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1、银行合规检查方案篇一：BKC银行合规工作奖惩BKC银行合规工作考核办法第一章总 则第一条目的和依据 为加强BKC银行（以下简称“我行”）的合 规风险管理，提高合规教育工作的有效性，根据国家有关法律、法规 以及我行章程、合规政策，制定本办法。第二条适用范围 本办法适用于我行总行各部门（审计部、 法律合规部除外）以及在亚洲地区中国境内设立的所有分支机构（以 下简称“被考核单位”）。第三条考核机构 法律合规部负责总行各部门及分行的合规工作 考核；支行工作考评有其所属分行负责。第四条考核原则 我行合规工作考核遵循以下原则：（一）客观全面：客观、公正地考核我行现行合规规定的所有项 目，所有考核均依据被考
2、核单位的工作实际和记录评语，客观地重大 成果反映其合规工作成果。（二）科学有效：根据合规工作零违规内部管理的刚性要求，结 合履职尽责得分百分制和违规失职追责制确定考核结果，既引导被考 核处室部室履职尽责，又强调指出其工作成果的有效性。（三）公开透明：所有绩效结果的认定，均制定明确的计分标准，均公开得分、扣分依据的事实。（四）奖罚分明：对合规监督管理成效突出、有效避免合规风险 因素的，给予奖励；对遭遇违规事件或被处罚的，给予处罚。第二章考核方法和内容第五条考核方法 百分制和扣分制相结合，将所有考核项目分别摒弃不同的考核评价分值，总分100分；按被考核单位履职情况和工 作成效分别确定得分。发生违规
3、、被处罚或者其他对我行造成负面影 响的，按照其影响程度不同分别扣减相应分数。第六条考核级次 根据被考核单位履职情况和工作成效，将各个 考核评价项目分为优秀、良好、一般和较差四个级次，分别赋予不同 的分值，并根据项目特点减少个别项目等级级次的数量，或者降低个 别级次的平均分。根据被考核单位的得分，将考核结果分为四个级次： 90分及以上 优秀；80（含）-90分：良好；60（含）-80分：一般；60分以下：较差。第七条分支机构考核内容及评分标准分支机构的合规考核项目 和评分标准如下：（一）制订本行的合规风险管理计划案，有效组织分行及辖属支 行的合规管理。（5分）制定合规风险管理投资计划，内容全面细
4、致，可操作性强的，为 优秀，得5分；制定合规风险管理投资计划，内容不够全面细致，具 有可操作性的，为良好，得4分；制定合规风险管理投资计划，内容 不全面细致，无操作性的，为一般，得3分；未制定合规风险管理投 资计划的，为较差，得0分；信息来源：被考核单位工作计划或合规风险管理计划。（二）监测外部经营状况的变化，分析、评估变化的可能出现影 响，及时采取措施管理合规风险（5分）。对外部改变经营环境的变化进行分析、评估，及时提出有效管理 建议，并内控加紧管理合规风险的，为优秀，得5 分；对外部改变经 营环境的变化进行分析、评估，提出有效管理建议但够及时，风控也 采取措施管理合规风险的，为良好，得4
5、分；对外部改变经营环境的 变化进行分析、评估，提出有效立即管理建议但不及时，也未采取措 施管理合规风险的，为一般，得3 分；未对外部改变经营环境的变化 进行分析、评估，或者没有相关机构记录的，为较差，得0 分。信息来源：被考核单位合规报告。（三）监测分行及辖属支行的各项经营管理活动，确保包括高级 管理层在内的所有员工的经营行为遵循法律法规规定和我行合规管理、 内部控制要求（10 分）。对分行及辖属支行的各项经营管理活动进行了有效监测，发现风 险点并采取有效措施管理风险点，及时报告总行的，为优秀，得 10 分 对分行及辖属支行的各项经营管理活动进行了有效监测，发现风险点 并中国农业银行报告总行但
6、采取的管理措施有效性不强的，为良好， 得 8 分；对分行及辖属支行的各项经营管理活动进行了监测，发现信 用风险风险点但未严管措施管理风险点，也未报告总行的，为一般， 得 4 分；未对支行及辖属支行的风险预警各项经营管理活动进行有效 监测，或无相关工作记录的，为较差，得0分信息来源：被考核单位调查结果工作记录和报告。（四）识别、评估、风控管理和报告分行及其辖属支行的合规风 险（15 分）。对通过各种途径发现的合规风险点进行有效地评估和有效管理， 及时报告总行的，为优秀，得15 分；对风险点进行有效评估结果，采 取管理配套措施但成效一般，且能及时报告上海分行的，为良好，得 12 分；系统性风险点评
7、估和管理措施均成效一般，但能及时报告总行 的，为一般，得 9 分；暂未点对合规风险点进行有效识别、评估和管 理，或者未形成相关记录报送报备总行的，为较差，得0 分。信息来源：被单位考核单位此项工作记录和报告。（五）有计划地开展合规检查（评估）（20分）。每季度按计划民间组织合规复查检查（评估），发现问题并提出 了有效改进建议的，为优秀，得20分；社会团体每季度按计划组织 合规检查（评估），发现问题并提出了建议但缺乏针对性和有效性的， 为良好，得15分；社会团体每季度按计划组织合规检查（评估），未 发现问题的，为一般，得12分；未按计划每季度群众组织仍未合规检 查（评估）的，或者无相关工作记录的
8、，为较差，得0分。信息来源：被考核单位检查（评估）报告。（六）推动分行专业条线履行本业务领域的管理职责，并按照 商业银行内部控制指引的要求有计划地开展经常性检查（5分）。推动分行专业部门本业务条线的合规管理职责和专业检查，专业 部门按照法规要求有所作为且本业务领域合规水平明显提高的，为优 秀，得5分；推动分行专业部门本业务条线的合规管理职责和专业检 查，专业部门按照法规明确要求有所作为且本业务领域合规水平有所 提高的，为良好，得4分；推动分行专业部门本业务条线的合规管理 职责和专业检查，专业部门负责人未按要求履职或者无相关人员记录 的，为一般，得3分；未推动分行专业部门本业务条线的合规管理职
9、责和专业检查，或者无相关人员记录的，未较差，得0分。信息来源：被考核单位专业部门合规部门其他工作记录和报告。（七）有计划地开展合规专案培训和指导，及时传达法规要篇二：某某银行XXXX年合规民俗建设实施方案某某银行XXXX年合规文化建设实施方案根据某某银行XXXX年-xxxx年合规文化建设规划确定的工作 目标，财务管理结合全行合规文化建设及内控合规管理的实际，制订 某某银行XXXX年合规文化建设实施方案。一、总体要求和目标XXXX年合规文化建设的重点是巩固大幅提升。巩固提升的总体要求：深入贯彻落实全行年初工作系统地会议精 神，按照企业文化核心理念深植工作的准许，在总结前两年合规建设 经验的基础上
10、，进一步加大工作力度，巩固合规文化建设阶段性成果 提高合规文化建设水平，构建合规文化建设项目工程建设长效机制， 促进全新合规文化理念“内化于心、固化于制、外化于行”。 巩固 提升的首要目标任务：按照合规规划文化建设的发展壮大愿景，持续 推进合规文化建设健康发展，不断为全行内控合规管理注入新活力。 通过检查验收、总结评价、表彰先进、树立典型，大力加强大力加强 内控服务体系建设，夯实内控合规运营管理基础。以普法宣讲活动为 抓手，将普法教育与合规人文建设普及教育有机结合，不断增强全员 依法合规内部管理的主动性和自觉性，让依法合规渗透到业务操作各 环节，融入到员工的思想行动中，贯穿于经营管理的全过程，
11、进而促 使合规文化理念成为全体农行人共同的追求和信仰。二、工作安排和步骤XXXX年，各级行要在全面总结合规文化建设工作经验和突出成效 的基础上，紧密联系实际、因地制宜，采取多种有效措施，加紧构建宣传教育、制度建设、强化执行、监督检查、整改纠偏 和考核奖惩“六位一体”合规文化建设项目长效机制，确保全行合规 文化建设起点高、内容实、形式新、效果好。（一）合规继续抓好合规文化建设系列活动，进一步巩固夯实全 行合规管理基础。一是各级行要认真回顾评价合规文化建设活动的进 展情况，反倒要对合规法制宣传文化教育及合规宣讲、合规大讨论等 活动进行梳理。按照总行合规文化建设三年规划的总体要求，瞄准年 度工作重点
12、项目，切实加大力度，认真抓好落实。对按时限要求完成 的工作，要及时总结经验、巩固活动成果，提升合规层次，逐步形成 控制风险管理机制；对正在深入开展的工作，要把握工作进度，充实 活动内容，力求纵深推进；对未按总行明确要求如期完成的工作，要 分析原因、找出症结，提出有针对性的解决办法，加快工作进度；对 尚难启动的工作，要尽快开启并抓紧落实。二是要充分应用合规教育 不光是合规文化宣讲教育成果，根据内控合规性管理的需要，有针对 性地启动合规宣讲教育，逐步将其形成制度安排。各级行要根据不同 第一类，采取不同的方式，坚持做好内控教育“四必讲”。第一，新 员工入行要宣讲，通过合规宣讲，对新员工进行某某银行员
13、工行为 第十三条、海峰银行违反规章制度处理办法办法等各种合规制 度教育，引导他们从进入X行的第三天开始就力求做到依法合规，坚 守合规底线；第二，干部员工上岗、转岗、提职要宣讲，通过诫勉谈 话、廉政提示，教育员工树立恰当树立的人生观、价值观；第三，检 查发现违规问题要宣讲，通过剖析违规问题，特别是让相关严肃查处人员“现身说法”，带着违规问题 讲到危害、讲教训，督促员工剖析整改促尽职；第四，年度总结要宣 讲，通过总结合规成效、经验与不足，引导员工牢固树立新型合规理 念，主动自觉依法合规。三是干部大力推行干部公司员工年度“述职 述德述合规”及合规承诺制度，温基夫齐区上下人人都要签订“合规 承诺书”，
14、力求将合规文化建设与全体员工的职业发展和日常业务经 营管理活动有机结合起来，并形成制度安排，引导员工主动合规。（二）检查验收、推进整改、总结提炼，不断巩固全行合规人文 建设成果。一是各级行要加强组织领导，对合规文化建设活动开展以 来的文娱活动整体而言情况进行检查验收、拾遗补缺，尤其要对活动 中采取的措施、创新的方式、取得的成效，以及存在的环境问题进行 或进行总体评价，认真回顾总结成功经验，引领合规文化建设纵深区 域化发展。积极性二是进一步加大对问题的整改力度，提高检查降低 评价阶段性成果的应用水平，从制度、机制、流程及人防、机控等方 面，深入查找存在的管理漏洞和风险隐患，落实整改，完善整改督办
15、、 后才评价和问责机制，推动整改工作落实到位。三是总行将组织主编 控管合规文化暨案防制度建设宣讲汇编、合规文化大家谈以 及合规理念、守则、箴言、口诀汇编等材料，各行也应采取相应 的形式，不断总结合规文化建设的成功经验，提升内控文化建设层次。 制定四是着手制订合规文化建设纲要，将其作为内控合规管理非常重 要内容，确保合规文化建设沿着制度化、规范化、程序化的轨道健康 发展。（三）坚持与“六五”普法教育相结合，持续降低履责全行合规 文化建设水平。一是根据某某银行关于法制宣传教育的第六个五年 规划（xxxx-xxxx）（X银发（:XXXXXX号），按照XXXX年“六五” 普法其他工作实施意见的要求，认
16、真实施六五普法，落实依法治 国战略目标，依法合规治行。二是采取多种有效举措，进一步提高法 制宣传教育，在依法合规治行理念的统领合法经营下让，保护经营权 益、提升品牌价值、助力业务发展，不懈努力建设一流商业银行。三 是通过深入开展普法宣讲教育活动，进一步在全行宣传蓬勃发展法律 知识，提高全行广大干部依法合规经营意识。要采取“以案说法话合 规”等形式，针对广大员工广泛关心的问题、经营管理活动中才存在 中都的焦点难点问题，通过摆事实、讲法规、讲教训、讲危害，从情 理、道理、法理以及法律、法规等多角度、多层次为员工解疑释惑、 排忧解难。使法制宣传教育深入人心，让人感同身受，进而接纳法治 精神，接受法治理念，自觉学法用语守法，建设法治文化，依法合规 立行（为确保普法宣讲活动宣讲会顺利开展，X行将制定“普法宣讲” 专题方案）。
