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1、证券市场基础知识笔记 篇一：证券市场基础知识关键记忆三色笔记使用方法介绍：1、三色勾画法。红色表示是关键记忆内容，蓝色表示次关键记忆内容或较难了解内容，褐色表示临时需要记忆的内容或简单了解内容。现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，一定用铅笔划褐色内容。日常复习关键关注三色划线内容，考前快速浏览红色和蓝色内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉。2、知识点把握。日常复习注意明确知识点，尤其注意多选题知识点的提醒。“”代表一个显著的知识点。3、复习步骤。第一阶段，自主快速浏览全书一遍；在培训师指导下划三色关键，讲解和记忆主要知识点；记忆三色关键一遍；模拟测试一，确定成绩：参考分为55分以上。培训
2、师督促50分以下者加大复习力度。第二阶段，培训师讲解模拟试卷一，学员在书中寻求做错试题对应的知识点，寻求做错原因，若内容未统计请用三色中一色自己勾画；记忆三色关键一遍；模拟测试二，确定成绩：参考分为60分以上。培训师督促55分以下者加大复习力度。70分以上者可结束该们课程复习，考前三天突击温习即可。第三阶段，培训师讲解模拟试卷二，学员在书中寻求做错试题对应的知识点，寻求做错原因，若内容未统计请用三色中一色自己勾画；记忆三色关键一遍；模拟测试三，确定成绩：参考分为66分以上。培训师督促60分以下者加大复习力度。将确定已掌握的铅笔勾画内容擦掉。考前三天开始自由温习，考前1-2小时快速浏览红色和蓝色
3、勾画内容。4、模拟测试中各项目单独列分。填空题60题，30分，参考分值21分，低于21分者，加强概念及分类的了解。判定题60题，30分，参考分值24分，低于24分者，加强单句的记忆。0.5分多选题40题，20分，参考分值12分，低于12分者，加强关键段落的了解和记忆。1分多选题20题，20分，参考分值10分，低于10分者，加强难点段落的记忆。5、1、6、7、8章是一个知识体系：证券市场。2、3、4、5章是另一个知识体系：证券产品。请分别连续复习。6、从业基础的复习以了解为主，交易的复习以记忆为主。在时间分配上：基础的复习时间占4层，交易占6层。个人注意复习时间的安排。第一章、证券市场概述知识点
4、101（P1）：证券的含义（多选）证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证。它用以证实持有些人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。证券是用以证实或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有些人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益或证实其曾经发生过的行为。证券能够采取纸质形式或其它形式。知识点102（P1）：有价证券的含义（判定）有价证券是标有票面金额，用于证实持有些人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。这类证券本身没有价值，但它代表着一定量的财产权利，因此能够在证券市场上买卖和流通，客观上含有交易价格。有价证券是虚拟资本。虚拟资本指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一
5、定收益的资本。独立于实际资本之外。通常虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至和真实资本的重置价格也不一定相等，其改变并不完全反应实际资本额的改变。知识点103（P2）：有价证券分类概念（多选、判定）狭义有价证券指资本证券，广义包含商品证券、货币证券和资本证券。商品证券是证实持有些人有商品全部权或使用权的凭证。有提货单、运货单、仓库栈单等（不能事先确定对象的，不属于。如货币、购物券等）货币证券是本身能使持有些人或第三者取得货币索取权的有价证券。包含：一类是商业证券：商业汇票和商业本票；另一类是银行证券：银行汇票、银行本票和支票。资本证券是指由金融投资或和金融投资有直接联络的活
6、动而产生的证券。资本证券是有价证券的关键形式。知识点104（P2）：有价证券分类标准（单选、多选、判定）1、按发行主体的不一样，分为政府证券、政府机构证券和企业证券。政府证券指中央政府或地方政府发行的债券。政府机构证券是由经同意的政府机构发行的证券，中国现在不许可政府机构发行。企业证券是企业为筹措资金而发行的有价证券。在企业证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。2、按是否在证券交易所挂牌交易，分为上市证券和非上市证券。上市证券是经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核同意，许可在证券交易所内公开买卖的证券。非上市证券是未申请上市或不符合证券交易所
7、挂牌交易条件的证券。非上市证券不许可在证券交易所内交易，但能够在其它证券交易所市场交易。凭证式国债和一般开放式基金份额属于非上市证券。3、按募集方法分类，分为公募证券和私募证券。公募证券是发行人经过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格并采取公告制度。私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审核条件宽松，投资者少，不采取公告制度。信托计划和理财计划，上市企业定向增发属私募证券。4、按证券所代表的权利性质，分为股票、债券和其它证券。股票和债券是证券市场两个最基础和最关键的品种。知识点105（P3）：有价证券特征（单选、判定）1、收益性。2、流动性。指证券持有些人在不造成资
8、金损失的前提下以证券换取现金的特征。能够经过兑付、承兑、贴现和转让等方法实现。3、风险性。指证券持有者面临着预期投资收益不能实现，甚至本金也受到损失的可能。整体上说，证券的风险和其收益成正比。通常情况下，风险越大的证券，投资者要求的预期收益越高；风险越小的证券，投资者要求的预期收益越低。4、期限性。债券通常有明确的还本付息期限。股票没有期限，能够视为无期证券。 知识点106（P）：证券市场的特征（多选）1、是价值直接交换的场所。2、是财产权利直接交换的场所。3、是风险直接交换的场所。有价证券的交换在转让出一定收益权的同时，也把该有价证券特有的风险转让出去。知识点107（P4）：证券市场结构。证
9、券市场结构是证券市场的组成及其各部分之间的量比关系。1、层次结构。按证券进入市场的次序而形成的结构关系。分为发行市场和交易市场。证券发行市场又称为“一级市场”或“初级市场”，是发行人以筹集资金为目标，根据一定的法律要求和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。证券交易市场又称为“二级市场”或“次级市场”，是已发行证券经过买卖交易实现流通转让的市场。发行市场和流通市场相互依存、相互制约，是一个不可分割的整体。发行市场是流通市场的基础和前提。流通市场是证券得以连续扩大发行的必须条件。另外，流通市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格，是证券发行时需要考虑的主要原因。2、多层次资本市场。表现为区域
10、分布、覆盖企业类型、上市交易制度和监管要求的多样性。依据所服务和覆盖的上市企业类型，分为全球市场、全国市场、区域市场；依据上市企业规模、监管要求等差异，分为主板市场、二板市场（创业板或高新企业板）等。3、品种结构。依有价证券的品种而形成。分为股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场。4、交易场所结构。按交易活动是否在固定场所进行分为有形市场和无形市场。有形市场称为“场内市场”，指有固定场所的证券交易所市场。有形市场的诞生是证券市场走向集中化的主要标志之一。把无形市场称为“场外市场”，指没有固定场所的证券交易所市场。现在，场内市场和场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多层次的证券市场结构。
11、知识点108（P5）：证券市场的基础功效。证券市场被称为国民经济的“晴雨表”。1、筹资-投资功效。证券市场首先为资金需求者提供经过发行证券筹集资金的机会，其次为资金提供者提供了投资对象。2、定价功效。能产生高投资回报的资本，市场的需求就大，对应的证券价格就高；反之，证券价格就低。3、资本配置功效。是经过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功效。 知识点109（P6）：证券发行人发行人是为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。包含：1、企业（企业）。企业组织形式分为独资制、合作制和企业制。当代股份制企业关键采取股份有限企业和有限责任企业两种形式，其中，只有股份有限企业才能发行股票。
12、企业发行股票所筹集的资本属于自有资本，而经过发行债券所筹集的资本属于借入资本，发行股票和长久企业债券是企业筹措长久资本的关键路径，发行短期债券则是补充流动资金的主要手段。企业作为证券发行主体的地位有不停上升的趋势。2、政府和政府机构。政府发行证券的品种仅限于债券。中央政府债券被视为“无风险证券”，其收益率被称为“无风险利率”。中央银行作为证券发行主体，第一类是中央银行股票。（比如美国），中央银行股票类似优先股。第二类是中央银行处于调控货币供给量目标而发行的特殊债券。发行中央银行票据，关键用于对冲金融体系中过多的流动性。3、金融机构。但股份制金融机构发行的股票没有定义为金融证券，而是归类于通常的
13、企业股票。知识点110（P7-10）：证券投资人（单选、判定）证券投资人可分为机构投资者和个人投资者。机构投资者关键有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金。政府机构参加证券投资的目标关键是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。金融机构包含证券经营机构、银行业金融机构、保险企业及保险资产管理企业、主权财富基金及其它金融机构。现在保险企业已经超出共同基金成为全球最大的机构投资者。保险企业除投资国债之外，还能够在要求的百分比内投资于证券投资基金和股权性证券。中国投资有限责任企业于2021年9月29日成立，注册资本金2021亿美元，被视为中国主权财富基金的发端。法规要求，银行业金融机构可用自有资金及
14、中国银监会要求的可用于投资的表内资金进行证券投资，但仅限投资于国债；对于因处理贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。银行业金融机构经中国银监会同意后，也可经过理财计划募集资金进行有价证券投资。信托投资企业、企业集团财务企业可申请从事证券投资业务，现在还未同意金融租赁企业从事证券投资业务。企业能够参加股票配售，也可投资于股票二级市场，事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。基金性质的机构投资者包含证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。社保基金分为两层：一是国家以社会保障税等形式征收的全国性基金；二是由企业定时向职员支付并委托基金企业管理的企业年金。全国性基金关
15、键投向国债市场，企业年金对投资范围限制不多。中国社保基金关键由两部分组成：一部分是社会保障基金。（）资金包括国有股减持划入的资金和股权资产、中央财政拨入资金、经国务院 同意以其它方法筹集的资金及其投资收益；同时，确定从2021年起新增发行彩票公益金的80%上缴社保基金。投资范围，其中银行存款和国债投资的百分比不低于50%，企业债、金融债不高于10%，证券投资基金、股票投资的百分比不高于40%。风险小的投资（60%）由社保基金理事会直接运作，风险较高的投资（40%）则委托专业性投资管理机构进行投资运作。另一部分是社会保险基金。通常由养老、医疗、失业、工伤、生育组成。企业年金是企业及其职员在依法参与基础养老保险的基础上自愿建立的补充养老保险基金。社会公益基金是将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。知识点111（P11）：证券市场中介机构证券市场中介机构是指为证券发行、交易提供服务的各类机构。1、证券企业2、证券登记结算机构3、证券服务机构：证券投资咨询企业、会计师事务所、资产评定机构、律师事务所、证券信用评级
