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1、东北财经大学22春金融学概论综合作业二答案参考1. 假如某公司股票每年的股息收益为12元，市场利率为5%，这时该股票的价格应为多少元?假如某公司股票每年的股息收益为12元，市场利率为5%，这时该股票的价格应为多少元?该股票价格应为240元，即12元/5%。2. 纳税人自建住房销售给本单位职工，不属于销售不动产行为，免征营业税。( )纳税人自建住房销售给本单位职工，不属于销售不动产行为，免征营业税。()错误3. 各国中央银行一般选定的货币政策中介目标通常包括( )。 A货币需求量 B存款准备金 C货币供给量 D利各国中央银行一般选定的货币政策中介目标通常包括()。A货币需求量B存款准备金C货币供
2、给量D利率(市场利率)E基础货币BCDE4. 商业银行的投资业务是指商业银行利用所吸收的部分资金，在证券市场进行有价证券交易的业务。下列陈商业银行的投资业务是指商业银行利用所吸收的部分资金，在证券市场进行有价证券交易的业务。下列陈述正确的是( )。A商业银行的投资业务一方面可以增加银行收入，另一方面可以减少市场风险B商业银行的投资业务由银行根据市场状况自行决定，可以任意投资C根据相关规定我国商业银行不得投资海外资产D以国债等为固定收益的证券是商业银行的主要投资产品正确答案：D5. 国际货币基金协定第八条规定的货币可兑换义务主要是指( )。A.对可兑换B.经常项目可兑换C.资本项目可兑换D.完全
3、可兑换参考答案：B6. 在标准法计量模型中，新巴塞尔协议较旧巴赛尔协议不同之处在于( )。 (1)风险权重不同；(2)增在标准法计量模型中，新巴塞尔协议较旧巴赛尔协议不同之处在于( )。 (1)风险权重不同；(2)增加外部评级；(3)明确了8的最低资本要求；(4)风险的敏感度增加。A(2)(4)B(3)(4)C(1)(2)(4)D以上选项都正确正确答案：C7. 场外交易市场不包括( )A.店头市场B.店外市场C.第三市场D.第四市场参考答案：C8. 某投资者进行备兑开仓操作，持股成本为40元股，卖出的认购期权执行价格为43元股，获得权利金3某投资者进行备兑开仓操作，持股成本为40元/股，卖出的
4、认购期权执行价格为43元/股，获得权利金3元/股，则该备兑开仓策略在到期日的盈亏平衡点是每股( )A.35元B.37元C.40元D.43元答案：B9. 中国保监会2007年的保险公司合规管理指引指出要树立合规理念。以下表述错误的是( )。A保险公中国保监会2007年的保险公司合规管理指引指出要树立合规理念。以下表述错误的是( )。A保险公司应当倡导和培育良好的合规文化，努力培育全体员工和营销员的合规意识，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分B合规应当从高层做起。保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规理念，促进保险公
5、司内部合规管理与外部监管的有效互动C合规仅仅是合规管理部门、合规岗位以及专业合规人员的责任D保险公司各部门和分支机构对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任正确答案：C合规不仅是合规管理部门、合规岗位以及专业合规人员的责任，更是保险公司每一位员工和营销员的责任。10. 对充基金的特点不包括( )A.投资活动复杂性B.投资效应高杠杆性C.筹资方式的私募性D.操作的公开性参考答案：D11. 商业银行资产负债管理理论发展的历史顺序是( )。A.负债管理、资产管理、资产负债管理理论B.资产管理、负债管理、资产负债管理理论C.资产负债管理、资产管理、负债管理理论D.资产负债管理、负债管理、资产管理
6、理论参考答案：B12. 贷款依据不同标准可作多种分类，下列说法中不正确的是( )。A依据资金的用途，可分为固定资产贷贷款依据不同标准可作多种分类，下列说法中不正确的是( )。A依据资金的用途，可分为固定资产贷款和流动资金贷款B依据贷款期限，可分为短期贷款、中期贷款和长期贷款C依据有无担保，可分为信用贷款、担保贷款D依据贷款对象，可分为企业贷款和个人贷款正确答案：C13. 汇率制度(名词解释)参考答案：是指一国货币当局对本国汇率水平的确定、汇率变动方式等问题所作的一系列安排或规定。14. 自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的固定汇率自2005年
7、7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的固定汇率制度。( )答案：错15. 现代银行的信用风险管理正在演变为一门科学。传统的业务经验必须与精确的数理分析和现代信息技术现代银行的信用风险管理正在演变为一门科学。传统的业务经验必须与精确的数理分析和现代信息技术相融合才能更好地发挥作用。从根本上讲，风险之所以能够用科学的方式进行管理，其原因就在于风险能够被准确、客观地加以度量和监测。下列属于信用风险量化技术的是( )。 (1)Credit Metrics； (2)Z-score模型； (3)保险精算方法(actuarial approach)； (4)巴塞尔协议的
8、标准法； (5)巴塞尔协议的内部评级法。A(1)(2)(3)B(1)(2)C(1)(2)(4)(5)D(1)(2)(3)(4)(5)正确答案：D16. 根据“海南发展银行倒闭事件”案例，不良贷款带来的信用风险在海南发展银行兼并多家诚信社后便转嫁根据“海南发展银行倒闭事件”案例，不良贷款带来的信用风险在海南发展银行兼并多家诚信社后便转嫁给了海南发展银行。与国外先进银行相比，长期以来我国商业银行由于公司治理内在缺陷等深层次的问题，商业银行对信用风险的管理存在不足。下列关于我国商业银行信用风险管理表述不正确的是( )。A股份制银行整体的风险偏好决定于全体股东B风险管理组织架构的独立性是风险政策良好实
9、行的基础C信用风险的度量可以依靠国外的历史数据D信用风险文化的建立需要风险管理部门和业务部门的沟通正确答案：C17. 中国证监会2008年的证券公司合规管理试行规定指出证券公司应当建立考核机制，以下表述错误的是(中国证监会2008年的证券公司合规管理试行规定指出证券公司应当建立考核机制，以下表述错误的是( )。A对于证券公司的违法违规行为，董事长、高级管理人员已经按照规定履行制止和报告职责的，免除责任B证券公司未能有效实施合规管理，内部控制不完善或出现违法违规行为的，依法对该公司的合规总监采取监管措施或者追究法律责任C证券公司应当对合规总监和合规管理人员的履职情况进行考核，并根据考核结果决定其
10、薪酬待遇DA和B正确答案：D对于证券公司的违法违规行为，合规总监已经按照规定履行制止和报告职责的，免除责任。证券公司未能有效实施合规管理，内部控制不完善或出现违法违规行为的，依法对该公司及负有责任的董事、高级管理人员和其他人员采取监管措施或者追究法律责任。18. 下列属于银监会职责的是( )。 (1)维护支付、清算系统的正常运行； (2)负责统一编制全国银行数下列属于银监会职责的是( )。 (1)维护支付、清算系统的正常运行； (2)负责统一编制全国银行数据、报表，并按照国家有关规定予以公布； (3)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场； (4)对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法
11、对违法违规行为进行查处。A(1)(2)(3)B(2)(4)C(1)(3)(4)D(1)(2)(3)(4)正确答案：B19. 做多股票期权，买方结束合约的方式不包括( )。A行驶权利B平仓C放弃权利D卖出标的证券做多股票期权，买方结束合约的方式不包括( )。A行驶权利B平仓C放弃权利D卖出标的证券答案：D20. A documentary credit for USD 120,000.00 calls for shipment of fertiliser in February, March, April aA documentary credit for USD 120,000.00 call
12、s for shipment of fertiliser in February, March, April and May. Each shipment is to be for about 500 tonnes. Shipment was effected as follows:A. 450 tonnes sent 24 February for value USD 27,000.00.B. 550 tonnes sent 12 April for value USD 33,000.00.C. 460 tonnes sent 30 April for value USD 28,000.00
13、.D. 550 tonnes sent 4 June for value USD 33,000.00.Which of the above shipments will be honoured on presentation?(1)() A only.(2)() A and C only.(3)() B and D only.(4)() A, B and C only.(1)()21. 合理的风险管理架构可以有效地防范公司运营中的操作风险，为公司解决风险提供一个坚实可靠的平台。合理的风险管理架构可以有效地防范公司运营中的操作风险，为公司解决风险提供一个坚实可靠的平台。我国保险公司的基本管理构架
14、，突出之处就是其中较为完善的风险管理委员会制度。以下关于风险管理委员会职能的说法中不正确的是( )。A审议风险管理策略和重大风险管理解决方案B审议重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制C审议风险管理组织机构设置及其职责方案D审议重大决策的内部审计报告正确答案：D委员会的职能主要是审议风险管理策略和重大风险管理解决方案；审议重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制，以及重大决策的风险评估报告；审议风险管理组织机构设置及其职责方案等。因此，D选项不正确。22. 保险策略的开仓要求是( )A.不需持有标的股票B.持有相应数量的标的股票C.持有任意数量的标的股票保险策略的开仓要求是( )A.不需持有标的股票B.持有相应数量的标的股票C.持有任意数量的标的股票D.持有任意股票答案：B23. 下列项目中，符合印花税相关规定的有( )。 A加工承揽合同的计税依据为加工收入的金额 B财产租赁合同的计下列项目中，符合印花税相关规定的有()。A加工承揽合同的计税依据为加工收入的金额B财产租赁合同的计税依据为租赁设备的金额C仓储保管合同的计税依据为保管货物的金额D货物运输合同的计税依据为收取的运输费金额E建筑工程设计合同的计税依据
