《2021年初级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》点睛提分卷1》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021年初级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》点睛提分卷1（29页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2021年初级银行从业资格考试法律法规与综合能力点睛提分卷1注意：图片可根据实际需要调整大小卷面总分：145分答题时间：240分钟试卷题量：145题练习次数：2次 单选题 （共90题，共90分）1.某公司发行某种债券，该债券面额为100元，发行价格为97元。这种发行方式属于发行。 A.折价 B.等价 C.平价 D.溢价 正确答案： A 本题解析： 溢价是指按高于债券面额的价格发行债券，折价是指按低于债券面额的价格发行债券。 2.货币供应量是指()。 A.处于流通中的现金量 B.处于流通中的存款量 C.货币需要量 D.处于流通中的现金量和存款量之和 正确答案： D 本题解析： 中国人民银行货币供
2、应量统计和公布暂行办法规定，货币供应量是一国在某一时间点流通手段和支付手段的总和，一般表现为金融机构的存款、流通中的现金等负债，也即除金融机构和财政之外，企业、居民、机关团体等经济主体的金融资产。 3.“太多的货币追求太少的商品”，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于( )通货膨胀。 A.需求拉上型 B.成本推进型 C.结构型 D.隐蔽型 正确答案： A 本题解析： 当经济中需求的扩张超出总供给的增长时，过度需求就会拉动价格总水平持续上涨，从而引起通货膨胀。由于总需求是由有购买和支付能力的货币量构成，总供给则表现为市场上商品和服务的供给。因此，需求拉上的通货膨胀可以通俗地表述为是“太多的货币
3、追求太少的商品”。当出现这种情况时，就会使对商品和服务的需求超出了现行价格条件下可得到的供给，从而导致一般物价水平的上涨。 4.在公司贷款的基本流程中，合同签订强调（ ）原则。 A.互相信任 B.协议承诺 C.诚实告知 D.双方自愿 正确答案： B 本题解析： 合同签订强调协议承诺原则。借款申请经审查批准后，银行与借款人应共同签订书面借款合同，作为明确借贷双方权利和义务的法律文件。 5.第二版巴塞尔资本协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量来约束银行行为，驱动银行不断强化自身管理。 A.一 B.二 C.三 D.四 正确答案： C 本题解析： 第三支柱：市场纪律。第三支柱
4、又称市场约束、信息披露，是对第一支柱和第二支柱的补充。第三支柱要求银行通过建立一套披露机制，以便于股东、存款人、债权人等市场参与者了解和评价银行有关资本、风险、风险评估程序以及资本充足率等重要信息，通过市场力量来约束银行行为，驱动银行不断强化自身管理。 6.通常说的“挤兑”是指银行面临的（ ）。 A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.流动性风险 正确答案： D 本题解析： D银行挤兑是指大量存户持存单到银行集中兑现造成银行流动及清偿能力出现危机的一种现象。它是银行面临流动性风险的一种表现。故选D。 7.（ ）一旦受到不利影响，会影响到商业银行业务的正常经营。 A.负债规模 B.市场信心
5、 C.投资者投资理念 D.投资者风险偏好 正确答案： B 本题解析： 妥善管理声誉风险对商业银行来说非常必要，因为其经营性质要求它必须维持存款人、贷款人和整个市场的信心，这种信心一旦失去或受到不利影响，就会影响到商业银行业务的正常经营。 8.持票人转让票据权利予他人的行为是（ ）。 A.背书 B.承兑 C.保证 D.保付 正确答案： A 本题解析： 背书是指持票人转让票据权利予他人。背书转让是持票人的票据行为，只有持票人才能进行票据的背书。背书是转让票据权利的行为，票据一经背书转让，票据上的权利也随之转让给被背书人。 9.下列不属于违法行为的是（ ）。 A.某银行信贷员吸收客户存款50万元故意
6、不计入该银行存款账簿 B.某银行客户经理以优惠贷款利率向其投资的某企业的高管发放住房按揭贷款 C.银行工作人员购买假币 D.银行受客户委托为其资产进行理财 正确答案： D 本题解析： A项所述行为属于吸收客户资金不入账罪；B项所述行为属于违法发放贷款罪；C项所述行为属于金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪。 10.某银行会计伙同另一银行出纳员，先后多次从上海等地购回假人民币50万余元，并将其换取真币牟利，他们的行为应（ ）。 A.以金融机构工作人员购买假币罪、以假币换取货币一罪处罚 B.以金融机构工作人员购买假币罪和金融机构工作人员以假币换取货币两罪并罚 C.以金融机构工作人员购买假币罪
7、处罚 D.以金融机构工作人员以假币换取货币罪处罚 正确答案： A 本题解析： 金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币，或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的行为。本罪客观方面表现为两种情况：购买假币；利用职务上的便利，以假币换取货币，即利用职务上管理金库、出纳现金、吸收付出存款等便利条件，将假币调换成真币。 11.银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，根据银行业监督管理法规定，由银监会责令改正，并处_万元以上_万元以下罚款。（ ） A.10；20 B.10；50 C.20；50 D.20；100 正确答案： C 本题解析： 银行业金融
8、机构严重违反审慎经营规则的，根据银行业监督管理法规定，由银监会责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 12.下列关于合规管理的说法，不正确的是（ ）。 A.合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致 B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险 C.商业银行应当设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位 D.商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险 正确答案： D 本题解析： 合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处
9、罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 13.一般性货币政策的主要作用在于对（ ）或信用进行总量调控，对整个经济产生影响。 A.货币贮存量 B.货币供应量 C.货币发行量 D.现金发行量 正确答案： B 本题解析： 一般性货币政策工具是从总量的角度，通过对货币供应总量或信用总量的调节与控制来影响整个经济，也被称为经常性、常规性货币政策工具。 14.货币市场是交易期限在（ ），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。 A.六个月以内 B.一年以内 C.一年以上 D.二年以上 正确答案： B 本题解析： 货币市场是指交易期限在一年以内，以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场，主要包
10、括同业拆借市场、回购协议市场、票据市场、银行承兑汇票市场、短期政府债券市场和大额可转让定期存单市场等。 15.承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是（ ）。 A.国家开发银行 B.中国农业发展银行 C.中国进出口银行 D.中国银行 正确答案： C 本题解析： A选项中，国家开发银行承担国家重点建设项目融资的任务；B选项中，中国农业发展银行承担农业政策性贷款的任务；C选项中，中国进出口银行承担支持进出口贸易融资的任务。D选项中，中国银行不是政策性银行。 16. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自（ ）起施行。 A.2001年3月1日 B.2003年3月1日 C.2005年3月1日 D.2007年3月1日 正确答案： D 本题解析： D金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法于2006年11月6日通过，自2007年3月1日起施行。故选D。 17. 银行业从业人员对客户提出的问题应当本着（ ）的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述。 A.诚实信用 B.公开公正 C.风险提示 D.了解客户
