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1、2022-2023年证券专项考试全真模拟试题（200题）含答案1. 单选题 关于对称三角形，下列说法错误的是（ ）。A 对称三角形只是原有趋势运动途中的休整状态，所以持续的时间不会太长B 一般来说，突破上下两条直线的包围，继续原有既定方向的时间要尽量早，越靠近三角形的顶点，三角形的各种功能就越不明显，对投资的指导意义就越不强C 突破的位置一般应在三角形的横向宽度的1/2至3/4的某个位置D 对称三角形的成交量因愈来愈小的股价波动而递减，而向上和向下突破都需要大成交量配合考点 持续整理形态解析 D项错误，对称三角形的成交量因愈来愈小的股价波动而递减，而向上突破需要大成交量配合，向下突破则不需要。
2、故本题选D选项。2. 单选题 根据证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定，资产支持证券投资者享有的权利包括（ ）。.分享专项计划收益.按规定或约定的时间和方式获得资产管理报告等专项计划信息披露文件.办理资产支持证券发行事宜.根据证券交易场所相关规则，通过回购进行融资A .B .C .D .考点 资产证券化解析 证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定第28条规定，资产支持证券是投资者享有专项计划权益的证明，可以依法继承、交易、转让或出质。资产支持证券投资者不得主张分割专项计划资产，不得要求专项计划回购资产支持证券。资产支持证券投资者享有下列权利：分享专项计划收；按照认购协
3、议及计划说明书的约定参与分配清算后的专项计划剩余资产；按规定或约定的时间和方式获得资产管理报告等专项计划信息披露文件，查阅或者复制专项计划相关信息资料；依法以交易、转让或质押等方式处置资产支持证券；根据证券交易场所相关规则，通过回购进行融资；认购协议或者计划说明书约定的其他权利。第13.条第3项、第5项规定，管理人应当履行下列职责：办理资产支持证券发行事宜；为资产支持证券投资者的利益管理专项计划资产。项属于管理人应当履行的职责。 3. 单选题 以下属于短期融资券和中期票据共同特点的有（ ）。.投资者都可以逆向询价.都可以分期发行.需要进行主体评级和债项评级.都是向中国银行间市场交易商协会申请注
4、册A .B .C .D .考点 企业债券解析 项，发行短期融资券不需要逆向询价；项，发行短期融资券不用债项评级；发行短期融资券不需要约定投资者保护机制，中期票据需要约定投资者保护机制。 4. 单选题 下列选项中不属于人身保险的是（ ）。A 责任保险B 健康保险C 意外伤害保险D 人寿保险考点 保险基本原理和我国主要的保险品种解析 人身保险是以人的寿命和身体作为保险标的的保险。人身保险主要包括人寿保险、意外伤害保险和健康保险。A项属于财产保险。故本题选A选项。5. 单选题 关于投标限定，下列说法错误的是（ ）。A 利率或利差招标时，标位变动幅度为0.01%B 乙类成员最低投标限额为当期国债招标量
5、的0. 5%C 甲类成员最低投标限额为当期国债招标量的3%D 单一标位最低投标限额为0.2亿元，最高投标限额为15亿元考点 政府债券解析 D项，单一标位最低投标限额为0.2亿元，最高投标限额为30亿元。6. 单选题 根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其（ ），进而理财目标也有所侧重。 .职业生涯阶段特点 .家庭收支、资产负债状况 .主要财务问题 .理财需求 A 、B 、C 、D 、考点 生命周期各阶段特征、需求和目标解析 理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其职业生涯阶段特点，家庭收支、资产负债状况，以及主要财务问题和理财
6、需求，进而理财目标也有所侧重。故本题选D选项。7. 单选题 以下关于上市公司分红说法正确的有（ ）。.公司发展阶段属成熟期且无重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到80.公司发展阶段属成熟期且有重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到60.独立董事可以征集中小股东的意见，提出分红提案，并直接提交董事会审议。.上市公司对公司章程确定的现金分红政策进行调整或者变更的，应当满足公司章程规定的条件，经过详细论证后，履行相应的决策程序，并经出席股东大会的股东所持表决权的23以上通过。A .B .C .D .考点 信守承诺解析
7、,上市公司监管指引第3号上市公司现金分红规定，公司董事会应当综合考虑所处行业特点、发展阶段、自身经营模式、盈利水平以及是否有重大资金支出安排等因素，区分下列情形，并按照章程规定的程序，提出差异化的现金分红政策：（1）公司发展阶段属成熟期且无重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达80；（2）公司发展阶段属成熟期且有重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达40；（3）公司发展阶段属成长期且有重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达20：上市公司应当在章程中明确现金分红相对于股票股利在利润分
8、配方式中的优先顺序。,关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知规定，上市公司应当严格执行公司章程确定的现金分红政策以及股东大会审议批准的现金分红具体方案。确有必要对公司章程确定的现金分红政策进行调整或者变更的，应当满足公司章程规定的条件，经过详细论证后，履行相应的决策程序，并经出席股东大会的股东所持表决权的23以上通过。 8. 单选题 关于最优证券组合，以下论述正确的有（ ）。 .最优证券组合是在有效边界的基础上结合投资者个人的偏好得出的结果 .投资者的偏好通过其无差异曲线来反映，无差异曲线位置越靠下，其满意程度越高 .最优证券组合就是相对于其他有效组合，该组合所在的无差异曲线的位置最低
9、.最优证券组合恰恰是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合 A 、B 、C 、D 、考点 最优证券组合的含义和选择原理解析 最优证券组合是使投资者最满意的有效组合，它是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合。将各投资者的无差异曲线和有效边界结合在一起就可以定出各个投资者的最优组合。项，无差异曲线位置越靠下，投资者的满意程度越低。项，最优证券组合就是相对于其他有效组合，该组合所在的无差异曲线的位置最高。故本题选C选项。9. 单选题 教育投资规划（ ）。 .一般期限较长 .投资期限较短 .在前期可以采取较为积极的投资策略 .后期应采取稳健保守的投资策略 A 、B 、C 、D 、考点 教育规划的
10、内容、分类和制定方法解析 教育投资规划一般期限较长，在前期可以采取较为积极的投资策略，后期由于距离使用教育金的时间越来越近，应采取稳健保守的投资策略。故本题选A选项。10. 单选题 一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（ ）。 .企业的质量 .企业的数量 .进入限制程度 .产品差别 A 、B 、C 、D 、考点 行业的市场结构解析 根据该行业中企业数量的多少、进入限制程度和产品差别，行业基本上分为四种市场结构：完全竞争、垄断竞争、寡头垄断、完全垄断。故本题选B选项。11. 单选题 与其他债券相比，政府债券的特点是（ ）。 .享受免税待遇 .安全性高 .收益率高 .流通性强 A 、B 、C
11、、D 、考点 现金类、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征解析 政府债券的特点包括：（1）安全性高；（2）流通性强；（3）收益稳定；（4）免税待遇。故本题选B选项。12. 单选题 关于市场预期理论，下列表述正确的有（ ）。.市场预期理论又称无偏预期理论.某一时点的各种期限债券的收益率是不同的.在特定时期内，各种期限债券的即期收益率相同 .长期债券不是短期债券的理想替代物A .B .C .D .考点 债券估值解析 在市场预期理论中，某一时点的各种期限债券的收益率虽然不同，但是在特定时期内，市场上预计所有债券都取得相同的即期收益率，即长期债券是一组短期债券的理想替 代物。13. 单选
12、题 下列各项中，属于技术分析法的有（ ）。 .K线理论 .切线理论 .形态理论 .波浪理论 A 、B 、C 、D 、考点 技术分析方法的分类及其特点解析 技术分析理论分为以下几类：K线理论、切线理论、形态理论、技术指标理论、波浪理论和循环周期理论。故本题选C选项。14. 单选题 下列会计处理中，应当采用未来适用法的是（ ）。.当期期初，确定会计政策变更对以前各期累积影响数不切实可行.固定资产折旧方法发生变更.固定资产预计使用年限发生变更.难以对某项变更区分为会计政策变更或会计估计变更 A .B .C . D .考点 会计政策、会计估计变更和差错变更解析 略15. 单选题 下列关于收益率曲线特点
13、的描述，错误的是（ ）。A 短期收益率一般比长期收益率更富有变化性B 收益率曲线一般向上倾斜C 当利率整体水平较高时，收益率曲线会呈现向下倾斜的形状D 短期债券倾向于比长期的有相同质量的债券提供更高的收益率考点 积极型债券组合管理策略解析 收益率曲线一般具备以下特点：（1）短期收益率一般比长期收益率更富有变化性；（2）收益率曲线一般向上倾斜；（3）当利率整体水平较高时，收益率曲线会呈现向下倾斜（甚至是倒转）的形状。故本题选D选项。16. 单选题 可转换公司债券，面值100元，转换价格40元，市场价格108元，股票二级市场价格为46元每股，则以下说法正确的有（ ）。.债券的转换价值为115.转换平价为42.此可转债为升水.可转债贴水率为09A .B .C .D .考点 债券估值解析 转换比例=10040=2.5，转换价值=462.5=115市场价格108元，因此为贴水，贴水率=（115-108）115=6.09。转换平价=1082.5=43.2。17. 单选题 公司因前期已公开披露的定期报告存在差错被责令改正的，应当以重大事项（ ）的方式及时披露更正后的财务信息。A 年度报告B 季度报告C 临时报告D 定期报告考点 持续信息披露解析 公开发行证券的公
