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1、金融职业生涯规划书 一、自我分析：1、职业兴趣喜欢干什么：对于我的兴趣，说实话自己一直苦恼和迷茫了很久，因为我没有很感兴趣的东西，对什么事物都差不多。别人都说，每个人最好有自己比较拿手的一方面好，所以目前一直都在努力地寻找自己的兴趣点，希望会有一个激发起我兴趣点的事 情。我学的是金融投资专业，我喜欢这个专业，也望以后可以做这方面的工作。 2、职业能力能够干什么：目前来说，并没有什么特别突出的能力，但我相信在大学的学习中，我能在获得各种适应社会适应工作的能力。具体来讲，有以下方面：专业技能：金融学，投资学，保险学，西方经济学，管理学，会计学，计算机科学与技术。英语（六级），计算机（国二）。证券从
2、业资格证（已过）其他技能:有一定的团队合作能力，组织策划能力，创新能力，有很强的学习思考能力，吸收知识扎实到位，记忆力好，善于观察。 3、个人特质适合干什么：1)、在职业生涯规划课上老师对我们进行了气质类型测试和人际交往关系测试。首先、我的气质类型是：胆汁质多血质的混合型气质。胆汁质类型的特征是：在行为方面的表现：积极参加各种活动，有创新精神、工作积极，遇到困难时能以极大毅力去克服困难。 胆汁质的优点是：有毅力、积极热情、有独创型。 胆汁质人最大的气质特征是外向性、行动性和直觉性。 他们冷静地注视一切现实。对自己身边发生的事情，也是以旁观者的态度来对待。因此，他们对作家、记者、图案设计师、实业
3、家、护士等职业也有适应性。很了解自己气质的胆汁质人，都知道不管自己的适应性及能力如何，但十分缺乏做事必求成功的强烈愿望。他们任凭兴趣和感情行动，在行动过程中选择职业。胆汁质人看起来与细致工作无缘，其实并不尽然。胆汁质人也有特别精细的。不拘于眼前的胜负，而专注于行动，热情地向自己的权限挑战，这也是他们的特征。胆汁质人一旦就职，往往会对本职工作不那么专注。即使是深思熟虑后选择的工作，也没有一定为这个职业奉献全部身心的心情。不少胆汁质人经常更换工作，不断更换单位，甚至更换职业。也有不少胆汁质人凭着自己掌握的知识和技能，不要固定工作，而是成了自由职业者，自由自在地生活着、工作着。这样的人，如果找到自己
4、满意的工作，有时也会飞黄腾达。在政治家、外交家、商业家、作家、记者、设计师、实业家、护士等比较外向的职业领域里，胆汁质人有适应性。另外，在体育界，胆汁质人也比较活跃。多血质的人是以情感发生迅速、微弱、易变，动作发生也迅速、敏捷、易变为特征的。偏于这一类型的人，大都活泼好动，敏感，反应速度快，热情，喜与人交往，注意力易转移，志趣易变，具有外倾性。多血质人表现出这样的特点：容易形成有朝气、热情、活泼、爱交际、有同情心、思想灵活等品质；也容易出现变化无常、粗枝大叶、浮躁、缺乏一贯性等特点。这种人活泼、好动、敏感、反应迅速、喜欢与人交往、注意力容易转移、兴趣和情感易变换等等。这种人适宜于做要求反应迅速
5、而灵活的工作。 多血质的神经特点：感受性低;耐受性高；不随意反应性强；具有可塑性；情绪兴奋性高；反应速度快而灵活。多血质的心理特点：活泼好动,善于交际；思维敏捷；容易接受新鲜事物；情绪情感容易产生也容易变化和消失，容易外露；体验不深刻等。多血质类型的特征是：情绪不稳定、情感的发生迅速而易变，思维语言迅速而敏捷、活泼好动,表现为快而多变，但不强烈，情感体验不深，但很敏感。 行为方面表现为活泼好动、机敏、爱参加各种活动，但常常有始无终。 该类型的人适应性强、善于交际，待人热情，学习上领会问题快。但也表现出、轻率、不忠诚等。 该类型的人要注意在刻苦钻研、有始有终、严格要求等方面的心理修养。所以我还是
6、比较适合把自己想做的职业做好。2）、在人际交往关系测试中：我测试的结果是，人际交往关系很好，比较适合和外人打交道。作为班级班长，我也能积极处理好与每个同学的关系。相信自己在以后有丰厚的人脉资源，为做金融方面的业务做积极准备。3）、根据DISC职业定位评估报告显示：我的职业定位前三项是 S 型 、C 型和 D 型 。SCD 型的人可以用友善、亲切、可靠、耐心、忠实、从容、合群、稳定、善于倾听、善解人意、自律、谨慎、保守、严谨、准确、高标准、善于分析、逻 辑性强等词描述。在实际工作中喜欢稳定的工作方式，严于律已，重视规矩，注 重细节和流程， 实事求是，同时不喜欢急促多变的工作环境，凡事尽量做好准
7、备，SCD 型的人善于分析、逻辑性强，经常能够看到细微、具体的问题，但做决 定时通常不够果断。 SCD 型的人性格温和谦逊，做事慢条斯理，经常面带微 笑，但不是很自信，不太喜欢表达自己的感受，不愿意成为众人瞩目的焦点，他 们以大局为重，富于同情与耐心，乐于倾听，能设身处地为他人着想，他们高忠 诚度，愿意一个目标而奋斗终生，但有时怕出错，不希望伤害到任何人，追求结果圆满，易导致犹豫不决、优柔寡断。 通过以上分析，和自己的实际情况可知我适合从事老师、辅导员、社会工作者、助理、顾问、行政人员、秘书、幼教人员、非营利组织人员开发研究人员、品质管理人员、会计、精算师、银行办事员、证券分析师、程序员、投资
8、理 财人员、编辑、法务工作者等职业。 4、职业价值观最看重什么：我的职业价值观倾向为：“成就*实现”“团队*融洽”型 。成就*实现型：希望自己的工作能受到他人的认可，对工作的完成和挑战成功感到满足。在 工作中目标明确，有强烈的发展和提升意识。一心一意想发挥个性，实现自我， 尽力挖掘自己的潜力，施展自己的本领，追求目标的实现和他人的肯定，并视此 为有意义的生活。 团队融洽型 希望工作以团队合作的方式进行， 大多数同事和领导在工作中有融洽的人际 关系，相处在一起感到愉快、自然，认为这就是很有价值的事，是一种极大的满足。重视工作中人与人之间的关系，希望能建立良好的同事关系。愉快、协调的团队协作是自己
9、所追求的，并认为友好、轻松、团结的集体能让自己更好的工作。 5、胜任能力优劣势是什么：我的优势能力：我是一个友善、亲切、可靠、耐心、忠实、从容、合群、稳定、善于倾听、善解人意、自律、谨慎 、严谨、准确、高标准、善于分析、逻辑性强的人，我的这些优势能力会在我 以后的工作中为我结交新的朋友，获得好的工作、起到至关重要的作用。 我的弱势能力：虽然我是一个善于分析、逻辑性强，注重细节的人，但我做决定时通常 不够果断。容易在这个过程中错失良好 的机会，同时我有时情绪不够稳定，易于情绪化办事。 自我分析小结：通过以上的分析，我找到了更加清晰的职业观，我的兴趣和能力都明确了，同时也看到了自己的长处和不足，所
10、以在工作中应该扬长避短，认清自我，准确定位 二、职业分析1. 家庭环境分析：我是一个生在农村，长在农村的孩子，父母常年在外打工，虽然这样，但是我的家人一直很关心我，不断地给予我鼓励和信心，正是因为这些，让我很感激我的父母，同时我也希望自己可以用实际行动和成绩去回报他们对 我的爱。所以在他们的身上我学到了我应该有一颗感恩的心和责任感。 2. 学校环境分析：现在的我所在的是一所应用型偏向经管的本科院校，学校以明德、尚能、博学、日新为校训，秉承着成就你的梦想，还父母一个心愿的办学理念，把专业理 论知识和实践相结合，真正想培养出有能力，适应社会需求的应用型人才。 3. 社会环境分析：中国政治稳定，经济
11、尽管面临金融危机，但经济仍持续发展，在全球经济一体化环境中的担当重要角色。中国加入WTO 后，会有大批的外国企业进入中国市 场，中国的企业也将走出国门。同时，国外企业要在中国发展，必须要适合中国的国情，这就要求管理的科学性与艺术性和环境动态适应相结合。因此，受中国市场吸引进入的大批外资企业都面临着本土化改造的任务，这就为准备去外企做管理工作的人员提供了很多机会。 4. 职业环境分析：前景分析（1）经济预测分析与管理咨询人员：经济预测分析人员的行业分布非常广泛，但一般只有各个行业中的跨国公司、大中型企业和政府经济决策部门、公共研究机构才会设置。主要负责各种市场数据的收集和分析。该岗位的重要性越来
12、越明显。而管理咨询人员主要是流向一些咨询公司，比如 IT 咨询、战略咨询、 营销咨询、审计、上市辅导等。 （2）基金经理：其中，随着更多的基金项目和基金管理公司的产生，社会 将需要众多的基金管理人才，基金经理就是这一行当中的高层次人才，其职责大 致可分为：负责某项基金的筹措；负责基金的运作和管理；负责基金的上市和上 市后的监控。目前这方面的人才十分紧缺，其职业的前景看好。基金行业的职业 经理人又以基金经理需求最大。要成为一名合格的基金经理并不容易，一般要具有硕士以上学历，有风险控制专业知识背景，还要具有较强的多学科、多行业分析判断能力，有敏锐的市场嗅觉，丰富的实践经验也是必须的。 （3）证券经
13、纪人：证券经纪人的素质要求主要集中在两个方面：一是：扎实的金融学基金知识；二是：基于对市场的长期观察之后得出的投资经验；由于证券投资是高风险、高收益的投资，作为证券经纪人必须通过对证券市场价格变动趋 势的研究，把握规律性，并结合影响证券价格的各种因素分析，逐步积累并具备 相当的投资经验和熟练的业务操作能力。近年来，我国股民数量直线攀升。这一庞大的投资群体已经为证券经纪人的崛起提供了巨大的市场。目前我国证券经纪人有证券业务员、佣金经纪人、中介经纪人、交易所中介经纪人之分。 5. 职业分析：个人最倾向的职业是基金经理S（优势）：首先，自己对这方面比较感兴趣，有信心可以做好这种工作。其 实，目前国内
14、这方面的人才相对比较缺乏，机会相对较多。而且和我所学专业也 对口。W（劣势）：目前专科学历的人才比较多，因此对我来说还需要有一个比较长 时间的锻炼和学习。O（机遇）：中国的基金投资者在选择基金的时候，基金经理已经成为一个非 常重要的参考指标。中国现有近百家基金管理公司，几百只基金，如果每只基金 按照一个基金经理计算，基金管理人才基本上属于供不应求。T（威胁）：在当前中国的资本市场面临竞争十分激烈的情况下，基金经理是 处在风口浪尖上的职业，更换的频繁非常高，就像角斗士，很难有常胜将军。在 中国每年平均有三分之一的基金经理要被淘汰。这一点对于责任重大，甚至常常 是危机四伏的基金经理来说是很残酷的。
15、结论：没有目标的船永远不能到达成功的彼岸，职业规划让我们明确自己未来的职业目标，并以实现这个目标的要求时刻约束自己，给自己寻求更加专业的知识和丰富经验的动力。 三、职业定位 综合第一部分（自我分析）及第二部分（职业分析）的主要内容得出本人职业定位的 SWOT 分析： 优势因素（S） 弱势因素（W） 内部环境因素 自己对这方面比较感兴趣，有信心可以做好这种目前专科学历的人才比较工作。其实，目前国内这方多，因此对我来说还需要有一个面的人才相对比较缺乏，比较长时间的锻炼和学习机会相对较多。而且和我所学专业也对口 机会因素（O） 中国的基金投资者在选择基金的时候，基金经理已经成为一个非常重要的参考指标
16、。中国现有近百家基金管理公司，几百只基金，如果每只基金按照一个基金经理计算，基金管理人才基本上属于供不应求 威胁因素（T） 在当前中国的资本市场面临竞争十分激烈的情况下，基金经理是处在风口浪尖上的职业，更换的频繁非常高，就像角斗士，很难有常胜将军。在中国每年平均有三分之一的基金经理要被淘汰。这一点对于责任重大，甚至常常是危机四伏的基金经理来说是很残酷的。外部环境因素四、计划实施：计划名称短期计划（大学计划）时间跨度 2010 年 2013 年的总目标及分目标1）、大一到大二结束能拿到保险代理证、证券从业资格证、银行从业资格证，会计从业资格证，驾照；2）、大三取得初级会计证，理财规划师，证券一二级证。中期计划2013年顺利进入金融机构（银行，基金、期货或证券交易所）实习。争取通过考试或学校推荐
