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1、1.持以下哪种证件的客户被认定为居民？（ ）A.中国护照B.军人身份证件C.港澳居民来往内地通行证D.台湾居民来往大陆通行证的港澳台同胞答案：B题型：单选题2.持中国护照的客户，必须提供（ ）后按非居民认定。A.在中国境内居住证明 B.境外永久居留证明C.中国居民身份证D.入境证明答案：B题型：单选题3.李先生是北京人，其在开立绿卡通卡后经常有美元、欧元等国际汇款直接入账，网点应该使用（ ）交易来办理其入账汇款申报工作。A.720131 B.720161 C.721173 D.721175 答案：D题型：单选题4.除直接出示外汇卡外，客户可以凭（ ）在我行网点办理快速汇款业务。A.身份证B.身
2、份证号码C.外汇卡卡号D.以上均可答案：D题型：单选题5.客户申请外汇卡时，通过（ ）交易进行处理。A.预留持卡人信息B.外汇卡发放/补发C.外汇卡丢失/损毁D.关联客户信息增加交易答案：B题型：单选题6.( )是指通过外汇卡卡号实现对客户汇款或收款信息的快速调用，减少柜员对收、发汇交易的手工处理量，向客户提供快捷方便的国际汇款服务。A.预留持卡人信息B.外汇卡发放/补发C.快速办理国际汇款业务D.关联客户信息增加交易答案：C题型：单选题7.下列关于外汇卡管理的说法中不正确的是（ ）A.外汇卡可由他人代理申请，必须同时提供代理人及被代理人有效身份证件。B.外汇卡换卡及补卡每张收取5元的工本费。
3、C.凡在我行办理外汇业务的客户，均可凭本人有效身份证件在网点申请外汇卡。D.对经常有汇出或汇入汇款需求的客户，柜员应主动向客户介绍外汇卡快速办理国际汇款业务的功能，推荐办理外汇卡。答案：B题型：单选题8.下列关于签退的说法不正确的是（ ）A.柜员签退分为日间临时签退和日终正式签退B.营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员临时签退，退出外汇业务系统。C.营业终了，柜员上缴尾箱后才能进行正式签退。D.网点办理业务的所有柜员（普通柜员和综合柜员）全部正式签退后，由普通柜员办理机构签退。答案：D题型：单选题9.下列关于营业日终，相关处理事项的说法不正确的是（）A.柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和
4、重要空白凭证进行上缴操作。B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物，以及业务档案等上缴综合柜员。C.业务档案由支行长（局长）整理收妥后，在本网点保存。现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。D.营业终了，柜员上缴尾箱后可通过柜员签退交易进行柜员正式签退。答案：C题型：单选题10.营业终了，网点所有柜员全部完成柜员正式轧账工作后，由（ ）进行机构轧账工作。A.其他普通柜员 B. 综合柜员C.支行长或支局长 D.上述人员均可以答案：B题型：单选题11.完成机构轧账工作后，打印机构轧账单。( )应将网点当日各柜员轧账单上的现金与重要空白凭证数据进行汇总，并与机构轧账单上的相关数据
5、进行核对。其他普通柜员 B. 综合柜员C.支行长或支局长 D.上述人员均可以答案：B题型：单选题12.网点办理业务的所有柜员（普通柜员和综合柜员）全部正式签退后，由( )办理机构签退。其他普通柜员 B. 综合柜员C.支行长或支局长 D.上述人员均可以答案：B题型：单选题13.营业日终，需要综合柜员处理的事项不正确的是（ ）。A.应收款挂帐使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。B.重要空白凭证确认丢失的应做丢失处理，普通柜员操作，由综合柜员授权。C.应付款挂账使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。D.网点办理业务的所有柜员全部正式签退后，由综合柜员办理机构签退。答案：C题型：
6、单选题14.以下不属于有效身份证件的是（ ）A.居住在中国境内中国公民的居民身份证。B.台湾居民的护照。C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及其外国永久居留证明。D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证。答案：B题型：单选题15.以下不属于境外个人的有效实名证件的是（ ）A.台湾居民的护照。B.外国公民的护照或外国人永久居留证；外国边民的护照或所在国制发的边民出入境通行证。C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及其外国永久居留证明。D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证。答案：A题型：单选题16.根据反洗钱法规的规定，客户持中华人民共和国居民身份证件办理( )业务时，应
7、同时通过人民银行联网核查公民身份信息系统，核验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打印核查记录。A.900美元的账户发汇业务。B.单笔金额在50美元的现金结汇业务。C.单笔6000美元的现金存款业务。D.单笔5000美元的现金取款业务。答案：A题型：单选题17.我行目前可以向客户提供的国际汇款业务种类不包括 ( )。A. 西联汇款 B.银邮汇款C.邮政实物汇款 D.速汇金答案：D题型：单选题18.我行目前可以向客户提供的国际汇款业务种类有（） 。A. VISA全球转账 B.银星速汇C.银邮汇款 D.速汇金答案：C题型：单选题19.我行国际汇款业务品种主要有代理西联汇款业务、银邮汇款业务、邮政国
8、际汇款业务，整体品牌为 （）。A. VISA全球转账 B. 一汇通C.储汇聚财 D.速汇金答案：B题型：单选题20.我行受理西联汇款发汇业务的币种为 （）。A. 美元 B.欧元C.日元 D.英镑答案：A题型：单选题21.客户拟在我行办理西联汇款收汇业务，收汇币种可为 （）。A. 港币 B.欧元C.日元 D.英镑答案：B题型：单选题22.客户在我行办理银邮汇款发汇业务，可供客户选择的币种不包括 （ ） 。A. 美元 B.欧元C.卢布 D.日元答案：C题型：单选题23.客户在我行办理银邮汇款发汇业务，可供客户选择的币种有（ ） 。A. 法郎 B.欧元C.卢布 D.泰铢答案：B题型：单选题24.银邮
9、发汇自柜台受理业务起一般（ ）内可到达收款人银行帐户。A. 十几分钟 B.半个月C.12个工作日 D.一周答案：C题型：单选题25.客户拟在我行办理邮政实物汇款发汇，下列选项中必须要客户提供的汇款信息有 （ ） 。A. 收汇人账号 B.收汇人地址C.收汇银行分行号 D.BIC码答案：B题型：单选题26.客户拟在我行办理邮政实物汇款发汇，下列选项中必须要客户提供的汇款信息有 （ ） 。A. BIC码 B.收汇人账号C.收汇银行分行号 D.收汇人姓名答案：D题型：单选题27.客户采用西联汇款方式发汇后，收汇方于（ ）可收到此笔汇款。A.1天 B.2个工作日C.西联发汇后15-20分钟 D.不确定，
10、根据当地西联收汇时间而定答案：C题型：单选题28.西联汇款发汇、收汇的单笔最高限额 （ ）；银邮汇款现金发汇的单笔最高限额（ ） ；银邮汇款账户发汇的日累计最高限额为（ ） 。A.10000美元（含）；10000美元（含）；50000美元（不含） B.10000美元（含）；10000美元（含）；50000美元（含）C.10000美元（不含）；10000美元（含）；50000美元（含）D.10000美元（含）；10000美元（不含）；50000美元（含）答案：B题型：单选题29.下列哪种外汇业务不得代办 （ ） 。A. 结售汇 B. B.国际汇款C.外币取款 D.外币存款答案：B题型：单选题30
11、.以下哪种外汇业务不得代办（ ） 。A. 协议储蓄 B.外币存款C.结售汇 D.国际汇款答案：D题型：单选题31.某客户（23岁）在我行进行西联汇款收汇时，可凭 （ ）办理。A. 有效身份证件 B.驾驶证C.社保卡 D.户口本答案：A题型：单选题32.某客户（境外个人）在我行进行西联汇款收汇时，可凭 （ ） 办理。A. 户口本 B.驾驶证C.他国护照 D.有效身份证答案：C题型：单选题33.境内个人客户在我行做收汇业务时，对于汇入汇款 （ ）的对私涉外收入款项，实行限额申报，即收款人可免填涉外收入申报单。A. 等值2000美元以下（不含） B.等值3000美元以下（不含）C.等值2000美元以下（含） D.等值3000美元以下（含）答案：D题型：单选题34.国际收支统计申报实行交易主体申报的原则，客户在我行办理国际收支申报属于（ ） 。A. 直接申报 B.逐笔申报 C.间接申报 D.定期申报答案：C题型：单选题35.西联汇款收汇时需提供由（ ）位监控号码。A.8 B.10 C.12 D.22答案：B题型：单选题36.国际汇款收汇按资金解付方式分为外币现
