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1、国家开放大学21秋金融市场学平时作业2-001答案参考1. 开通创业板要进行风险承受能力评估的原因是( )。A.由于创业板市场投资风险相对较高，并不是所有投资者都适合直接参与创业板交易B.证券公司可能通过投资者的客观信息帮助其判断风险承受能力C.可能在基础上展开有针对性的风险提示、客户培训、和教育等工作，积极引导投资者理性参与创业板投资D.以上全都正确参考答案：D2. 在企业形象识别系统中，作为企业最高决策层的思想、文化、意识的具体反映，属于最高层次的识别系统是( )A.理念识别B.行为识别C.视觉识别D.营销识别参考答案：A3. 现货期权在资金效益方面比期货期权更具优势。( )A.正确B.错
2、误参考答案：B4. ( )是指金融市场为政府实现其充分就业、低通货膨胀和经济持续增长的社会目标提供政策实施的环境和渠道。A.政策功能B.财富功能C.风险功能D.储蓄功能参考答案：A5. 下列属于风险管理办法的有( )。A.风险回避B.风险控制C.风险转移D.风险保留参考答案：ABCD6. 下列有关期权的表述不正确的是( )。A.期权出售人不一定拥有标的资产，期权是可以“卖空”的B.期权是一种特权，持有人只有权利没有义务C.期权到期时出售人和持有人双方要进行标的物的实物交割D.双方约定的期权到期的那一天称为“到期日”，在那一天之后，期权失效参考答案：C7. 期权买方只能在到期日执行的期权叫做(
3、)。A.美式期权B.欧式期权C.认购期权D.认沽期权参考答案：B8. 同业拆借市场最早出现在( )。A.中国B.日本C.英国D.美国参考答案：D9. 证券投资基金根据其组织形式不同，可以分为( )。A.开放型基金B.封闭型基金C.契约型基金D.公司型基金E.收入型投资基金参考答案：CD10. 金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素包括( )。A.信贷B.金融结构C.完美而有效的市场D.不完美与不对称的市场E.投机与套利参考答案：ACDE11. 债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有( )特征。A.偿还性B.流通性C.安全性D.收益性参考答案：ABCD12. 期权的买方既享
4、有权利又承担义务。( )A.正确B.错误参考答案：A13. 下列属于美国文化强调的内容的有( )。A.效率B.责任心C.家庭模式D.创造力参考答案：ABD14. 远期利率合约可以在到期日前进行交易。( )A.正确B.错误参考答案：B15. 一股票资产组合1996年收益为-9%，1997年为23%，1998年为17%，整个期间的年收益率(几何平均)是( )。A.0.072B.0.094C.0.103D.以上都不对参考答案：B16. 保险市场有哪些主要功能?参考答案：经济保障功能;聚集社会资金功能;促进社会稳定功能;促进创新发展功能。17. 什么是保险代位原则?参考答案：保险代位原则是指保险人依照
5、法律或保险合同约定，对被保险人所遭受的损失进行赔偿后，依法取得向财产损失负有责任的第三者进行求偿(或追偿)的权利或取得对保险标的的所有权。保险代位原则包括代位求偿权和物上代位权。保险代位原则是损失补偿原则的派生原则。18. 风险投资独特的投资机制有( )。A.分段投资B.组合投资C.单一的债券和股权投资D.复合式投资工具参考答案：ABD19. 银行营销竞争的主要类型有( )。A.联合进攻型B.模仿创新型C.特色定位型D.迅速占领型参考答案：ABCD20. 以下不属于促销方式的是( )A.广告B.人员推销C.传销D.公共关系参考答案：C21. ( )营销分配与激励机制容易导致平均主义、重分配轻激
6、励。A.原始式的B.人治式C.法治式D.人性化的参考答案：D22. 根据无收益资产的现货远期平价定理，如果交割价格小于现货价格的终值，则投资者可以通过( )实现套利。A.卖空标的资产，将所得收入以无风险利率进行投资B.买进一份远期合约C.到期时，收回投资本息，购买一单位标的资产用于归还借入的标的资产D.以上都是参考答案：D23. 薪酬制度制定的原则有( )。A.易于管理性B.对个人的激励性C.对外具有竞争力D.对内具有公平性参考答案：ABCD24. 利率互换对资产负债表无影响，采用表外业务形式不需要附注说明，同时也没有额外的税务损失。( )A.正确B.错误参考答案：A25. 资本市场的道德风险
7、主要表现在( )。A.借款者对资金管理失责，导致借款损失B.贷款人监管不力C.贷款项目选择不当，导致项目建成后经济效益较差D.借款者隐瞒投资收益，逃避偿债义务参考答案：AD26. CRM的内涵是以客户为中心。( )A.正确B.错误参考答案：A27. 马斯洛的需求层次理论的五个层次需求中( )被称为较高级的需求。A.安全需求B.自我实现需求C.社交需求D.尊重需求参考答案：BCD28. 债券(名词解释)参考答案：债券是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。债券的本质是债的证明书，具有法律效力
8、。债券购买者或投资者与发行者之间是一种债权债务关系，债券发行人即债务人，投资者(债券购买者)即债权人。29. 一般来说，当金融产品( )时，表明金融市场资金供给较为紧张，资金需求过旺。A.价格下降，利率上升B.价格上升，利率上升C.价格下降，利率下降D.价格上升，利率下降参考答案：A30. 绩效考核激励机制包括考核和( )两个方面。A.惩罚B.监督C.分配D.奖励参考答案：C31. 债券投资者的投资风险主要由( )形式构成。A.利率风险B.购买力风险C.信用风险D.税收风险E.政策风险参考答案：ABCDE32. 对消费者个性分析的三个方面包括( )。A.能力B.气质C.性格D.婚姻参考答案：A
9、BC33. 如果发行人资信卓著，是所谓的主要公司，其发行的票据利率，一般高于资信差的公司票据。( )A.正确B.错误参考答案：B34. 证券交易商提出两个报价，买入价和卖出价，二者之差为交易商创造市场的回报。一般证券到期日越长，差价越小。( )A.正确B.错误参考答案：B35. 货币市场工具具有( )。A.短期性B.同质性C.高收益性D.高安全性参考答案：ABD36. CRM指的是( )。A.企业识别系统B.企业视觉识别C.客户关系管理D.银行理念识别参考答案：C37. 动态外汇是指( )。A.外汇的产生B.外汇的转移C.国际清算活动和行为D.外汇的储备参考答案：C38. 关于资本市场线，(
10、)说法不正确。A.资本市场线通过无风险利率和市场资产组合两个点B.资本市场线是可达到的最好的市场配置线C.资本市场线也叫作证券市场线D.资本市场线斜率总为正参考答案：C39. 下列哪项不是影响债券基金价格波动的主要因素( )?A.利率变动B.汇率变动C.股价变动D.债信变动参考答案：C40. 考虑单因素APT模型。股票A和股票B的期望收益率分别为15%和18%，无风险收益率为6%。股票B的贝塔值为1.0。如果不存在套利机会，那么股票A的贝塔值为( )。A.0.67B.0.75C.1.3D.1.69参考答案：B41. 根据记忆曲线原理，客户的最初离去到最终失去是一个由慢到快的过程。( )A.正确
11、B.错误参考答案：B42. 有典型的小农经济思想的原始式的营销分配与激励机制属于营销分配与激励机制的初级阶段。( )A.正确B.错误参考答案：A43. 短期利率期权主要的上市金融工具为欧洲美元。( )A.正确B.错误参考答案：A44. 双方交换基于浮动利率指数的支付，但息票参照不同的参考利率决定，这是( )。A.基差互换B.货币互换C.抵押互换D.息票互换参考答案：A45. 金融企业的市场定位战略不包括( )A.正向定位B.特色定位C.拾遗补缺定位D.竞争性定位参考答案：A46. 期权交易与期货交易不同，不一定有固定的、集中的交易场所。( )A.正确B.错误参考答案：A47. 理性预期理论的重
12、要假设和结论有( )。A.证券价格和利率的变化只与未来预期的信息相联系B.在不同时期回报率之间的相关性是零C.证券交易和储藏成本极小，信息成本相对交易证券价值来说微不足道D.证券价格和利率反映全部可用信息，市场根据这些信息建立未来价格和利率的预期参考答案：ABCD48. 实现差异化的途径包括( )A.产品设计B.技术特征C.品牌形象D.用户服务参考答案：ABCD49. CIS是下列( )的简称。A.企业理念识别系统B.企业视觉识别系统C.企业行为识别系统D.企业识别系统参考答案：D50. 市场领导者要维护自己的优势，保证自己的领先地位，通常采取的战略不包括( )A.扩展市场竞争B.防御性竞争C.恶意竞争D.综合性竞争参考答案：C
