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1、东北财经大学22春金融学概论补考试题库答案参考1. 信用证是在托收方式基础上加入银行资信参与而建立起来的一种比较完善的逆汇收款手段。 ( )信用证是在托收方式基础上加入银行资信参与而建立起来的一种比较完善的逆汇收款手段。 ( )参考答案：2. “持有者凭其持有的股票，有权从公司领取股息和红利”表述的是股票的( )A.收益性B.风险性C.流动性D.稳定性参考答案：A3. 信用担保是由担保机构以( )身份为债务合同或其他资金契约的责任和义务提供担保，其担保效力来信用担保是由担保机构以( )身份为债务合同或其他资金契约的责任和义务提供担保，其担保效力来自的担保方的信用及资金能力。A. 授信方B. 第
2、三方C. 受信方D. 法人参考答案B4. 运用外汇及其衍生工具时需要注意信用风险、流动性风险、经营风险、法律风险。( )运用外汇及其衍生工具时需要注意信用风险、流动性风险、经营风险、法律风险。( )答案：对5. 金融服务业通常处于政府的严格监管之下而且往往是国有化、非国有化问题的焦点。( )A.错误B.正确参考答案：B6. 违约概率是实施内部评级法的商业银行需要准确估计的重要风险要素，无论商业银行是采用内部评级初违约概率是实施内部评级法的商业银行需要准确估计的重要风险要素，无论商业银行是采用内部评级初级法还是内部评级高级法，都必须按照监管要求估计违约概率。下列陈述正确的是( )。A在内部评级法
3、中违约概率是银行通过标准普尔信用等级计算出来的B在内部评级法中违约概率是银行通过穆迪信用等级计算出来的CPD是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性DPD反映了信用资产实际的违约概率正确答案：C7. 信用工具的基本特征有( )A.偿还性B.流动性C.衍生性D.风险性E.收益性参考答案：ABDE8. 某典当行2008年2月取得死当物品销售收入10万元，抵押贷款利息、保管费收入30万元，则该典当行当月应纳营业税为某典当行2008年2月取得死当物品销售收入10万元，抵押贷款利息、保管费收入30万元，则该典当行当月应纳营业税为()。A20万元B0.5万元C1.5万元D2.4万元C9. 做多股票期权，
4、买方结束合约的方式不包括( )。A行驶权利B平仓C放弃权利D卖出标的证券做多股票期权，买方结束合约的方式不包括( )。A行驶权利B平仓C放弃权利D卖出标的证券答案：D10. 不属于证券自营商业务的是( )A.投机业务B.套利业务C.风险套利业务D.套期业务参考答案：D11. “911”事件给很多银行及企业造成了极大的损失，为应对此类事件，商业银行可以采取的措施有( )。A“911”事件给很多银行及企业造成了极大的损失，为应对此类事件，商业银行可以采取的措施有( )。A灾难备份B制定应急和连续营业方案C购买保险D以上选项都正确正确答案：D12. 满足国有企业资金需要的制度，是现代中央银行制度的一
5、项重要内容。( )A.错误B.正确参考答案：A13. 买进一个低执行价格的认购期权，卖出两个中执行价格的认购期权，再买进一个高执行价格认购期权买进一个低执行价格的认购期权，卖出两个中执行价格的认购期权，再买进一个高执行价格认购期权属于( )A. 买入跨式期权B. 卖出跨式期权C. 买入蝶式期权D. 卖出蝶式期权答案：C24. 以相同的执行价格同时卖出认购期权和认沽期权，属于( )A. 买入跨式期权B. 卖出跨式期权C. 买入蝶式期权D. 卖出蝶式期权答案：C24. 以相同的执行价格同时卖出认购期权和认沽期权，属于( )A. 买入跨式期权B. 卖出跨式期权C. 买入蝶式期权D. 卖出蝶式期权答案
6、：B14. 股票市场上的交易活动包括( )A.现货交易B.期货交易C.回购协议交易D.期权交易E.股票指数期货交易参考答案：ABDE15. 信贷资金占用时间延长，在相同的产出水准下相对增加对贷款的需求并从而增加货币供应量。( )A.正确B.错误参考答案：A16. 弗里德曼的货币需求函数强调( )。A.利率的主导作用B.汇率的重要作用C.恒常收入的重要影响D.人力资本的比率参考答案：C17. 一般说来，我国商业银行贷款与存款的比例不得超过( )。A.100%B.65%C.80%D.75%参考答案：D18. 商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。在市场经济条件下，无论是现货
7、交商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。在市场经济条件下，无论是现货交易还是期货交易，( )因素都是商品价格变动的最主要因素。A突发性因素B供需因素C季节性因素D国际政治因素正确答案：B19. 我们在研究货币需求量时，应把( )结合起来考查。A.静态与动态B.存量与流量C.增量与缩量D.购量与销量参考答案：B20. 客户分类管理是指商业银行按照一定的标准将客户进行适当的分类，按照信贷资源投入与产出相匹配的客户分类管理是指商业银行按照一定的标准将客户进行适当的分类，按照信贷资源投入与产出相匹配的原则，针对不同的客户实行不同的营销、开发和风险管理策略，配合以不同的金融产品和
8、服务。下列客户分类不恰当的是( )。A按客户社会经济成分细分B按组织形式和业务规模细分C按客户首次接触的银行部门细分D按客户贡献度细分正确答案：C21. 利息是( )的价格。A.货币资本B.借贷资本C.外来资本D.银行贷款参考答案：B22. 属于货币市场的金融工具有( )A.股票B.债券C.商业票据D.回购协议E.国库券参考答案：CDE23. 财政赤字能否引起通货膨胀，取决于( )。A.赤字的多少B.赤字的弥补办法C.赤字形成的原因D.赤字发生的时间参考答案：B24. 伦敦外汇市场是一个典型的有形市场，拥有固定的交易场所，通过电话、电传、电报等完成外汇交易。(伦敦外汇市场是一个典型的有形市场，
9、拥有固定的交易场所，通过电话、电传、电报等完成外汇交易。( )答案：错25. 与货币的起源密不可分的是( )A.私有制B.社会分工C.贫富分化D.商品交换参考答案：D26. 关于操作风险计量的自下而上法，下列说法正确的是( )。A自下而上法在评估操作风险时并没有区分关于操作风险计量的自下而上法，下列说法正确的是( )。A自下而上法在评估操作风险时并没有区分发生频率高、损失程度低的损失事件和频率低、损失程度高的事件并分别进行不同的处理B自下而上法在分析操作风险时会评估各个业务单位的操作风险C自下而上法仅仅依靠历史数据对操作风险进行评估，所以该方法是滞后的D以上答案都不正确正确答案：B自下而上法在
10、分析操作风险时会评估各个业务单位的操作风险，这样就可以区分发生频率高、损失程度低的损失事件和频率低、损失程度高的事件并进行不同的处理。自下而上法可以诊断出特定经营过程中的薄弱环节，并提出改进建议。因此，自下而上法是前瞻的。仅仅依靠历史数据对操作风险进行评估的是自上而下法。27. 影响利率的因素主要有( )A.平均利润率B.借贷资本的供求C.国家宏观政策D.通货膨胀率E.国际间的协议参考答案：ABCD28. 目前我国保险公司在( )环节中的操作风险主要与员工的经验和责任心、操作规范和流程的完善程度目前我国保险公司在( )环节中的操作风险主要与员工的经验和责任心、操作规范和流程的完善程度有关。A资
11、金运用B核保核赔C资产管理D以上答案都不正确正确答案：B29. 为进一步加强商业银行IT风险管理，银监会于2009年3月发布了商业银行信息科技风险管理指引(以下为进一步加强商业银行IT风险管理，银监会于2009年3月发布了商业银行信息科技风险管理指引(以下简称指引)，以下描述错误的是( )。A指引对信息系统风险进行更为科学的定义B指引将IT风险的定义全面覆盖到商业银行信息科技活动的各个环节C指引扩大了新巴塞尔协议对IT风险的视野D指引明确了信息科技与银行业务的关系正确答案：A指引将银行业金融机构信息系统风险管理指引(2006)所称的信息系统风险拓展至信息科技风险，并对信息科技风险进行定义。30
12、. 从商业银行业务的角度看，票据贴现是银行的( )，属于信贷畴。A.中间业务B.表外业务C.授信业务D.委托业务参考答案：C31. 银行信用是当代各国采用的最主要的信用形式。( )A.错误B.正确参考答案：B32. 财政补贴是财政无偿支付给企业和个人的，可以改变( )。A. 产品相对价格B. 生产要素相对价格C.财政补贴是财政无偿支付给企业和个人的，可以改变( )。A. 产品相对价格B. 生产要素相对价格C. 资源配置结构D. 供给结构E. 需求结构参考答案：ABCDE33. 任何国家，任何国家的任何时期，货币政策的目标无论是如何描述的，无论是否有明文规定，稳定币值都是其中的一个目标。( )A
13、.正确B.错误参考答案：A34. 小额贷款公司法人资格的终止包括_和_两种情况。小额贷款公司法人资格的终止包括_和_两种情况。参考答案解散 破产35. 对于已粘贴在纳税凭证上的印花税票未加以注销或划销的，税务机关可处以未注销或未划销印花税票金额( )。 A对于已粘贴在纳税凭证上的印花税票未加以注销或划销的，税务机关可处以未注销或未划销印花税票金额()。A1倍至5倍的罚款B3倍至5倍的罚款C50%以上至5倍的罚款D5倍至10倍的罚款C36. 在我国，狭义货币是指( )。A.M0B.M1C.M2D.储蓄存款参考答案：A37. 中国历史上第一家新式银行是( )A.丽如银行B.法兰西银行C.中国通商银行D.交通银行参考答案：A38. 投资者预计标的证券短期内会小幅上涨或者维持现有水平，希望通过做空期权增厚收益,这时投资者投资者预计标的证券短期内会小幅上涨或者维持现有水平，希望通过做空期权增厚收益,这时投资者可以选择的策略是( )。A做多股票认购期权B做多股票认沽期权C做空股票认购期权D做空股票认沽期权答案：D39. 长期以来，我国商业银行主要是借贷模式的运作，资产业务和负债业务一直是其主要的利润来源。下列陈长期以来，我国商业银行主要是借贷模式的运作，资产业务和负债业务一直
