200C 2000D 5000答案 B解析 对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5 000手；中证50
14、0、上证50合约均为1 200手；某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。5年期、10年期国债期货合约上市首日起，持仓限额为2 000手；交割月份之前的一个交易日起，持仓限额为600手；某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。进行套期保值交易和套利交易的持仓按照交易所有关规定执行。20. 单选题 证券公司代销金融产品，客户购买金融产品的资金（ ）。A 只能直接向委托人支付B 可以由证券公司利用特定账户代收C 可以由证券公司随意代收D 与委托人现场交易答案 B解析 证券公司代销金融产品的相关内容。再通过证券公司支付时，证券公司不得使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金。2
