《加强反洗钱客户尽职调查工作的几点建议》由会员分享，可在线阅读，更多相关《加强反洗钱客户尽职调查工作的几点建议（3页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、加强反洗钱客户尽职调查工作的几点建议加强反洗钱客户尽职调查工作的几点建议文章标题：加强反洗钱客户尽职调查工作的几点建议客户尽职调查作为反洗钱的一项基础性工作，其执行效果的好坏直接 关系到反洗钱后续工作的顺利开展。因此，如何提高客户尽职调查的效 率，强化反洗钱“了解客户制度”，成为当前反洗钱工作亟待解决的问题。 网文章-网帮您找文章一、存在的问题1、本外币业务的法规要求不一致。金融机构大额和可疑外汇资金交 易报告管理办法第四条第二款规定，必须有客户的职业、经济收入、家 庭状况等信息，而人民币大额可疑支付交易报告管理办法则对此没有 明确的规定。业务经办人员在为客户开立多币别帐户时，只看客户开户时
2、首次存入的币别，如开户时存入人民币即按人民币大额可疑支付交易报 告管理办法规定处理，即使以后该帐户发生外币存取业务，也没有按金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法规定对客户进行尽职 调查，使反洗钱尽职调查的质量大打折扣。2、宣传、培训力度不够。对金融机构大额和可疑外汇资金交易报 告管理办法和人民币大额可疑支付交易报告管理办法的宣传、培训 力度较小；部分临柜人员对反洗钱工作认识不到位，部分管理人员对反洗 钱客户尽职调查工作敷衍了事，缺乏工作主动性；同时，对客户的宣传不 够，很多客户对反洗钱的重要性认识不足，不客户尽职调查不理解，部分 客户甚至刁难，使客户尽职调查工作难以达到要求。3、客户信息
3、来源渠道少，难以有效核实其真实性。当前，社会企业 （公众）信息系统及公布制度尚未建立。银行只能在柜台办理业务时想客户了解，但这种方式效果不尽人意。一是客户往往以属于公司秘密和个人 隐私为由拒绝透露或提供相关信息；二是客户愿意提供，但无法核实。4、有效证明文件较多，识别难度较大。目前我国的有效身份证件主 要包括：居民身份证、临时身份证、户口簿、护照、军人及武装警察身份 证件、港澳及台湾居民往来大陆通行证等。柜面人员在缺少有效识别手段 的前提下，对于如此多的有效身份证件，很难识别其真伪，因此难以确保 客户尽职调查中对客户身份的真实性、合法性。二、几点建议一是尽快制定统一的本外币操作制度。反洗钱部门
4、应根据银行本外币 一体化经营的发展趋势，印制统一的客户尽职调查表，应包含涉及本外币 信息的所有要素，使银行能够按照统一的操作规范来进行客户尽职调查， 以免引起不公平竞争，从而进一步提高反洗钱客户尽职调查质量。二是加强宣传和培训，切实提高客户尽职调查的质量。反洗钱部门可 利用多种载体开展形式多样的宣传教育活动，使客户了解反洗钱工作的主 要意义，自觉配合尽职调查工作。同时，通过一系列的宣传教育活动，使 金融机构从业人员特别是一线柜台人员充分认识到洗钱的危害性，增强反 洗钱工作的责任感和使命感。金融机构自身也应加大对反洗钱客户尽职调 查的培训，如采取以会代训、举办讲座等方式增强培训的有效性，促进反
5、洗钱工作效率的提高。三是有效提升反洗钱尽职调查的工作效率。建立与公安、工商、税务 等政府管理部门的信息共享平台，及时获取企业、个人的相关资料，有效 确认客户身份，准确客户资料，为识别洗钱犯罪活动提供真是的基础信 息，为反洗钱工作及时、高效地开展提供有力的信息支持。四是健全激励机制。当前反洗钱的有关法律法规，只规定了违反规定 应如何处罚，却没有提及奖励的措施，不利于反洗钱工作的开展，难以调 动银行做好尽职调查的积极性。因此，反洗钱管理部门应进一步完善反洗 钱的激励机制，对反洗钱工作开展有力的金融机构，在拓展新业务方面给 予便利，对反洗钱工作重视不够的对其拓展新业务给予限制，对提供有价 值信息的单位或个人给予一定的奖励，确保反洗钱工作的顺利开展。加强反洗钱客户尽职调查工作的几点建议来源于网，欢迎阅读加 强反洗钱客户尽职调查工作的几点建议。
