ⅩⅩ银行电子验印系统操作规程（ⅩⅩ年版）目录第一章 总则 3第二章 交易功能 3第三章 业务管理 3第一节 柜员登录 3一、柜员登录 3二、密码修改 3第二节 账户管理 4一、开户 4二、增加印章 5三、增加签字 5四、删除印签 6五、变更印鉴 6六、资料 7七、销户 7八、冻结/解冻 7九、印鉴组合 7第三节 账户审核 8第四节 印鉴验印/批量验印（含全国支票影像交换业务） 9第五节 特殊业务 11一、销户恢复 11二、账户物理删除 11第六节 账户查询 12一、账户简单查询 12二、客户号简单查询 12三、账户高级查询 12四、账户信息定制查询 12五、导入查询（新版本暂无此功能） 13六、导入不存在机构查询（新版本暂无此功能） 13七、未审核清单查询 13第七节 日志查询 14一、验印结果当日查询 14二、验印日志查询 14三、验印日志定制查询 14四、凭证验印日志查询 15五、机构凭证日志查询 15六、账户日志查询 15七、管理员日志查询 15第八节 统计分析 16一、账户数量统计 16二、账户验印通过率统计 16三、省行机构通过率排名 16四、二级分行通过率排名 16五、机构通过率排名 17六、账号通过率排名 17第四章 系统管理 17第一节 机构管理 17第二节 基本岗位管理（仅限总行使用） 18第三节 详细岗位管理 19第四节 柜员管理 19第五节 跨机构核验管理 20第六节 节假日管理 21第七节 凭证参数设置 21第八节 清除柜员IP限制 21第五章 附则 22第一章 总则一、为规范电子验印系统的业务管理和操作，有效控制业务风险，促进我行国内支付结算业务的健康发展，根据《票据法》《支付结算办法》《人民币银行结算账户管理办法》等国家有关法律法规、监管规定以及《ⅩⅩ银行股份有限公司人民币单位银行结算账户预留印鉴管理办法（2010年版）》《ⅩⅩ银行股份有限公司电子验印系统管理办法（ⅩⅩ年版）》等相关规章制度，特制定本操作规程。
二、总行公司金融总部（国内结算与现金管理）负责全辖电子验印业务的管理、指导、监督及检查，各一级分行负责辖内电子验印业务的管理、指导、监督及检查第二章 交易功能一、账户管理开户、增加印章、销户、删除印签、资料修改、增加签字、账户冻结、变更印鉴、印鉴组合二、账户审核三、印签验印/批量验印（含支票影像交换业务）四、特殊业务销户恢复、账户物理删除五、账户查询账户简单查询、客户号简单查询、账户高级查询、导入查询、导入不存在机构查询、账户数量查询、未审核清单查询六、日志查询验印结果当日查询、验印日志查询、验印日志定制查询、凭证验印日志查询、机构凭证日志查询、账户日志查询、管理员日志查询七、系统管理机构管理、基本岗位管理、详细岗位管理、柜员管理、凭证参数设置、清除柜员IP限制、跨机构核验管理、节假日管理八、统计分析 账户数量统计、账户验印率统计、省行机构通过率排名、二级分行通过率排名、机构通过率排名、账号通过率排名第三章 业务管理第一节 柜员登录一、柜员登录本交易用于柜员签到，系统验证柜员合法性，登录电子验印系统柜员输入柜员代码和柜员密码登录系统柜员代码：7位柜员编号柜员密码：输入不少于8位的密码（不得全为数字）。
二、密码修改本交易用于柜员修改密码登陆系统后，点击修改密码按钮，录入旧密码、新密码、确认新密码三、注意事项：（一）密码长度，最小8位（二）强制密码修改时间，1个季度（三）密码要求：不能全是数字，不能重复使用最近6次的密码（四）密码当天输入错误5次的，该柜员用户被锁定，必须由管理员解除锁定第二节 账户管理一、开户本交易用于新建印鉴的业务处理一）业务流程1、建库员收到印鉴卡片，应首先审核印鉴卡片各栏位要素是否合规；户名、账号、地址、币种、联系人、账户性质、联系、是否通兑等栏位填写是否完整；客户加盖的预留银行印鉴是否符合建库要求预留印鉴的质量直接影响验印系统核印的准确性及通过率，对预留印鉴要求如下：（1）印迹清晰印章要求盖的清晰、整洁，不模糊，没有粘连，没有重影2）线条连续印章的轮廓、字或符号没有断笔划的现象3）整体均匀印章不应出现一边盖的重，一边盖的轻的现象4）没有干扰印章应盖在印鉴卡指定的位置2、建库员对印鉴卡片预审合格的，登录验印系统，进入“账户管理”画面，选择“开户”功能，录入账户有关信息资料账号：在新账号栏输入正确的核心系统账号（不含前面零），必输项省行机构号：自动回显旧账号：选输项，核心系统新开立账户可不输(旧线已开立账号但尚未建库的，必须输入旧账号,规则为 2位省别+4位原会计系统机构号+14位原会计系统账号)。
户名：客户名称，必输项客户号： 输入正确的核心系统客户号，必输项网点机构号：系统自动回显建库员所在机构的机构号须使用F12修改为账户所在机构部门的机构号地址：账户地址，选输项邮政编码：账户邮政编码，选输项跨机构核验户：选择输入国/省/非，系统默认为非开户日期：账户开户日期，必输项，默认为当前日，可修改启用日期：账户印鉴启用日期，必输项，默认为账户开户日期，可修改,日期输入格式必须为“****-**-**”并行期：账户印鉴变更后，新旧印鉴并行期间，必输项，可输入10或30，输入其它报错，系统默认为10货币号：开户账户货币，系统默认001，可修改备注：根据需要进行输入，选输项注意：账户基本信息录入完毕后，按回车键系统提示“是否存入数据库？”或直接按“保存”按钮确认，系统提示“开户成功，是否开始扫描印鉴？”，确认后系统保存账户信息，完成开户，系统进入“增加印鉴”界面；点击“否”，系统将保存账户信息，完成开户在建库柜员进入电子验印系统时，在打开窗口时应注意，如果首先选择了账户查询或者日志查询，此页面没有退后的标志，此时柜员如需再进入账户管理画面，不能关掉先前进入的账户查询或日志查询画面，否则系统会显示报错。
二）风险控制要点1、开户画面中，机构号回显建库员所在机构号，各建库行在进行账户的开户时，对于机构号须修改为账户所属机构部门的机构号(功能键为F12)2、是否跨机构核验户中，国表示跨机构核验范围为全国；省表示跨机构核验范围为本省；非表示不参与跨机构核验3、开户环节需经审核后方可生效4、开户时如该账户有旧账号，新旧账号必须同时输入二、增加印章本交易用于为已在系统中存储的账户增加印鉴信息一）业务流程1、开户成功后，可根据系统提示直接进入“增加印章”交易；或建库员进入验印系统“账户管理”，选择扫描仪来源后，输入预留印鉴卡片上的账号，按回车键，系统回显户名2、调用扫描仪，将待录入的印鉴卡片放入扫描仪上进行扫描，扫描完成后，选择增加印章，采集框中所选印鉴，截取图像3、使用局部调整、橡皮擦、去除底纹、调整方框等方法确认印鉴质量，减少杂质4、将完成图像处理的印鉴选择分类，录入启用日期，输入印鉴卡编号，存入数据库5、首枚印章录入完毕后，根据系统提示，可选择继续增加印章二）风险控制要点1、印鉴录入是关键环节，扫描印鉴图像的清晰度直接影响到印鉴通过率，应确保录入印鉴的清晰完整2、印章启用日期可设置为默认时间。
如修改的印章启用日期早于账户开户日期的，需操作员确认后才能继续3、增加印章时，如果客户提供的预留印鉴非财务章作为银行预留印鉴时，请按印鉴分类中相应的印鉴类型进行选择，同时必须做好印鉴组合如公章不作为预留印章，则无需进行扫描4、建库行对预审合格但在实际建库过程中不符合系统要求的新印鉴卡，建库行应在印鉴卡上加盖“作废”章，进行统一登记、统一销毁，同时通知相关客户开户网点重新上报符合要求的新印鉴卡5、增加印章须经审核后方可生效6、印鉴分类：可对印鉴分类进行修改，修改后需审核通过三、增加签字本交易用于增加印鉴卡中手工签字信息一）业务流程1、建库员进入验印系统“账户管理”，选择扫描仪来源后，输入预留印鉴卡片账号，回显该账户账户信息2、调用扫描仪，将待录入的印鉴卡片放入扫描仪上进行扫描，扫描完成后，选择增加签字，框中所选签字，截取图像3、使用局部调整、橡皮擦、去除底纹、调整方框等方法确认签字质量，减少杂质4、将完成图像处理的签字存入数据库，选择分类，录入启用日期，印鉴卡编号二）风险控制要点1、由于手签字的随意性较大，录入和检验与印章不同建库员必须选择“增加签字”，录入后被标记为“签字”，检验时系统才能作为签字处理。
2、如一人有多种签字笔体，可在选择“增加签字”录入第一个签字后，回车连续录入，生成同一组编号签字3、增加签字须进行审核后方可生效四、删除印签本交易用于账户的印鉴图像的删除删除印签后，未审核前该账户暂时失效，审核通过后生效一）业务流程1、建库员进入验印系统“账户管理”，输入所需删除印鉴的账号，系统回显账户信息以及相关印章或签字2、选择要删除的印章或签字，选择进入“删除印签”确定后删除印鉴二）风险控制要点1、删除签字时，如该签字为一组签字，则一次删除该组签字2、印鉴录入要确保数据的真实有效，如删除印鉴，必须经审核后，方可生效3、删除印鉴须进行复核后方可生效4、在增加印章或签字时，如果错误增加，可以直接删除五、变更印鉴本交易用于账户的印鉴图像的变更变更印签后，未审核前该账户暂时失效，审核通过后生效一）业务流程1、建库员进入验印系统“账户管理”，输入所需变更印鉴的账号，系统回显户名、印鉴分类、印鉴标志、印鉴颜色、印鉴个数、印鉴编号2、扫描新印鉴卡后，选择要变更的印鉴，选择进入“变更印签”，采集框中新印鉴，并选择变更后为印章还是签字，选择印鉴分类及形状，录入启用日期，印鉴卡片号，确认后进行印鉴变更。
3、变更的新旧印鉴按照系统设置的并行期顺延，可根据“节假日设置”自动顺延4、新印鉴多于旧印鉴时，变更印鉴操作相同，多出的新印鉴通过增加印章方式加入，并修改印鉴组合5、新印鉴少于旧印鉴时，变更印鉴操作相同，多出的旧印鉴通过滞后删除（Ctrl+D）处理，并修改印鉴组合6、变更印鉴后，客户在并行期内需再次进行印鉴变更，对再次变更的新印鉴做增加印章操作，并对第一次变更后的新印鉴进行滞后删除(Ctrl+D)处理，滞后删除日期按系统设置的并行期自动计算，并可根据“节假日设置”自动顺延7、需要撤销变更的，调用所需账户信息，选择要撤销变更的新印鉴，根据系统提示对变更进行反向操作(Ctrl+U)，确认后系统取消印鉴变更操作，撤销变更印鉴直接在数据库表清除如需对变更后的印鉴进行反向操作，需先对变更后的印鉴进行账户审核,才能做反向调整，做完调整后需再次审核，印鉴才会直接在数据表清除二）风险控制要点1、印鉴变更时，应首先对旧印鉴进行识别，核验通过后，方可录入新印鉴2、变更印鉴时，如该账户下存在印鉴组合，需根据系统提示变更修改组合3、变更的新旧印鉴按照系统设置的并行期顺延，并可以根据系统的“节假日设置”自动顺延。
4、在并行期内，变更后的印鉴。