基金营销话术一、公司版邀约客户话术客户经理当面邀约话术：客户经理：1、（普通客户）您好，…总，非常感谢您一直以来对我们方正证券以及我本人的信任与支持，我们营业部最近将举办一次专门针对高端客户的“ VIP财富论坛理财产品推介会”我正想给您打的，刚好您来了，我就当面邀请您了，真诚的希 望您能参加具体时间地点我会提前与您联系2、（购买过理财产品）您好，…总，感谢您一直以来对我们方正证券以及我本人的信任与支持，我们营业部携手…基金公司在近期举办一次专门针对高端客户“ VIP财富论坛理财产品推介会”届时将邀请专业的理财师，为您提供最合适的理财产品我正想给您打的，刚好您来了，我就当面邀请您了，真诚的希望您能参加具体时间地点我会提前与您联系客户经理邀约话术：（第一次）1、（普通客户）客户经理：您好，请问您是李先生（李小姐）吗?客户： 是啊，您是？ 客户经理： 我是方正证券某某营业部的客户经理小陈，希望没有打扰到您是这样，我们营业部将在近期举办一次专门针对高端客户“ VIP 财富论坛理财产品推介会” ，届时我们将邀请专业的理财师，为您提供最合适的理财产品相信会对您的投资理财很大帮助我们真诚的邀请您来参加。
客户： 好吧客户经理： 感谢您能够来参加本次推介会我们为您准备了精美礼物及基金理财讲座我会将邀请函送到您的手上，请问您是今天还是明天方便？客户： 那就明天吧！客户经理： 那您看是明天上午还是下午比较方便呢？客户： 那就明天下午吧客户经理： 非常感谢您，我会在明天下午 3 点将邀请函送到您的手上您将成为本次推介会特邀嘉宾，我部全体员工敬侯您的到来，在此祝愿您及家人身体健康、万事如意，再见！客户经理： 您好！ 请问张先生吗？我是方正证券 XXX 营业部的客户经理 XXX ，您现在方便说话吗？昨天我发给您一条金泉友贵宾客户服务短信， 不知道您看了没有？客户： “有”或“没有”客户经理： “太好了”或“没关系” ，就是担心您没收到所以打这一通给您这次打给您，就是因为下周有一款非常有特色的理财产品，很多客户网上看到消息已经打来问了，所以我特别打来通知您一声我们营业部将在近期举办一次专门针对高端客户“ VIP 财富论坛理财产品推介会” ，届时我们将邀请专业的理财师，为您提供最合适的理财产品相信会对您的投资理财很大帮助我们真诚的邀请您来参加2 、 （购买过理财产品）客户经理邀约话术： （第一次）客户经理： 您好，请问您是李先生（李小姐）吗？客户 ：是啊，您是？客户经理： 我是方正证券某某营业部的客户经理小陈，希望没有打扰到您。
是这样，我们营业部携手…基金公司将在近期举办一次专门针对高端客户“ VIP 财富论坛理财产品推介会” ，届时我们将邀请专业的理财师，为您提供最合适的理财产品相信会对您的投资理财很很大帮助客户： 你们这次产品是哪种类型的基金？客户经理： 我们这次的产品主要是类型的基金，到时候理财师将会针对这款产品做详细的讲解根据您以前购买理财产品的情况，想信您一定会有兴趣了解这款产品我们真诚的邀请您来参加，相信会对您的投资理财需求有所帮助客户： 那好吧客户经理： 感谢您能够来参加本次推介会我们为您准备了精美礼物及基金理财讲座我会将邀请函送到您的手上，请问您是今天还是明天方便？客户： 那就明天吧！客户经理： 那您看是明天上午还是下午比较方便呢？客户： 那就明天下午吧客户经理： 非常感谢您，我会在明天下午 3 点将邀请函送到您的手上您将成为本次大会特邀嘉宾，我部全体员工敬侯您的到来，在此祝愿您及家人身体健康、万事如意，再见！产品推介会前一天再确认客户经理： 您好，请问您是李先生吗？客户： 是啊，您是？客户经理： 我是方正证券某某营业部的客户经理小陈，前天刚刚给您送过我们财富论坛的邀请函，还记得我吧！客户：记得记得客户经理：谢谢您。
我们的会议明天上午9: 00,在……酒店举行，请您提前 10 分钟到达，好吗？客户经理： 请问您是单独前来还是携夫人一同前来？我们好为您安排座位客户经理：我们这次会议有抽奖活动，您一定要记得携带请柬和门票客户经理：最后，我们会在酒店门口恭候您的光临，不见不散！二、营业部版邀约客户话术客户经理（存量客户）您好，请问您是XXX女士（先生）（先生）吗？（停顿一下，等客户确 认后再说您好，X女士（先生），我是方正证券您的客户经理 XXX,以后 就由我为您服务了，您有什么建议和需求，都可以和我联系，这是我的联系 方式（****）,待会我把我的联系方式以短信方式再次发给您您是不是觉得股票投资很难赚钱啊？（停顿）今年的股市确实不好把握， 上窜下跳，热点也在不断变动，个股选择更是难上加难，虽然大盘会涨，但 你做股票不一定能赚到钱所以我建议您可以做一个投资组合，适当配置一 些基金和理财产品，让专家们为您服务，这样，只要大盘涨了，即使你股票 投资失利，你还是能从基金上获得不错的收益我们每周都有理财知识讲座，您可以来听听，相信对你的投资理财一定 会有所帮助的，因为每次都是小范围的讲座，和我们分析师面对面交流，并 且能为您量身设计适合您的金融产品，所以我必须给您预定位置，您看您是 周*还是周*有空呢？好的，我再跟您确认下时间和地点。
感谢您的耐心 倾听，祝您投资愉快！客户经理（小额休眠和销户）您好，请问您是XXX女士（先生）吗？（停顿一下，等客户确认后再说 您好，X女士（先生），我是方正证券您的客户经理 XXX,我从系统中看到 您的账户是处于休眠状态的，您是对股票投资不太有把握，还是没有理财需 求呢？我觉得在目前这种高通胀下，您还是有必要做一个的理财规划的，如 果股票您不喜欢的话，我们公司有很多不错的基金和理财产品可供您选择我们每周都有理财知识讲座，你可以来听听，相信对你的投资理财一定 会有所帮助的，因为每次都是小范围的讲座，和我们分析师面对面交流，并 且能为您量身设计适合您的金融产品，所以我们必须给您预定位置，您看您 是周*还是周*有空呢？好的，我再跟您确认下时间和地点感谢您的 耐心倾听，祝您投资愉快！客户经理（新开户和准客户）您好，请问您是XXX女士（先生）吗？（停顿一下，等客户确认后再说您好，X女士（先生），我是方正证券您的客户经理 XXX,是这样的， 公司考虑到您是刚入股市不久，对证券知识和市场风险还认识可能不全面， 我们每周都有投资理财知识讲座，你可以来听听，相信对你的投资理财一定 会有所帮助的，因为每次都是小范围的讲座，和我们分析师面对面交流，并 且能为您量身设计适合您的金融产品，所以我们必须给您预定位置，您看您 是周*还是周*有空呢？好的，我再跟您确认下时间和地点。
感谢您的客服专员（雅贵客户）您好，请问您是XXX女士（先生）吗？（停顿一下，等客户确认后再 说您好，X女士（先生），我是方正证券您的客服专员 XXX,我们公司为 了更好地为您这样的核心客户提供服务，特为您配备了一对一的客服专员， 以后就由我为您服务了，您有什么建议和需求，都可以和我联系，这是我的 联系方式（****）,待会我把我的联系方式以短信方式再次发给您您是不是觉得股票投资很难赚钱啊？今年的股市确实不好把握， 上窜下跳，热点也在不断变动，但理财产品就不同了，我们拥有资金优势，信息优 势，能更准确的把握大盘方向，所以您不妨抽出一部分资金，投资理财产品， 从而分散风险客户有点心动，此时需趁热打铁）X先生，感谢您的垂听，我针对您历来的投资风格，特地为您做的资产配置， 您看什么时候方便，共同探讨详细的方案？另外，我们每周三都有理财知识讲座，您可以来听听，相信对你的投资 理财一定会有所帮助的，因为每次都是小范围的讲座，和我们分析师面对面 交流，并且能为您量身设计适合您的金融产品，所以我必须给您预定位置， 您看您是本周三晚是否有空呢？（客户同意）好的，我再跟您确认下时间和 地点客户拒绝）没关系，您哪个周三有空，可以提前联系我为您安排好。
感谢您的耐心倾听，祝您投资愉快!三、客户拒绝和疑问对策话术客户：我只做股票，不买基金的答：看来您可是一位专业投资者，不过今年的股市可不好把握哦，上窜下跳的，热点转换也比较快，要获取收益着实不容易，劳心又劳力但基金就不同了，现在已经是机构博弈的时代了！基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势……，在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者，在行 情低迷的市场中，基金的损失要远远低于一般股民……在发达国家，投资 基金是大众主要的理财方式 所以说，建议您不妨从您投资股票的闲散资金中，抽出一部分，配置一点基金毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的客户：我对基金不太懂，听买过的人说赔了好多钱，我也不敢买答：的确投资是会有风险的，尤其经历了 08 年市场的大幅调整后，许多投资者都有一定损失但与此同时，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放，整体来讲，市场已处于相对低位，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性 而且您也可以根据自己的风险收益偏好来选择恰当的基金产品基金产品种类丰富，相信总会有适合您的产品 07 年的牛 市顶点您没有投资基金是您的大幸，但是现在到了该投资基金的时候了。
如果你想更专业的了解一些投资策略的知识， 我们营业部每周三晚上都有股 友会，你可以过来参加，和我们的一些老客户谈股论金，交流一下，我相信对您的投资理念和投资策略都会有很大的帮助的客户：我去年买基金赔了好多钱，再也不买基金了答：去年市场的大幅调整给您和许多投资者带来了一定损失您目前的心情是可以理解的但单从过去一年的行情是难以客观反映证券市场长期走势的如果具体到某个月或某几天，市场确实是涨涨跌跌的，但从过去 18 年的证券市场来看，整体的底部是在逐渐提高的，可以看出过去 18 年的股市是伴随着整个中国经济的不断发展而长扬的， 这也充分体现了长期投资的优势 您过去两年买基金有所损失，可是您有没有算过，您这两年自己炒股，会不会亏损的更多呢？其实，如果您把投资基金当做长期投资的话，收益率还是不错的我们不能从过去两年投资的损失来放弃对基金的投资客户：上次你跟我推荐的基金都亏了了，你还让我买啊？答：确实，基金能够跌成这样，谁都没有预料到但是市场都下跌到这个份儿上了， 市场点位已经进入到一个相对合理的区间， 如果在这样的一个时候，适当配置一些XX基金，从中长期的角度来看，也是比较安全的，一旦股市转暖，您也不至于错过解套甚至获利的机会。
比如在 2008 年底开始投资偏股型基金的客户，今年以来的获利还是不错的在投资上，一两次的亏损是难免的，我们应看重长远的整体的收益现在低位是一个买入基金摊薄平均 成本的良机，等市场上涨了，原来您亏的钱就可能赚回来了客户：我的钱不多，也买不了多少的 答：所谓你不理财，财不理你，并非要大资金才需要打理，资金量不多更是 需要理财的比方您每个月固定投资购买部分基金产品（参与基金定投）， 相当于您每个月为自己投入一部分资金，长期积累加上一定的稳定收益，将 会是一笔不小的财富客户：我的钱交给别人打理了，买不买基金要他说了算答：也许给您打理资产的朋友确实有他的过人之处，但是您不觉得通过自己 的投资决策，来获取投资收益来的更有成就感吗？而且，基金投资的起。