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1、北京互融时代软件有限公司互融云P2P网贷业务管理系统产品说明书P2P网贷业务管理系统产品说明书北京互融时代软件有限公司文档时间：2015年11月目录1. 产品介绍该P2P网贷系统是互融云软件历时3年，随着互联网金融的持续发展而不断优化升级的第四代网贷系统，该系统包含12个子系统，性价比极高。 系统功能包含从线下金融业务的管理至线上业务、业务运营、客户营销、业务风险控制等涵盖所有金融业务所需的功能模块，一套系统即可担负起全金融业务运营需要。 目标是为中国互联网金融提供最全能 all-round、 安全 safety、 性价比最高 cheap and fine 的网贷运营平台系统。 开发以“一就是
2、全，全就是一“的理念，将会把互联网金融所涵盖的所有功能，全部收入系统内，让每一个进入互联网金融的运营者只需一套P2P网贷系统，便能永久无忧，无需二次开发，无需另外购买系统整合系统。2. 相关优惠（1）送10000条短信（2）送三天现场培训（食宿、差旅均由互融时代自理）（3）送1年免费服务（4）活动期间价格优惠3. 适用客户l P2P网络借贷公司l 类金融公司l 小微金融公司l 互联网金融公司4. 功能结构系统整体结构5. 功能清单网站功能模块介绍模块功能栏目功能点功能介绍网站模块网站首页栏目导航首页 / 我要理财 / 我要借款 / 会员保障 / 关于我们 / 登陆注册banner宣传图bann
3、er图随时更换计算器贷款计算器在线联系在线QQ / 在线微信号 / 400电话理财计划计划名称 / 计划金额 / 期限 利率 / 投资进度散标投资借款标题 / 信用等级 / 年化收益率 / 金额 / 期限 / 进度网站宣传最新动态展示通过后台发布的最新网站资讯新手指南自定义网站新手指南内容，图文并茂客服热线个性化客服热线功能，界面可换，样式酷炫合作伙伴合作伙伴logo列表展示后台发布的合作伙伴，支持图文模式我要理财理财计划人人贷U计划模式 火球网理财模式 标准理财计划模式散标投资定时标 限时标 生日标 新手标 返券标 直投标债权交易市场债权交易展示网站内投资人挂牌转让的债权信息我要借款个人借款
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5、/ 待收利息收益信息累计收益 / 回款计划 / 上月收益 / 当年收益交易信息累计投资额 / 累计投资笔数 / 回款中项目 / 投资中项目TOP5理财列表已购买理财 / 购买时间 / 购买金额 / 理财期限 / 已回款项目 / 待回款项目TOP5借款列表借款名称 / 借款总额 / 还款进度 / 下期时间 / 下期应还 / 借款状态账户信息基本资料 / 邮箱认证 / 实名认证 / 手机认证推荐码自动生成推荐码，关联活动中心、优惠活动自动投标自动投标开关设置充值/提现网银充值及提现到绑定的银行卡借款管理借款统计借款总金额 / 逾期金额 / 待还金额 / 近10天应还金额还款管理借款名称 / 还款期
6、号 / 应还款日期 / 当期本金 / 当期利息 / 综合费用 / 当前罚息 / 已代偿金额 / 当前应还款总额 / 查看详情 / 管理操作借款申请查询借款产品 / 借款标题 / 借款金额 / 年化利率 / 借款期限 / 申请时间 / 申请审核状态已完成借款借款名称 / 借款金额 / 起始日期 / 到期日期 / 年化利率 / 借款期限 / 完成时间 / 查看详情理财管理理财列表产品名称 / 购买时间 / 购买金额 / 理财期限 / 已回款项目 / 待回款项目债权列表债权名称 / 到期日 / 年化利率 / 受让本金 / 结算金额 / 交易时间 / 管理操作理财计划管理计划名称 / 年化收益 / 加
7、入金额 / 承诺最低收入 / 当前已实现收益 / 已匹配债权个数 / 锁定截止日期 / 到期日 / 管理操作债权交易债权交易列表可交易债权 / 交易中债权 / 已卖出债权 / 已购买债权 / 已关闭交易理财计划理财计划列表购买中 / 持有中 / 已退出资金明细交易流水号交易流水ID号交易时间显示交易的准确时间交易类型显示交易的类型，例如充值或取现类型收入金额显示收入总金额支出金额显示支出总金额交易状态显示交易状态，成功或失败及其他第三方返回的状态账户信息手机认证手机真实性认证实名认证身份证实名认证，一般开通第三方时由第三方支付完成认证第三方支付账户开通第三方支付账户，支持18家第三方接口开发电
8、子邮箱电子邮箱真实性认证登录密码设置修改登录密码消息管理消息标题消息标题消息内容消息详细内容发送时间消息发送时间操作设置消息为已读会删除消息后台ERP系统功能模块介绍模块栏目功能列表功能点借贷中心任务处理待办任务待办理的任务列表，可查看任务当前所处节点以及所有节点任务执行人的意见记录已办结任务已完成的任务列表我参与的项目与我相关的已办结的项目列表贷款办理个人贷款申请个人贷款申请，启动个人贷款流程企业贷款申请企业贷款申请，启动企业贷款流程客户营销管理我的意向客户添加意向客户 / 查看意向客户 / 修改意向客户 / 客户转化 / 客户跟进 / 设定下次跟进时间客户意向分配将客户意向分配给不同的业务
9、经理进行定期跟进意向跟进记录管理跟进详情 / 跟进点评已转化为正式客户查看客户详情已排除意向客户查看客户详情 / 撤销排除操作客户档案管理企业客户档案管理客户建档 / 客户档案查看 / 档案编辑 / 删除客户 / 客户业务往来 / 导出到excel操作 / 加入黑名单 / 开通P2P账户 / 绑定P2P账户个人客户档案管理同上客户资源分配管理查看客户详情 / 客户授权客户网站账号管理开通P2P账户 / 绑定P2P账户合作渠道管理合作企业渠道管理添加渠道客户 / 删除渠道客户 / 修改渠道客户 / 查看渠道客户合作个人档案管理同上企业网站账户管理开通P2P账号 / 启用P2P账号 / 禁用P2P
10、账号个人网站账户管理同上贷前业务查询待审核项目查询查看 / 编辑 / 删除项目 / 意见与说明记录 / 流程示意图已过审项目查询已审批通过的项目，功能同上 ，查看 / 编辑 / 删除项目已否决项目查询已否决项目，功能同上，查看 / 编辑 / 删除项目贷中项目查询办理中项目查询办理中即流程审批中的项目，功能同上，查看 / 编辑 / 删除项目已终止项目查询已被终止的项目，功能同上，查看 / 编辑 / 删除项目贷后业务查询放款后项目查询已放款的项目，功能同上，不可删除项目还款中项目查询处于还款中的项目，功能同上，不可删除项目已展期项目查询已展期的项目，功能同上，不可删除项目已违约项目查询已违约的项目
11、，功能同上，不可删除项目已完成项目查询已完成的项目，功能同上，不可删除项目贷后业务办理还款催收全部款项 / 即将到期款项 / 已逾期款项贷款展期展期办理 / 贷款详情提前还款提前还款办理 / 贷款详细利率变更启动利率变更流程 / 贷款详细贷款结项办理结项 / 贷款详细违约处理违约处理 / 贷款详细财务资金管理银行账户管理添加银行账户 / 删除银行账户 / 查看银行账户 / 编辑银行账户 / 银行流水明细银行流水录入添加己方资金互转记录 / 添加业务往来资金记录 / 批量添加业务往来资金记录 / 查看 / 编辑 / 删除 / 下载流水模板 / 上传流水模板现金流水录入批量添加 / 添加 / 查看
12、 / 编辑 / 删除银行账户明细银行账户明细详细信息财务款项台账综合收款台账流水对账 / 查看对账明细 / 上传流水明细 / 导出到excel本金放款台账应放款项 / 欠放款项 / 已放款项本金收款台账应收款项 / 欠收款项 / 实收款项利息收款台账流水对账 / 查看对账明细 / 核销 / 罚息 / 对账 / 上传/下载凭证 / 预览凭证 / 还款保证金垫付 / 导出到excel操作管理咨询费台账同上财务服务费台账同上退费支出台账同上费用收取台账流水对账 / 查看核销 / 逾期状态 / 导出到excel操作本息收支对账日志撤销对账费用收支对账日志同上贷款合同管理合同模板制作一键生成合同合同管理
13、所有项目合同管理合同查询查看详情合同要素管理添加要素 / 删除要素抵质押物管理押品手续办理查看抵质押物详情 / 查看合同详情 / 查看项目详情 / 办理抵质押物 / 解除抵质押物贷款档案管理项目归档管理办理归档 / 查看项目详情贷款产品配置贷款产品设计新增产品 / 配置产品 / 删除产品 / 查看产品基础贷款材料管理添加材料 / 修改材料 / 删除材料基础贷款条件管理添加准入原则 / 删除准入原则 / 编辑准入原则基础贷款材料归档管理添加归档材料 / 删除归档材料 / 编辑归档材料基础收费类型添加类型 / 删除类型文档模板管理新增模板文档项 / 修改模板文档项 / 删除文档模板项财富中心客户营销管理我的意向客户添加意向客户投资客户管理投资客户管理增加投资客户 / 查看投资客户 / 编辑投资客户 / 申请制作合同 / 申请换卡 / 开通P2P账户 / 开通第三方支付账户客户关怀管理新增客户关怀记录 / 查看客户关怀记录客户资源分配管理客户详情 / 客户授权管理客户网站账号管理开通P2P账号 / 绑定P2P账号资金账户管理资金账户查询第三方支付账户信息 / 账户绑定银行卡信息账户收支查询查询账户详细信息资金账户管理充值取现充值第审核审核通过 / 审核驳回充值记录查询查询详情取现审核取现初审 / 取现复审取现手续办理取现办理取现记录查询取现记录详细情况理财产品管理产品类别管理添加产
