工作报告之反洗钱工作整改报告

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1、篇一：反洗钱工作的整改报告】关于 xx 反洗钱工作的整改报告总公司稽核调查部：近日，xx收到贵部下发的关于xx2011年反洗钱工作专项审计 报告后， xx 立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通 报，并要求各机构、各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严 格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作中去。 目前， xx 已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结 并结合xx实际情况进行整改，现将整改情况做如下汇报。一、制度建设与学习 （一）进一步提高对反洗钱工作重要性的认识 当前洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱 意识越来越强，洗钱手段愈趋复杂化，保

2、险金融机构面临的被动洗 钱风险会越来越大。做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，维护 正常的金融秩序，防范公司的经营风险具有十分重要的意义。这既 是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是公司强化管理防范风 险的客观需要。对此，安徽分公司反洗钱领导小组要求在今年的反 洗钱工作中要不断深化对反洗钱工作重要性、紧迫性的认识，增强 做好反洗钱工作的责任感和使命感，高度重视反洗钱工作，在日常 工作中切实履行反洗钱各项义务。（二）法律法规学习及落实认真学习反洗钱“一法四规”文件内容，特别是结合保监会 2011 年末下发的保险业反洗钱工作管理办法以及安徽保监局下发的安徽保险业反洗钱工作指引等规定，认真组织各机

3、构、各部门 开展对反洗钱法律法规文件的学习。xx先后两次发文（xx皖发201196号、1 00号）要求各机构、各部门学习“安徽保险业反洗钱工作指引”以及 监管机关领导所做的提高认识抓好落实切实防范保险业洗钱风险- -在贯彻落实保险业反洗钱工作管理办法视频会议上的辅导讲话重 要指示，认真学习总公司领导在反洗钱工作会议上的重要讲话，并 将上述学习资料进行书面整理，上报至分公司反洗钱联络人处进行 整理、归档。总公司于 2011 年末修订下发了五项反洗钱制度，内容涵盖了反洗钱基本制度的落实、反洗钱宣传与培训、客户洗钱风险等级划分 等重要内容。xx认真领会总公司制度精神，结合合规会议要求，认 真学习、积

4、极总结，确保反洗钱各项制度得以贯彻落实。目前 xx 正 在根据总公司制度内容，结合分公司工作实际，进一步细化制度内 容，建立实施细则，加强制度的操作性。二、深入开展反洗钱的培训宣导 一是利用晨会、各项培训、司务会等机会，采取各种形式深入开 展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，提升公司广大 员工、特别是销售人员、前线员工反洗钱的主动意识。开展群众喜 闻乐见的宣传方式加大分公司反洗钱宣传力度，提升群众反洗钱意 识。二是认真执行公司反洗钱培训宣传制度，组织开展在公司内部总 经理室、部门负责人、反洗钱岗人员，特别是针对普通员工开展专 题培训，普及反洗钱基本内容和意义，了解反洗钱工作与员工自身

5、 利益的关联性，有针对性地组织对全员的反洗钱培训，提高学习的 积极性。三是分公司反洗钱领导小组成员积极参加人民银行、保险监管部 门以及上级公司举办的反洗钱宣传培训活动。xx 一季度重点对新成立的三级机构开展反洗钱培训工作。分别针对xx筹建及xx公司筹建进行全体反洗钱工作相关人员，各相关岗位的培训，内容涵盖了反洗钱法律法规、总公司全部反洗钱制度 以及安徽分公司已建立的反洗钱实施细则及工作要求，培训人数共 计 32 人，所有人员均经过笔试测试。同时xx利用网络学院开展全体员工的反洗钱培训工作，共计175 人参加网络学院反洗钱知识学习，全部人员均通过闭卷测试。 针对“反洗钱监控报送系统”的上线及日常

6、使用， xx 要求各机 构反洗钱联络人、分公司合规岗、各部门各机构负责人等共计36人 通过网络学院学习该系统功能及日常操作。三、强化反洗钱监管规定和公司反洗钱内控制度的执行力 在今年的工作中，一方面需要根据反洗钱的监管要求和工作需要进一步完善公司系统的反洗钱内控制度，确保反洗钱内控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最关键的就是要采取积极有效 的措施强化对反洗钱法律法规、监管政策和公司反洗钱内控制度的执行力。通过宣导进一步提升反洗钱相关岗位人员的执行意识，通 过强化培训不断提升反洗钱相关人员的执行技能，通过明确分工落 实有关部门和人员的执行责任，通过加强监督检查和考核奖惩确保 反洗钱制度执

7、行的效果。通过进一步强化对公司反洗钱监管规定和 公司内控制度的执行力，确保反洗钱各项工作落到实处，切实履行 反洗钱义务。四、切实做好反洗钱日常工作 一是认真做好客户身份识别和重新识别工作，并按照规定保存客 户身份资料及交易信息，保证客户身份识别和重新识别无遗漏，客 户身份资料及交易信息保存准确、完整、符合要求。 二是认真学习贯彻人民银行关于可疑交易报告制度和总公司制定 下发的“大额可疑交易甄别报送流程”，按照“风险为本”的原则，深 入研究可疑交易识别规律，认真开展可疑交易的分析、识别、审核 登记和报告等工作，重点关注业务过程中的重大洗钱风险，特别是 大额现金收支业务、提前退保、大额理赔等业务，

8、不断提高可疑交 易分析识别的有效性。三是按照反洗钱监管规定和总公司的要求，认真做好反洗钱非现 场监管报表、报告的报送工作，确保工作的质量和时效。五、加强与反洗钱监管部门的联系和沟通一是主动加强与当地人民银行的联系和沟通，汇报公司反洗钱工 作的开展情况，争取监管部门对公司反洗钱工作的支持和帮助，并 及时了解和掌握人民银行反洗钱监管思路和监管重点，抓好有关工 作的落实。二是认真配合监管部门对公司开展的反洗钱现场检查和审计，及 时对检查和审计发现问题进行整改，按时向监管机构和省公司报送 整改工作报告。三是按照反洗钱监管规定，结合当地人民银行和保监局的要求， 主动、准确、及时地做好反洗钱非现场监管报表

9、、报告和反洗钱工 作动态及信息的报送工作。O二年五月四日篇二：反洗钱工作自查整改报告】反洗钱工作自查整改报告一、制度建设情况根据反洗钱的“一法三令”和集团公司的有关规定，我公司制定了安阳市中心支公司反洗钱内控领导小组、大额交易和可疑交 易报告管理实施细则、反洗钱内控制度及实施细则、客户 身份识别及信息采集与管理规范实施细则、反洗钱客户风险等级划分工作计划等。基本覆盖了反洗钱法规对反洗钱共组偶的要 求。作为基层经营单位，我公司积极落实上级公司有关要求，重点制定落实了中国人寿财产保险股份有限公司安阳中心支公司反洗钱工作内部控制制度。进一步细化了反洗钱工作，设定了工作岗位、 联系人，明确了工作职责和

10、要求，完善了流程。上述制度的发文和有关资料都抄送了中国人寿财险河南分公司反洗 钱管理岗，同时在人民银行安阳支行反洗钱负责部门做了登记备案。二、组织建设和人员配置情况为加强对反洗钱工作的组织领导，我公司及时成立了反洗钱工作领 导小组。明确了各部门的反洗钱工作职责和工作要求。按照条线管理要求，将反洗钱工作分别在承保管理、理赔管理、财 务管理和合规经营管理设置了相应的联系人。按照省分公司工作安排，明确了反洗钱工作报送流程和责任人，按排专人负责每月报送客户身份识别情况统计表、可以交易报 告情况统计表、协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统 计表。三、反洗钱培训和宣传情况制定了详细的反洗钱工作培训计划

11、，并于 2010年10月23日对全中层以上人员和承保、理赔、财务岗工作人员进行了基础知识和实务操作方面的培训，进一步增强了全体员工对反洗钱工作重要性 四、各项制度执行情况 按照客户身份识别制度、可以交易报告制度的要求，按月报送了的认识以及对相关工作内容的了解和掌客户身份识别情况统计表、可疑交易报告情况统计表、协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表，由反洗钱 日常操作岗每日记录客户交易情况，并及时归档管理各类客户资料。五、与监管机构沟通情况指定专人负责向人民银行分支机构和省分公司报告反洗钱统计报表、 信息资料、交易数据、工作报告中与反洗钱工作有关的内容，如实 反映反洗钱工作情况。办事处：

12、为切实加强反洗钱工作力度，确保我县反洗钱工作有效开展，县联 社依照陕信联x办发2007x 号关于开展全省农村信用社反洗钱自查工作的通知的文 件精神，联社理事长认真批阅，安排成立了以xxx副主任为组长的 工作领导小组，迅速开展反洗钱自查工作。x月x日至x月x日对全 县 x 个网点进行全面、深入、细致的检查，现将检查情况汇报如下：一、组织机构 为了认真做好反洗钱检查工作，联社成立了以 xxx 副主任任组长，财务部、信息部、各信用社负责人为成员的反洗钱检查工作领导小 组，小组设在联社财务部。并配备必要工作人员专门负责反洗钱工 作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗， 落实到人。

13、由各社会计出纳专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支 付报告和可疑支付报告，按月报送联社财务部，财务部汇总并上报渭南办事处，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进 行监督、检查。二、制定有效的反洗钱措施：1、建立客户身份登记制度。按照“了 解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户 提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、 代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据 审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经 营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及 账户交易及时进行监控。2、在综合业务系统上按规定期限保

14、存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其 有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住 所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付 发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称 和号码、住所等信息。3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。4、开展对客户的反洗钱宣传工作。通过张贴宣传画、分发传单、电 视、广播等舆论工具，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代 训的形式，让工作人员掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制 度的规定，提高

15、可疑支付交易资金的识别和分析能力。我联社通过 组织反洗钱宣传活动，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加 强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识， 积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的 社会氛围。三、 精心组织自查工作，对今年以来大额交易和可疑交 易的主要检查项目通过账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进 行逐笔审查。（一）大额交易方面检查涉及项目1、对法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额 100 万元以上的单笔转账；2、对金额 20 万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取 和现金汇款解付；3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算

16、账户与单位银行结算 账户之间金额 20万元以上的款项划转。（二）可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体 工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别：1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；4、企业日常收付与企业经营特点明显不符；5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收 付；8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；9、存取现金的数额、频率及用途