《初级银行从业《个人理财》资格证书考试内容及模拟题含参考答案40》由会员分享，可在线阅读，更多相关《初级银行从业《个人理财》资格证书考试内容及模拟题含参考答案40（23页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、初级银行从业个人理财资格证书考试内容及模拟题含参考答案1. 单选题：对客户的评估报告的审核，负责人员应着重审核()，避免错误销售和不当销售。A.理财投资建议是否存在误导客户的情况B.客户分层是否合理C.投资金额较大的客户的相关材料D.评估报告是否披露了相关重大事项正确答案：A2. 单选题：下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是（）。A.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.愿意承担较高的风险，追求高收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力正确答案：C3. 单选题：下列属于银行个人理财业务宏观影响因素的是（?）。A.其他理财机构理财业务的发展B.客户对理财
2、业务的认知度C.经济环境D.中介机构发展水平正确答案：C4. 单选题：一般家庭的收入来源是()。A.薪资收入B.业主收入C.财产收入D.转移支付收入正确答案：A5. 单选题：【2015年真题】我国证券法规定的证券市场基本原则之一是公开、公平和公正原则，其中（）是证券发行和交易制度的核心。A.诚实原则B.公开原则C.公正原则D.公平原则?正确答案：B6. 单选题：一般而言在（）内，家庭支出大于家庭收入。A.家庭形成期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭衰老期?正确答案：D7. 多选题：开发新的理财产品应当编制产品开发报告，产品开发报告应包括（）。A.产品的定义、性质与特征B.对新产品的风险状况进
3、行定期评估C.主要风险测算和控制方法D.风险限额E.会计核算与财务管理方法正确答案：ACDE8. 多选题：国内个人理财业务迅速发展的原因（）。A.居民财富积累B.居民理财需求上升C.居民理财技能欠缺D.投资理财工具日趋丰富E.金融机构转型的客观需要正确答案：ABCDE9. 多选题：【2015年真题】现金管理规划中通常采用的工具包括()。A.短期定期存款B.活期存款C.货币市场基金D.贷款额度E.房地产投资正确答案：ABCD10. 多选题：可以用于出质的权利包括()。A.土地使用权B.仓单C.应收账款D.存款单E.汇票正确答案：BCDE11. 多选题：关于商业银行对个人理财顾问服务的风险管理，表
4、述正确的是()。A.应设置风险管理机构B.应建立有效的规章制度C.应开展内部的审查D.提供业务时，要向客户进行风险提示E.应开展内部的监督管理正确答案：ABCDE12. 单选题：理财客户的下列行为不影响其净资产的是()。A.工作收入增加B.借款购房C.自费出国旅游D.年终资金增加正确答案：C13. 单选题：银行采取外部营销方式推介银行产品和服务的时候，不必遵循的原则是（）。A.推介的产品和服务必须在银行的业务范围之内B.应向所在地的银监会派出机构报告C.所租用场所一年内不得超过15天D.银行需对产品进行充分的信息披露正确答案：C14. 单选题：下列关于基金赎回的说法，不正确的是()。A.赎回后
5、的剩余基金份额不能低于基金公司规定的最小剩余份额B.单个开放日基金净赎回超过基金总份额的10%时，为巨额赎回C.若发生巨额赎回，基金管理人可以根据基金当时的资产组合情况决定采用全额赎回或部分顺延赎回的方式D.投资者在赎回基金时，须选择是否顺延赎回，如投资者未做选择，则视同非顺延赎回正确答案：D15. 多选题：下列目标中属于客户长期理财目标的（）。A.建立退休基金B.启动个人生意C.为孩子准备教育基金D.有效的为继承人分配不动产正确答案：ACD16. 多选题：投资者购买债券时能直接看到的债券要素是（）。A.面额B.到期日C.息票率D.债券发行者名称E.到期收益率正确答案：ABCD17. 多选题：
6、下列业务，属于私人银行业务的有()。A.提供离岸基金B.子女教育顾问服务C.个人按揭业务D.税务筹划服务E.保险规划服务正确答案：ABCDE18. 单选题：【2013年真题】货币市场是融通（）的场所，而资本市场是筹集（）的场所。A.短期资金；长期资金B.长期资金；短期资金C.长期资金；长期资金D.短期资金；短期资金正确答案：A19. 多选题：【2013年真题】根据个人所得税法的规定，免纳个人所得税的项目有（）。A.国债和国家发行的金融债券利息B.残疾、孤老人员所得C.保险赔偿D.因严重自然灾害造成重大损失的E.省级人民政府以上单位颁发的环境保护方面的奖金正确答案：ACE20. 多选题：【201
7、1年真题】交易所上市基金(ETF)的特征主要有()。A.ETF投资策略是主动投资管理策略B.申购和赎回只能用与指数对应的一篮子股票C.它可以在交易所挂牌买卖D.每15秒提供一个基金净值报价E.ETF在本质上是开放式基金正确答案：BCDE21. 单选题：【2012年真题】属于缘故法的特性是()。A.不易亲近B.不易成功C.得失心重D.以量取质正确答案：C22. 单选题：商业银行开办个人理财业务的时候，需要向银监会申请，在申请时需要报送的材料不包括()。A.由商业银行负责人签署的申请书B.拟申请业务介绍C.近三年内银行经营状况的总结报告D.商业银行内部相关部门的审核意见正确答案：C23. 单选题：
8、投资规划中，进行资产配置的目标是()。A.风险和收益的平衡B.风险最小化C.效用最大化D.收益最大化正确答案：A24. 单选题：以下选项中，()不属于无效合同。A.以合法的形式掩盖非法的目的B.恶意串通损害第三人利益的合同C.违反法律、行政法规强制性规定的合同D.因重大误解订立的合同正确答案：D25. 多选题：【2013年真题】商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括哪些（）。A.有商业银行负责人签署的申请书B.拟申请业务介绍C.业务实施方案D.商业银行内部相关部门的审核意见E.中国银监会要求的其他文件和资料正确答案：ABCDE26. 单选题：重视基金的长期成长，强调为投资
9、者带来经常性收益的基金是()。A.收入型基金B.平衡型基金C.主动型基金D.成长型基金正确答案：D27. 单选题：王先生投资5万元到某项目，预期名义收益率12%，期限为3年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为（）。A.10%B.12%C.12.55%D.14%正确答案：C28. 单选题：下列关于黄金理财产品的特点，说法不正确的是()。A.抗系统风险的能力强B.具有内在价值和实用性C.存在市场不充分风险和自然风险D.收益和股票市场的收益正相关正确答案：D29. 单选题：小王未来5年内每年年末在银行存款30000元，年利率为6%，则在5年末银行应付的本息是()元。A.159000B.1686
10、55.97C.169112.79D.159912.27正确答案：A30. 单选题：理财师向客户提供连续性的信息反馈、建议和专业指导意见，所遵循的原则是()。A.连续性原则B.了解原则C.实事求是原则D.诚信原则正确答案：A31. 单选题：下列对公司型基金特点的描述，错误的是（）。A.投资者无权对基金的重大经营决策发表自己的意见B.在资产运用状况良好、需要扩大规模增加资产时，可以向银行申请贷款C.依据公司法组建，并依据公司章程经营基金资产D.具有法人资格正确答案：A32. 单选题：下列关于商业银行保证收益理财计划的起点金额设置，说法正确的是()。A.人民币5万元以上，外币1万美元(或等值外币)以
11、上B.人民币5万元以上，外币5千美元(或等值外币)以上C.人民币l0万元以上，外币1万美元(或等值外币)以上D.人民币l0万元以上，外币5千美元(或等值外币)以上正确答案：B33. 多选题：在我国，理财师的社会责任包括（）。A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者B.理财师是正确的投资理念的重要宣导者C.理财师是理财风险的揭示者D.理财师是客户声音的反馈者E.理财师担负着为客户资产快速增值的使命。正确答案：ABCD34. 单选题：【2015年真题】限定某人持A公司的优先股，每年可获得优先股股利3000元，若年利率为5%，则该优先股未来股利的现值为（）元。A.50000B.60000C.3
12、0000D.15000正确答案：B35. 单选题：净资产是客户总资产减去负债总额后的余额，是客户真正拥有的财富价值，以下有关客户净资产的说法错误的是（）。A.净资产一般为正值B.净税产越大，说明个人拥有的财富越多C.理财规划师只需要对客户净资产的规模进行分析而不必考虑其结构D.取得投资收益是大净资产规模的途径之一正确答案：C36. 单选题：张先生每年固定从年终奖中取出10000元买入同一只指数型股票开放式基金，假如这只基金年均回报率是10%,，那么，N年后他这笔投资就增长为（）。A.10000(1.1+1.1+.+1.11+1)B.100001.1C.10000(1+10%N)D.无法计算正确
13、答案：B37. 单选题：商业银行个人理财业务可直接满足客户的理财需求，对客户（）的实现有促进和推动作用。A.固定收益B.资产增加C.实际收益率D.理财目标正确答案：D38. 多选题：商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，至少应包括的内容有()。A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据B.当期推出的理财计划简介、理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况C.相关风险监测与控制情况D.当期理财计划的收益分配和终止情况E.涉及的法律诉讼情况正确答案：ABCDE39. 单选题：客户细分理论所划分的维度是（）。A.“客户当前价值”和“客户增值价值”B.“客户当前价值”和“客户利润价值”C.“客户未来价值”和“客户利润价值”D.“客户未来价值”和“客户增值价值”正确答案：A40. 单选题：信托法调整的对象是()。A.民事信托B.营业信托C.公益信托D.信托关系正确答案：D41. 多选题：【2013年真题】按照规定，商业银行开展（）个人理财业务，应向中国银监会申请批准。A.保证固定收益性理财计划B.保证最低收益理财计划C.保本浮动收益性理财计划D.非保本浮动收益理财计划E.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品正确答案：ABE42. 单选题：商业银行在提供财务分析与规划的基础上，进一步向客户提供投资
