《【要保机构建置存款保险电子数据文件格式及内容作业规范】》由会员分享，可在线阅读，更多相关《【要保机构建置存款保险电子数据文件格式及内容作业规范】（155页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页 共1页要保機構建置要保机构建置存款保險電子資料檔案存款保险电子数据文件格式及內容作業規範格式及内容作业规范中央存款保險股份有限公司中央存款保险股份有限公司中華民國中华民国 九十七九十七 年年 二二 月月目錄目录頁次页次一、 訂定目的订定目的 2 2二、 適用機構适用机构 2 2三、 電子电子資料檔案種類及格式內容数据文件种类及格式内容 2 2四、 電子資料檔案建置方式电子数据文件建置方式 3 3五、 存款歸戶餘額計算方式存款归户余额计算方式 3 3六、 電子資料檔案建置時程电子数据文件建置时程 4 4七、 電子資料檔案提
2、电子数据文件提供時機供时机 5 5八、 電子資料檔案檢核电子数据文件检核 5 5九、 電子資料檔案送交方式电子数据文件送交方式 5 5附件一、附件一、電子資料檔案格式及內容电子数据文件格式及内容 6 6附件二、附件二、電子資料檔案代碼表电子数据文件代码表 62 62附件三、電子資料檔案及自訂代碼表媒體遞送單附件三、电子数据文件及自订代码表媒体递送单 80 80一、 訂定目的订定目的中央存款保險股份有限公司（以下簡稱存保公司）為規範要保機構依存款保險條例中央存款保险股份有限公司（以下简称存保公司）为规范要保机构依存款保险条例(以下簡稱存保條例以下简称存保条例)第二十三條建置電子資料檔案格式及內容
3、，特訂定本作業規範。第二十三条建置电子数据文件格式及内容，特订定本作业规范。二、 適用機構适用机构凡凡參加存款保險之金融機構（以下簡稱要保機構）均應依本作業規範辦理電子資料檔案建置事宜。参加存款保险之金融机构（以下简称要保机构）均应依本作业规范办理电子数据文件建置事宜。三、 電子电子資料数据檔案文件種類、格式及內容种类、格式及内容要保機構為存保公司計算保險費及履行保險責任作業需要，應建置之電子資料檔案種類如下：要保机构为存保公司计算保险费及履行保险责任作业需要，应建置之电子数据文件种类如下： (一) 客戶基本資料：客户基本数据：包含本國貨幣及外國貨幣之存款戶、靜止戶、聯名戶、現金儲值卡戶、放款
4、帳戶、現金卡戶等客戶基本資料。包含本国货币及外国货币之存款户、静止户、联名户、现金储值卡户、放款账户、现金卡户等客户基本资料。(二) 存款資料：存款数据：包含以本國貨幣及外國貨幣儲存之活期性存款、定期性存款、支票存款、現金儲值卡加值餘額及已由前述各類存款餘額扣除並轉列應付款項或其他科目之靜止戶存款及法院扣押存款。包含以本国货币及外国货币储存之活期性存款、定期性存款、支票存款、现金储值卡加值余额及已由前述各类存款余额扣除并转列应付款项或其它科目之静止户存款及法院扣押存款。(三) 存款相關明細資料：存款相关明细数据：包含聯名包含联名帳戶之聯名人資料、統一帳戶管理账户之联名人数据、统一账户管理(以下
5、簡稱統制帳戶以下简称统制账户)之客戶存款明細資料、保付支票及本行之客户存款明细数据、保付支票及本行(社、會社、会)支票帳戶支票明細資料以及連結定期性存款之結構型商品資料。支票账户支票明细数据以及连结定期性存款之结构型商品数据。(四) 授信資料：授信资料：包含以本國貨幣及外國貨幣辦理之授信及現金卡業務資料，如授信業務資料、透支包含以本国货币及外国货币办理之授信及现金卡业务资料，如授信业务资料、透支(融資融资)明細資料、存單擔保品及授信保證人資料等。明细数据、存单担保品及授信保证人数据等。(五) 信用卡資料：信用卡资料：包含信用卡客戶基本資料及帳款資料等。包含信用卡客户基本数据及帐款数据等。(六)
6、 存款歸戶資料：存款归户数据：依第五點辦理之存款歸戶資料。依第五点办理之存款归户数据。(七) 其他相關資料：其它相关数据：包含會計科目餘額、外幣結帳匯率、止付扣押事故、存放款利率、託收票據、票據事故與退票紀錄及未補登存摺資料等。包含会计科目余额、外币结帐汇率、止付扣押事故、存放款利率、托收票据、票据事故与退票纪录及未补登存折资料等。前項電子資料前项电子数据檔案名稱、格式及內容，依附件一之電子資料檔案格式及內容規定辦理。文件名称、格式及内容，依附件一之电子数据文件格式及内容规定办理。各檔案中之代碼欄位，應依附件二之電子資料檔案代碼表規定轉換。各档案中之代码字段，应依附件二之电子数据文件代码表规定
7、转换。未辦理信用卡、現金卡、現金儲值卡、結構性商品連結定期性存款及外幣存款、放款業務者，無須建置該等業務相關檔案。未办理信用卡、现金卡、现金储值卡、结构性商品连结定期性存款及外币存款、放款业务者，无须建置该等业务相关档案。四、 電子資料檔案建置方式电子数据文件建置方式要保機構依前點規定建置之資料，應隨要保机构依前点规定建置之数据，应随業務业务更新，且應預為設計存款與放款利息計算、存款歸戶餘額統計及金融資訊系統資料依規定格式轉檔之程式，以便存保公司辦理查核或要求提供時，能即時備妥提供。更新，且应预为设计存款与放款利息计算、存款归户余额统计及金融信息系统数据依规定格式转文件之程序，以便存保公司办理
8、查核或要求提供时，能实时备妥提供。前項存、放款之利息，應逐戶自最近一次付息或收息迄日計算至指定基準前项存、放款之利息，应逐户自最近一次付息或收息迄日计算至指定基准日日(含含)止。止。指定基準日，由存保公司依作業需要指定之；指定基准日，由存保公司依作业需要指定之；定期存款未到期者，利息不打折。定期存款未到期者，利息不打折。五、 存款歸戶存款归户餘額余额計算方式计算方式前點之存款歸戶餘額統計，指以第三點建置之前点之存款归户余额统计，指以第三点建置之活期存款檔、存單存款檔、支票存款檔、靜止戶檔、活期存款文件、存单存款文件、支票存款文件、静止户文件、現金儲值卡資料檔、现金储值卡资料文件、帳列應付款項之
9、存款明細檔等帐列应付款项之存款明细文件等存款資料，剔除存款帳戶餘額為負數者後，以存款人申請開戶之客戶識別碼歸戶統計每一存款人之存款本金餘額，但下列情形者除外存款数据，剔除存款账户余额为负数者后，以存款人申请开户之客户识别码归户统计每一存款人之存款本金余额，但下列情形者除外：(一) 機關、事業單位或團體於要保機構開立之員工退休金存款專戶，倘帳冊紀錄能明確區分每一員工之退休金存款者，該等個別員工之退休金存款與員工之其他存款，分別歸戶統計，机关、事业单位或团体于要保机构开立之员工退休金存款专户，倘账册纪录能明确区分每一员工之退休金存款者，该等个别员工之退休金存款与员工之其它存款，分别归户统计，但無法
10、即時取得該專戶之每一員工退休金存款帳冊紀錄時，得暫就該專戶單獨計算。但无法实时取得该专户之每一员工退休金存款账册纪录时，得暂就该专户单独计算。(二) 二人以上以共同名義開立之聯名帳戶存款，依聯名人與要保機構存款契約之約定計算其存款金額，無約定者均分後，再與其以個人名義開立之存款帳戶合併歸戶。二人以上以共同名义开立之联名账户存款，依联名人与要保机构存款契约之约定计算其存款金额，无约定者均分后，再与其以个人名义开立之存款账户合并归户。(三) 受託人為信託財產開立並載明為信託之存款帳戶，單獨歸戶。受托人为信托财产开立并载明为信托之存款账户，单独归户。(四) 法人、獨資、合夥及非法人團體組織開立之存款
11、帳戶，以該組織名義單獨歸戶。法人、独资、合伙及非法人团体组织开立之存款账户，以该组织名义单独归户。(五) 統制帳戶存款及统制账户存款及轉列應付款項或其他转列应付款项或其它科目科目之靜止戶及法院扣押存款，之静止户及法院扣押存款，應依明細帳冊紀錄之各該存款戶存款餘額資料，與各該存款人之其他存款帳戶合併歸戶。应依明细账册纪录之各该存款户存款余额数据，与各该存款人之其它存款账户合并归户。但年但年代久遠且帳冊紀錄不齊全代久远且账册纪录不齐全，清查不易者，得將該部分金額保留於統制帳戶內，單獨計算。，清查不易者，得将该部分金额保留于统制账户内，单独计算。(六) 保付支票及本行保付支票及本行(社、會社、会)支
12、票存款，應與支票兌領人之其他存款帳戶合併歸戶，但未經提示之支票，得暫將票款保留於保付支票及本行支票存款，应与支票兑领人之其它存款账户合并归户，但未经提示之支票，得暂将票款保留于保付支票及本行(社、會社、会)支票存款帳戶內。支票存款账户内。(七) 可轉讓定期存單，應與存單存款提領人之其他存款帳戶合併歸戶，但未經持有人提示之存單，得暫單獨計算。可转让定期存单，应与存单存款提领人之其它存款账户合并归户，但未经持有人提示之存单，得暂单独计算。前項存款本金歸戶餘額，扣除下列不保項目存款後，即為要保項目存款本金歸戶餘額：前项存款本金归户余额，扣除下列不保项目存款后，即为要保项目存款本金归户余额：(一) 外
13、國貨幣存款。外国货币存款。(二) 可轉讓定期存單。可转让定期存单。(三) 各級政府機關之存款：各级政府机关之存款：指要保機構代理之各級公庫存款。指要保机构代理之各级公库存款。(四) 中央銀行之存款。中央银行之存款。(五) 銀行、辦理郵政儲金匯兌業務银行、办理邮政储金汇兑业务之郵政機構、信用合作社、設置信用部之農會、漁會及全國農業金庫之存款。之邮政机构、信用合作社、设置信用部之农会、渔会及全国农业金库之存款。(六) 其他經主管機關核准不予承保之存款。其它经主管机关核准不予承保之存款。如結構型商品連結定期性存款，但如结构型商品连结定期性存款，但9595年年77月前已簽訂契約，其定期存款屬到期月前已
14、签订契约，其定期存款属到期100100保本保本，且，且未於契約中未于契约中約约定不受存款保險保障者，仍受存款保險保障至該契約到期。定不受存款保险保障者，仍受存款保险保障至该契约到期。第一項所稱客戶識別碼，依下列規定辦理：第一项所称客户识别码，依下列规定办理： (一) 個人戶：个人户：本國人，本国人，應為身分證統一編號应为身分证统一编号；大陸地區人民，應為統一證號；大陆地区人民，应为统一证号；外國人、香港及澳門居民以及華僑，應為統一證號或其護照上所載西元出生年月日加護照內英文姓名欄前兩個字母。外国人、香港及澳门居民以及华侨，应为统一证号或其护照上所载公元出生年月日加护照内英文姓名栏前两个字母。(二) 法人、獨資、合夥及非法人團體組織戶：法人、独资、合伙及非法人团体组织户：有營利事業有营利事业統一編號者，應為營利事業統一編號；统一编号者，应为营利事业统一编号；無營利事業統一編號者，應為稅捐稽徵機關扣繳所得稅賦編之扣繳單位統一編號。无营利事业统一编号者，应为税捐稽征机关扣缴所得税赋编之扣缴单位统一编号。六、 電子資料檔案建置時程电子数据文件建置时程第四點規定之作業，要保機構應自第四点规定之作业，要保机构应自本公司通知日起，以通知當期其適用之存款保險差別費率等級，依本公司通知日起，以通知当期其适用之
