反洗钱工作总结_1

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1、反洗钱工作总结反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯 罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪 污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的 来源和性质的洗钱活动。近年来反洗钱工作情况如何呢?以下是小编收集的关于反洗钱工作总结的文章，欢迎阅读 了解!20XX年，我行在人行的正确领导下，站在XX年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取， 确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能， 增强反洗钱工作的紧迫感、主动性 ; 严格履行反洗钱义务， 切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：一、注重领导，完善组织领导体系。一是行领导高度重视，成立

2、了以总行行长为组长，各部 门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领 导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了 相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结 合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一 个较为完善的反洗钱组织体系。二、注重学习，提高反洗钱工作认识。一是邀请人行领导现场指导。 3 月召开了“ xx 银行 XX 年反洗钱工作会议” ，特邀 xx 市人民银行支付结算科 xx 科长、XX副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会 议精神、回顾XX年我行反洗钱工作、安排布署我行XX年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员 （ 总行领导班子成员、总行 高

3、管、各经营单位负责人 ） 、营业室经理、市场营销部经理 共XX人次参加了会议。二是夯实理论基矗我行统一征订了金融机构反洗钱实 用手册、金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典 型安全解析 、 中国洗钱犯罪案例剖析 、反洗钱调查实用 手册等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工 人手一册。三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结 合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支 行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每 位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设一是制度先行， 出台了 XX 银行反洗钱客户风险等级划 分实施细则（试

4、行）沢XX反洗钱工作考核办法（试行）沢关 于规范核验客户身份证件的通知 、转发关于加强金融机 构客户身份识别制度执行有关问题的通知的通知。二是执行至上。 如认真落实人行 XX 号文件 , 重新印制了 . 个人开户申请书与个人客户基本信息修改申请书 ， 加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注 ; 不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后， 并将核查结果打印在身份证复印的背面 ; 认真做好大额交易 及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同 期明显减少 ; 认真

5、做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。三是检查落实。 5 月份及 12 月份会计结算部组织进行了 两次反洗钱专项检查；20XX年5月12日到20XX年6月18日 内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行情况 等进行了一次反洗钱工作专项审计四、注重宣传，增强民众的反洗钱意识一是定点宣传。XX年我行分别在夷陵广场与步行街等地 进行了 7 次大的反洗钱宣传，其中 xx 支行在解放路时代广 场开展的打击洗钱宣传活动， 刊登在了 20XX年8月13日xx 日报周末版上，对提高社会的反洗钱认识起到了一定的作 用。二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、 宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展

6、反洗钱法宣 传。据统计， 宣传活动共发放 反洗钱法 知识宣传资料 7500 多份，各网点门前悬挂反洗钱法宣传横幅 25 幅，营造 了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民对反洗 钱认识。三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动性 强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展 有关反洗钱 的课外活动。 并深入 xx 小学开展广播讲座， 动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。根据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要 求，我行严格执行反洗钱的有关制度， 认真履行反洗钱工作， 顺利的完成了本年度的反洗钱工作任务。现将本年度的反洗 钱工作情况总结如下：一、注重领导，完善

7、组织领导体系20XX年度因支行人事变动和工作要求，使*支行原反洗钱工作领导小组成员发生了变动。为了能够顺利开展支行 反洗钱工作，行领导对此也高度重视，立即召开会议讨论， 并迅速成立以行长为组长的新的反洗钱工作领导小组，确保 * 支行能够顺利的开展反洗钱工作。二、注重学习，提高反洗钱工作认识 加强对反洗工作重要性的认识，我行认真组织学习总行关于印发的通知和关于印发的通知以及省分行关 于印发的通知 。同时我们也充分认识到营业窗口时控制反 洗钱的第一道屏障，强化对临柜人员的反洗钱培训至关重要： 为此会计出纳部不定期的向临柜人员介绍洗钱的案例、危害， 讲解可疑交易类型的识别和对照，认真收集各类反洗钱业

8、务 知识和学习人行的反洗钱规章制度 （ 如：关于印发的通知 ） ， 使临柜人员系统全面地掌握对可疑资金的识别和分析。通过 对反洗钱知识的不断学习，不仅提高了我行员工的反洗钱意 识，而且也有效防范了各类反洗钱犯罪活动。三、制定专人，落实客户反洗钱风险等级评定根据 * 银行反洗钱客户风险等级评定管理办法 的通知的要求，我们设置了新建客户反洗钱风险等级评定表 和原有客户反洗钱风险等级评定表。首先，由会计出纳部指 定专人对客户进行初级评定，给出初评意见 ; 然后，提交信 贷部，由信贷部指定专人进行复评给出复评意见; 最后，提交反洗钱工作领导小组进行综合评定并给出综合评定意见。 （ “三严三实”专题教育

9、总结汇报 ）四、明确职责，制定反洗钱业务操作流程 为全面落实反洗钱工作职责，支行会计出纳部严格落实 反洗钱工作 AB角制度，由B角操作员完成交易补录、案例 和客户评级调整等工作， A 角操作员完成检查工作，确保及 时发现和制止洗钱活动。同时会计出纳部又指定一名操作员 按及做好 * 万元（ 含）以上的大额资金进出情况，加强对大额 交易的监控力度，确保我行大额资金进出安全可靠。五、注重实效，制定有关文件 为把反洗钱工作落实到实处，确保不走过场， * 支行 专门出台有关文件关于印发的通知 。由支行反洗钱工作 领导小组作为全行反洗钱工作的领导机构，同时明确其他各部室的主要工作职责，将反洗钱工作的责任落

10、实到每个部室， 确保反洗钱工作落实到实处，也确保反洗钱工作的顺利进行。六、履行职能，积极做好对外宣传 为积极响应当地人行与上级行的工作任务以及认真履 行银行服务社会的职能， 我们 201*年 7月份作为“金融知识 宣传服务月” ，通过电子显示屏滚动播放、发放宣传资料向 社会公众宣传金融知识和洗钱的有关途径、方式及社会危害。 同时我行于 7 月 28 日在营业大厅门口进行反洗钱宣传活动， 向社会公众发放了预防洗钱维护金融安全 、反洗钱：构 建经济金融安全网 、学习贯彻预防监控洗钱活动 等资料， 并向他们简单讲述了洗钱的基本概念、常用途径及其对社会 公众带来的切身危害等。使他们进一步认识反洗钱的重

11、要性， 提高他们的自我保护意识和远离洗钱意识。七、工作中存在的不足及今后工作要求 在反洗钱的工作中我们也存在一定的不足之处，比如临 柜人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，对 可疑交易的辨别能力也有待提高，这影响额我行反洗钱工作 的发展。今后，我行对反洗钱工作将做好以下几个方面： (1) 加 强反洗钱知识的培训工作，不提升员工的反洗钱识别能力和 处理能力 ;(2) 不断完善反洗钱工作内控制度建设，确保反洗 钱工作的深入开展 ;(3) 继续深入开展反洗钱工作，加大反洗钱工作力度，杜绝洗钱活动的发生 ;(4) 不断完善反洗钱内控 制度，不断查找缺陷和漏洞，确保反洗钱工作无死角 ;(5) 继 续加强对大额资金进口的监测，并做好有关分析工作，防范 非法洗钱活动 ;(6) 继续做好反洗钱宣传工作，增强社会公众 的反洗钱意识，提高自身保护意识以及揭发意识，共同维护 金融安全。