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1、反假货币人员上岗资格考试单位 姓名 得分 一、填空题（每题2分，计40分）1、中华人民共和国的法定货币是 ，它的单位是 ；它的辅币单位是 、 。2、人民币是指 依法发行的货币，包括 和 。3、中国人民银行于2005年8月31日起在全国发行第五套人民币2005年版 、 、 、 、 纸币， 硬币。4、钞票上的水印图案具有较强的 、 和 。5、第五套人民币在票面设计上突出了大 、大 、大 。6、在特定波长的紫外光下可以看到第五套人民币纸张中有不规则分布的 色和 色荧光纤维。7、第五套人民币隐形面额数字的观察方法是：将钞票置于与眼睛接近 的位置，面对光源作 度或 度角旋转即可看到。8、第五套人民币纸币
2、的背面，只有1999年版 元和 元没有使用雕刻凹版印刷。9、第五套人民币100元、50元纸币正面左下角的面额数字“100”、“50”，在与票面垂直角度观察时是 色和 色，倾斜一定角度则变为 色和 色，这个防伪特征的名称是 。10、第五套人民币1999年版的100元、50元纸币采用的是 安全线，迎光观察，分别可见“ ”、“ ”的字样；第五套人民币2005年版100元、50元纸币采用的是 安全线，开窗部分，分别可见缩微字符“ ”、“ ”组成的全息图案。11、将第五套人民币2005年版纸币置于与眼睛接近 的位置，面对光源做 倾斜晃动，可以看到隐形面额数字部位出现纸币面额的阿拉伯数字字样。12、纸币真
3、伪的识别通常采用直观对比和仪器检测相结合的方法，即通常所说的 、 、 、 。13、目前市场上伪造的人民币主要是 假人民币。14、变造的货币是指在 的基础上，利用 、 、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，使其改变形态的假币。15、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法所称办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构是指 、 、 的业务机构。16、金融机构收缴假币时，对 ，应当面加盖“假币”字样戳记。17、金融机构收缴假币时，对 及 ，应当面以统一格式的专用袋加封，并在封口处加盖“假币”字样戳记。18、金融机构收缴假币时，一次性发现假人民币20张（枚）以上，应当立即报告 ，并提供有关线索。19、金融机构
4、截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。由中国人民银行给予 、 ，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予 。20.对于金融机构发现假币不予收缴的行为，中国人民银行要对其进行处罚，涉及假人民币的，对金融机构处以 元以上 元以下罚款；涉及假外币的，处以1000元以下的罚款。二、选择题（单选或多选，每题2分，计40分）1、伪造的货币是指 的假币。A造假手段制造B仿照真币的图案、形状、色彩等采用各种手段制作C仿造真币2、第五套人民币100元纸币在设计上突出了 。A大人像、大国徽、大面额数字 B大人像、大水印、大盲文标记C大人像、大水印、大面额数字3、第五套人民币100元
5、、50元和10元纸币上的“阴阳互补对印图案”是 。 A.花卉 B.古钱币 C.文字 D.人物头像4、第五套人民币100元纸币的光变面额数字的颜色变化是由 。 A.绿变金 B.金变绿 C. 蓝变黄 D.绿变蓝5、第五套人民币100元纸币安全线包含的防伪措施是 。A.缩微文字和荧光 B.磁性和荧光 C.缩微文字和磁性 D全息和缩微文字6、第五套人民币50元纸币正面行名下方底纹中的胶印缩微文字是 。A.“RMB50”“50”字样 B. “RMB”“RMB50”字样 C.“50”“RMB50”7、第五套人民币2005年版100元、50元纸币公众防伪特征调整了 的位置。A.隐形面额数字 B.光变油黑面额
6、数字 C.胶印对印图案D.手工雕刻头像 E.盲文标记8、第五套人民币2005年版纸币在正主景图案右侧增加了公众防伪特征 。A.白水印 B.双色异形横号码 C.凹印手感线9、第五套人民币2005年版20元纸币调整了 种公众防伪特征。A.2 B.3 C.410、第五套人民币2005年版10元、5元纸币调整了 种公众防伪特征。A.1 B.2 C.311、对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和持有人开具 。A.假币没收收据B.假币收缴凭证C.货币真伪鉴定书12、金融机构、公安机关收缴和没收的假币由 统一销毁。A.中国人民银行授权的国有商业银行 B.公安机
7、关C.中国人民银行13、金融机构在收缴假币过程中发现 情况，应当立即报告公安机关。 A一次性发现假人民币20张（枚）以上的B.一次性发现假外币10张（枚）以上的C.属于利用新的造假手段制造假币的D.有制造、贩卖假币线索的E.持有人不配合金融机构收缴行为的14、使用假币印章应采用 油墨。A.红色 B.黑色 C.蓝色15、假币收缴必须遵循 操作程序。A两名以上业务人员收缴B. 在持有人视线范围内当面收缴C.加盖“假币”章或用专用袋加封 D.出具假币收缴凭证 E.向持有人告知其权利F.将盖章后的假币退持有人16、假币收缴印章应盖在假币的 位置。A正面水印窗 B.正面中间 C.背面水印窗 D.背面中间
8、17、造假分子伪造人民币安全线一般有 方式。A.用油墨在票面上印刷一个线条 B.在纸张夹层中放置与安全线等宽的聚酯类线状物C.在票面对应开窗位置留有断口，使聚酯类线状物，从一个断口伸出，再从另一个断口埋入，用以伪造开窗安全线。18、假币收缴专用袋上应标明 等内容。 A收缴人和复核人 B.币种和券别 C.面额和张数D.冠字号码 E.持有人和经办人19、金融机构工作人员购买假币、以伪造的货币换取货币，情节较轻的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处 元以上 元以下罚金。A.1万，10万 B. 1万，2万 C. 1万，5万20、经查实，某金融机构发现假人民币而未收缴，按照规定，人民银行可以对该机
9、构应处以 。A.1000元以下罚款 B.1000元以上5万元以下罚款 C.5000元以上5万元以下罚款三、简答题（每题5分，计10分）1、金融机构对收缴的假币实物，应如何处理？2、对于金融机构在假币收缴过程中的哪些违规行为，人民银行将予以何种处罚？四、案例分析题（计10分）小李大学毕业后，于2007年7月3日在某银行求职，并顺利获得录用为储蓄柜员。7月4日小李才上班就办理张先生存款，对假币略有所知的小李发现其中有一张100元纸币像是假币，她将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这100元纸币拿到二楼办公室，和同事们仔细辨别后，确认是假币，于是盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，回到柜台将凭证交给
10、张先生，张先生悻悻离去。请指出上述案例中的操作是否违反假币收缴程序，为什么？市分行反假币、反洗钱业务考试试卷姓名 单位： 一、填空1、我行反洗钱人员应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循 的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施。2、我行反洗钱计算机处理系统都要建立客户身份记录。客户身份登记内容包括 、 、 等信息。3、营业网点在履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的 系统进行核查。已经配备身份证鉴别设备的网点，在联网核查前应对身份证真伪进行检验。4、客户身份资料
11、、通过我行营业机构柜台、自助终端进行的各类业务交易记录档案应自业务结束之日起或交易之日至少保存 年。5、单笔或当日累计人民币交易 万元以上或者外币交易等值 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其它形式的现金收支，应当作为大额交易进行报告。6、市分行、县支行反洗钱人员将各级人员上报的可疑交易进行初步分析，将确实符合人行可疑标准的账户及交易信息整理上报本机构反洗钱领导，确认后在交易发生的 个工作日内录入报表。7、银行结算账户按存款人分为 和 。8、洗钱通常包括三个阶段，着三个阶段分别是 、 、 。二、选择题1、反洗钱法规定的金融机构反洗钱义务包括（ ）A、
12、建立客户身份识别制度B、建立客户身份资料和交易记录保存制度C、建立健全反洗钱内部控制制度D、执行大额和可疑交易报告制度2、 中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（ ）罚款。A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上30万元以下三、判断题1、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作（）A.正确 B.错误2、金融机构对自然人账户之间单笔或当日累计人民币20万以上的款项划转，应报送大额交易报告（ ）A.正确 B.错误3、金融机构对法人银行账户之间单笔或当日累计人民
