《2022年证券一般从业考前难点冲刺押题卷含答案114》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年证券一般从业考前难点冲刺押题卷含答案114（144页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年证券一般从业考前难点冲刺押题卷含答案1. 单选题 下列对行业轮动的特征表述错误的是（ ）。 .行业轮动必须建立在对宏观的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同 .行业轮动不必须注意经济体系的特征和经济变量的相互作用方式 .行业轮动必注意经济体系的特征和经济变量的相互作用方式 .行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响 A .B .C .D .考点 行业轮动的概念、特征解析 行业轮动的特征：（1）行业轮动必须建立在对具体的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国
2、家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同；（2）行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响；（3）行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变量的相互作用方式。2. 单选题 我国公司法规定，采取发起设立方式设立的股份有限公司，应符合的要求有( )。 .登记的全体发起人认购的股本总额为注册资本 .发起人应当一次缴纳公司章程规定其认定的股份 .在发起人认购的股份缴足前，不得向他人募集股份 .发起人首次出资额不得低于注册资本的35% A 、B 、C 、D 、答案 C解析 根据中华人民共和国公司法的规定，股份有限公司采取发起设立方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本
3、总额。在发起人认购的股份缴足前，不得向他人募集股份。2014年新修订的公司法已删除对公司全体发起人的首次出资额的限定条件。3. 单选题 在有效市场假说中，证券市场被分为( )和强式有效市场。 .半弱式有效市场 .弱式有效市场 .半强式有效市场 .无效市场 A .B .C .D .考点 强式有效、弱式有效、半强式有效的基本特征解析 法玛根据市场对信息反应的强弱将有效市场分为弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。4. 单选题 下列关于金融现货交易和金融期货交易，说法正确的是（ ）。 .金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具，而金融期货交易的对象是金融期货合约 .金融现货交易和金融期货交易
4、的主要目的都是套期保值 .金融现货的交易价格是实时的成交价；而期货交易价格是对金融现货未来价格的预期 .金融现货交易和金融期货交易在交易方式和结算方式上是相似的 A 、B 、C 、D 、考点 金融期货合约与金融期货市场解析 本题考查金融现货与期货的区别。金融现货交易和金融期货交易的区别表现为：（1）交易对象不同；（2）交易目的不同；（3）交易价格的含义不同；（4）交易方式不同；（5）结算方式不同。项错误，金融现货交易的首要目的是投资或筹资；金融期货交易的主要目的是风险管理。项错误，金融现货交易和金融期货交易在交易方式和结算方式上不相同。因此，、项符合题意，故本题选D选项。5. 单选题 证券经营
5、机构在取得资格证书前或在资格证书失效后从事或变相从事证券自营业务的，单处或并处警告、没收非法所得、（ ）的罚款。A 1万元以上10万元以下B 3万元以上10万元以下C 3万元以上30万元以下D 10万元以上30万元以下考点 证券自营业务的监管措施和法律责任解析 本题考查证券自营业务违反有关法规的法律责任。证券经营机构在取得资格证书前或在资格证书失效后从事或变相从事证券自营业务的，单处或并处警告、没收非法所得、3万元以上30万元以下的罚款。故本题选C选项。6. 单选题 保持总需求与总供给的均衡关系，要求处理好（ ）。A 货币数量与经济增长的关系B 货币数量与物价水平的关系C 经济增长与物价水平的
6、关系D 货币数量与货币流通速度的关系考点 宏观经济市场均衡的基本原理解析 在宏观经济方面，总的要求是达到或保持社会总供给与总需求之间的平衡关系。在商品经济条件下，社会总供给总是以商品价格总额形态出现，表现为一定时期的国内生产总值（GDP）；社会总需求则是以货币形态出现，表现为通过货币的多次周转而实现的社会购买力（MV）。因此，保持总需求与总供给的均衡关系，要求处理好货币数量与经济增长之间的关系。7. 单选题 间接融资的特点有（ ）。 .间接性 .融资的相对集中性 .融资信誉有较大的差异性 .可逆性 A 、B 、C 、D 、考点 直接融资与间接融资解析 本题考查间接融资的特点。间接融资的特点有：
7、（1）资金获得的间接性，项符合题意；（2）融资的相对集中性，项符合题意；（3）融资信誉的差异性相对较小（并非较大），项不符合题意；（4）全部具有可逆性（即可返还性），项符合题意；（5）融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。综上所述，、项符合题意，故本题选B选项。【名师点拨：融资信誉的差异性相对较小（并非较大）是因为间接融资相对集中于金融机构，金融机构除了自身会采取很多稳健政策外，加上国家对金融机构的管理也非常严格。因此间接融资的信誉较高，风险较小，融资较为稳定。】8. 单选题 V形是一种典型的价格形态，（ ）。A 便于普通投资者掌握B 一般没有明显的征兆C 与其他反转形态相似D 它的顶和底出
8、现两次考点 形态理论解析 V形走势是一种很难预测的反转形态，无论V形顶，还是V形底的出现都没有一个明显的形成过程，这一点同其他反转形态有较大的区别，故而往往让投资者感到突如其来甚至难以置信。因此，V形并不便于普通投资者掌握。9. 单选题 关于证券公司柜台市场，证券公司可以为客户提供的服务有（ ）。 .清算交割 .估值核算 .投资监督 .出具托管报告 A 、B 、C 、D 、考点 委托买卖解析 本题考查柜台市场的内容。证券公司可以接受委托，为客户依法持有或者管理的在其柜台市场发行、销售与转让的私募产品提供保管、清算交割、估值核算、投资监督、风险监控、出具托管报告等服务。因此，、项符合题意，故本题
9、选C选项。10. 单选题 下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是（ ）。 .已退休客户，应该建议其投资保守型产品 .年龄与投资风险承受能力完全无关 .长期理财目标弹性越大，越无法承担高风险 .资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险 A 、B .C 、D 、考点 客户风险承受能力的评估方法解析 项，已退休客户，收入降低、可投资期限减少，因此应该投资保守型产品；项，长期理财目标可用于投资的期限长，可以承担高风险。资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险。故本题选B选项。11. 单选题 下列各项事件中可能减弱公司的变现能力的是（ ）。A 担保责任引起的负债增加B 可动用的银行贷款指标增
10、加C 公司的声誉提高D 获得发行债券的机会考点 财务报表及财务分析解析 以下几种因素会减弱公司的变现能力:（1）未作记录的或有负债，或有负债是指公司有可能发生的债务，包括售出产品可能发生的质量事故赔偿、尚未解决的税额争议可能出现的不利后果、诉讼案件和经济纠纷案可能败诉并需赔偿等等；（2）担保责任引起的负债，公司有可能为他人向金融机构借款提供担保，为他人购物担保或为他人履行有关经济责任提供担保等，这种担保有可能成为公司的负债，增加偿债负担。12. 单选题 任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（ ）；任一企业集合票据募集资金额不超过（ ）亿元人民币。A 50%；3B 10%；10C 4
11、0%；2D 15%；15考点 中小非金融企业集合票据的发行与承销解析 本题考查集合票据的发行规定。“集合票据”是指2个（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%；任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币。故本题选C选项。13. 单选题 某3年期债券久期为2.5年，债券当前市场价格为102元，市场利率为4%，假设市场利率突然下降100个基点，则该债券的价格（ ）。A 下跌2.43元B 上升2.45
12、元C 下跌2.45元D 上升2.43元考点 久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基本原理和适用范围解析 根据久期的计算公式，可得债券价格改变额 P（-2.5）（-0.01）（1+4%）1022.45（元），即债券价格上升2.45元。故本题选B选项。14. 单选题 全国性社会保障基金可用于支付（ ）。 .退休人员工资.失业救济 .社会养老保险.财政补贴 A 、B 、C 、D 、答案 A解析 【解析】全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。15. 单选题 （ ）所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制
13、作而产生，权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。A 设权证券B 证权证券C 综合权利证券D 所有权证券考点 股票的定义、性质、特征解析 本题考查设权证券的概念。A选项符合题意，设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着设权证券的制作而产生，权利的存在是以证券的存在为条件的一种证券。B选项不符合题意，证权证券是指权利本身已经存在，证权证券只是用来证明这种权利的证券。C选项不符合题意，综合权利证券是赋予持有者多项权利的证券。D选项不符合题意，所有权证券的持有人一般对发行单位有一定的管理和控制权。故本题选A选项。16. 单选题 某公司承诺给优先股东按0.2元/股派息，优先股股东要求的收益率为2%，该优先股的理论定价为（ ）。 .4元/股 .不低于9元/股 .8元/股 .不高于11元/股 A .B .C .D .考点 证券估值基本原理解析 依题意，优先股内在价值的定价为:0.2/2%=10（元/股）。17. 单选题 （ ）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力。A 经常性收益B 本金保障C 资本增值D 财富积累考点 证券产品选择的目标解
