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1、2022-2023年基金从业资格证考试模拟试题含答案（300题）1. 单选题 假设某附息的固定利率债券的起息日为2009年6月6日，债券面值100元，每半年支付一次利息。2019年6月6日，该债券的投资者可就每单位债券收到本金和利息共计102.25元，则该债券的期限为（）年，票面利率为（） A.10；4.5% B.9；4.5% C.9;2.25% D.10;2.25%答案 A解析 每半年支付一次利息，2019年6月6日，该债券的投资者可就每单位债券收到本金和利息共计102.25元，说明2019年6月6日收到的利息为2.25元，一年可收到4.5元利息，则票面利率为4.5%。2009年6月6日-2
2、019年6月6日总共为10年。以下是教材上的例题可参考:债券“01国债04”是2001年6月6日为起息日的附息固定利率债券，15年期，每半年支付一次利息，债券面值100元，票面利率469。因此，20012015年每年的付息日6月6日和12月6日每单位该国债的持有者可收到利息2345元，2016年6月6日收到利息和本金102345元。2. 单选题 关于做市商和经纪人，以下表述错误的是（）。 A.经纪人在交易中执行投资者的指令，并不参与到交易中 B.在报价驱动市场中，经纪人是市场流动性的主要提供者和维持者 C.经纪人的利润主要来自给投资者提供经纪业务的佣金 D.做市商和经纪人的利润来源不同答案 B
3、解析 在报价驱动市场中，做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而在指令驱动市场中，市场流动性是由投资者的买卖指令提供的，经纪人只是执行这些指令。3. 单选题 证券公司在存管银行开立的客户交易结算资金账户不能用于（）。 A、客户取款 B、客户存款 C、证券交易资金交收 D、支付佣金手续费答案 【B】解析 略4. 单选题 关于零息债券，以下表述错误的是（）。 A.零息债券低于面值发行 B.零息债券内在价值由面值决定 C.零息债券不支付利息 D.零息债券以贴现方式发行答案 D解析 零息债券(zer0-couponbond)和固定利率债券一样有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日一次性支付
4、利息和本金，一般其值为债券面值。因此，零息债券以低于面值的价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益。许多偿还期是1年或1年以下的债券以零息债券的方式发行，如美国国库券；而一些偿还期在1年以上的零息企业债券，由于利息和本金在到期日一次性支付，其风险较大，除非有较高的预期收益率，投资者通常不愿意购买，发行人的借款成本也会上升。5. 单选题 证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的（）方式。 A、单一投资 B、共同投资 C、投资组合 D、集合投资答案 【D】解析 略6. 单选题 在信息披露环节，未要求进行公开信息披露，仅对需要向投资者披露的重大事项进行了规定
5、，其他事项均由相关当事人在（）中自行约定。.基金合同.公司章程.合伙协议.企业监管 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略7. 单选题 小张和小王投资一只场外货币市场基金，小张在上周五申购，这周四赎回，小王在上周四申购，这周五赎回。假设期间除周末外，不涉及其他法定节假日，则两人享受该货币市场基金分红的天数相差（）天。 A.2 B.6 C.4 D.5答案 B解析 当日申购的基金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个交易日起不享有基金的分配权益，但中国证监会认定的特殊货币市场基金品种除外。具体而言，货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润；每周
6、一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配。对于普通的货币市场基金品种，投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润，投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。小张在上周五申购，这周四赎回，则享有货币基金分红的日期为这周一、这周二、这周三、这周四，共四天小王在上周四申购这周五赎回，则享有货币基金分红的日期为上周五，上周六、上周日、这周一、这周二、这周三、这周四、这周五以及这周六和周天，共十天8. 单选题 在计算出基金超额收益的基础上可以将其分解，研究基金超额收益的组成。这就是基金的（）。 A、风险价值 B、绝对收益 C、相对收益 D、业绩归因答案 【D
7、】解析 略9. 单选题 关于加入无风险资产的投资组合的可行投资集和有效前沿，以下表述正确的是（）. A.可行投资集是抛物线下方区域 B.有效前沿为扇形区域的上边沿 C.可行投资集是抛物线上方区域 D.有效前沿为扇形区域的下边沿答案 B解析 可行集(feasibleset)，又称机会集。代表市场上可投资产所形成的所有组合。所有可能的组合都位于可行集的内部或边界上。从全局最小方差组合开始，最小方差前沿的上半部分就称为马科维茨有效前沿，简称有效前沿(efficientfrontier)。有效前沿是能够达到的最优的投资组合的集合，它位于所有资产和资产组合的左上方10. 单选题 证券投资基金筹集的资金主
8、要是投向（）。 A、有价证券 B、股票 C、债券 D、国债答案 【A】解析 略11. 单选题 在任何市场中，商品的（）始终是最关键也是交易者最关心的因素。 A、交易量 B、交易价格 C、需求量 D、供给量答案 【B】解析 略12. 单选题 在（），大量的新技术被采用，新产品被研制但尚未大批量生产，销售收入和收益急剧膨胀。 A、衰退期 B、初创期 C、成长期 D、成熟期答案 【B】解析 略13. 单选题 作为债券型基金，债券类资产的投资比例通常不低于基金资产总值的（）。 A、30% B、50% C、70% D、80%答案 【D】解析 略14. 单选题 跨境投资风险中的估值风险主要有（） .多品种
9、和多币种核算问题 .基金估值核算数据来源不一致 .证券交易不活跃 .各国税收制度不一致 A.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 估值风险。跨境业务涉及多市场、多品种和多币种的估值核算问题，基金会计估值过程中经常会遇到数据来源不一致、证券交易不活跃、各国家税收制度不一样等问题，这些问题都是潜在的估值风险。15. 单选题 中国证券投资基金业协会的会员类别分类，下列说法正确的是（）。 A、境内会员和境外会员 B、特殊会员和普通会员 C、基金管理人可自由选择是否入会 D、公募基金管理人是普通会员答案 【D】解析 略16. 单选题 证券质押式回购交易中的交易双方，在回购期内（）动用资金融入方出质的债
10、券。 A、可以 B、不可以 C、经融资方同意后才可以 D、经交易所同意后才可以答案 【B】解析 略17. 单选题 在信息披露环节，对需要向投资者进行的定期披露和重大事项的即时披露作了规定，其他事项由相关当事人在（）中自行约定。.基金合同.公司章程.合伙协议.企业监管 A、. B、. C、 D、.答案 【C】解析 略18. 单选题 远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）由交易双方确定，但最长不得超过（）天。 A、60 B、180 C、300 D、365答案 【D】解析 略19. 单选题 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请
11、假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是（）。2013年9月证券真题 A、3 B、10 C、4 D、0答案 【A】解析 略20. 单选题 在债券远期交易业务中，交易双方应签订远期交易的完整合同，下列不属于完整合同要件的是（）。 A.全国银行间同业拆借中心交易系统生成的成交单 B.交易双方签订的补充合同 C.交易双方与全国银行间同业拆借中心签订的协议 D.交易双方签订的远期交易主协议答案 C解析 根据中国人民银行的规定，债券市场参与者进行远期交易时应签订远期交易主协议。市场参与者开展远期交易应通过同业中心交易系统进行，并逐笔订立书面形式的合同，其书面形式的合同为同业中心交易
12、系统生成的成交单。交易双方认为必要时，可签订补充合同。远期交易主协议、同业中心交易系统生成的成交单和补充合同构成远期交易的完整合同。依法成立的远期交易合同，对交易双方具有法律约束力，交易双方不得擅自变更或者解除。远期交易双方可按对手的信用状况协商建立履约保障机制，提供保证金或保证券。21. 单选题 资产配置是资产组合管理过程中的重要环节之一，它是决定（）的主要因素。 A、风险率 B、投资组合相对业绩 C、实际收益率 D、预期收益率答案 【B】解析 略22. 单选题 在我国，目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红
13、利、利息时，代扣代缴应纳税所得额的（）个人所得税。 A、10% B、20% C、30% D、40%答案 【B】解析 略23. 单选题 与普通企业债券相比，不属于可转换债券特有要素的是（）。 A、票面利率 B、转换价格 C、转换期限 D、标的股票答案 【A】解析 略24. 单选题 关于衍生工具的特点，以下表述错误的是（） A.通过衍生工具能够实现小资金撬动大资金 B.行生工具可能会因为缺乏交易对手而不能平仓或变现 C.衍生工具涉及基础资产的跨期转移 D.衍生资产的价格和合约标的资产价格没有联动性答案 D解析 联动性指衍生工具的价值与合约标的资产价值紧密相关，衍生资产价格与标的资产的价格具有联动性。例如，我国股指期货沪深300指数合约与沪深300股票指数价格走势密切相关，内在价值存在高度关联性。25. 单选题 在我国开放式基金的会计核算，除了以年度为会计核算在，还包括的会计核算单元有（）。.半年度.季度.月份.日 A、. B、. C、 D、答案 【A】解析 略26. 单选题 张某拟投资上市开放式基金(LOF )， 关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（）。 .在代销该基金的银行申购该基金 .在银行申购的基金份额只能在银行赎回 .在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出 .在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出 A.、 B.、
