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1、模拟题一、判断1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额 交易报告或可疑交易报告（错）2、客户身份识别也称“了解你的客户（对）依据涉及恐怖活动资产冻结管理办法规定，金融机构、特定非金融机 构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动 组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措 施。（错）根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、 系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所 在地人民银行进行通报。（对）反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员 给予反洗钱工作的支持
2、和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。（对）反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。 （对）某客户将其 1 年期存款 100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构 开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。（对）金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。（对）客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗 钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5 年 要求的，金融机构就可以不用将其保存了。（错）现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真
3、实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（对） 单项选择金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产 采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金 融机构应当（C ）。A向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。B 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。 C、 一并采取冻结措施。D、向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取 相应措施。（A）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。A金 融机构的负责人B反洗钱合规部门负责人C反洗钱工作专员D反洗钱违规 行为直接责任人在与客户的业务关系存续期间，若客
4、户先前提交的身份证件或者身份证明 文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的， 金融机构应（B ）。A终止为客户办理业务B中止为客户办理业务C调低 客户的风险等级D向人民银行报送客户名单刘某申请开立银行本票，金额为300万元，收款人是某贸易公司，而该本 票的最后持票人是某个体经营店，则金融机构（D ）。A 不需要报送大额交易报告 B 在开出银行本票时，即应上报大额交易报告 C 开立时和实际兑付时均应提交大额交易报告 D 可以仅在实际兑付时报送 大额交易报告以下交易中，需报送大额交易报告的是（ C）。A、 300 万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下 的
5、另一账户。B某司法局收到其他单位的300万元转账。C某武警部队文 工团向个体工商户转账300万元。D、某市人民政协机关向某培训机构转 账 300 万元。金融机构发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或 者客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论的，可（C ）其风险评级。 A、调低B关注C调咼D记录对金融机构建立内控制度，以下说法正确的是（C ） o A、有了金融机 构大额交易和可疑交易报告管理办法，金融机构可以不必制定自己的大 额交易和可疑交易制度，直接执行法规就行B、金融机构目前经营的业务 并未涉及恐怖融资，因此并不需要制定报告涉嫌恐怖融资的可疑交易制度 C、金融机构建立的反洗
6、钱内部控制制度，必须符合内容的广泛性、对象 的特定性、形式的完整性、执行的强制性的特点D因为金融创新的需要， 有时业务人员可以灵活操作，绕开反洗钱制度规定开展业务当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当 立即采取（D）措施。A、向银行业监管机关报告B上调客户风险等级C 持续跟踪监测 D 冻结为外国政要开立账户时，应当经机构（D ）的批准。A基层授权人员B业务经理C部门负责人D高级管理层在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（C ）小时内未接到侦查 机关继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。A、 12 B、 24 C、 48 D、 72三多选1、中国人民银行总
7、行在反洗钱调查时，有权采取下列（abed）措施。A、询问B、查阅C、复制D、封存2、反洗钱执法检查重点监管对象包括哪几类机构（abed）A、涉及洗钱案 件的机构B、风险因素较多的机构C、工作情况不明的机构D、反洗钱工作 有效性偏低的机构3、王华到某银行要求开立人民币个人账户，身份证显示其年龄为14 岁， 下列说法正确的是（AD ）。A银行应告知王华，其需要监护人代理开户。 B银行可以为王华直接开户。C如果王华能够出示监护人的身份证原件， 银行就可以为其办理开户。D银行应告知王华，其需要监护人到场才能代 理开户。4、洗钱调查时,有权采取下列（ABCD）措施。A询问B查阅C复制D封存5、银行机构在
8、与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ABC）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或 者其他身份证明文件，进行核对并登记。A、现金汇款B、现钞兑换C、票 据兑付D、信用卡结算6、反洗钱内部控制的目标是（ABC）A、保证国家反洗钱法规政策和金融 机构内部规章制度的贯彻执行。B、确保对洗钱风险进行有效管控。C、确 保金融机构各项业务的稳健运行。D、确保将洗钱风险控制在最低。7、银行机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ABC）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或 者其他身份证明文件，进行核对并登记。A、现金汇款B、现钞兑换C、票 据兑
9、付D、信用卡结算8、反洗钱内部控制的目标是（ABC）A、保证国家反洗钱法规政策和金融 机构内部规章制度的贯彻执行。B、确保对洗钱风险进行有效管控。C、确 保金融机构各项业务的稳健运行。D、确保将洗钱风险控制在最低。9、对于与本金融机构同属一个母公司或一家控股股东的境外金融机构， 金融机构在公司（集团）框架下与其进行业务合作时，应从（ABCD）等角度 全面评估洗钱风险，并根据风险状况釆取切实可行的风险控制措施，预防 风险传导至境内。A、地域B、业务C、客户D、产品10、下列说法符合金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管 理办法规定的有哪些。（AD）A、同一介质上存有不同保存期限客户身 份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存B、同一客户身份资料或者 交易记录采用不同介质保存的，应当按照最短期限要求保存一种介质的客 户身份资料或者交易记录C、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一 次性交易记账当年计起至少保存3年D、交易记录，自交易记账当年计起 至少保存5年
