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1、理财教育警示心得 培训心得怀着憧憬和期望，我进入了中国银行*分行。作为一个非金融专业的毕业生，对于进入五大国有商业银行之一的中国银行工作，心里很是担心和不安。对于自己能否立即融入中行的环境，能否立即的熟悉并适应中行的工作心中满是焦虑。在进入中行之前，我对银行的业务并不熟悉。在我的浅显认识中，银行的业务无非储蓄和贷款两个方面，对于其它的银行业务则是一无所知。对于中行，我也仅有粗略的了解。知道中国银行是五大国有商业银行之一，有近百年的辉煌历史，中国银行在中国金融史上饰演了十分主要的角色。刚报到的时候，我就被分到个人金融部去做市场开拓的培训。在那里，我呆了半个月。这是我迈出校门后做的第一件事情，进入
2、中行接收的第一个任务，我第一次的加班等等，很多的第一次。这半个月，对我来说意义重大，记忆深刻。在这段时间里，我能够说是跑遍了整个*市，整天的烈日炎炎，整天的汗流浃背，这对我的意志是一个极大的磨练。同时也让我清醒的认识到，原来银行的工作并不是我原先认为的整天的吹着空调，坐在银行里就能完成的。在现在竞争异常剧烈的商业社会，银行业也逃脱不了竞争的压力，银行业也需要去主动的开拓市场，扩展用户。“走出去，才能引进来”，这是我在市场开拓培训期间最大的体会。另外，我也第一次真实的体会到了团结协作的主要性。在个人金融部，我们关键负责的是对烟草用户的信用卡发放。我们需要依据烟草企业天天提供的烟草配送用户的名单去
3、找出这些用户的信用卡，方便发放到户。因为卡多，重名多等多方面的原因，找出天天的需要发放的信用卡是个很繁琐的工作。只有一起分工协作才能极快的完成这项工作。因为我们相互不熟悉，分工不明确，第一天我们加班到晚上十点多，累且效率低下。在随即的时间里，我们明确工作分工，理清工作方法，效率得到很大的提升，顺利的完成了发放信用卡的工作。随即，我参与了人力资源部组织的为期半个月的XX年新入行人员的培训课程。在这个培训班里，我经历了意义深刻且令人难忘的时光。最令我深有体会的便是*分行的领导对于人才的重视，行里给我们安排了很全方面合理的课程，派出了很多行经验丰富的领导和业务骨干给我们讲课。对于这次的培训，我关键有
4、以下的感受：1.对于培训期间给我们讲课的老师，我十分的感激。她们不但给我们讲授了有关银行业务的很多专业的知识，教给我们很多银行业务的办理技巧，无私的和我们分享了她们的工作经验。最让人感动的是她们教会了我们很多做人的道理，让我们在工作和生活中多了很多警惕，少了很多弯路和坎坷。2.经过这次培训，我对中国银行有了具体的了解，对中国银行*分行有了具体的了解。从1912年经孙中山先生同意成立至今，中国银行已经有近百年的历史，经历了很多风雨坎坷，在中国金融史上有着主要的地位。在近百年的发展历程中，中国银行不但没有衰落，反而凭借一直追求卓越的精神，稳健经营的理念，用户至上的宗旨和严谨细致的作风，得到了业界和
5、用户的广泛认可和赞誉，树立了卓越的品牌形象，愈加的繁荣发展。在新时期，中国银行确立以“追求卓越”为关键价值观，以“诚信、绩效、创新、责任、友好”为关键内容的企业文化建设，向着国际一流银行的战略目标不停前进。作为一名新入行的职员，我为能够有机会亲历中行的百年华诞而感到自豪，为有机会能够为中行的下个伟大百年奋斗而感到荣幸。同时，我也为能够有机会和*分行这个优异的集体一起努力拼搏而万分欣喜。3.经过这次培训，我对银行业务基础知识有了一定的了解。个人负债业务，个人资产业务，企业业务，国际结算业务，资金业务，理财业务，电子银行业务，银行业务风险管理、柜面英语、礼仪等等。因为之前并未接触过这些知识，因此学
6、习起来有些吃力。即使有着对学习新知识的乐趣，不过对于这些知识了解的并不深入。仅对银行的个人、企业业务和相关产品有些基础的了解，对银行的内部运行机制有了大致的了解，对于银行各部门的职能和责任和银行多种金融产品的特点和性质有了粗略的了解。4.这次培训，还让我明白了一个道理，“一流的产品，一流的服务，才能铸就出一流的品牌”。在培训中，多位老师强调服务的主要性。银行作为一个金融服务行业，服务的品质至关主要。在目前各个银行产品高度同质化的情况下，服务水平就成为银行关键竞争力的关键要素之一，服务质量的优劣决定着一个银行能否在剧烈的竞争中脱颖而出。*行长提出的“创品质银行、做品味职员”理念，对于我们提升本身
7、的服务水平含有主要的指导意义。作为一名中行的职员，我将在以后的工作中认真对待每一个用户，专心做好每一件事情，不停提升本身的服务水品和服务质量，争取以最好的服务，为中行争取最多的效益。5.作为一名银行工作人员，整天和数字金钱打交道，需要时时到处的细心谨慎、老实守信、遵法合规、勤勉尽职。这就要求我们重视学习，不停提升专业能力、操作技能和操作能力，提升内控和风险控制能力。在上完理论课以后，行里还组织我们参与了一天的素质拓展训练。说实话，去之前，我们大部分人还是抱着玩乐的心态去的。不过伴随培训的进行，我们慢慢抛却了我们玩乐的心态，进入到培训的内容去了。说实话，培训很累，尤其是最终需要翻越“毕业墙”的时
8、候，那需要极大的体力和意志力，但最主要的是信任对队友的信任。只有相互扶持、相互激励我们才能翻越那面阻扰我们前进的墙。当我们在要求的时间内翻越了那面墙以后，欢呼声响彻满山遍野。那一刻，任谁也不能否认我们是一个优异的团体。团体的意识，从没有那么清楚的出现在我的脑海中。这是一次成功的素质拓展培训，首先让我们在意识到不论碰到任何困难全部需要有勇往直前，决不放弃的勇气。更主要的是让我们认识到了团体的主要性，让我们学会在以后的工作中要相互团结、相互协作，不停翻越一堵堵墙。经过我在中行的这段时间的学习和经历，我学会了很多。我将继续努力学习，脚扎实地做事，从小事做起，慢慢积累，磨练意志，不停进步，争取早日成为
9、一名合格且优异的中行职员。篇二：理财业务学习心得学习理财类业务高管培训班心得体会总行于XX年10月26日10月30日在成全部举行了理财业务高管培训班,经过参与此次培训使我对理财业务有了新的认识，对我启发很大。认识到发展理财业务的主要性和紧迫性，改变了以前对理财业务片面性的认识。目前我行理财业务发展相对滞后，怎样将此次学习内容，从理论层面和我行理财业务发展落后的实际相结合，做到学以致用，推进我行理财业务的发展，就成为当务之急，现将此次学习的体会和部分想法汇报以下：。一、我行发展理财业务的主要意义。理财业务是经典的银行业务。理财业务在提升我行个人业务竞争力，调整我行用户结构，稳定和发展中高端用户，
10、优化收入组成，实现我行向全功效商业银行的转变，有着主要的地位。了解了总行提出的“大理财”的概念和指导意义，和理财业务的内涵，那就是理财类业务的开展表现了一个银行的专业化水平，是维系用户、提升用户质量、改进收入结构、树立商业银行形象的主要工具，能够促进和个人和企业业务的联动发展，并能够在不占用资本金的前提下为银行发明丰厚的业务收入，其发展水平的提升对各家商业银行的未来发展全部至关主要，对于改革过程中的邮储银行来说尤为主要。二、加大理财业务培训学习的主要性。理财类业务包括内容很广泛，专业性强，更新速度快。对人员专业素质要求较高。我感觉本身对理财业务的学习比较缺乏，知识面窄，对理财业务认识较片面，比
11、较粗浅，理财类业务的健康快速发展，需要有一支专业的理财经理队伍，理财经理的、专业化水平和理念直接影响到用户对银行的信任、对理财产品的认可。而我行的理财经理队伍人员少，专业水平低，对理财业务知识的学习掌握很欠缺，更需要加大培训力度，建立自上而下的长期有效培训机制，加大理财业务的培训，从高管、理财主管、理财经理三个层面全部需要加强培训学习。三、我行理财业务现实状况截止9月底，市行共代销基金万元，赎回基金万元。结存户数2842户，保有基金量4894万份，户均余额万元。销售凭证式国债万元，储蓄式国债万元，销售理财产品万元。从各项业务量看市行理财业务发展较不理想，远远落后于全国。拉萨共有14名注册理财经
12、理，分布在拉萨市分行的1个营业部、6个2级行的12个自营网点。人均拥有理财用户有11个，理财余额有3万元。四、市行理财业务存在的问题西藏经济落后，广大居民理财意识还比较淡薄。理财市场还处于萌芽状态，还在培育当中。我行理财专业人才缺乏，管理还较落后。表现为，一是理财经理人员素质偏低，队伍不稳定，专业水平偏低，理财人员不足。二是根据我行现有情况还做不到按用户数配置理财经理的要求。理财片区的划分和理财专区的设臵还没完全对应起来。三是基础设施建设还比较落后，现在只建立1理财中心，1个理财专区、5个理财专柜，理财中心、专区还没理顺好工作，发挥作用。四是营销还未打开局面，用户开发还停留在初级阶段。五、我行
13、理财业务下一步发展提议强划理财中心工作职能，改变现有理财经理管理模式1、提议对将现在的理财中心上收为区分行综合业务部的一个科室，并配置一名专职人员，专门负责理财业务的各项工作，其详细职责为：负责理财业务的管理和指导按期对各支行的理财业务情况进行通报和指导组织理财经理及业务人员进行理财业务培训组织理财业务的宣传分解下达总行的理财业务销售指标，并监督各各支行完成情况。管理并指导各支行理财专柜、专区的经营工作。改变现有理财经理管理模式依据我行人员现在很担心的特点，提议将现有的理财经理管理考评由各支行进行，改为由理财中心统一管理。这么做的好处于于各支行可在营业厅内设置集理财经理、大堂经理为一身的用户经
14、理，该用户经理既能够在营业厅内根据一桌、一椅、一台电脑的简易模式设置理财专区，宣传、引导用户来我行办理理财业务，树立我行服务于中高端用户的商业形象。同时在业务高峰时还能够引导、分流用户，接收用户的业务咨询。前期可在营业部、国际城、城西、西郊支行试行。完善激励机制，制订并落实绩效考评管理措施理财经理从事的是营销工作，其工作主动性需要经过必须的激励方法来保障。根据中国邮政储蓄银行理财经理绩效考评管理措施，本着全方面性标准、风险控制标准、公平公正标准完善激励机制，建立创新奖励机制，对理财业务创新成效突出的单位和个人给奖励，充足发挥绩效考评的导向作用。考虑营业员和理财经理的业绩分成标准，调动营业员和理
15、财经理共同发展理财业务的主动性，促进理财类业务和效益的连续稳定增加。理财业务的营销和创新十分迫切广大用户对理财产品认识有限，用户在购置理财产品时往往需要营销和引导，所以在销售理财产品时就需要在服务和营销上创新。营销创新就是要不停的实现营销技巧和营销手段的创新。要对邮储银行的理财产品和相关连的业务进行捆绑整体包装，营销，大力提升营销策划水平。同时，对内加强邮储银行网点的服务，上下左右联动，多种服务手段和理财产品组合联动，实现团体作战、整体营销，提升整体服务水平；对外加强对关键用户和潜在用户的服务，实施差异化服务，以优质高效快捷的服务为用户发明价值，从而促进邮储银行理财业务和其它业务的持续发展。树立全员营销的意识，建立专职理财经理和兼职理财经理，拓展理财经理队伍。我行理财业务的发展还处于低级阶段，广大营业员对理财业务的认识很有限，认为发展理财业务只是限于理财经理，而跟自己关系不大，所以调动考评全体人员发展理财业务就显得尤为主要，而理财业务发展的初级阶段也需要全员营销，拓展理财经理人数，发展专兼职理财经理调动全体职员发展理财业务势在必行。加大理财业务的培训力度。个人理财业务属于银行业的高端业务，要高度重视理财业务的培训工作，重视连续培训，并确保每个月最少培训一次。把理财业务培训工作纳入我行的长期有效培训机制当中，从制度上为理财业务培训提供确保。组建一支专业、高效
