客户适当性管理与投资者权益保护工作整改自查方案

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1、客户适当性管理与投资者权益保护工作整改自查方案客户适当性管理与投资者权益保护工作整改自查方案 认真阅读了中国证券监督管理委员会下达的关于进一步做好客户适当性管理与投资者权益保护工作的通知后根据通知里从部分辖区证券营业部检查出的问题在我营业部内细细对照排查、认真总结、深入剖析产生问题的根源。经过研究讨论后特制订如下自查整改方案。 一、对适当性管理制度的健全性自查 存在问题：后续评估工作机制不健全对客户风险承受能的后续评估工作缺乏制度安排。 整改方案：（1）完善后续风险评估制度； （2）制订后续风险承受能力测试表并应将个人户与机构户区分进行测试； （3）对营业部正常交易客户需做到每年一检特殊客户特

2、殊情况做合理应急方案及时处理。 （4）对于后续风险承受能力测试可通过营业部呼叫中心每月例常回访进行保留通话记录月底出报告存档。或联系其本人前来营业部更新风险评估资料如遇不便则遣专人上门送达留影为证。 （5）在系统中及时更新测试结果并通知其客户经理根据测试结果提供相应服务。 整改负责人： 整改期限： 二、风险测评与风险揭示强化 存在问题：对老龄客户办理高风险业务准入门槛把关不严。 整改方案：（1）细化客户的年龄范围定义老龄客户。 （2）对定义范围内老龄客户在提出申请高风险业务时开户人员应做到以下几点：1、对该老龄客户以往的风险评估测试进行查询了解其风险承受等级。2、对该老龄客户以往的交易记录进行

3、查询了解其习惯交易品种。3、适当了解其健康状况有无专人照顾。 4、根据以上记录如发现不适合做高风险业务因劝诫其放弃该业务申请。如其继续坚持则要求联系其子女征询意见 并留存其指定子女信息作为第二联系人保存。5、出表备份上述记录签字留存。 （3）对已办理高风险业务的老龄客户按月监控。如发现有大额亏损情况及时联系其本人和第二联系人提示风险。找出原因、及时补救、减少损失。 整改负责人： 整改期限：三、产品销售行为 存在问题：销售激励政策单一存在盲目。从而导致产品销售的适当性有欠缺。 整改方案：（1）定期对业务人员开展“客户适当性管理与投资者权益保护”制度的宣教工作。参加者签到结束签退每次宣教组织随堂测

4、试签到情况及考试分数计入当月考核。 （2）对于销售激励政策单一、片面的问题则需要从几个方面与总部进行探讨与改良：1、丰富销售产品的类型使产品多样可选择多样从而适合不同风险等级的客户选择。2、将客户分级、产品分类。对营销不同的客户销售不同类型的产品出台与之相应的考核办法与激励政策。从而优化客户结构扩大服务网络让销售更有针对性服务也更加适当合理。3、在产品发售前举办产品会邀请产品专员详细讲解该产品的组成、特性、风险及适合人群等相关信息帮助分类。 （3）出台风险承受能力与产品风险等级对照制度在主动、明确、客观揭示产品风险的同时能找出与之匹配的客户。 整改负责人： 整改期限：四、信息系统的支撑 存在问题：系统功能的不完善导致缺少风险预警、风险测评与分类结果不匹配等。 整改方案：（1）由于营业部内所使用系统全都与总部同步且由总部统一按排管理营业部负责监控。需建立营业部系统使用反馈机制使用中发现问题由营业部IT部门将汇总意见上报总部。 （2）建立反馈跟踪机制及时了解总部与软件开发商对软件完善进度提前做好对接准备。 （3）完善后的系统上线后有专人负责处理操作与业务出现的问题为不熟悉系统的使用者提供培训。 整改负责人： 整改期限：以上整改方案需在营业部规定时间内完成每项整改都由专人负责整改过程中发现问题及时列入整改方案一并处理。 第 页 共 页