金融机构反洗钱规定

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1、精选公文范文金融机构反洗钱规 定各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，谢谢中国人民银行令XX第1号根据中华人民共和国反洗钱法、中华人民共和国中国人民银行法等 法律规定，中国人民银行制定了金融 机构反洗钱规定，经XX年11月6日第 25次行长办公会议通过，现予发布，自 xx年1月1日起施行。行长周小川二OO六年十一月十四日第五条中国人民银行依法履行下列 反洗钱监督管理职责：制定或者会同中国银行业监督管理 委员会、中国证券监督管理委员会和中 国保险监督管理委员会制定金融机构反 洗钱规章；负责人民币和外币反洗钱的资金监 精选公文范文精选公文范文 测；监督、检查金融机构履行反洗钱义 务的情

2、况；在职责范围内调查可疑交易活动； 向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交 易活动；按照有关法律、行政法规的规定， 与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的 信息和资料；国务院规定的其他有关职责。 第六条中国人民银行设立中国反洗 钱监测分析中心，依法履行下列职责：接收并分析人民币、外币大额交易 和可疑交易报告；建立国家反洗钱数据库，妥善保存 金融机构提交的大额交易和可疑交易报 告信息；按照规定向中国人民银行报告分析 结果；要求金融机构及时补正人民币、外 币大额交易和可疑交易报告；经中国人民银行批准，与境外有关精选公文范文精选公文范文 机构交换信息、资料；中国人民银行规定的其他职责。第七条中国人民银行及其工作

3、人员 应当对依法履行反洗钱职责获得的信息 予以保密，不得违反规定对外提供。中国反洗钱监测分析中心及其工作 人员应当对依法履行反洗钱职责获得的 客户身份资料、大额交易和可疑交易信 息予以保密；非依法律规定，不得向任 何单位和个人提供。第八条金融机构及其分支机构应当 依法建立健全反洗钱内部控制制度，设 立反洗钱专门机构或者指定内设机构负 责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规 程和控制措施，对工作人员进行反洗钱 培训，增强反洗钱工作能力。金融机构及其分支机构的负责人应 当对反洗钱内部控制制度的有效实施负 责。第九条金融机构应当按照规定建立 和实施客户身份识别制度。对要求建立业务关系或者办理规定 精选公

4、文范文精选公文范文 金额以上的一次性金融业务的客户身份 进行识别，要求客户出示真实有效的身 份证件或者其他身份证明文件，进行核 对并登记，客户身份信息发生变化时， 应当及时予以更新；按照规定了解客户的交易目的和交 易性质，有效识别交易的受益人；在办理业务中发现异常迹象或者对 先前获得的客户身份资料的真实性、有 效性、完整性有疑问的，应当重新识别 客户身份；保证与其有代理关系或者类似业务 关系的境外金融机构进行有效的客户身 份识别，并可从该境外金融机构获得所 需的客户身份信息。前款规定的具体实施办法由中国人 民银行会同中国银行业监督管理委员 会、中国证券监督管理委员会和中国保 险监督管理委员会制

5、定。第十条金融机构应当在规定的期限 内，妥善保存客户身份资料和能够反映 每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿 精选公文范文精选公文范文等相关资料。金融机构反洗钱前款规定的具体实施办法由中国人 民银行会同中国银行业监督管理委员 会、中国证券监督管理委员会、中国保 险监督管理委员会制定。第十一条金融机构应当按照规定向 中国反洗钱监测分析中心报告人民币、 外币大额交易和可疑交易。前款规定的具体实施办法由中国人 民银行另行制定。第十二条中国人民银行会同中国银 行业监督管理委员会、中国证券监督管 理委员会、中国保险监督管理委员会指 导金融行业自律组织制定本行业的反洗 钱工作指引。第十二条金融机构在履行反洗

6、钱义 务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时 以书面形式向中国人民银行当地分支机 构和当地公安机关报告。第十四条金融机构及其工作人员应 当依法协助、配合司法机关和行政执法 机关打击洗钱活动。-精选公文范文精选公文范文金融机构的境外分支机构应当遵循 驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规 定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱 机构的工作。第十五条金融机构及其工作人员对 依法履行反洗钱义务获得的客户身份资 料和交易信息应当予以保密；非依法律 规定，不得向任何单位和个人提供。金融机构及其工作人员应当对报告 可疑交易、配合中国人民银行调查可疑 交易活动等有关反洗钱工作信息予以保 密，不得违反规定向客户和其他人员

7、提 供。第十六条金融机构及其工作人员依 法提交大额交易和可疑交易报告，受法 律保护。第十七条金融机构应当按照中国人 民银行的规定，报送反洗钱统计报表、 信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱 工作有关的内容。第十八条中国人民银行及其分支机 构根据履行反洗钱职责的需要，可以采 精选公文范文精选公文范文 取下列措施进行反洗钱现场检查：进入金融机构进行检查；询问金融机构的工作人员，要求其 对有关检查事项作出说明；查阅、复制金融机构与检查事项有 关的文件、资料，并对可能被转移、销 毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存;检查金融机构运用电子计算机管理 业务数据的系统。中国人民银行或者其分支机构实施 现场检查前

8、，应填写现场检查立项审批 表，列明检查对象、检查内容、时间安 排等内容，经中国人民银行或者其分支 机构负责人批准后实施。现场检查时，检查人员不得少于2 人，并应出示执法证和检查通知书；检 查人员少于2人或者未出示执法证和检 查通知书的，金融机构有权拒绝检查。现场检查后，中国人民银行或者其 分支机构应当制作现场检查意见书，加 盖公章，送达被检查机构。现场检查意 见书的内容包括检查情况、检查评价、 精选公文范文7精选公文范文 改进意见与措施。第十九条中国人民银行及其分支机 构根据履行反洗钱职责的需要，可以与 金融机构董事、高级管理人员谈话，要 求其就金融机构履行反洗钱义务的重大 事项作出说明。第二

9、十条中国人民银行对金融机构 实施现场检查，必要时将检查情况通报 中国银行业监督管理委员会、中国证券 监督管理委员会或者中国保险监督管理 委员会。第二十一条中国人民银行或者其省 一级分支机构发现可疑交易活动需要调 查核实的，可以向金融机构调查可疑交 易活动涉及的客户账户信息、交易记录 和其他有关资料，金融机构及其工作人 员应当予以配合。前款所称中国人民银行或者其省一 级分支机构包括中国人民银行总行、上 海总部、分行、营业管理部、省会城市 中心支行、副省级城市中心支行。第二十二条中国人民银行或者其省 精选公文范文精选公文范文 一级分支机构调查可疑交易活动，可以 询问金融机构的工作人员，要求其说明

10、情况；查阅、复制被调查的金融机构客 户的账户信息、交易记录和其他有关资 料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁 损的文件、资料，可以封存。调查可疑交易活动时，调查人员不 得少于2人，并出示执法证和中国人民 银行或者其省一级分支机构出具的调查 通知书。查阅、复制、封存被调查的金 融机构客户的账户信息、交易记录和其 他有关资料，应当经中国人民银行或者 其省一级分支机构负责人批准。调查人 员违反规定程序的，金融机构有权拒绝 调查。询问应当制作询问笔录。询问笔录 应当交被询问人核对。记载有遗漏或者 差错的，被询问人可以要求补充或者更 正。被询问人确认笔录无误后，应当签 名或者盖章；调查人员也应当在笔录上

11、签名。调查人员封存文件、资料，应当会精选公文范文 同在场的金融机构工作人员查点清楚， 当场开列清单一式二份，由调查人员和 在场的金融机构工作人员签名或者盖 章，一份交金融机构，一份附卷备查。第二十三条经调查仍不能排除洗钱 嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机 关报案。对客户要求将调查所涉及的账 户资金转往境外的，金融机构应当立即 向中国人民银行当地分支机构报告。经 中国人民银行负责人批准，中国人民银 行可以采取临时冻结措施，并以书面形 式通知金融机构，金融机构接到通知后 应当立即予以执行。侦查机关接到报案后，认为需要继 续冻结的，金融机构在接到侦查机关继 续冻结的通知后，应当予以配合。侦查 机关

12、认为不需要继续冻结的，中国人民 银行在接到侦查机关不需要继续冻结的 通知后，应当立即以书面形式通知金融 机构解除临时冻结。临时冻结不得超过48小时。金融机 构在按照中国人民银行的要求采取临时 精选公文范文i精选公文范文 冻结措施后48小时内，未接到侦查机关 继续冻结通知的，应当立即解除临时冻 结。第二十四条中国人民银行及其分支 机构从事反洗钱工作的人员有下列行为 之一的，依法给予行政处分：违反规定进行检查、调查或者米取 临时冻结措施的；泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商 业秘密或者个人隐私的；违反规定对有关机构和人员实施行 政处罚的；其他不依法履行职责的行为。第二十五条金融机构违反本规定 的，由中

13、国人民银行或者其地市中心支 行以上分支机构按照中华人民共和国 反洗钱法第三一条、第三十二条的 规定进行处罚；区别不同情形，建议中 国银行业监督管理委员会、中国证券监 督管理委员会或者中国保险监督管理委 员会采取下列措施：责令金融机构停业整顿或者吊销其 精选公文范文精选公文范文 经营许可证；取消金融机构直接负责的董事、高 级管理人员和其他直接责任人员的任职 资格、禁止其从事有关金融行业工作；责令金融机构对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员给予 纪律处分。中国人民银行县支行发现金融机构 违反本规定的，应报告其上一级分支机 构，由该分支机构按照前款规定进行处 罚或提出建议。第二十六条中国人民银行和其地市 中心支行以上分支机构对金融机构违反 本规定的行为给予行政处罚的，应当遵 守中国人民银行行政处罚程序规定 的有关规定。第二十七条本规定自XX年1月1日 起施行。XX年1月3日中国人民银行发 布的金融机构反洗钱规定同时废止。各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，谢谢