《中级银行从业资格考试《法律法规》考试历年真题汇编（精选）含答案96》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中级银行从业资格考试《法律法规》考试历年真题汇编（精选）含答案96（23页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、中级银行从业资格考试法律法规考试历年真题汇编（精选）含答案1. 单选题：我国存款保险制度的主要内容不包括（?）。A.目的B.投保机构C.时间D.保险币种正确答案：C2. 多选题：在金融创新活动中，银行需要特别注意保护客户的利益，下列关于保护客户利益的说法，正确的有(?)。?A.银行应从审慎尽责、充分信息披露、引导理性消费、客户资产隔离、妥善处理利益冲突、客户教育六个方面保护客户利益?B.银行必须向客户准确、公平、没有误导的进行充分的信息披露，包括涉及知识产权部分的内容?C.银行向客户销售有关产品时，要引导客户理性投资与消费，向客户销售最新推出的收益最高的投资产品?D.银行开展创新业务时，要严格
2、界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分保护?E.银行需要进行客户教育，使客户接受和遵循“买者自负”这一市场经济基本原则?正确答案：ADE3. 单选题：【2015年真题】擅自设立金融机构罪侵犯的客体是（）。A.国家的银行管理制度B.国家对金融机构的准入管理制度C.国家对存款的管理制度D.国家对贷款的管理制度正确答案：B4. 多选题：合规风险是指银行因没有遵循法律、规则和准则而可能遭受()的风险。A.法律制裁B.监管处罚C.产品滞销D.声誉损失E.重大财产损失正确答案：ABDE5. 单选题：在工作中，银行业从业人员面对不能制止同事非故意违规行为的情况要及时报告(
3、)。A.朋友B.其他同事C.公检法部门D.新闻媒体正确答案：C6. 单选题：某银行2010年资本为500亿元人民币，其中商业银行对自用不动产的资本投资为l0亿元人民币，风险加权资产800亿元人民币，市场风险资本200亿元人民币，操作风险资本100亿元人民币，那么该银行2010年的资本充足率为（）。A.10%B.10.77%C.10.98%D.11%正确答案：B7. 多选题：关于会计资本、监管资本和经济资本，说法正确的有（）。A.经济资本也称为风险资本，是防止银行倒闭的最后防线B.会计资本应当不小于体现实际风险水平的经济资本C.会计资本应当小于体现实际风险水平的经济资本D.监管资本是银行监管当局
4、为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本E.经济资本已经逐渐成为会计资本和监管资本的重要参考基准?正确答案：ABDE8. 多选题：【2014年真题】商业银行的信用卡收单业务主要包括()。A.审批授信B.资金垫付C.商户资质审核D.交易授权E.获取交易授权正确答案：BCE9. 多选题：下列各项中，属于商业银行金融创新原则的有()。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.成本可算原则D.四个“认识”原则E.利润最大化原则正确答案：ABCD10. 多选题：按照股票所代表的股东权利，股票可以分为()。A.普通股B.记名股票C.无记名股票D.优先股E.有面额股票正确答案
5、：AD11. 单选题：【2012年真题】下列关于期权的表述，正确的是()。A.期权可以分为看涨期权和看跌期权B.看跌期权的买方预期标的物的价格会上涨C.看涨期权的卖方预期标的物的价格会上涨D.期权可以分为远期期权和近期期权正确答案：A12. 单选题：下列关于商业银行销售理财产品，说法错误的是()。A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则B.应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售C.在特殊情况下，商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品D.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育正确答案：C13. 单选题：
6、经国务院银行业监督管理机构或者（）负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。A.其市一级派出机构?B.其省一级派出机构C.银行业协会?D.银行业金融机构?正确答案：B14. 单选题：根据2003年12月27日修订后的中国人民银行法，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是()。A.监督管理黄金市场B.监督与管理银行业金融机构C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备正确答案：B15. 单选题：【2015年真题】下列关于“法人账户透支”的说法，不正确的是（）。A.法人账户透支属于短期贷款的一种B
7、.法人账户透支属于短期贷款的一种C.申请办理法人账户透支业务的借款人需在经办行有一定的结算业务量D.一般情况下，对法人账户透支业务申请人的还款能力及担保要求要低于普通流动资金贷款正确答案：D16. 单选题：若某系统重要性银行风险加权总资产为10000亿元，则根据巴塞尔协议，其总资本不得()。A.低于1150亿元B.低于1050亿元C.高于1150亿元D.高于1050亿元正确答案：A17. 多选题：有关“接受监管”的正确做法是()。A.银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管B.银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系C.为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息D.银行业从业人员
8、应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实正确答案：ABD18. 多选题：【2015年真题】目前我国对利率管制的规定有()。A.中国人民银行是管理利率的唯一有权机关B.中国银监会是管理利率的唯一有权机关C.商业银行可以按规定降低存款利率D.商业银行可以自由提高存款利率E.中国银行业协会是管理利率的唯一有权机关正确答案：AC19. 单选题：投融资和票据转贴现业务具有资金调控蓄水池和信贷规模调节器的作用。A.正确B.错误正确答案：A20. 多选题：根据担保法的规定，可以质押的权利包括（）。A.依法可以转让的股份、股票?B.存款单、仓单、提单C.土地所有权?D.汇票、本票、支票E.依法可转让的商标专
9、用权、专利权、著作权中的财产权?正确答案：ABDE21. 单选题：商业银行对本行发售的理财产品进行风险评级依据的因素不包括()。A.理财产品投资范围、投资资产和投资比例B.理财产品期限、成本、收益测算C.理财产品运营过程中存在的各类风险D.本行不相似的信贷产品过往业绩正确答案：D22. 单选题：某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为()。A.因为业务已经谈妥，所以是合理的B.不合理，不应当申报不实费用C.如果消费超过了预算额度，则不合理D.是合理的，因为客户经理没有浪费正确答案：B23. 单选题
10、：随市场供求变化而自由变动的利率是（?）。A.固定利率B.浮动利率C.市场利率D.名义利率正确答案：C24. 多选题：下列关于商业银行提供的国际贸易融资服务，说法错误的有()。A.对于进口押汇，进口商收到单据后需要支付货款B.进口押汇、国际保理、减免保证金开证均属于进口方银行为进口商提供的服务C.对于提货担保，货物先于正本货运单据到港，进口商希望先提货D.打包放款、出口押汇、提货担保均属于出口方银行为出口商提供的服务E.对于出口商，若使用出口票据贴现，则在其业务经营中会出现资金缺口正确答案：BD25. 多选题：根据中华人民共和国反洗钱法，下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是()。A.指导、部署
11、金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测B.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章C.参与制定银行业金融机构反洗钱规章D.在职责范围内调查可疑交易活动E.对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求正确答案：ABD26. 多选题：下面属于紧缩性财政政策的是（）。A.减少政府开支B.增加税收C.提高存款准备金率D.减少税收E.提高再贴现率正确答案：AB27. 多选题：下列关于货币经纪公司的说法，正确的是（）。A.从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务B.从事为金融机构提供贷款服务等业务C.从事融资租赁等业务D.服务对象是境内外金融机构E.不得从事任何金
12、融产品的自营业务正确答案：ADE28. 多选题：下列属于再贷款类别的是()。A.为解决流动性不足的需要而发放的贷款B.为处置金融风险的需要而发放的贷款C.用于短期流动的贷款(属特定目的贷款)D.对地方政府的专项贷款(属特定目的贷款)E.支农贷款?正确答案：ABCD29. 多选题：不以营利为目的的银行主要有()。A.中国进出口银行B.中国人民银行C.中国农业银行D.中国银行E.中国邮政储蓄银行正确答案：AB30. 单选题：持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或被拒绝付款之日起（）；持票人对前手的再追索权，自清偿日或被提起诉讼之日起（）。A.二年；一年B.一年；六个月C.六个月；三个月D.三个月；一
13、个月正确答案：C31. 单选题：()是最常用、最重要的风险缓释措施。A.期权B.担保C.购买保险D.出售风险头寸正确答案：B32. 单选题：【2018年真题】根据中国银监会2012年6月发布的商业银行资本管理办法(试行)的规定，核心一级资本充足率为()，一级资本充足率为()。A.5：6?B.4：11C.4：8D.6；10正确答案：A33. 单选题：风险敏感度最高、最科学的操作风险计量方法是（）。A.标准法B.内部模型法C.高级计量法D.基本指标法正确答案：C34. 单选题：()是对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，从而确定风险水平的过程。A.风险识别B.风险计量C.风险监测D
14、.风险控制正确答案：B35. 单选题：下列选项中，()不属于直接与银行管理有关的法律法规。A.银行业监督管理法B.中国人民银行法C.中国独立审计原则D.商业银行法正确答案：C36. 多选题：关于骆驼评级体系的分析设计的主要指标和考评标准说法错误的是（）。A.资本充足率（资本/风险资产），要求这一比率达到7.5%8%B.有问题放贷与基础资本的比率，一般要求该比率低于15%C.净利润与盈利资产之比在01%之间为第一、二级D.若该比率为负数则评为第三、四级E.随时满足存款客户的取款需要和贷款客户的贷款需求的能力正确答案：ACD37. 多选题：【2014年真题】商业银行内部控制的环境要素包括()。A.信息交流与反馈B.治理结构C.机构设置及责权分配D.企业文化E.人力资源政策正确答案：BCDE38. 多选题：
