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1、百度文库- 让每个人平等地提升自我反洗钱测试一、判断正误（每题2 分）1.代理他人存入 5 万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件， 登记代理人和被代理人基本信息， 留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。2.代办证券账户的开户、挂失、销户时，证券公司应留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。3.当中石油存入人民币 5 万元以上时，银行必须核对中石油办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件。4.按照反洗钱规章的相关要求， 对于保险费金额人民币 1 万元以上或者外币等值 1 000 美元以上的财产保险合同，
2、保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。5.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。错6.委托第三方代为履行识别客户身份的， 金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。7.在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币 1 万元以上或者外币等值 1 000 美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件， 确认被保险人与受益人之间的关系， 登记被保险人身份基本信息， 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。8. 交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。9.金融
3、机构反洗钱内控制度建设情况表中反映上报单位制定的规章制度是否需要注明。10.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所指的 “可疑交易发生后的 10 个工作日 ”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。11. 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时， 都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。12. 客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。13. 金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、 业务凭证、单据、业务函件和其他资料。14. 按照反洗钱法律
4、规定，当小张存入 8 千美元时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。15. 中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。二、单选（每题3 分）1.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，中国反洗钱11百度文库- 让每个人平等地提升自我监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的， 可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。A.3B.5C.7D.102. 金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表应填报的内容是（）、填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件；、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职
5、人员配备情况； 、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动；、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。3.金融机构机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了（ ）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。A.5B.7C.8D.104. 金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表应填报的内容是（）、填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件；、单位本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况；、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动； 、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。5. 金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表应填
6、报的内容是（）、填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件；、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况； 、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动；、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。6. 对金融机构履行大额和可疑交易上报义务的检查主要是根据以下哪些规章？（）A. 反洗钱法； B. 金融机构反洗钱规定 ； C. 金融机构大额和可疑交易报告管理办法 ； D. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 。7. 客户身份识别是指：（ ）A. 金融机构在与客户建立业务关系时， 核对客户有效身份证件或身份证明文件， 登记客户身份基本信息， 留存
7、客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件； B. 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时， 核对客户有效身份证件或身份证明文件， 登记客户身份基本信息， 留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件； C. 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时， 核对客户有效身份证件或身份证明文件， 登记客户身份基本信息， 留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件； D. 金融机构确认客户的真实身份， 了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。8. 对经分析识别认为属于重大可疑交易的， 金融机构在向中国反洗钱22百度文库- 让每个人平等
8、地提升自我监测分析中心报告的同时，应向（）报告A中国人民当地分支机构；B当地公安机关；C当地检察机关；D当地法院。9.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A. 20 万，2 万B. 50 万，5 万B. C. 100 万， 10 万D. 200 万， 20 万10.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。A. 1
9、3B. 17C. 18D. 20三、多选（每题2 分）1. 金融机构保存的客户身份资料包括（）A. 客户身份信息；B. 客户身份资料；C. 客户交易记录；D. 金融机构开展客户身份识别工作情况的记录和资料。2. 大额资金交易的具体报告标准为： （）A. 单笔或者当日累计人民币交易20 万元以上或者外币交易等值1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支； B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 200 万元以上或者外币等值 20 万美元以上的款项划转； C. 自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元
10、以上或者外币等值 10 万美元以上的款项划转； D. 自然人与法人、 其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的款项划转； E. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值 1 万美元以上的跨境交易。3. 对金融机构的反洗钱行政罚款措施包括： （）A. 情节严重的，对金融机构处以十万元至二十万元罚款；B. 情节严重的，对金融机构处以二十万元至五十万元罚款；C. 致使洗钱后果发生的，对金融机构处二十万元至二百万元罚款；D. 致使洗钱后果发生的，对金融机构处五十万元至五百万元罚款。4. 在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责是（）指定专人负
11、责此项工作；.向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料；如实反映反洗钱工作情况；D主动配合公安机关调研可疑交易线索。5. 商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，33百度文库- 让每个人平等地提升自我留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）A. 开立账户；B. 为不在本机构开立账户的客户提供1 万元以上的一次性交易；C. 为不在本机构开立账户的客户提供1 千美元以上的一次性交易；D. 大额取现服务；E. 大额存现服务。6. 商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或
12、者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？ （ ）A. 为不在本机构开立账户的客户提供 4 万元现金汇款；B. 为不在本机构开立账户的客户提供 5000 元现金汇款；C. 为不在本机构开立账户的客户兑换 1000 美元现钞；D. 为不在本机构开立账户的客户提供 5000 元票据兑付；E. 提取现金 5 万元 。7. 对金融机构直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员的反洗钱行政罚款措施包括：()A. 对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员处以一万元至五万元罚款； B. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以
13、一万元至三万元罚款； C. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元至五十万元罚款； D. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处三万元至三十万元罚款。8. 金融机构保存客户身份和交易记录的期限是（）A. 对于客户身份资料， 应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少 5 年； B. 对于客户身份资料，应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少 3 年； C. 对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存 3 年； D. 对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存 5 年。9.反洗钱宣传培训制度应包括以下内容（）A反洗钱宣传培训的对象； B宣传培训的组织 ；C宣传培训的频度； D宣传培训内容； E反洗钱技能考核 。10.出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户： （）A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；B. 客户行为或者交易情况出现异常的； C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的； D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的； E. 金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。44
