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1、东北财经大学21秋基金管理在线作业三满分答案1. 关于我国商业银行的资产业务以下表述正确的是( )。A居民户贷款业务是商业银行最为传统的资产关于我国商业银行的资产业务以下表述正确的是( )。A居民户贷款业务是商业银行最为传统的资产业务B对属于银行主导型金融体系的我国来说，投资业务的核心地位尤显突出C根据中华人民共和国商业银行法规定，商业银行只能在证券市场上进行政府债券、金融债券等有限品种的证券交易D个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动正确答案：C信贷业务是商业银行最为传统的资产业务。而对属于银行主导型金融体系的我国来说，其核心地位尤显突
2、出。个人理财业务属于商业银行的中间业务。2. 积极的股票风格管理( )。A.主动改变投资组合中增长类、周期类、稳定类和能源类股票权重B.只改变投资组合中增长类股票在组合中的比重C.若股票前景不妙，降低权重D.若股票前景良好，增加权重参考答案：ACD3. 新巴塞尔协议提出了衡量资本充足率的新思路和方法，再次强调三大支柱的协调配合使用对监管商业新巴塞尔协议提出了衡量资本充足率的新思路和方法，再次强调三大支柱的协调配合使用对监管商业银行面I临的信用风险、市场风险、操作风险的重要性。下列对于新巴塞尔协议意义评价不恰当的是( )。A新巴塞尔协议的各项基本原则普遍适用于全世界的所有银行B新巴塞尔协议力求把
3、资本充足率与银行面临的主要风险紧密地结合在一起C将内部评级法用于资本监管是新巴塞尔协议的核心内容D面对新巴塞尔协议，我国的资本管理方法可以在充分考虑本国国情的基础上进行下一步的调整正确答案：A4. 在公司破产清算时，股东的求偿次序要优先于债权人。( )T.对F.错参考答案：F5. 存续期满投资者可以得到投资本金的退还的有( )。A.基金B.银行存单C.债券D.股票E.彩票参考答案：ABC6. 下列不属于投资决策说明书内容的是( )。A.投资回报率目标B.业绩比较基准C.投资范围D.最低收益保障参考答案：D7. 股票具有清偿的附属性特征，这是指( )。A.股东可以获得公司所有的剩余资产B.股东对
4、公司的剩余资产没有要求权C.当公司宣告破产或解散时，股份有限公司要首先偿还所有公司债权人的债务，之后才允许公司将剩余的资产变卖后还给股东D.股本是必须偿还的参考答案：C8. 增值税法规定，纳税人进口货物，计算缴纳进口环节增值税时，不得抵扣任何税款。( )增值税法规定，纳税人进口货物，计算缴纳进口环节增值税时，不得抵扣任何税款。()正确9. 理论上讲，公司净值应与股价保持一定比例，即净值增加，股价上涨;净值减少，股价下跌。( )T.对F.错参考答案：T10. 股票和基金是一回事，收益和风险都一致。( )T.对F.错参考答案：F11. 信用证是开证行向受益人作出的_的付款承诺。受益人通过信用证结算
5、要获得货款，必须以提供符信用证是开证行向受益人作出的_的付款承诺。受益人通过信用证结算要获得货款，必须以提供符合信用证要求的_为前提。参考答案：有条件、单据12. 中央银行以行政命令或其他方式，直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制所采用的货币政策工具是(中央银行以行政命令或其他方式，直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制所采用的货币政策工具是()。A一般性货币政策工具B选择性货币政策工具C直接信用控制的货币政策工具D间接信用控制的货币政策工具C13. ( )既可以突破基金代销网点覆盖地域不足的限制，又可使客户足不出户就能得到基金开户、申购和赎回的便利，大大改善了基金投资环境，
6、受到广大中小投资者的欢迎。A.基金管理公司直销中心B.网上交易C.利用交易所交易系统平台D.证券咨询机构和专业基金销售公司参考答案：B14. 在信息分类的基础上，将市场的有效性分为( )形式。A.弱势有效市场B.半强势有效市场C.强势有效市场D.无效市场参考答案：ABC15. 公司发行股票进行融资，所筹集的资金称为( )。A.股本B.债务C.本金D.资产参考答案：A16. 股票具有报酬的剩余性特征，这是指( )。A.股东可以获得公司所有的利润B.股东的收益总是稳定的C.股东的收益是不确定的D.公司的利润要先进行其他支付和扣除，如有剩余才可向股东支付报酬参考答案：D17. 试述商业银行安全性、流
7、动性和盈利性的关系。举例说明。试述商业银行安全性、流动性和盈利性的关系。举例说明。(1)安全性、流动性和盈利性的含义；(2)从总体上看，安全性与流动性两者之间是统一的，流动性较强的资产，一般来说风险较小；安全性与盈利性之间既矛盾又统一，因为银行要盈利必须以资产安全为前提，而对于资产来说，愈是安全的资产，其盈利水平愈低；流动性与盈利性之间则表现为矛盾和对立，流动性强的资产盈利能力低。(3)举例。18. 基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。( )A.正确B.错误参考答案：A19. 甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监
8、察稽核部的同学乙的要求，将A基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中( )的要求。A.保守秘密B.守法合规C.忠诚尽责D.诚信守信参考答案：A20. 某只债券在银行间债券市场交易流通终止的日期称为( )。A.交易交割日B.结算日C.交易流通终止日D.截止过户日参考答案：C21. 买壳上市是指私募股权投资资金投资的企业运营失败，项目以破产而告终，被迫退出的一种形式。( )A.正确B.错误参考答案：B22. 资产负债表报告了某一时期的资产、负债和所有者权益的状况。( )A.正确B.错误参考答案：B23. 风险价值的考察区间一般为( )。A、长期，十年以
9、上B、中长期，一般一年或数年C、中期，一般几个月至一年D、短期，一般一周或几周参考答案：D24. 开放式基金的交易价格并不依赖于市场供求，而是由( )决定。A.基金净值B.股本C.债务总额D.总资产参考答案：A25. 我国个人所得税类型为( )。 A混合所得税制B分类所得税制C综合所得税制D单一所得税制我国个人所得税类型为()。A混合所得税制B分类所得税制C综合所得税制D单一所得税制B26. 资产重组是指企业资产的拥有者、控制者与企业内部的经济主体进行的，对企业资产的分布状态进行重新组合、调整、配置的过程，或对设在企业资产上的权利进行重新配置的过程。( )A.正确B.错误参考答案：B27. 财
10、政支出的规模、结构、内容和形式的变化，主要取决于政府职能及其范围的变化。( )财政支出的规模、结构、内容和形式的变化，主要取决于政府职能及其范围的变化。()正确28. 商业银行对客户的风险分类标准是多维度的，需要根据不同的管理目标进行划分，进而进行有针对性的风商业银行对客户的风险分类标准是多维度的，需要根据不同的管理目标进行划分，进而进行有针对性的风险管理。下列对客户分类管理的意义评价不恰当的是( )。A分类营销，细化金融产品B合理配置银行资源C可以优先处理高回报率优质客户D对不同的客户采取差异化风险管理策略正确答案：C29. 股票是一种所有权凭证。( )T.对F.错参考答案：T30. 基金信
11、息披露最根本、最重要的原则是( )。A.时效性B.重要性C.真实性D.全面性参考答案：C31. 我国证券交易所向投资者收取证券交易的( )。A.经手费B.监管费C.印花税D.增值税参考答案：ABC32. 开放式基金的认购步骤包括( )。A.申请B.认购C.审批D.确认参考答案：BD33. ( )是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。A.交易部B.投资部C.业务部D.研究部参考答案：A34. 有效市场假设理论下的有效市场概念指的是( )。A.帕累托有效B.信息有效C.有效组合D.以上均不对参考答案：B35. 我国证券业协会基金业委员会成立于( )年。A.1991B.2001
12、C.2002D.2003参考答案：C36. ( )是指一只债券的加权到期时间。A.久期B.标准差C.费用率D.周转率参考答案：A37. 其他条件一致的前提下，封闭式基金的收益率会略高于开放式基金。( )T.对F.错参考答案：T38. 下列房地产转让行为中应征收土地增值税的是( )。 A继承房屋 B无偿赠与房屋给直系亲属 C被兼并企业将下列房地产转让行为中应征收土地增值税的是()。A继承房屋B无偿赠与房屋给直系亲属C被兼并企业将房屋并入兼并企业中D合作建房有偿转让的D39. 某金融机构发生了如下借贷业务： (1)与某大型商业机构签订了一年期流动资金周转性借款合同，合同中规定本年某金融机构发生了如
13、下借贷业务：(1)与某大型商业机构签订了一年期流动资金周转性借款合同，合同中规定本年度内最高借款限额为100万元，当年发生借贷事项5起，累计借贷金额400万元，但每次借贷额均在限额以内。(2)与甲公司签订了融资租赁合同，合同中规定租赁金额总额为1000万元。(3)与某银行共同承担一次贷款业务，与借款方丙公司签订了一份总金额为5000万元的贷款合同，其中本银行承担贷款总额的2/5。根据所给资料，回答下列问题：(1)与大型商业机构签订的流动资金周转性借款合同应缴的印花税为多少元?(2)与甲公司签订的融资租赁合同应缴的印花税为多少元?(3)与丙公司签订的借款合同应缴的印花税为多少元?(1)与大型商业机构签订的流动资金周转性借款合同应缴的印花税=10000000.05=50(元) (2)与甲公司签订的融资租赁合同应缴的印花税=100000000.05=500(元) (3)与丙公司签订的借款合同应缴的印花税=50000000250.05=1000(元) 40. 风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产的潜风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产的潜在风险损失的一种风险管理策略。下列属于风险对冲的是( )。A某汽车公司为其产品购买产品质量责任险B李先生在银行购买纸黄金
