《个人理财》复习方向

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1、个人理财复习方向2011.12一、考试基本情况l 本次考试形式为半开卷。考试时间：90分钟。l 考试题型、分数比例1、单项选择题（15题，15分） 2、多项选择题（10题，20分）3、判断题（10题，20分）以上客观题用答题卡做。需要带2B铅笔和橡皮。4、计算题（2题，10分）允许带计算器。 5、问答题（2题，20分）6、分析题（1题，15分）考试注意事项：抓住单选、多选、判断和问答题的分，大致就可以及格了。所以这4类题先抄，尽量不丢分。计算题比分析题好做，先选择做计算题，然后做分析题。这样可以拿高分。抄写半开卷A4纸注意事项：抄时按照英文字母顺序抄，旁边标上A、B，方便查找。归在A/B类中的

2、题目是按题目第一个字的汉语拼音第一个拼音归类。抄的时候根据题目内容来抄，如果没有重复，只抄第一个字，如果第一个字重复，往后抄两个字，以此类推。抄完题目抄答案，注意选择题的答案不能抄A/B/C/D，因为答案顺序会改变，一定要抄答案。如A 1、按照证 A 1、按组：契约型投资基金 A 1、按照保：人身保险、财产保险、责任保险 2、按照保 2、按照我：80% （多选） 3、按照规：5万元（单选）一、客观题复习:主要在教材各章的相应题目当中，主要内容汇总如下：（一）判断题A 2、按照证券投资分析的理论，股票价格有其一定的运行规律。（）3、按照保监会规定，一般保险公司最少要将当年度可分配盈余的70%分配

3、给红利保险的投保人，保险公司最多自留30%。 （ ） 4、按直接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成反比关系。（ ）5、按间接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成反比关系。（ ）B 4、B股是以人民币标明面值，供国外投资者以人民币购买的股票。（）4、保单撤销权是指投保人在收到寿险保单之日起15天内，向保险公司申请退保险，保险公司将全额退还所收保险费。 （ ） 10、保险具有免于债务追偿功能。 （ ） 6、保险法规定投保人不得为无民事行为能力人投保以死亡为给付保险金条件的人身保险，因此父母不可以为其未成年子女投保以死亡为给付保险金条件的人身保险。（）5、被继承人投

4、保人寿保险所取得的保险金不计入应征税遗产总额。 （ ） 1、贷款政策的倾斜只影响股票的相对价格，而不影响股票市场总体的价格水平。（ ）C 7、出现十字星的K线往往暗示着行情要反转。（）D 4、递延年金没有第一期的支付额。 （） 4、当政府增加税收时一般会降低经济的增长速度。（） 8、带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。（）9、带有上影线的光脚阴线是先抑后扬型。（）10、对于带有上下影线的阳线，上影线越长，下影线越短，对多方越有利。（）4、定价交易是世界黄金行市的晴雨表，世界各黄金市场均以此调整各自的金价。（）F 8、复利一定大于单利。 （）5、封闭型基金市场价格与其每份基金的单位

5、资产净值不存在必然联系。 （ ）G 1、个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。 （）2、个人理财就是作出一项英明的投资决策。 （）1、个人综合消费贷款能满足客户各方面的消费需求，提前享受舒适生活。 （）5、个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，最长不超过2年。 （）1、个人所得税一般采用累进税率，体现对高收入者多征税，对低收入者少征税，从而达到公平收入分配的目的。（ ）3、个人所得税是一种按属地原则纳税的税种，非中国公民不需就其来自境外的收入纳税。 （ ）6、国际黄金价格与原油期货价格的涨跌存在负相关关系。（ ）1、国际收支顺差可以增加一国的外汇储备，增加对有价证券的需求，所以国际收支

6、顺差越大越好，持续时间越长越好。（ ）6、公益信托只能是他益信托，设立公益信托允许有确定的受益人。（ ）7、公益信托的存续期无限，不会被终止。（ ）H 1、黄金与美元在全年的大部分时间内呈正相关。（ ）3、黄金投资的最终目的是为了分散投资风险，进行更好的资产配置。（ ）J 6、借款人以抵押方式申请个人住房贷款时，可以借款人为受益人购买财产保险。 （）3、技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。（）6、基本分析可能由于信息的时滞效应而使投资者的投资受到影响。（）K 2、开放式基金的认购和申购是一回事。 （ ）6、开放式基金的价格与其每单位资产净值有非常密切的相关性。 （

7、 ）L 2、利率水平对外汇汇率有着非常重要的影响，利率提高则汇率下跌。 （） 5、陆敏到另一家企业兼职取得收入不到2000元，不用缴纳个人所得税。（ ） M 1、目前在团体意外伤害保险中，保险金额最低为1000元，最高为100万元。（ ） 2、目前在个人意外伤害保险中，保险金额最低为1000元，最高为100万元。（ ）8、目前两国货币的汇率主要取决于各自货币单位含金量之比，称为铸币平价。（ ）N 3、年金现值系数与年金终值系数互为倒数。 （）P 9、偏当前享受型的理财价值观是先消费享受后牺牲 （）Q 4、齐老师出版一本书获得稿酬收入5000元，应缴纳个人所得税560元。（ ）R 3、如果投资期

8、限越短，投资风险较低的金融工具比率就应当越低。（） 1、如果一个工作日内的基金单位净赎回申请超过当日基金单位总份数的5%，就认为是发生了巨额赎回。（ ）S 5、市盈率是股票当前的价格和公司每股收益的比率。（）8、社会保险属于强制保险，商业保险属于自愿保险。 （ ） 5、苏黎世黄金市场以期货交易为主，交易方式与伦敦市场基本相同。（ ）3、商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以是对理财计划期限调整、币种转换等权利，也可以是对最终支付货币和工具的选择权利等。商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由客户和银行共同承担。 （ ）T 6、投保人通过购买保险，获得保险金的时候仍然需要纳税

9、的。（ ） 4、投保人超过规定的期限六十日未支付当期保险费的，合同效力中止，保险人有权解除合同，在扣除手续费后，退还保险费。 （ ）4、他益信托不是私益信托，是公益信托。（ ）W 3、为了应对赎回的压力，开放式基金必须保留一部分现金及流动资产。 （ ）1、外汇交易是买入一种货币而同时必须要卖出另外一种货币的行为。 （ ）2、我国的K金目前是按每K含纯金4.1666%的标准计算的。（ ）2、我国个人所得税实行纳税人自行申报纳税的征税方式。（ ）2、委托人不可以同时以自己和他人为共同受益人而设立信托。（ ）5、委托人以他人为受益人而设立的信托，是他益信托。（）X 7、现在国际外汇交易的主流是投机性

10、的，和国际贸易的影响不大。 （ ）1、信托理财的本质是财产制度的一种法律安排，也是一种财产隔离管理的制度。（）Y 5、一定时期内每期都有付款的现金流量，均属于年金。 （）6、永续年金没有终值。 （）10、由终值求现值，称为折现。 （）7、一般说来，保险金额的确定应该以个人的收入水平为依据。（ ） 9、医疗保险是以疾病为给付保险金条件的医疗保险。 （ ） 7、以死亡为给付保险金条件的合同，未经被保险人书面同意并认可保险金额的，合同无效。 （ ）Z 7、在终值和利率一定的情况下，计息期越长，现值越小。 （）2、在直接标价法下，本国货币量增加，表示外币贬值，本币升值。 （ ）3、在间接标价法下，外国

11、货币量增加，表示外币贬值，本币升值。 （ ）2、在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户个人承担。 （ ）1、证券技术分析建立在公司的财务状况和对宏观经济政策分析的基础上。（）4、指数基金相对来说管理费用较多。 （ ）6、做空即投资者先卖出一种预期会贬值的货币，希望于跌市中获利。 （ ）3、自益信托的委托人与受益人是同一人，只能是私益信托。（ ）1、综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托 和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。（）5、祖父母或外祖父母在任何

12、情况下都不能作为投保人为自己的孙子女、外孙子女购买保险。 （ ）1、只要大量投放货币就能使经济摆脱通货紧缩，带动股市趋热。（ ）（二）单选题A 2、按组织形式投资基金可分为（ C ）和公司型投资基金。 A、封闭式投资基金 B、开放式投资基金 C、契约型投资基金 D、指数基金3、按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中，每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（ C ）。 A、70% B、90% C、80% D、100%5、按照规定，信托理财起点在（C ）以上。 A. 1000元 B. 1万元C. 5万元 D. 10万元B 3、保费支出的适当比重应为家庭年收入的（ ）。BA. 8% B. 10 C. 15% D. 20%15、保单签发后每满一个周年的日期是（ C ）。 A. 保单生效日 B. 保单对应日 C. 保单生效对应日 D. 保险生效期限10、保险人对人身保险的保险费，（ B ）用诉讼的方式来要求投保人支付。 A. 可以 B. 不可以 C. 在一定的条件下可以 D. 不确定 6、办理个人汽车贷款程序正确的是（ B ）。 1. 借款人申请贷款，填写汽车消费贷款申请表。 2. 借款人选定汽车，并与特约汽车经销商签订购车合同。 3. 贷款审批。