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1、1对公内部评级系统操作手册对公内部评级系统操作手册目录1.概述41.1编写背景及目的41.2编写范围41.3阅读对象41.4操作表述方式42.登录系统62.1运行环境62.1.1硬件环境62.1.2软件环境62.2浏览器设置62.2.1浏览器安全设置62.2.2安装ActiveX控件102.3系统登录102.3.1登录102.3.2密码管理103.单一客户评级申请133.1评级任务提示133.1.1待处理提示133.1.2已关闭提示183.1.3已归档提示193.2首次评级203.2.1可首次评级的客户203.2.2待处理的首次评级253.2.3退回的首次评级393.2.4审查审定中的首次评级
2、413.2.5审定完成的首次评级423.2.6撤销的首次评级433.2.7归档的首次评级453.3评级更新463.3.1可评级更新的客户463.3.2待处理的评级更新473.3.3退回的评级更新483.3.4审查审定中的评级更新503.3.5审定完成的评级更新513.3.6撤销的评级更新523.3.7归档的评级更新534.违约客户管理554.1违约客户申请554.1.1符合条件未申请客户提示554.1.2待处理的申请584.1.3审批中的申请624.1.4已通过的申请644.1.5已否决的申请654.2违约客户维护664.2.1查看客户详情664.2.2违约详情664.2.3调整申请发起674
3、.2.4重生申请发起685.评级管理695.1评级审查695.1.1当前工作695.1.2已完成工作745.2评级提示管理755.2.1评级提示发起755.2.2未生效的评级提示765.2.3已生效的评级提示785.3评级查询795.3.1评级申请相关查询795.3.2评级结果相关查询835.3.3违约客户相关查询835.4评级审定865.4.1当前工作865.4.2已完成工作885.5评级流程监控895.5.1评级流程监控895.5.2流程工作量统计915.6评级撤销925.6.1当前工作935.6.2已完成工作955.7违约客户管理965.7.1违约客户审批967.1评级流程1017.2违
4、约客户认定流程1027.3违约重生与调整流程1021. 概述1.1 编写背景及目的欢迎阅读对公内部评级系统操作手册，它将指导读者学习和掌握对公内部评级系统（以下简称“内评系统”）。该手册是基于2009年内评系统项目成果的基础上，针对内评系统当前已实现且在全行推广使用的各项功能，以功能为单位建立独立章节，对每个角色所涉及的操作功能范围、操作流程、操作步骤及相关说明进行详述，以帮助读者更好地理解和使用内评系统。1.2 编写范围本手册编写范围包括对公客户评级管理、违约客户管理、评级审查、评级审定等内容。1.3 阅读对象本手册面向的读者包括全行使用内评系统的人员，以及其他需要了解内评系统的人员，主要包
5、括：u 支行客户经理u 支行评级审查员u 支行信用等级认定员u 分行评级审查员u 分行信用等级认定员u 总行营销部门评级审查员u 总行评级审查员u 总行信用等级认定员u 支行综合岗u 分行综合岗u 支行违约认定岗u 分行违约认定岗u 管理员1.4 操作表述方式为了有关内容的描述更简洁清晰，本书作了一些约定。u 单击：是指按下鼠标左键一次然后将其释放。u 双击：是指快速按动鼠标左键两次然后释放。u 当选择某项功能页时，表示方法是用箭头符号“”将菜单和功能分开。例如： “客户信息管理”“公司客户管理”，表示单击一级菜单中的“客户信息管理”，在弹出的二级菜单中单击“公司客户管理”。u 本书中对系统中
6、的菜单、功能等表述均采用双引号（“”）进行区别。注意：本手册所使用的截图均来自测试环境。2. 登录系统本章讲述用户在初次登录内评系统时必须进行的相关配置、控件的安装，及系统登录操作方法和密码管理要求。2.1 运行环境本节将对使用内评系统的硬件环境和软件环境做描述。2.1.1 硬件环境硬件支持平台：能正常运行IE6.0 的一般PC 或更高配置内存要求：推荐128MB（最低64MB）2.1.2 软件环境操作系统：Windows 2000 或更高版本。浏览器版本：Microsoft Internet Explorer 6.0 或更高版本。其它：Microsoft Office 2000 或更高版本。
7、2.2 浏览器设置2.2.1 浏览器安全设置用户使用本系统之前不需要额外下载其他工具软件。但是，需要对浏览器进行一些简单的设置才能正常使用系统。用户可依照下面的提示和指导来完成设置工作，以IE7.0 为例：用户运行一个IE7.0 浏览器窗口，单击上方菜单中的“工具”“Internet选项”，在弹出“Internet 选项”窗口单击上方的“安全”标签，显示“安全”标签的内容（如图2.1所示）；图2.1 Internet属性安全标签页用户在“安全”界面中，先选择“本地Intranet”图标，然后单击“自定义级别”，打开“安全设置”窗口，在设置中的“ActiveX 控件和插件”下：u 对“对标记为可
8、安全执行脚本的ActiveX 控件执行脚本”，选择“启用”（如图2.2所示）（单击“启用”前方对应的小圆圈即可，下面的操作类似）；图2.2 安全设置窗口u 对“对未标记为安全执行教本的ActiveX 控件进行初始化和脚本运行”，选择“提示”；u 对“下载未签名的ActiveX 控件”，选择“提示”；u 对“下载已签名的ActiveX 控件”，选择“提示”；u 对“运行ActiveX 控件和插件”，选择“启用”；用户进行以上选择后，单击下方的确定，系统会出现对话框（如图2.3所示），用户单击“是”，系统返回到“Internet 选项”窗口，单击下方的确定，就完成了浏览器的设置操作；图2.3 确认
9、修改用户在“安全”界面中选择“可信站点”，单击“站点”（如图2.4所示）；图2.4 可信站点选项系统弹出可信站点添加或删除界面（如图2.5所示），在将系统网址设定为可信任站点，单击“添加”确认。图2.5 添加可信站点注意：如果用户使用的计算机上存在拦截弹出式广告的软件（如：中文3721 等），需要将这些软件卸载。2.2.2 安装ActiveX控件用户第一次使用系统时，进入系统后可能会出现如下图所示的窗口“安全设置警告”。u 方式一：按照系统提示语句操作，单击“是”，即可进入系统正常操作了。u 方式二：用户也可以通过系统登录界面上的“下载控件”按钮进行操作。运行下载后的文件，将会把安装文件自动解
10、压到桌面，双击解压文件夹下的install.html即可安装控件。2.3 系统登录本节将指导初次使用内评系统的用户登录系统的操作方法和密码管理要求。2.3.1 登录用户打开IE 浏览器，在地址栏输入生产环境登陆地址，单击回车键，系统显示“风险管理信息系统”登录界面，用户在“用户”和“密码”栏中输入用户号和预设密码，单击“登录”（如图2.6）；系统会对用户输入的“用户”和“密码”信息进行校验，无误后，即可自动进入内评系统，显示主界面。图2.6 登录主界面注意：用户为行内统一的在职员工的员工号。2.3.2 密码管理用户使用初始密码首次登录系统，系统将显示密码修改提示（如图2.7）图2.7 初始密码
11、修改提示单击下方的“修改密码”图标，弹出密码修改窗口（如图2.8）图2.8 密码修改框用户按照系统要求修改密码后，单击“确定”，系统弹出修改成功提示信息，自动退出系统。用户再使用新设密码重新登录系统即可。注意：系统初始预设密码为：000000spdb用户也可以进入系统后修改密码，单击主页面上的“进入页面”按钮进入系统主界面（如图2.9）图2.9 系统主界面单击主菜单下方的“密码”（如图2.9中红框），弹出窗口如图2.8，即可进行密码修改。密码管理要求：u 个人密码是系统确认用户身份的唯一钥匙，系统用户必须负责妥善设置和保管自己密码。系统用户使用系统初始密码首次进入系统后，必须按照系统提示要求，
12、立即更换自己的密码。以后应当定期（系统强制每三个月）必须变更密码。遇到可能泄漏密码情形的，应当立即更换密码。严禁委托别人以自己的名义和密码进入和操作系统。由于密码保管不慎被盗，而被他人冒名进入系统导致发生违规行为或案件的，本人应负主要责任。u 遗忘密码的系统用户，应填写风险管理信息系统用户密码重设申请单，通过传信系统发送给分行系统管理员，由分行的系统管理员对该用户的密码进行初始化。u 密码管理要求可参见总行内控管理文件ZH-B-FX-002风险管理信息系统管理规定3. 单一客户评级申请单一客户评级申请功能主要用于客户经理对本人所管户的客户发起评级申请、进行评级和评级更新等。本章将对单一客户评级
13、申请下的“评级任务提示”、“首次评级”和“评级更新”功能进行详细介绍。3.1 评级任务提示评级任务提示功能的作用是提示客户经理需要进行评级的客户。单击主界面最上方的“评级管理”“单一客户评级申请”，即自动进入评级任务提示，默认显示的页面为“待处理提示”（如图3.1所示）图3.1 评级任务提示3.1.1 待处理提示在待处理提示页面，显示的是当前客户经理需要处理的评级客户。单击选中评级提示列表中的任一提示，即可进行操作。在评级提示列表中，是否强制执行表示该记录是否能被直接关闭，如果是强制执行，则不能直接关闭，必须发起评级。3.1.1.1 评级提示查询在页面上方的查询框中，可对待处理提示列表中的客户
14、进行查询。系统对客户提供以下10种查询方式：u 等于u 包含u 以开始u 以结束u 在之间u 大于u 大于等于u 小于u 小于等于u 不等于系统也可以对提示类型进行查询，提示类型分为两种：“首次”和“更新”。在文本框中输入关键字，选择“包含”的查询方式，提示类型根据需要可以不设置，点击“查询”，系统返回查询到的结果（如图3.2）图3.2 评级提示查询3.1.1.2 提示详情单击选中一条评级提示记录，然后单击列表上面的“提示详情”按钮，完成后会显示该条评级提示相关的信息（如图3.3），点击“返回”回到“待处理提示”。图3.3 查看评级提示详情3.1.1.3 客户详情单击选中一条评级提示记录，然后单击列表上面的“客户详情”按钮，系统会进入所选客户的详细信息界面（如图3.4）图3.4 查看客户详情上图的左半部分为信息分类区，要查看详细的信息在信息分类区单击相应条目，就可以在页面右边部分看到详细信息；在客户的详细信息中（图3.4），具有管户权的客户经理可在此处修改客户的详细信息。3.1.1.4 评级发起单击选中一条评级提示，然后单击列表上面的“评级发起”按钮，系统会进入评级发起界面（如图3.5）图3.5 评级发起界面
