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1、1、假设X股票的贝塔系数是Y股票的两倍，下列表述正确的是（）。【选择题】A. X的期望报酬率为Y的两倍B. X的风险为Y的两倍C. X的实际收益率为Y的两倍D. X受市场变动的影响程度为Y的两倍正确答案:D答案解析:选项D正确：贝塔系数可以理解为某资产或资产组合对市场收 益变动的敏感性，简单地说就是一个金融资产相对于整个市场而言的波动率。P 系数越大的股票，在市场波动的时候，其收益的波动也就越大。题中，X股票 的贝塔系数是Y股票的两倍，则X受市场变动的影响程度为Y的两倍。2、甲公司的资产为1000亿元，加权平均久期为4年，总负债为600亿 元，加权平均久期为5年，则久期缺口为（）。【选择题】A
2、. 1B. 3C. -1D. -3正确答案:A答案解析:选项A正确：久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久 期和资产负债率乘积的差额，银行可以使用久期缺口来测量其资产负债的利率 风险。其计算公式为：久期缺口二资产加权平均久期-（总负债/总资产）x负 债加权平均久期，代入数据可得，甲公司的久期缺口=4- （ 600/1000 ）x5 =1。3以下不属于根据对风险的态度的不同，对客户进行分类的是（）。【选择题】A. 风险厌恶型B. 风险中立型C. 风险偏好型D. 风险成长型正确答案:D答案解析:选项D符合题意：根据对风险的态度的不同，可将客户分为三 类：风险厌恶型（选项A属于）、风险偏好型（选
3、项C属于）和风险中立型（选项B属于）。4下列属于公司经营能力分析内容的有（）。1.公司法人治理结构口公司经理层素质皿.公司从业人员素质和创新能力IV.公司产品结构【组合型选择题】A. I、口、皿、VB. 皿、VC. I、IVD. I、口、皿正确答案:D答案解析:选项D正确：公司经营能力分析主要包括公司法人治理结构（I项正确）、公司经理层素质（口项正确）、公司从业人员素质和创新能力 （皿项正确）三个方面。5、公司的盈利能力指标包括（）。1.营业净利率口营业毛利率皿.资产净 利率IV.净资产收益率【组合型选择题】A. I、口、皿、VB. 口、皿、VC. I、口、皿D. I、皿、V正确答案:A答案解
4、析:选项A正确：公司的盈利能力指标包括：营业净利率（I项正 确）、营业毛利率（口项正确）、资产净利率（皿项正确）、净资产收益率 （IV项正确）。6、在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有（）。1.过早死亡口丧 偶皿丧失劳动能力V失业【组合型选择题】A.I、口、皿、VB.I、口、皿cm、皿、VD.I、皿、V正确答案:D答案解析:选项D正确：在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有： 过早死亡（I项正确）、丧失劳动能力（皿项正确）、医疗护理费用、托管护 理费用、财产与责任损失、失业（IV项正确）。7、行为资产定价模型（Behavioral Asset Pricing Model,BAPM ）对中
5、 国证券市场的解释，下列说法中错误的是（）。【选择题】A. 我国投资者结构中以机构投资者为主B. 我国投资者投资理念具有过度投机性、短期性和从众性，缺乏独立分析和判断能力，受市场消息面影响大C. 投资者接收政策的影响较直接，在投资行为调整上有较强的趋同性，从 而在宏观层面上就表现为个股的同涨同落和股指的暴涨或暴跌，系统性风险较 高D. 政府在股市上的驱动意识和宏观调控意识对投资者的投资行为有很强的 导向作用，使得我国股民在政策的反应上存在“政策依赖性偏差”正确答案:A答案解析:选项A说法错误：我国投资者结构以散户为主，而成熟股票市 场中以机构投资者为主。8、股票市场移动平均线的助涨作用是指（）
6、。1.移动平均线阻止价格上 涨口.当价格回到移动平均线附近时，各条移动平均线依次产生支撑力量皿在上 升行情中，证券价格位于移动平均线之上，呈现多头排列的移动平均线可视为 多方的防线IV.移动平均线阻止价格下降【组合型选择题】A. 口、皿B. i.nc.口、皿、VD. I、口、皿、V正确答案:A答案解析:选项A正确：移动平均线的助涨作用：在上升行情中，证券价 格位于移动平均线之上，呈现多头排列的移动平均线可视为多方的防线（皿项 正确）；当价格回到移动平均线附近时，各条移动平均线依次产生支撑力量， 多头入场推动市场再度上升（口项正确）。9下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是（）。【选择题】
7、A. 利息保障倍数B. 速动比率C. 有形资产净值债务率D. 资产负债率正确答案:B答案解析:选项B符合题意：反映企业偿付长期债务能力的指标有资产负 债率、产权比率、有形资产净值债务率、利息保障倍数等。速动比率反映的是 公司的变现能力。10、下列关于证券投资宏观经济分析中总量分析法和结构分析法的说法， 正确的是（）。【选择题】A. 总量分析和结构分析是互不相干的B. 总量分析侧重分析经济运行的动态过程C. 总量分析要服从结构分析的目标D. 结构分析侧重于对经济指标速度的考查正确答案:B答案解析:选项B说法正确：总量分析侧重于总量指标速度的考查，侧重 分析经济运行的动态过程；选项A说法不正确：总
8、量分析和结构分析是相互联 系的；选项C说法不正确：结构分析要服从于总量分析指标；选项D说法不正 确：结构分析侧重于对一定时期经济整体中组成部分相互关系的研究，侧重分 析经济现象的相对静止状态。1、常见的对冲策略有效性评价方法包括（）。主要条款比较法口比率 分析法皿回归分析法IV.比较法【组合型选择题】A. I、口、皿B. I、皿、VC. I、口、皿、VD.口、皿、V正确答案:A答案解析:选项A正确：常见的对冲有效性评价方法主要有回归分析法（皿项正确）、比率分析法（口项正确）和主要条款比较法（I项正确）等。2、证券投资技术分析中，K线组合应用中的星形组合包括（）。1.锤头与吊颈口射击之星皿黄昏之
9、星IV.早晨之星【组合型选择题】A. I、皿B. I、口、VC. 口、皿、VD. n.m正确答案:C答案解析:选项C正确：所谓星，是指的小阳线、小阴线、十字等图形， 单独的这些K线形态与其他的K线进行组合，这些细小的实体就被称为星。常 见的星形组合有早晨之星（IV项正确）、黄昏之星（皿项正确）和射击之星 （口阿星正确）。3、道氏认为价格的趋势主要分为三种，三种趋势的划分为其后出现的 （）打下了基础。【选择题】A. 波浪理论B. 切线理论C. K线理论D. 指标理论正确答案:A答案解析选项A正确：道氏认为价格的波动尽管表现形式不同，但是， 我们最终可以将它们分为三种趋势，即主要趋势、次要趋势和短
10、暂趋势。三种 趋势的划分为其后出现的波浪理论打下了基础。4、一般情况下，优先股票的股息率是（）的，其持有者的股东权利受到定限制。【选择题】A. 随公司盈利变化而变B. 浮动C. 不确定D. 固定正确答案:D答案解析选项D正确：优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权 利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有 优先权。5、个人生命周期可以分为（）。1.建立期口探索期皿稳定期IV.维持期【组合型选择题】A.I、皿B.I、口、皿cm、皿、IVD.I、口、皿、IV正确答案:D答案解析:选项D正确：个人生命周期可以分成六个阶段：探索期（口项 正确）、建立期（I项正确）、稳定
11、期（皿项正确）、维持期（IV项正确）、 高原期、退休期。6、合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择， 更是为客户不同时期的理财目标而设计的，（）是最好的评价标准。【选择 题】A. 投资工具的风险较低B. 实现既定的理财目标和预期收益C. 投资工具的收益较高D. 投资工具的流动性较好正确答案:B答案解析:选项B正确：为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计 划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况 制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实 现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。7、基本分析法的主要方法包括（）。1
12、.自上而下分析法口自下而上分析 法皿.宏观经济面分析法IV.去粗取精、去伪存真分析法【组合型选择题】A. I、皿B. i.nC. I、口、皿D. I、口、皿、V正确答案:B答案解析:选项B正确：基本分析法的主要方法包括：自上而下分析法（I项正确）和自下而上分析法（口项正确）两种方法。8、总体、样本和统计量的含义是（）。1.总体是指具有某一特征的研究 对象的全体所构成的集合口样本是从总体中抽取部分个体所组成的集合皿统计 量是用来描述样本特征的概括性数字度量IV.总体是指具有某一特征的研究对象 的部分所构成的集合【组合型选择题】A. 口、皿、IVB. I、口、皿C. I、口、VD. I、皿、V正确
13、答案:B答案解析:选项B正确：总体是指具有某一特征的研究对象的全体所构成 的集合；（I项正确、V项错误）样本是从总体中抽取部分个体所组成的集 合；（口项正确）统计量是用来描述样本特征的概括性数字度量。（皿项正 确）9、如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。【选择题】A. 高于B低于D.略低于正确答案:A答案解析:选项A正确：如果收盘价格高于开盘价格，则K线被称为阳 线。反之称为阴线。10、客户的下列财务行为不影响其净资产的是（）。【选择题】A. 得到一笔财产赠与B. 分期付款买房C. 自费出国旅游D. 年终奖金增加正确答案:B答案解析:选项B符合题意：个人净资产是指个人实际拥有的财富，它
14、等 于个人资产减去个人负债。如果个人净资产小于零，则意味着个人或家庭面临 资不抵债的状况；一般来说，个人净资产会随人的年龄的增长而逐渐增加。选 项B :分期付款买房，资产増加，负债也増加了，则净资产没有变化；（符合 题意）选项A:得到财产赠与，则总资产增加，相应地増加了净资产；（不符 合题意）选项C:总资产减少，则净资产相应地减少了；（不符合题意）选项 D:净资产增加。（不符合题意）1、下列不属于证券产品选择目标的是（）。【选择题】B. 提高风险C. 本金保障D. 资本增值正确答案:B答案解析:选项B符合题意：证券产品选择的目标有：（1）取得收益。投 资者将剩余资金灵活的运用；（2）降低风险。
15、证券投资的灵活性和多样性可以 降低投资的风险；（3）本金保障。投资者通过投资保存资本或者资金的购买 力；（4）资本增值。投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长，使财富得以 累积。2、技术分析方法的局限性说法正确的有（）。1.技术分析所得到的结论 不是绝对的命令，仅是一种建议，是以概率的形式出现的口技术分析的三个假 设全部合理皿技术分析所得到的结论是绝对的命令，仅是一种建议，是以概率 的形式出现的IV.技术分析的三个假设有合理的一面，也有不尽合理的一面【组 合型选择题】A. I、皿B. i.nC. 口、皿D. I、IV正确答案:D答案解析:选项D正确：技术分析方法的局限性：（1）技术分析的三个假 设有合理的一面，也有不尽合理的一面；（IV项正确、口项错误）（2）技术分 析的基础是建立在历史数据的基础上，并且是依据以往的历史数据来推断未来 的走势；（3）技术分析所依据的图形、指标可能出现的结果多种多样，并且具 有一定的滞后性，这使得投资者在使用
