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1、银行业过失整改报告篇一：银行柜面业务过失分析及风险防范银行柜面业务过失分析及风险防范本机构在2022 年四季度发生柜面业务过失三笔，分别为：一、办理银行卡销卡后误将销卡后的银行卡归还客户，造成凭证缺失于次日找回。二、办理单位转账支票转账至个人账户时漏制进账单。三、开立个人银行卡时误将客户姓输错。分析以上三笔过失形成原因，具体可分为以下三点：一、由于该柜员于 2022 年七月开始独立上柜，上柜时间较短，又因支行业务种类较总行相对单一，因此 对局部生疏业务较少遇到，造成对某些业务的操作流程不熟悉，从而造成操作不 熟练形成业务过失。二、日终勾对流水不全面，目前柜员日终勾对流水时普遍存 在只对单张业务
2、传票进行勾对，对相应附凭证或附件不进行勾对，柜员的日终传 票勾对只是流于形式，对收回的传票审阅不够，未真正起到二次核对作用。三、 柜员在操作业务审核时粗心大意，未认真审核到位而未及时发现问题，风险意识 不强，操作严谨性、细致性不够。针对以上几点原因， 在日常工作我着重从以 下几点加强督导力度：一、催促柜员培养工作责任心，改变粗心大意的个性，培养认真仔细审慎的 个性，每一份职业都需要与之相照应的职业个性，如广告人需要创新的个性，老 师需要爱心等，银行柜员那么需要强烈的工作责任心与认真仔细审慎的个性，这 也是一名优秀柜员的根本特性。二、加强柜员业务知识的学习，特别是业务操作 流程的学习，催促严格按
3、规章制度标准操作，注重细节，认真仔细办理每一笔业务，在办理业务时多思考进行该项操作的原因、如果不按此流程操 作将会产生怎样的风险等问题，而不是一味教条主义，生搬硬套的办理业务。三、 加强柜员录入系统信息与原始凭证的审核，培养柜员事前审核凭证，操作业务时 实行一笔一清的习惯，将每一个环节，每一个动作固定下来，养成办理临柜业务 正确和标准操作流程的习惯，从而提高操作技能水平的准确性和培养自身的业务 审核防范过失的能力。篇二：银行上交现金过失整改的工作汇报XX科：收到人行反应来的过失情况通报，XXX主任室非常重视。X月X日晚， 召开了出纳全体人员会议，对过失发生的原因进行了分析，现将分析整改情况回
4、报如下：一、认真分析、查找原因。I、由于我行XXX分理处和邮政储蓄吸纳了 大量的小额券和残破券，造成我行小面额回笼券相对集中，且大多数为10元以 下票面、票面质量差、胶带粘贴多，给整点人员的工作来了一定的困难。今年1 至10月份上交人行残损券XXX捆，金额达XXX万元。2、局部人员对主辅币整点 工作中认识有偏差，有些整点人员在操作过程中思想麻痹，片面的追求整点的量、 速度，从而在具体操作过程中放松整点要求这是形成过失的主要原因。 3、对已 制定的各项考核制度，尤其是整点业务操作在制度执行中有时流于形式，落实考 核力度不够。作为基层一线处在效劳与制度执行的前沿，某种程度上出现了重效 劳而相对弱化
5、考核的现象。4、整点工作难度在旺季表现得尤为突出，大量小票的回笼是我行的实际情 况，依照行长室研究的统一做法，往往在操作中产生普遍互相依赖的现象。归根 结底存在着工作不协调，事半功倍，顾此失彼。对上述分析的原因，作为主要负 责全行整点工作的部门，首先我们做到正视过失，正确对待过失，并认真分析过失，查找过失，同时制定整改措施，切实防止过失的发生。二、正视过失、加强 整改。1、加强教育，增强全体出纳整点人员的工作责任心，接到人行的通报后， 迅速组织有关人员，认真学习通报精神，结合通报要求出纳人员从主观，客观的 方面谈具体认识，议过失危害，找过失根源，分析出纳整点业务工作中存在的薄 弱环节，统一认识
6、，重新定位，纷纷决心以过失为教训增强责任心，认真履职， 禁止类似过失的发生。2 、标准运作，合理分配，严格执行整点操作程序，网点到支行不再实行网 点一手清整点，统一由营业部复点上交，为防止过失的再一次发生，不考虑二次 复点带来劳动力的浪费，同时根据现金质量管理规定结合本行实际制定切实可行 的整点复点考核方法，杜绝过失事故隐患，落实整点人员的岗位责任制对整点， 复核业务提出更高要求，并落实到具体管理人员，责任人。3、抓住主动，建立 长效管理，增强考核力度。通报所涉及的问题，已经影响到我行的信誉和一线柜 面人员形象，为扎实做好全行整点任务，杜绝过失我们认为应做好以下几个方面 的工作。(1)加在对整
7、点，复点人员的培训和考核力度。建立出纳过失责任级级 累积问责制。组织员工学习关于中国人民银行残损人民币兑换方法、关于 加强人民币质量管理通知、中国人民银行人民币收缴鉴定管理方法等一系 列有关现金质量管理的文件。对造成过失的相关人员将按规定结合考核方法给予 严肃处理并列入个人业绩考核。(2)强化监管力度加大考核势头，营业部应当把 效劳和过失列入日常管理工作中的第一要务。同时加大考核力度。对制度执行毫 不迁就，在整点，复点过程中要形成人人有责，互相配合，养成工作谨慎、认真 纠错为出纳人员的根本素质。严格执行整点制度，提高现金管理质量，欢送职能 部门对我部现金跟踪辅导发现过失及时纠正整改。篇三：银行
8、关于上交现金过失整改的情况汇报x科：收到人行反应来的过失情况通报，xxx主任室非常重视。x月x日晚，召 开了出纳全体人员会议，对过失发生的原因进行了分析，现将分析整改情况回报 如下：一、认真分析、查找原因。二、正视过失、加强整改。1加强教育，增强全体出纳整点人员的工作责任心，接到人行的通报后，迅 速组织有关人员，认真学习通报精神，结合通报要求出纳人员从主观，客观的方 面谈具体认识，议过失危害，找过失根源，分析出纳整点业务工作中存在的薄弱 环节，统一认识，重新定位，纷纷决心以过失为教训增强责任心，认真履职，禁 止类似过失的发生。2.标准运作，合理分配，严格执行整点操作程序，网点到支行不再实行网点 一手清整点，统一由营业部复点上交，为防止过失的再一次发生，不考虑二次复 点带来劳动力的浪费，同时根据现金质量管理规定结合本行实际制定切实可行的 整点复点考核方法，杜绝过失事故隐患，落实整点人员的岗位责任制对整点，复 核业务提出更高要求，并落实到具体管理人员，责任人。3抓住主动，建立长效管理，增强考核力度。通报所涉及的问题，已经影响 到我行的信誉和一线柜面人员形象，为扎实做好全行整点任务，杜绝过失我们认 为应做好以下几个方面的工作。一加在对整点，复点人员的培训和考核力度。建立出纳过失责任级级累积问 责制。
