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1、河北省基金从业资格：银行定期存款试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分120 分， 80分及格。一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。 本大题共 30 小题，每小题 2 分， 60 分。 ）1、证券投资基金销售管理办法及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括 _。A 签订代销协议，明确委托关系B.基金管理人应制定业务规则并监督实施C.建立相关制度D.禁止提前发行2、下列金融产品中，流动性差于基金的有_。A 人民币特种股B.银行理财产品C.保险投资产品D.券商集合计划3、中
2、国目前提供理财行业服务的主要是以_为主的传统的金融服务机构。A 政策性银行B.商业银行C.中国人民银行D.投资银行4、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列_情形。A 募集期间对认购费打折B.以低于成本的销售费率销售基金C.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平5、股票的内在价值就是股票未来收益的 _。A 当前价值B.期望价值C .价值总和D.期望价格6、我国基金销售监管的具体目标包括_。A 保证市场的公平、效率和透明B .保证基金最低投资收益C .保护投资者利益D.降低系统风险7、在每年结束后日内，基金管理人在指定报刊上披
3、露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A ： 30B： 60C： 90D： 1208、 1998年中国证监会下发的 中，对基金监管的内容作出了详细的规定。A ： 证券投资基金管理暂行办法B： 证券交易所管理办法C： 关于加强证券投资基金监管有关问题的通知D： 开放式投资基金试点办法9、有限责任公司，经营规模较大的，设立监事会，其成员不得少于A: 一人B:三人C:五人D:十人10、认购权证实质上是一种股票的 _。A 短期看涨期权B.短期看跌期权C.长期看涨期权D.长期看跌期权11、场外申购赎回ETF 采用 的方式。A:金额申购、份额赎回B:份额中购、份额赎回C:份额申购、金额赎回D:金
4、额申购、金额赎回12、 是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。A:基金管理费B:基金托管费C:基金销售费D:基金交易费13、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意_。A 基金销售机构应加强对宣传推介材料制作和发放的控制B.自觉遵守国家有关法律法规和相关监管规则，建立科学的销售决策机制C.通过制度建设，防止商业贿赂和不正当交易行为的发生D.在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人 14、下列不属于会计系统内部控制规范的是A 基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理B.设立专门的监察稽核部门或岗位C.在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账D .在外部定
5、期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账15、 LOF 基金份额的申购、赎回采用_原则。A 份额申购、金额赎回B.金额中购、份额赎回C.金额申购、金额赎回D.份额中购、份额赎回16、我国基金信息披露制度体系可分为_等层次。A 国家法律B.部门规章C.规范性文件D.自律性规则17、根据证券投资基金运作管理办法的规定，下列说法不正确的是_。A 60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金B 80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金C 70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金D 70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工
6、具的基金为混合基金18、基金季度报告中披露的主要财务指标包括_A 本期利润B.本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额C.期末基金资产净值D.期末基金份额净值19、以下属于基金销售操作风险的有_。A 向他人提供基金未公开的信息B.投资者开户时审核证件、资料不严导致的风险 C.销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险 D.资金清算交收失误引起的风险20、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是A 早分红的基金比晚分红的基金收益率高B.两只基金的表现相同C,分红次数多的基金收益率高D.分红额高的基金收益率高21、分析和评价基金经理可以从其_等方面进行考察。A 从业经验B.过往业绩C.投资
7、理念 D.操作风格22、下列哪项不属于基金销售人员的禁止行为 _A 承诺利用基金资产进行利益输送B 在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处C.对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担D.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务23、既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是_。A 增长型基金B .指数型基金C.混合型基金D.平衡型基金24、基金年度报告应该在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。A 15 B 45 C 60 D 9025、基金利润主要包括_。A 利息收入B
8、.投资收益C.公允价值变动损益D.其他收入26、债券型基金与股票型基金相比，其波动性 _。A.相同B.大小无法确定C.较大D.较小27、 开放式基金投资者申购基金成功后， 投资者自_日起有权赎回该部分基金份额。A TBT+1CT+2DT+328、基金合同生效不足_个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告。A 2B 3C 6D 929、假设某封闭式基金7 月 18H 的基金资产净值为 35000 万元人民币， 7 月 19日的基金资产净值为 35125 万元人民币。该股票基金的基金管理费率为0.25%。那么，该基金7 月 19 日应计提的托管费是元。A ： 2397B： 2406C： 2431D
9、： 243930、 基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。下列关于投诉处理体系的说法，正确的有_A.应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位B.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C.准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，但不能对投诉电话录音D.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉二、多项选择题(在每题的备选项中，有2 个或 2 个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分，本大题共30小题，每小题2 分，共60 分。 )31、对于基金投资者来说，申购者希望以 实际价值的价格进行申购 ;赎回者希望以
10、实际价值的价格进行赎回。A:低于，高于B：高于，高于C:高于，低于D:低于，低于 32、广义的有价证券包括A 货币证券B.商品证券C.合同文本D.资本证券 33、 20 世纪 40年代美国出台的 _对基金在全球的发展影响深远。A 投资公司法B 投资顾问法C 金融法案D 萨班斯法案34、关于上市开放式基金(LOF) 的上市交易，下列说法正确的有A LOF 的上市须由基金管理人及基金托管人共同向深圳证券交易所提交上市申请B .基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值C.买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币D.上市开放式基
11、金交易价格涨跌幅限制比例为10%,上市首日没有涨跌幅限制35、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其_进行证券投资。A 受托投资资金B.营运资金C.自有资本D.银行贷款 36、 关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件， 下列说法正确的是 _。A 注册资本不低于5000 万元人民币，且必须为实缴货币资本B.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5 年以上证券、金融业务的工作经历C.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度D.最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为37、下列关于基金监管“三公”原则的说法，不正确的有_。A 公开原则
12、要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化B.公信原则要求监管行为要有一定的公信度C.公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇D 公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利38、 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件， 在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为 _。A 金融期权B.金融期货C.金融互换D.结构化金融衍生工具39、基金产品风险等级应当至少包括_。A 低风险等级B.中风险等级C.无风险等级D.高风险等级40、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是A .时间加权收益率B,算术平均收益率 C.几何平均收益率
13、D.简单收益率41、开放式基金的认购费率不得超过A ： 3%B： 2.5%C： 10%D： 5%42、基金管理公司的主要业务包括A 基金募集与销售B.基金投资管理C.特定客户资产管理D.基金运营43、下列基金市场参与主体中，_在整个基金的运作中起着核心作用。A 基金投资人B.基金管理人C.基金托管人D.基金监管机构44、 对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、 红利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴_的个人所得税。A 15%8 20%C 25%D 30%45、我国基金销售法规体系中的核心法律是_。A 证券法B 证券投资基金法C 公司
14、法D 证券投资基金销售管理办法46、基金销售由 _负责办理，该机构可以委托其他合格机构代为办理。A 基金管理人B.商业银行C.证券公司D.证券投资咨询机构 47、下列属于基金市场营销内容的有A.目标市场与投资者的确定B.营销环境的分析C.营销组合的设计D,营销过程的管理48、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的A 账面价值B,资产价值C.实际价值D.清算资金 49、证券市场监管的对象包括A 证券发行主体B.证券公司C.证券经营机构D.证券服务机构50、下列选项中，属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有_。A 基金概况B .持有人户数C .持有人结构及前20名持有人D.重大事件揭示51、某股票基金期初份额净值为 1.2125元，期末份额净值为 1.2545元，期间分红 0.1500元/份。如果不考虑分红再投资，那么该基金的
