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1、2022年证券一般从业考试模拟卷含答案1. 单选题 货币市场是指融资期限在一年及一年以下的金融市场，其中不包括（）。 .同业拆借市场 .股票市场 .票据市场 .债券市场 A 、B 、C 、D 、答案 D解析 货币市场又称短期资金市场、短期金融市场，是指期限在1年以内的货币资金融通市场。主要包括同业拆借市场、票据市场、国库券市场、回购协议市场、大额可转换定期存单市场等。2. 单选题 下列对卖出看跌期权交易的分析中正确的有（ ）。 .预测后市已经见底或有上升趋势时运用 .一般运用于市场波动幅度较小的市场状况下 .其盈亏平衡点是执行价格权利金 .其履约部位是空头 A . B . C . D .考点
2、期权四种基本头寸的风险收益结构解析 卖出看跌期权交易的盈亏平衡点是执行价格权利金，其履约部位是多头。 3. 单选题 在制定收入预算的过程中，理财师应关注的是（ ） .尽是对比较确定的收入项目进行预测 .收入的増长率 .收入现金流入的时间点 .现金流出的时间点 A .B .C .D .考点 预测客户未来收入的方法解析 在制定收入预算的过程中，理财师应关注：（1）尽量对比较确定的收入项目进行预测；（2）对收入的增长率抱谨慎态度；关注收入现金流入的时间点。4. 单选题 我国中小企业板块市场设立在（ ），创业板市场设立在（ ）。 A 上海证券交易所；深圳证券交易所B 深圳证券交易所；上海证券交易所C
3、深圳证券交易所；深圳证券交易所D 上海证券交易所；上海证券交易所答案 C解析 【解析】2004年5月，经国务院批准,中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。2009年10月，经国务院同意、中国证监会批准,我国创业板市场在深圳证券交易所正式启动。5. 单选题 张先生打算分5年偿还银行贷款，每年末偿还100000元，贷款的利息为10%，则等价于在第一年年初一次性偿还（ ）元。A 500000B 454545C 410000D 379079考点 年金解析 年金终值为：（100000/10%）（1+10%）5-1=610510（元）等价于五年年初一次性偿还610510/（1+
4、10%）5=379078.7（元）。6. 单选题 2月份到期的玉米期货看跌期权（A），执行价格为300美分/蒲式耳，其标的玉米期货价格为360美分/蒲式耳，权利金为30美分/蒲式耳，3月份到期的玉米期货看跌期权（B），执行价格为350美分/蒲式耳，其标的玉米期货价格为380美分/蒲式耳，权利金为30美分/蒲式耳。关于A, B两期权的时间价值，以下描述正确的是（ ）。 A A的时间价值等于B的时间价值 B A的时间价值小于B的时间价值 C 条件不足，无法确定 D A的时间价值大于B的时间价值 考点 期权解析 期权的时间价值是指期权权利金扣除内涵价值的剩余部分，即权利金中超出内涵价值的部分。题中A
5、，B两份看跌期权的内涵价值均为0，因而其时间价值分别等于其权利金的价值，即A期权的时间价值=B期权的时间价值=30美分/蒲式耳。7. 单选题 假设市场上存在一种期限为6个月的零息债券，面值100元，市场价格99.2556元，那么市场6个月的即期利率为（ ）。A 0.7444%B 1.5%C 7.5%D 10.1%考点 债券收益率的概念及计算解析 设6个月的即期利率为Y，根据即期利率的计算公式，得：99.2556元=100/（1+y)0.5，得y=0.74%。8. 单选题 下列（ ）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容。A 家居装修支出预算B 养支出预算C 保费支出预算D 家政服务考点
6、预测客户未来收入的方法解析 家庭收支预算的重点是支出预算，因为控制支出是理财规划的重要内容。制定预算，并且严格按照预算的额度进行支配，是控制家庭支出最重要的手段之一。支出预算项目通常包括但不限于以下几个方面的内容：日常生活支出预算项目，包括在衣、食、住、行、家政服务、普通娱乐休闲、医疗等方面的支出预算。9. 单选题 个人资产负债表具体内容包括（ ）。 .资产分类、额度及其与总资产的占比情况 .结余额度 .负债分类、额度及其与总负债的占比情况 .净资产额度 V.主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况 A .B .C .D .V考点 个人资产负债表和个人现金流量表的项目及其内容解析 个人资产负
7、债表：（1）资产分类、额度及其与总资产的占比情况。（2）负债分类、额度及其与总负债的占比情况；（3）净资产额度。个人现金流量表：（1）主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况；（2）主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况；（3）结余额度10. 单选题 关于通过银行系统发行的凭证式国债，以下说法错误的是（ ）。A 可以到原购买网点提前兑取B 可以上市流通C 可以挂失D 可以记名考点 我国国债与地方政府债券的发行情况解析 本题考查凭证式国债的基本内容。我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家
8、储蓄债。凭证式国债可记名、挂失，以收款凭证记录债权，不能上市流通（并非可以上市流通），从购买之日起计息，可以在规定的时间到承办银行柜台申请提前兑取本金和利息。因此，B选项符合题意，故本题选B选项。11. 单选题 健全的公司法人治理机制至少包括（ ）。 .独立的监事会 .完善的独立董事制度 .优秀的经理层 .规范的股权结构 A .B .C .D .考点 常用统计软件及其应用解析 健全的公司法人治理机制至少体现在以下七个方面：规范的股权结构；有效的股东大会制度；董事会权力的合理界定与约束；完善的独立董事制度；监事会的独立性和监督责任；优秀的职业经理层；相关利益者的共同治理。12. 单选题 下列关于
9、年金的说法中，错误的是（ ）。A 年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流B 年金的利息不具有时间价值C 年金终值和现值的计算通常采用复利的形式D 年金可以分为期初年金和期末年金考点 年金解析 年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流，年金的利息也具有时间价值；年金终值和现值的计算通常采用复利的形式；根据等值现金流发生的时间点的不同，年金可以分为期初年金和期末年金。一般来说，人们假定年金为期末年金。13. 单选题 量化投资技术中的量化择时方法不包括（ ）。 .趋势择时 .中性策略 .有效资金模型 .跨期套利 .牛熊线 A .B .C .D
10、 .考点 量化择时解析 量化投资策略中量化择时的方法有:（1）趋势择时；（2）市场情绪择时；（3）有效资金模型；（4）牛熊线等。B项属于统计套利的方法；D项属于股指期货套利的方法。14. 单选题 以下属于技术分析的基本假设的是（ ） .市场行为涵盖一切信息 .证券价格沿趋势移动 .历史会重演 .市场决股票价格 A .B .C .D .考点 主要财务比率指标分析解析 技术分析的基本假设的是：（1）市场行为涵盖一切信息（2）证券价格沿趋势移动（3）历史会重演15. 单选题 下面关于境外上市外资股的阐述正确的是（ ）。A 以人民币标明面值，以外币认购B 它采取无记名股票形式C H股是指注册地在我国内
11、地、上市地在我国香港的外资股，不属于境外上市外资股D 公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项，以外币计价和宣布，以人民币支付考点 我国股票按流通受限与否分类解析 本题考查境外上市外资股的内容。A选项正确，境外上市外资股是以人民币标明面值，以外币认购。B选项错误，境外上市外资股采取记名股票形式（并非无记名的形式）。C选项错误，H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。H股属于（并非不属于）境外上市外资股。D选项错误，公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布，以外币支付（并非以外币计价和宣布，以人民币支付）。故本题选A选项。16. 单选题 中央银行提高存款准备金
12、率。一般来说会对证券市场带来（ ）影响。 A 不变B 无法确定 C 行情上扬 D 行情下跌考点 货币政策解析 提高法定存款准备金率属于紧缩性货币政策，会造成证券市场的行情下跌。 17. 单选题 优先股票是一种特殊股票，它的存在对股份公司和投资者的意义有（ ）。 .对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，但因其股息率固定不变，从而增加了企业利润的分派负担 .优先股股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散 .对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股股东，因而风险相对较小 .在公司经营有方盈利率丰厚的情况下，优先股票的股息收益可
13、能会大大高于普通股票 A 、B 、C 、D 、考点 发行或投资优先股的意义解析 本题考查优先股的意义。对股份公司而言：（1）发行优先股可以清偿公司债务，能够筹集长期稳定的公司股本。又因其股息率固定，如果低于长期市场利率，会降低企业融资成本，企业亏损时可以不向优先股发放股利，从而减轻利润的分派负担，项错误。（2）优先股股东通常没有表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散，项正确。对投资者而言：优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小，可以作为风险规避投资者（尤其是中长线投资者）的投资选择，项正确。项错误，由于优先股票股息率固定，所以在公司经营有方盈利率丰厚的情况下，普通股票的股息收益可能会大大高于优先股票。因此，、项符合题意，故本题选D选项。18. 单选题 下列对多元分布函数及其数字特征描述错误的是（ ）。A 多元分布函数的本质是一种关系B 多元分布函数是两个集合间一种确定的对应关系C 多元分布函数中的两个集合的元素都是数D 一个元素或多个元素对应的结果可以是唯一的元素，也可以是多个元素考点 随机变量的函数解析 多元函数的本质是一种关系，是两个集合间一种确定的对应关系。这两个集合的元素可以是数；也可以是点、线、面、体；还可以是向量、矩阵等等。一个元素或多
