《2023年陕西理财规划师考试真题卷（2）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年陕西理财规划师考试真题卷（2）（38页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2023年陕西理财规划师考试真题卷（2）本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.阅读下面的案例，回答下列问题： 广东省东莞市一个家电制造公司近几年发展迅速，效益良好。为了使职工更大程度地参与企业管理和企业效益分配，增强职工的凝聚力和向心力，鼓励职工爱岗敬业，在企业长期工作，公司老板王总打算制定年金计划，但是对于年金不是很了解，所以就相关问题咨询了理财规划师。为了与国际接轨，王总了解了国外企业年金计划的举办方式，发现这些方式中不包括_。 A直接承付B对外投保C建立养老基金D投保人缴费
2、2.阅读下面的案例，回答下列问题： 广东省东莞市一个家电制造公司近几年发展迅速，效益良好。为了使职工更大程度地参与企业管理和企业效益分配，增强职工的凝聚力和向心力，鼓励职工爱岗敬业，在企业长期工作，公司老板王总打算制定年金计划，但是对于年金不是很了解，所以就相关问题咨询了理财规划师。为了顺利地开展本企业的年金计划，王总详细咨询了有关的法律法规知识，关于企业年金受托人，下列选项不符合企业年金基金管理试行办法的有_。 A受托人是指受托管理企业年金基金的企业年金理事会或符合国家规定的年金管理公司等法人受托机构B法人受托机构应在中国注册C法人受托机构注册资本不少于2亿元D法人受托机构在任何时候都维持不
3、少于1.5亿元人民币的净资产 3.根据以下案例，回答下列问题： 李丽大学毕业后就职于政府机关，现在有一家大型跨国企业邀请她加入，企业人事经理强调，该企业为雇员提供了诱人的企业年金，李丽很犹豫，现在的单位工作很清闲，她一方面想换个有挑战性的工作，另一方面又担心到了企业，退休以后的生活，现在的单位工资不高但是福利相当好，她不知道所谓的企业年金对于自己以后的生活能够起到什么样的作用。因而，她向理财规划师进行相关咨询。人事经理只是告诉李丽公司的年金计划是相当诱人的，却并没有具体谈到如何诱人，李丽非常关心企业年金的缴费情况，根据劳动和社会保障部颁发的企业年金试行办法规定，企业缴费每年不超过本企业上年度职
4、工工资总额的_。 A1/11B1/12C1/13D1/14 4.根据以下案例，回答下列问题： 李丽大学毕业后就职于政府机关，现在有一家大型跨国企业邀请她加入，企业人事经理强调，该企业为雇员提供了诱人的企业年金，李丽很犹豫，现在的单位工作很清闲，她一方面想换个有挑战性的工作，另一方面又担心到了企业，退休以后的生活，现在的单位工资不高但是福利相当好，她不知道所谓的企业年金对于自己以后的生活能够起到什么样的作用。因而，她向理财规划师进行相关咨询。李丽知道企业年金是公司提供的一种福利，那么还需要自己缴纳吗理财规划师解释：我国的企业年金基金实行_，所需费用由企业和职工个人共同缴纳，企业和个人的缴费以及企
5、业年金基金的投资运营收益都要计入企业年金个人账户。 A完全积累制B部分积累制C现收现付制D积累制 5.阅读下面的案例，回答下列问题： 广东省东莞市一个家电制造公司近几年发展迅速，效益良好。为了使职工更大程度地参与企业管理和企业效益分配，增强职工的凝聚力和向心力，鼓励职工爱岗敬业，在企业长期工作，公司老板王总打算制定年金计划，但是对于年金不是很了解，所以就相关问题咨询了理财规划师。考虑到未来年金计划的支付问题，王总想知道如何确定企业年金的领取年龄比较合适。实际上，我国企业年金的领取年龄_。 A定在50岁B定在45岁C参照国家统一规定的法定退休年龄D企业自主决定 6.根据以下案例，回答下列问题：
6、李丽大学毕业后就职于政府机关，现在有一家大型跨国企业邀请她加入，企业人事经理强调，该企业为雇员提供了诱人的企业年金，李丽很犹豫，现在的单位工作很清闲，她一方面想换个有挑战性的工作，另一方面又担心到了企业，退休以后的生活，现在的单位工资不高但是福利相当好，她不知道所谓的企业年金对于自己以后的生活能够起到什么样的作用。因而，她向理财规划师进行相关咨询。理财规划师进一步解释，根据我国现行规定，企业年金不仅要由企业和职工个人共同缴纳，而且缴费金额也有一定限制。根据我国劳动和社会保障部颁发的企业年金试行办法规定，企业和职工个人缴费合计一般不超过本企业上年度职工工资总额的_。 A1/5B1/6C1/7D1
7、/8 由于一直在政府机构工作，对于企业年金，李丽知道的的确是很少，但是她听说过一种所谓的年金保险，好像也是养老保险的一种，她很想知道企业年金和年金保险是不是一样的。理财规划师因而向她详细地介绍了年金保险的相关知识。 7.阅读下面的案例，回答下列问题： 广东省东莞市一个家电制造公司近几年发展迅速，效益良好。为了使职工更大程度地参与企业管理和企业效益分配，增强职工的凝聚力和向心力，鼓励职工爱岗敬业，在企业长期工作，公司老板王总打算制定年金计划，但是对于年金不是很了解，所以就相关问题咨询了理财规划师。具体的企业年金的运作过程中涉及多个相关机构，理财规划师详细介绍了相关人员和机构。其中受委托对年金基金
8、账户管理的专业机构是_。 A账户受托人B账户管理人C基金托管人D投资管理人 8.根据以下案例，回答下列问题： 李丽大学毕业后就职于政府机关，现在有一家大型跨国企业邀请她加入，企业人事经理强调，该企业为雇员提供了诱人的企业年金，李丽很犹豫，现在的单位工作很清闲，她一方面想换个有挑战性的工作，另一方面又担心到了企业，退休以后的生活，现在的单位工资不高但是福利相当好，她不知道所谓的企业年金对于自己以后的生活能够起到什么样的作用。因而，她向理财规划师进行相关咨询。理财规划师首先说明，当前大多数国家的养老保险体系有三个支柱，即基本养老保险、企业年金和_组成。 A商业养老保险B年金养老保险C基金养老保险D
9、个人储蓄型养老保险 9.阅读下面的案例，回答下列问题： 广东省东莞市一个家电制造公司近几年发展迅速，效益良好。为了使职工更大程度地参与企业管理和企业效益分配，增强职工的凝聚力和向心力，鼓励职工爱岗敬业，在企业长期工作，公司老板王总打算制定年金计划，但是对于年金不是很了解，所以就相关问题咨询了理财规划师。保管企业年金基金财产的商业银行或者专业机构叫做_。 A账户受托人B账户管理人C基金托管人D投资管理人 10.阅读下面的案例，回答下列问题： 广东省东莞市一个家电制造公司近几年发展迅速，效益良好。为了使职工更大程度地参与企业管理和企业效益分配，增强职工的凝聚力和向心力，鼓励职工爱岗敬业，在企业长期
10、工作，公司老板王总打算制定年金计划，但是对于年金不是很了解，所以就相关问题咨询了理财规划师。受委托投资管理企业年金基金财产的专业机构是_。 A账户受托人B账户管理人C基金托管人D投资管理人 11.根据以下案例，回答下列问题： 李丽大学毕业后就职于政府机关，现在有一家大型跨国企业邀请她加入，企业人事经理强调，该企业为雇员提供了诱人的企业年金，李丽很犹豫，现在的单位工作很清闲，她一方面想换个有挑战性的工作，另一方面又担心到了企业，退休以后的生活，现在的单位工资不高但是福利相当好，她不知道所谓的企业年金对于自己以后的生活能够起到什么样的作用。因而，她向理财规划师进行相关咨询。实际上，年金保险就属于上
11、述第三个支柱中的一种，它与企业年金并不是一回事。从性质上讲，年金保险实际上是以_为给付条件的人寿保险。 A被保险人的死亡B被保险人的生存C被保险人的年金D被保险人的寿命 12.阅读下面的案例，回答下列问题： 广东省东莞市一个家电制造公司近几年发展迅速，效益良好。为了使职工更大程度地参与企业管理和企业效益分配，增强职工的凝聚力和向心力，鼓励职工爱岗敬业，在企业长期工作，公司老板王总打算制定年金计划，但是对于年金不是很了解，所以就相关问题咨询了理财规划师。当养老年金决定由外部投资管理人进行养老保险基金的投资管理时，一般情况下需要的受托人不包括_。 A管理受托人B投资受托人C保管受托人D操作受托人
12、13.根据以下案例，回答下列问题： 李丽大学毕业后就职于政府机关，现在有一家大型跨国企业邀请她加入，企业人事经理强调，该企业为雇员提供了诱人的企业年金，李丽很犹豫，现在的单位工作很清闲，她一方面想换个有挑战性的工作，另一方面又担心到了企业，退休以后的生活，现在的单位工资不高但是福利相当好，她不知道所谓的企业年金对于自己以后的生活能够起到什么样的作用。因而，她向理财规划师进行相关咨询。李丽的疑问在于，既然与企业年金没有什么本质上的关系，为什么都称为年金理财规划师说，实际上之所以称为年金保险是因为其给付通常采取的是按年度周期给付一定金额的方式。其中，投保人一次性缴清全部保险费，然后从约定的年金给付
13、开始日起，受领人按期领取年金的年金保险是_。 A一次缴清保险费年金保险B分期缴费年金保险C即期年金D延期年金 14.阅读下面的案例，回答下列问题： 广东省东莞市一个家电制造公司近几年发展迅速，效益良好。为了使职工更大程度地参与企业管理和企业效益分配，增强职工的凝聚力和向心力，鼓励职工爱岗敬业，在企业长期工作，公司老板王总打算制定年金计划，但是对于年金不是很了解，所以就相关问题咨询了理财规划师。理财规划师对于每一个相关机构的资格、职责等都进行了详细讲解。其中企业年金受托人的职责不包括_。 A编制企业年金基金管理和财务会计报告B对企业年金基金的管理进行监督C收取企业和职工缴费，并向受益人支付年金D
14、按照国家规定保存与企业年金基金管理有关的记录至少25年 15.根据以下案例，回答下列问题： 李丽大学毕业后就职于政府机关，现在有一家大型跨国企业邀请她加入，企业人事经理强调，该企业为雇员提供了诱人的企业年金，李丽很犹豫，现在的单位工作很清闲，她一方面想换个有挑战性的工作，另一方面又担心到了企业，退休以后的生活，现在的单位工资不高但是福利相当好，她不知道所谓的企业年金对于自己以后的生活能够起到什么样的作用。因而，她向理财规划师进行相关咨询。投保人在保险金给付开始日之前分期缴纳保险费，在约定的年金给付开始日起按期由受领人领取年金的保险是_。 A一次缴清保险费年金保险B分期缴费年金保险C即期年金D延期年金 16.阅读下面的材料，回答下列问题： 随着人口老龄化、就业方式多样化和城市化的发展，现行企业职工基本养老保险制度显现出一些与社会经济发展不相适应的问题。在充分调查研究和总结过去20年来养老保险改革经验的基础上，国务院2005年12月发布关于完善企业职工基本养老保险制度的决定(以下简称决定)。为了更好地为客户服务，理财规划师需要及时掌握决定的相关精神。国务院2005年12月发布关于完善企业职工基本养老保险制度的决定的主要任务有十项，有关这些任务说法错误的是_。 A继续确保基本养老金按时足额发放B改革基本养老金计发办法，建立参保缴费的激励约束机制C逐步做
