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附件1-10 :借款人自主支付操作流程* 11、柜员协助客户经理操作步骤说明： 1、开立或指定贷款资金发放账户，对相关账户限制网上银行、现金管理客户端、电话银行等非柜台渠道的支付行为 及通兑功能，并通知柜员协助客户部门做好账户支付的监测与控制。2、借款人提交资金使用计划及证明资金使用符合贷款使用条件的资料，申请将自主支付额度部分发放至指定账户。3、客户经理落实信用发放条件后将相关资料移交放款审核岗进行信用发放条件审核。4、放款审核岗进行信用发放条件审核。5、客户部门、柜员办理放款手续，将自主支付部分发放至借款人账户。6、对一定额度以上的大额资金支付，借款人需支付贷款资金时，应向经营行提出用款支付申请。7、客户经理按中国农业银行贷后管理办法相关规定进行支付审核。8、柜员根据支付审核意见及划款单据将资金支付给借款人交易对手。9、客户经理逐笔登记贷款资金使用情况。10、对小额零星支付，可不进行支付审核，完全由借款人自主支付。经营行应要求借款人定期汇总报告贷款资金自主 支付情况，客户经理通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款自主支付是否符合约定用途，并分类汇总登记贷 款资金使用情况。11、柜员协助客户经理做好相关账户的控制工作，出现超过约定额度的支付时及时通知客户部门进行支付审核。
