《2022年证券从业资格考试点睛提分卷270》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年证券从业资格考试点睛提分卷270（75页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年证券从业资格考试点睛提分卷1. 单选题 间接融资的特点有( )。间接性融资的相对集中性融资信誉有较大的差异性可逆性A B C D 答案 B解析 本题主要考查直接融资与间接融资特点的区分。直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。2. 单选题 按照证券投资基金销售管理办法，下面属于证券公司代销公募基金时不得存在的是（ ）。采取抽奖的方式销售基金以低于成本的销售费用销售基金未
2、按规定公告擅自变更基金的发售日期采取送保险的方式销售基金A B C D 答案 C解析 代销公募基金的一般禁止性规定。公募基金的禁止性规定根据证券投资基金销售管理办法的规定，证券公司代销公募基金时不得存在如下情形：（1）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。（2）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。（3）以低于成本的销售费用销售基金。（4）承诺利用基金资产进行利益输送。（5）进行预约认购或者预约申购（基金定期定额投资业务除外），未按规定公告擅自变更基金的发售日期。（6）挪用基金销售结算资金。见教材第三章第九节。3. 单选题 创业板上市公司非公开发行股票的条件不包括（ ）。
3、A 上市公司非公开发行股票募集资金用于收购兼并，需最近二年盈利B 会计基础工作规范，经营成果真实C 发行对象不得超过5名D 最近一期期末资产负债率应当高于45%答案 A解析 创业板上市公司非公开发行股票的条件应当符合创业板上市公司发行股票的一般规定，上市公司非公开发行股票募集资金用于收购兼并，免于一般规定中要求的“最近二年盈利，净利润已扣除非经常性损益前后孰低为计算依据”。4. 单选题 （ ）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内（或约定日期）享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。A 金融远期合约B 金融期权C 金融期货D 金融互换答案 B解析 金融期权指合约买方向
4、卖方支付一定费用（被称为期权费或期权价格），在约定日期内（或约定日期）享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约，包括现货期权和期货期权两大类。除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权。5. 单选题 公司申请公司债券上市交易，下列条件中不符合规定的是（ ）。A 公司债券的期限为1年以上B 公司债券发行额不少于人民币4 000万元C 公司股本总额不少于人民币3 000万元D 公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件答案 B解析 考点：本题考查债券上市的条件。公司申请公司债券上市，应当符合下列条件：（1）公司债券的期限为1年以上；（2）公司债券发行额不少于
5、人民币5000万元；（3）公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。公司股本总额不少于人民币3000万元属于股票上市的条件。6. 单选题 以下（ ）属于无国籍债券。A 欧洲债券B 武士债券C 外国债券D 扬基债券答案 A解析 由于欧洲债券不以发行市场所在国的货币为面值，故电被称为无国籍债券。7. 单选题 在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其盈利性的指标有（ ）。每股收益净资产收益率杠杆比率流动比率A B C D 答案 A解析 本题主要考查公司财务状况盈利性的衡量指标，最常用的指标是每股收益和净资产收益率。见教材第四章第四节。8. 单选题 证券公司与客户进
6、行金融交易并通过银行账户划转款项的，由（ ）按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定提交大额交易报告。A 证券公司B 客户C 银行机构D 金融机构答案 C解析 考点：考查证券公司大额交易和可疑交易报告制度。证券公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定提交大额交易报告。见教材第二章第一节。9. 单选题 公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以（ ）的罚款.A 5万元以上50万元以下B 20万元以下C 3万元以上10万元以下D 1万元以上10万元以下答
7、案 D解析 本题考查其他法律责任。根据公司法规定，公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以1万元以上10万元以下的罚款。见教材第一章第二节。10. 单选题 为了增强交易所抵御各种风险的能力，我国期货交易管理条例规定，期货交易所应建立健全（ ）。I.保证金制度II.每日结算制度III.涨跌停板制度IV.风险准备金制度A I、II、IIIB I、III、IVC II、IVD I、II、III、IV答案 D解析 期货交易管理条例第十一条规定：期货交易所应当按照国家有关规定建立、健全下列风险管理制度：（一）保证金制度；（二）
8、当日无负债结算制度；（三）涨跌停板制度；（四）持仓限额和大户持仓报告制度；（五）风险准备金制度；（六）国务院期货监督管理机构规定的其他风险管理制度。11. 单选题 下列关于资金募集的说法中不正确的是（ ）。A 不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金B 不得承诺收益或不受损失C 私募基金管理人在自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级后，可以向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金D 可以通过讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介答案 D解析 本题考查资金筹集。不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和不高、传单、手机短信、微信、博客和电
9、子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。12. 单选题 以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是( )。A 大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位B 证券业传统业务面临激烈的同质化竞争C 在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动灵活性不具有优势D 股份制银行资产规模增长较快答案 C解析 在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动更具灵活性优势。13. 单选题 证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，证券投资咨询人员需要具有从事证券业务（ ）年以上的经历。A 1年B 2年C 3年D 5年答案 B解析 证券、期货投资咨询人员
10、申请取得证券、期货投资咨询从业资格，证券投资咨询人员需要具有从事证券业务2年以上的经历。14. 单选题 发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有（ ）。A 金融机构B 公司企业C 地方政府D 股份有限公司答案 D解析 能发行股票的经济主体只有股份有限公司。15. 单选题 按照中国金融期货交易所交易规则及相关细则，5年期、10年期国债期货合约上市首日起，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为（ ）手。A 600B 1200C 2000D 5000答案 C解析 对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5 000手；中证500、上证50合约均为1 200手；某
11、一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。5年期、10年期国债期货合约上市首日起，持仓限额为2 000手；交割月份之前的一个交易日起，持仓限额为600手；某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。进行套期保值交易和套利交易的持仓按照交易所有关规定执行。16. 单选题 我国金融监管体制经历了一系列的变革，形成了“一委一行两会”的金融监管体制，我国金融监管进入“一委一行两会”阶段的时间是( )。A 2008年B 2009年C 2012年D 201
12、7年答案 D解析 第五阶段为2017年以来，金融监管体制进入“一委一行两会”的新阶段，2017年以前金融监管体制为“一行三会”。17. 单选题 远期交易和期货交易的区别主要体现在（ ）。交易场所不同合约的规范性不同交易风险不同履约责任不同A B C D 答案 D解析 考查远期交易与期货交易的区别，还包括保证金制度的不同。18. 单选题 下列关于利率按是否固定分类中说法正确的是（ ）。A 固定利率债券不确定性大B 浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险C 可调利率债券对利率进行不定期的调整D 可调利率的调整间隔只有6个月和1年答案 B解析 考查债券按利率是否固定分类。债券按利率是否同定分类，可以
13、分为固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券。固定利率债券是指在发行时规定了整个偿还期内利率不变的债券，其投资成本和投资收益可以事先预汁，不确定性较小。浮动利率债券是指发行时规定债券随市场利率定期浮动的债券，由于与市场利率挂钩，市场利率又考虑了通货膨胀的影响，浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险。可调利率债券在债券存续期内允许根据一些事先选定的参考利率指数的变化，对利率进行定期调整的债券，调整间隔往往事先预定，包括1个月、6个月、1年、2年、3年或5年。19. 单选题 股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式是( )。A 股票市场融资B 债券市
14、场融资C 风险投资融资D 民间借贷答案 A解析 本题主要考查股票市场融资的概念。股票市场融资是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。20. 单选题 根据相关规定，主承销人应当具备的主要条件有（）。.具有法定最低限额以上的实收货币资本.主要负责人中2/3的人资有1年以上的证券管理工作经历.有足够数量的证券专业操作人员，其中70%以上的人员在证券专业岗位工作2年以上.没有违反国家有关证券市场管理法规和政策A 、B 、C 、D 、答案 B解析 主承销人应当具备的主要条件如下：具有法定最低限额以上的实收货币资本。主要负责人中2/3的人员有3年以上的证券管理工作经历，或者有5年以上的金融管理工作经验。有足够数量的证券专业操作人员，其中70%以上的人员在证券专业岗位工作2年以上。全部从业人员在以往3年内的承销过程中，没有因内幕交易、侵害客户利益、工作严重失误受到起诉或行政处分。没有违反国家有关证
