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1、天津 2015 年上半年基金基金从业资格：基金的信息披露和应用模拟试题一、单项选择题（共25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有1 个事最符合题意）1、 _是为投资人选择合适的基金产品前十分重要的环节。A 了解基金投资人的风险承受能力B.划分投资人的类型C.确定投资者的投资目标D.制定合适的理财方案2、 公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。 下列不属于公司证券的是_A:股票B:公司债券C：商业票据D:金融债券3、中国证监会的主要职责包括_。A.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则B.负责监督有关法律法规的执行C.维持公平而有序的证券市场D.依法全面监管地方的证券发行、证券交易、证
2、券服务机构的行为4、证券法规定，要约收购上市公司股份的收购要约约定的收购期限_。A 不得超过30 日B .不得少于30日，并不得超过60日C.不得少于60日,并不得超过90日D .不得少于90日5、有价证券的特征包括_等方面。A 流动性B.收益性C.风险性D.期限性6、个人投资者投资基金涉及的税收包括_。A 营业税B.印花税C.所得税D.增值税7、关于基金投资者教育的意义，下列说法错误的是_。A 有助于培育成熟的投资理念B.有助于增强基金行业的市场化调节机制C.有助于增强基金投资者的自我保护能力D.有助于保障基金投资者的高收益回报8、 根据客户对基金销售机构的重要程度， 可以把基金销售的潜在客
3、户划分为 _。A 普通客户B.次要客户C.重要客户D.持续购买客户9、下列金融产品中，流动性差于基金的有_。A 人民币特种股B.银行理财产品C.保险投资产品D.券商集合计划10、 _是指在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理。A.依法监管原则B.监管与自律并重原则C.监管的连续性和有效性原则D.审慎监管原则11、关于虚拟资本，下列描述正确的有_。A 虚拟资本是绝对独立于实际资本之外的一种资本存在形式B.通常，虚拟资本以有价证券的形式存在C.有价证券是虚拟资本的一种形式D.虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也
4、不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化12、 ETF 具有_的特点。A 保本基金B .指数基金C.主动型基金D.基金中的基金13、 为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于 _A 与基金到期日一致的债券B.股票C.衍生工具D.活期存款14、 按照 来划分， 金融衍生工具可以分为风险管理型创新、 增强流动型创新、信用创造型创新和股权创造型创新四种。A:金融创新工具的功能B:金融衍生工具自身交易的方法及特点C:基础工具种类D:产品形态和交易场所15、 投资人应当认真阅读基金合同、 招募说明书等基金法律文件， 了解基金的风险收益特征，并根据自身的_判断基金是否和投资人
5、的风险承受能力相适应。A 投资目的B.投资期限C.投资经验D.资产状况 16、关于在交易所挂牌交易的封闭式基金，下列说法不正确的有A 封闭式基金的交易时间比股票交易时间短B .封闭式基金的交易遵从“价格优先、交易量优先”的原则C.买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为1000份或其整数倍D.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易实行价格10%的涨跌幅限制17、 _给出的是单位风险的超额收益率，是一种比率衡量指标。A 特雷诺指数B.夏普指数C.詹森指数D.加权平均收益率18、 基金管理人应当自收到核准文件之日起个月内进行封闭式基金份额的发售。A ： 3B： 6C： 9D： 1219、 证券投资基金
6、销售管理办法规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事_年以上基金业务或者_年以上证券、金融业务的工作经历。A 2； 48 3； 5C 3； 4D 2； 520、资产配置有两种类型，即 _。A.战略性资产配置B.战术性资产配置C .稳定性资产配置D.灵活性资产配置21、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列 _情形。A 募集期间对认购费打折B.以低于成本的销售费率销售基金C.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平22、 存续期募集信息披露主要是指开放式基金在基金合同生效后每_个月披露一次更新的招募说明书。A 1B
7、 2C 3D 623、为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理公司应_。A 制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度B.建立健全估值决策体系C.使用合理、可靠的估值业务系统D.加强对业务人员的培训24、商业银行的基金托管人资格由_来共同核准。A 中国银监会B.中国人民银行C.中国证监会D.财政部25、 成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变对基金择时能力进行衡量的方法。A:组合风险B:各种证券持有量C:现金比例的百分比D:预期收益率二、多项选择题（共25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有2 个或 2 个以上符合题意， 至少有 1 个错项。 错选， 本题不得分； 少选， 所选的每
8、个选项得0.5 分）1、交易所交易资金清算的数据来源于 A:中国证券登记结算公司B:中国证券公司C:基金管理公司D:商业银行2、根据规定，开放式基金募集期限届满，具备下列_条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。A 基金份额持有人的人数不少于两百人B.基金份额持有人的人数不少于一百人C.基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币D.基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币3、下列关于开放式基金申购、赎回的说法，正确的有_。A 股票基金申购时能够确定知道申购数量B .债券基金赎回时能够确定知道赎回金额C.货币市场基金申购时不能确定知
9、道申购数量D.货币市场基金赎回时可以确定知道赎回金额4、 即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。A：资产保管B：资金清算C:会计复核D:投资监督5、指数型基金按完全复制指数与部分复制指数的标准，可分为_。A 完全型基金B.纯指数型基金C .增强型指数基金D.部分型基金6、在我国，股票型基金的资产投资于股票的比例应不低于 _。A 50%B 60%C 80%D 90%7、下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是_。A 总资本和资本充足率符合有关规定B.设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托
10、管业务有关的其他设施D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度8、通过强制性信息披露，可以消除_等问题带来的低效无序状况。A 道德风险B.逆向选择C.基金投资风险D.基金价格波动性9、基金托管人在保管基金财产时，无须_。A.保证基金财产的安全B.对基金投资损失承担赔偿责任C.依法处分基金财产D.严守基金商业秘密 10、关于基金管理公司直销中心，下列论述正确的有_。A.其直销人员对金融市场、基金产品具有相当程度的专业知识和投资理财经验B .其直销人员尤其对本公司整体情况及本公司基金产品有着深刻的理解C.其直销队伍规模相对较小，但人员素质较高D.更容易留住客户并发展一些中小客户11、下列关于我国基
11、金销售渠道的说法，正确的有_。A 开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系B.基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售C .选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场D.相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务 12、可以对股票型基金的投资风格进行分析的指标有_等。A 持股集中度B.平均市值C.平均市盈率D.平均市净率13、按照证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于_。A 向他人贷款或者提供担保B.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动C.从事承担无限责任的投资D.买卖其他基
12、金份额（国务院另有规定的除外）14、 基金将零散的资金汇集起来， 交给专业机构投资于各种金融工具， 以谋取资产的增值的特点是指A：集合投资B:无风险性C:分散风险D:专业理财15、资本证券是有价证券的主要形式，它反映了持有人的_。A 求偿权B.收入请求权C.货币索取权D.商品所有权16、 通过报备制度， 由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告， 基金监管部通过审阅并分析这些报告， 及时发现并处理有关违规事件， 保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的 _。A 市场准入监管B.日常持续监管C.现场检查D.非现场检查17、基金信息披露的作用主要体现在_。A 有利于投资的价值判断B.
13、有利于降低基金运作成本C.有利于防止利益冲突和利益输送D.有利于提高证券市场的效率18、开放式基金代销是一种通过_等代销机构销售基金的方法。A.银行B.证券公司C .保险公司D.财务顾问公司19、 无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额， 只注明它在公司总股本中所占 _的股票。A.份数B .比例C.资金D.数量20、以下关于基金经理的从业经验和过往业绩，说法不正确的是_。A 从业时间长、有行业研究员背景的基金经理，在选时和选股方面有一定的优势B.对频繁变动公司的基金经理，在考察其从业经验时应保持适当的谨慎C.对于新成立的基金，本身尚无业绩可考，评价其基金经理的过往业绩往往并不重要D.通常，
14、应积极关注在各种不同市场环境中都表现较出色的基金经理21、认购 LOF 份额，可能使用 _。A 中国结算公司上海开放式基金账户B.深圳人民币普通证券账户C.中国结算公司深圳开放式基金账户D.深圳证券投资基金账户22、开放式基金的认购费率不得超过A ： 3%B： 2.5%C： 10%D： 5%23、在开放式基金市场营销中，以下说法不正确的是A:开放式基金的广告、宣传、推介受中国证监会的监督管理B:基金的设立申请获得中国证监会核准前，不得以任何形式宣传和销售该基金C:基金的销售宣传资料应当报中国证监会备案D:基金管理人可通过抽奖等活动促进基金销售24、按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于 _。A.现金B.剩余期限为366天的国债C.剩余期限为180天的可转换债券D 6 个月的银行定期存款25、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是A:基金资产估值B:资金资产总值C:基金资产净值D
