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1、东北财经大学21秋金融学概论平时作业2-001答案参考1. 通常认为，一国当年应偿还外债的还本付息额占当年商品劳务出口收入的20%以内才是适度的。( )A.正确B.错误参考答案：A2. 下列( )不能成为金融债券发行主体。A证券公司B投资管理公司C银行D银行分支机构下列( )不能成为金融债券发行主体。A证券公司B投资管理公司C银行D银行分支机构正确答案：B金融债券是指银行及其分支机构或非银行金融机构依照法定程序发行的期限在1年以上的债券。3. 欧式期权可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行。( )A.正确B.错误参考答案：B4. 信用证是在托收方式基础上加入银行资信参与而建立起来的一种比
2、较完善的逆汇收款手段。 ( )信用证是在托收方式基础上加入银行资信参与而建立起来的一种比较完善的逆汇收款手段。 ( )参考答案：5. 牛市中，投资者预计后市股票上涨幅度有限，或股价回涨只是跌势反弹，此时投资者最好的操作策略牛市中，投资者预计后市股票上涨幅度有限，或股价回涨只是跌势反弹，此时投资者最好的操作策略是( )。A. 牛市价差期权策略B. 买入认购期权C. 卖出认购期权D. 卖出认沽期权答案：A6. _是汇票的主债务人，负有无条件支付汇票金额的责任。 A出票人 B承兑人 C保证人 D背书人_是汇票的主债务人，负有无条件支付汇票金额的责任。A出票人B承兑人C保证人D背书人B7. 风险是指由
3、于股票、债券、金融衍生品等证券价格变动而导致亏损或收益的不确定性。A证券投资风险是指由于股票、债券、金融衍生品等证券价格变动而导致亏损或收益的不确定性。A证券投资风险B利率风险C汇率风险D基准风险正确答案：A8. 下列属于契约型金融机构的是：( )A、投资银行B、商业银行C、养老保险机构D、保险公司下列属于契约型金融机构的是：( )A、投资银行B、商业银行C、养老保险机构D、保险公司正确答案：B9. 下列选项关于有效久期的说法不正确的是( )。A有效久期的计算考虑了到期收益率的变化B有效久下列选项关于有效久期的说法不正确的是( )。A有效久期的计算考虑了到期收益率的变化B有效久期公式的分母为到
4、期收益率的变化量C有效久期不能根据确定现金流和到期收益率直接求出，而麦考利久期和修正久期可以D有效久期等于金融资产价格变化率与市场利率变化量之比正确答案：A10. 对于股本明细表，无论是审计人员自行编制的，还是向被审计单位索取的，均应作为永久性档案加以长期保存。( )对于股本明细表，无论是审计人员自行编制的，还是向被审计单位索取的，均应作为永久性档案加以长期保存。()正确11. 金融机构服务涉及的主体非常丰富，随着金融机构业务量的迅速增加，金融机构因协助有权机关进行查询金融机构服务涉及的主体非常丰富，随着金融机构业务量的迅速增加，金融机构因协助有权机关进行查询、冻结、扣划业务而引发的纠纷屡有发
5、生。下列关于金融机构的协助义务，说法正确的是( )。A银行履行保密义务是相对的B接到法院冻结存款通知书后应该及时告知储户C当有两个以上有权机关对同一单位采取冻结措施时，以处理高级别机关为先D冻结单位和个人存款的最长期限分别为1年和6个月正确答案：A12. 下列属于投资银行业务的是( )A.证券承销B.公司资本筹措C.企业兼并与收购D.资产管理参考答案：ABCD13. 1994年我国建立的政策性金融机构有( )A.国家开发银行B.中国投资银行C.中国国际信托投资公司D.中国农业发展银行E.中国进出口银行参考答案：ADE14. 20世纪90年代我国政府曾推出存款保值补贴率，这是对下列哪种风险的补偿
6、( )。A.违约风险B.通货膨胀风险C.流动性风险D.偿还期限风险参考答案：B15. 近年来，国际金融业对操作风险管理框架的基本构成要素已逐渐达成了共识，一个完善的操作风险管理框近年来，国际金融业对操作风险管理框架的基本构成要素已逐渐达成了共识，一个完善的操作风险管理框架的基本要素包括( )。A风险管理策略和风险管理政策B风险管理过程和运营管理过程C企业文化D以上说法都正确正确答案：D16. 19982004年我国实行的财政政策是( )。 A积极财政政策 B中性财政政策 C稳健财政政策 D从紧财政政策19982004年我国实行的财政政策是()。A积极财政政策B中性财政政策C稳健财政政策D从紧财
7、政政策A17. 直接融资领域中的金融中介有( )A.商业银行B.投资银行C.证券公司D.证券交易所参考答案：BCD18. 弗里德曼基本上承袭了传统货币数量论的观点，即非常看重货币数量与物价水平之间的因果关系。( )A.正确B.错误参考答案：A19. 我国某商业银行欧元的敞口头寸比例为075，该银行的资本净额为40亿元人民币，则该银行欧元敞口头我国某商业银行欧元的敞口头寸比例为075，该银行的资本净额为40亿元人民币，则该银行欧元敞口头寸为( )(折合为人民币)。A3000万元B6000万元C8000万元D1500万元正确答案：A该银行欧元敞口头寸=40亿元075=3000万元20. 不属于公司
8、发行上市的好处的是( )A.有利于企业筹集资金B.有利于企业提高资信C.有利于企业完善治理结构D.有利于分散控制权参考答案：D21. 外购已税汽车轮胎生产的汽车，允许扣除外购汽车轮胎已经缴纳的消费税。( )外购已税汽车轮胎生产的汽车，允许扣除外购汽车轮胎已经缴纳的消费税。()错误22. 本票是由债权人向债务人发出的支付承诺书，承诺在约定期限支付一定款项给债权人。( )A.错误B.正确参考答案：A23. 场外交易市场不包括( )A.店头市场B.店外市场C.第三市场D.第四市场参考答案：C24. 黄金租赁是指交易对手向银行租赁黄金，到期归还同种黄金以( )交付租赁利息的业务。A人民币B黄黄金租赁是
9、指交易对手向银行租赁黄金，到期归还同种黄金以( )交付租赁利息的业务。A人民币B黄金C美元D人民币或黄金正确答案：A黄金租赁是指交易对手向银行租赁黄金，到期归还同种黄金以人民币交付黄金租赁利息的业务。25. 租赁设备由承租人维修保养的是( )A.经营租赁B.古代租赁C.传统租赁D.金融租赁参考答案：D26. 在下列( )情况下，投资者会卖出认购期权。A.预期股票价格上涨B.预期股票价格下跌C.对所持股票在下列( )情况下，投资者会卖出认购期权。A.预期股票价格上涨B.预期股票价格下跌C.对所持股票多头部位保值D.对所持股票空头部位保值答案：BC27. 国际结算的基本功能是实现国际间资本转移，它
10、首先转移的是货币资本，其次转移的是货币购买力( )。国际结算的基本功能是实现国际间资本转移，它首先转移的是货币资本，其次转移的是货币购买力( )。参考答案：对28. 如何理解财政的收入分配职能?如何理解财政的收入分配职能?收入分配职能是指政府运用税收、财政补贴及转移支付等手段来调节微观经济主体的收入差距，以达到分配公平的目标。在政府对收入分配不加干预的情况下，一般会以个人财产的多少和对生产所作的贡献大小等因素，将社会财富在社会各成员之间进行初次分配，这种分配可能是极不公平的，而市场对此无能为力，只有依靠政府的力量，才会对这种不公平现象加以调整和改变。财政收入分配职能的主要内容是通过调节企业的收
11、入水平即利润水平和居民个人收入水平，实现收入与财产的公平分配。调节企业利润水平主要在于通过调节，使企业的利润水平能够比较客观地反映企业的生产经营管理和主观努力状况，使企业在条件大致相同的条件下获得大致相同的利润。调节居民个人收入水平是在坚持以按劳分配为主体、多种分配方式并存的制度，坚持效率优先、兼顾公平的前提下，贯彻执行现行收入分配政策，既要合理拉开收入差距，又要防止两极分化，逐步实现共同富裕。这主要通过两个方面来进行调节：一是通过征收个人所得税、遗产税和赠与税等调节个人收入的差距和个人财产的分布状况；二是通过转移性支出，如社会保障支出、救济支出、财政补贴等，维持居民最低生活水平和福利水平。2
12、9. 我国上市公司允许两地上市。( )A.正确B.错误参考答案：A30. 自营业务是指从价格变动中获利或从相对价值差异中获利而持有金融工具或头寸的行为。( )A.正确B.错误参考答案：A31. 根据负债管理理论进行经营的银行，容易出现经营风险增大的问题。( )A.正确B.错误参考答案：A32. 某银行最近开展了信用签证和验资业务，这些业务属于( )业务。A.技术服务B.代理融通C.资信咨询D.评估咨询参考答案：C33. 市场风险限额管理作为一种涵盖范围广、精确度高、可操作性强的风险管理手段，具体包括三个环节。下列市场风险限额管理作为一种涵盖范围广、精确度高、可操作性强的风险管理手段，具体包括三
13、个环节。下列选项中属于这三个环节的是( )。A风险限额设定B风险限额监测C风险限额控制D以上选项都正确正确答案：D34. 一般性货币政策手段包括( )。 A存款准备金制度 B再贴现政策 C信贷计划 D公开市场业务 E利率限制一般性货币政策手段包括()。A存款准备金制度B再贴现政策C信贷计划D公开市场业务E利率限制ABD35. 1998年7月正式成立的欧洲中央银行属于( )。A.一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国中央银行D.准中央银行参考答案：C36. 我国商业银行汇率风险来源可分为外部成因和内部成因。下列选项中关于我国商业银行汇率风险外部成我国商业银行汇率风险来源可分为外部成因和内部成因
14、。下列选项中关于我国商业银行汇率风险外部成因的说法正确的是( )。A2005年7月21日，我国政府宣布开始实行以市场供求为基础、参考一揽子货币进行调节的、有管理的浮动汇率制度。从此，人民币汇率完全由市场形成，从而加大了汇率的波动性B自1996年以来，我国已经实现了人民币在资本项目下的可自由兑换，但在经常项目下仍实行严格的管制。经常项目的严格管制使得人民币汇率水平不能完全反映市场上的外汇供求关系C人民币的不可自由兑换使得人民币在国际市场上不能广泛流通，这严重制约我国的商业银行利用国际金融市场来实施汇率风险管理D以上选项都正确正确答案：C2005年7月21日，我国政府宣布开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节的、有管理的浮动汇率制度，人民币对
