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1、. .商业保理风控调查报告融资企业融资金额融资期限增信措施二一年月日目录一、企业根本情况31.企业根本资料32.股东情况及组织构造33.实际控制人和核心管理层情况33.1实际控制人33.2财务总监34.主要关联企业信息35.企业经营信息35.1主营业务收入与利润占比分析35.2上下游客户及结算方式分析35.3主营收入核实情况35.4企业财务状况35.5近期财务数据说明35.6主要财务指标分析3二、企业、企业实际控制人信用及担保情况36.企业借款及担保情况36.1企业贷款卡情况36.2企业与银行借贷情况36.3企业及企业实际控制人征信情况3三、融资的用途及还款来源分37.融资用途及合理性分析38
2、.还款来源及企业还款方案3四、拟转让应收账款分析39.贸易背景真实性分析310.应收账款转让形式311.回款可行性分析3五、总体风险结论分析312整体风险评价312.1可以转移的风险312.2可以躲避的风险312.3可以降低的风险312.4必须承担的风险313.风险控制方案314.融资方案诉3一、 企业根本情况1. 企业根本资料企业全称成立时间营业到期日营业执照年检时间注册资本实缴资本法定代表人实际控制人员工人数注册地址办公地址经营围备注2. 股东情况及组织构造股东投资金额万元出资方式出资比例%股东简介3.实际控制人和核心管理层情况3.1实际控制人年龄职位户籍学历婚否工作年限安康情况家庭住址性
3、格分析主要履历家庭成员家庭财产经济来源家庭开支家庭负债个人资信3.2财务总监姓名性别出生年月号文化程度户口所在地联系方式入职时间家庭住址工作简历与业绩有无记录备注4.主要关联企业信息企业名称相关关系金额元备注5.企业经营信息5.1主营业务收入与利润占比分析主营产品主营收入(万元)占比主营利润万元占比合计5.2上下游客户及结算方式分析1上游客户及结算方式介绍：采购情况明细表年月日产品下单方式供应商名称采购金额占比%结算方式实际付款期合计备注：2下游客户及结算方式介绍：供应情况明细表年月日序号买方名称客户性质金额万元占比实际付款期合计备注：5.3主营收入核实情况纳税情况核实年份月份税单种类计税依据
4、对应报表收入备注增值税万元万元营业税万元增值税万元万元营业税万元银行流水核实注：至少提供融资企业在主要结算行的近6个月流水单，假设通过纳税情况核实主营收入无误，那么无须进展银行流水核实2021年1月2月3月4月5月6月合计XX银行XX银行5.4企业财务状况资产负债表资产负债表单位：元指标名称202120212021真实账示列资产流动资产:货币资金应收票据应收账款应收账款净额预付账款其他应收款存货待摊费用其他流动资产流动资产合计非流动资产:长期股权投资固定资产在建工程无形资产长期待摊费用非流动资产合计资产总计负债和所有者权益流动负债:短期借款应付票据应付账款预收款项其他应付款应付工资应交税费其他
5、流动负债流动负债合计长期负债:长期借款负债合计所有者权益:实收资本盈余公积资本公积未分配利润所有者权益合计负债及所有者权益总计利润表利润表单位：元工程202120212021真实账一、营业收入减：营业本钱销售费用营业税金及附加管理费用财务费用加：投资收益二、营业利润加：补贴收入营业外收入减：营业外支出三、利润总额减：所得税四、净利润5.5近期财务数据说明注：以最近一期的财务数据为准资产类1应收账款及应收票据，应收账款的账龄分析应收账款账龄期末金额占总额比例应收票据：2其他应收账款：3存货：4固定资产：负债类1短期借款核实情况截至年月日人行系统数据贷款银行借款金额借款日期到期日期借款余额借款条件
6、2应付账款及应付票据：权益类实收资本：未分配利润：收支情况营业收入：投资收益：净利润：5.6主要财务指标分析指标名称2021年2021年2021年月资产负债率流动比率速动比率销售净利率净资产收益率运营能力分析盈利能力分析偿债能力分析二、 企业、企业实际控制人信用及担保情况6.企业借款及担保情况6.1企业贷款卡情况贷款卡状态：无逾期欠息等不良记录：对外担保情况：6.2企业与银行借贷情况注：截至年月日，企业与银行借贷情况贷款银行借款金额借款日期到期日期借款余额借款条件6.3企业及企业实际控制人征信情况有无银行贷款：，如有请填写具体金额。近24月有无逾期欠息等不良记录：对外担保情况：三、 融资的用途
7、及还款来源分析7.融资用途及合理性分析8.还款来源及企业还款方案四、 拟转让应收账款分析9.贸易背景真实性分析10.应收账款转让形式11.回款可行性分析五、 总体风险结论分析12整体风险评价12.1可以转移的风险12.2可以躲避的风险12.3可以降低的风险12.4必须承担的风险13.风险控制方案14.融资方案诉综合述：本报告采用的调查方式：实地调查时间地点调查容参加人员该融资公司尽职调查以上报告容客观、真实、准确，不存在虚假容和隐瞒不良信息，各部门经办人员及复核人员签字确认：风险控制部法务：风控经理：总经理：时间：年月日教育之通病是教用脑的人不用手，不教用手的人用脑，所以一无所能。教育革命的对策是手脑联盟，结果是手与脑的力量都可以大到不可思议。优选
