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1、 新业务系统操作手册市商业银行新业务系统操作手册目 录第一章 公用业务11第一节 开工处理(5500)11一、网点开工(5501)11二、柜员开工(5502)11三、开工控制(5503)11四、修改口令(5505)12五、下传报表(5506)12六、打印报表(5507)12七、柜员交接(5508)12第二节 完工处理(5600)12一、钱箱轧账打印(5601)13二、凭证轧账打印(5602)13三、科目轧账打印(5605)13四、柜员完工处理(5607)13五、网点完工处理(5608)13第三节 公共业务（5900）13一、日常交易撤销(5901)14二、重新打印凭证(5902)14第二章 现
2、金管理14第一节 对外现金收付520114第二节 对内现金收付520416第三节 柜员现金调剂520618第四节 券别兑换520920第五节 钱箱管理521020一、增加新钱箱521120二、柜员钱箱管理521221三、修改钱箱设置521322四、柜员钱箱设置521423五、设置主柜员521523六、钱箱余额核对521624七、钱箱券别录入5217)25八、钱箱券别查询521826九、现金收付查询522026十、现金收付查询522126十一、现金调剂查询522227第三章 凭证管理510027第一节 重要空白凭证管理27一、凭证入库510127二、凭证下发收缴510228三、凭证领入上缴510
3、329四、凭证调剂510431五、凭证出售510532六、柜员凭证作废510632七、凭证出库销毁510733八、柜员凭证使用511034九、客户凭证注销511135十、客户凭证挂失511236十一、制卡处理5115卡部业务37第二节 凭证查询830037一、客户凭证查询830137二、柜员凭证查询830238三、凭证历史查询830338四、凭证汇总查询830539五、制卡卡号查询830639六、凭证交接查询830739第四章 公用查询840040一、流水账查询840140二、待汇出查询840240三、柜员钱箱查询840340四、提示信息查询840441五、柜员信息查询840541六、钱箱账户
4、信息查询840641七、新旧账号查询840741八、未复核流水账查询840841第五章 登记簿查询890042一、现金登记簿查询891142二、冻结登记簿查询891242三、备注登记簿查询891342四、挂失登记簿查询891442五、捡拾登记簿查询891542六、存款证明查询891643七、预约转存登记簿查询891743八、开卡查询891843九、验证码冻结查询891943十、销户登记簿查询892143第六章 储蓄存款业务44第一节 活期储蓄业务44一、储蓄无介开户44二、现金续存45三、取款45四、补登存折和更换存折46五、销户46六、存款介质管理47第二节 定活两便储蓄存款48一、开户48
5、二、支取49第三节 整存整取定期储蓄存款49一、定期无介开户49二、销户51三、部分提前支取51第四节 零存整取储蓄存款52一、开户52二、续存53三、补登存折和更换存折53四、销户54第五节 教育储蓄存款54一、开户54二、续存55三、补登存折和更换存折56四、销户56第六节 个人通知存款57一、开户57二、通知登记和通知取消58三、支取58第七节 储蓄账户挂失和解挂59一、口头挂失59二、正式挂失60三、正式挂失未到期解挂62四、正式挂失到期解挂63第八节 协助查询、冻结和扣划64一、协助查询64二、协助冻结65三、协助扣划66第九节 其他业务66一、利息冲正、补记业务66二、对私冲正补记
6、业务66三、存折写磁67四、日常交易撤销67五、重新打印凭证67六、储蓄账户查询67七、流水账查询（8401）67八、挂失登记簿查询（8914）68九、客户修改密码（2443）68第十节 存款证明68一、存款证明办理68第十一节 久悬账户处理69一、转为不动户69二、不动户转正常70三、不动户转久悬70四、久悬户支取70第十二节 个人客户信息档案的建立、维护、查询71一、建立个人客户ID号71二、对私客户信息维护72三、对私客户信息查询72第七章 龙城借记卡业务74第一节 相关制度及规定74一、储蓄存款相关规定74二、个人银行结算账户相关规定75三、龙城借记卡业务基本规定78第二节 龙城借记卡
7、操作手册79一、登录综合业务系统79二、进入存款业务界面80第三节 龙城卡基本业务81一、储蓄开卡业务81二、储蓄有介开户83三、续存86四、取款87五、储蓄部提业务90六、销户93第四节 龙城卡日常其它业务96一、增加卡折96二、更换介质99三、销介质业务100四、卡限额维护102五、卡预约转存103六、对公增加卡106七、验证码换卡解冻107第五节 龙城卡其它类业务110一、开卡查询111二、卡业务报表打印112三、ATM交易清单查询114四、制卡处理115五、制卡卡号查询116六、打印密码信封117七、特殊金额管理118八、卡业务统计查询119九、卡业务对帐查询120十、VIP卡账户管理
8、121第六节 与龙城卡相关联的其它专业类业务121一、捡拾交易122二、挂失业务123三、收费业务129四、备注管理业务130五、账户冻结131六、账户解冻132七、冻结账户扣划133八、储蓄账户查询134九、储蓄账户明细查询136十、ATM长短款业务处理137第七节 电话银行、短信提醒业务手册140一、话行短信开户140二、话行短信销户142三、话行短信维护143四、话行短信初始144五、话行短信恢复147六、话行短信撤销148七、话行短信查询150第八章 对公日常业务154第一节 对公存款业务154第二节 日常特殊业务161第三节 单位协定存款167第四节 单位协议存款168日常处理170
9、日终处理170协定/协议存款查询171协议账户明细查询172第九章 人民币个人理财业务172第一节 业务介绍172第二节 基本规定173第三节 账户设置176一、清算中心账户设置176二、营业网点账户设置176第四节 业务处理177一、人民币个人理财的基本业务流程177二、人民币个人理财产品发行、兑付的准备177三、综合理财业务179四、冻结/解冻194五、日终轧帐及凭证整理195六、会计报表195第十章 人民币对公理财业务195第一节 基本规定195第二节 账户设置198一、清算中心账户设置198二、营业网点账户设置198第三节 业务处理199一、人民币对公理财的基本业务流程199二、人民币
10、对公理财产品发行、兑付的准备199三、综合理财业务201四、冻结/解冻211五、日终轧帐及凭证整理212六、会计报表212第十一章 贷款业务213第一节 信贷管理类业务213一、贷款合同审批（3901）213二、贷款借据审批（3902）214三、抵质押品入库（3905）216四、抵质押品出库（3906）217五、贷款五级评定（3907）218六、贷款罚息启用（3908）218第二节 贷款开户类业务219一、贷款开户（3101）219第三节 贷款还款业务221一、贷款还本（3201）221二、贷款还息（3202）222三、按揭还款（3203）223四、按揭还本（3204）224五、贷款销户（32
11、05）225第四节 贷款基础类业务226一、贷款展期（3301）226二、贷款结转（3302）227三、贷款核销（3303）228四、利息核销（3304）229五、贷款还款调整（3305）229六、贷款剥离（3306）230七、贷款产品转换（3307）231八、贷款业务冲正补记（3308）232九、利息转表外（3309）234第五节 贷款辅助类业务234一、贷款对帐（3401）234二、利息测算（3402）235第六节 贷款信息维护类业务236一、转逾期方式调整（3501）236二、复息计息方式调整（3502）237三、还款账户调整（3503）237四、基本信息调整（3504）238五、计息方
12、式调整（3505）239第十二章 票据业务239第一节 保证金业务239一、保证金开户239二、保证金销户242第二节 贴现业务244一、直接贴现244二、贴现到期处理248三、贴现票据管理251第三节 银行承兑汇票业务253一、向申请人收取承兑保证金253二、银行承兑汇票出票254三、银行承兑汇票到期付款256四、银行承兑汇票未用退回258五、银行承兑汇票挂失止付260六、丧失银行承兑汇票付款的处理手续261七、银行承兑汇票查询、查复261第十三章 同城票据交换业务268第一节 提出业务268一、提出贷记业务268二、提出借记业务269三、国库业务269四、提出业务的凭证整理270五、异地支行同城提出业务270第二节 提入业务271一、提入挂账业务处理271二、提入挂账业务退票处理271第三节 查询查复业务272第四节 凭证清单打印272第五节 日终对账272第六节 提出挂账处理272第十四章 支付系统业务272第一节 大额支付业务272一、日常业务272二、信息业务274三、日终对账275第二节 小额支付业务276一、日常业务276二、信息业务278三、日终对账279四、小额滞留往账处理281第十五章 财政零余额账户授权支付业务281一、记账281二、撤销282三、退款282四、流水查询282五、日终对账282六、支付清算283第十六
