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1、信用社(银行)稽核员述职报告尊敬的各位领导、同志们:大家上午好!述职人:*,男,现年39岁,大专文化,经济师,现任驻*农村信用社稽核员。根据市联社的安排,我于*年*月*日从*信用社交换到*信用社。一年来,在市联社和稽核科的领导下,在*、*两信用社的协助下,本人认真学习专业知识和业务技能,积极主动履行岗位职责,全面完成了所辖社的稽核监督工作及联社分配的其他任务。通过“查、帮、纠、处及辅导”,有效地防范了案件、事故的发生,内控制度、经营管理等均有了新的起色,个人在思想觉悟、专业素质、业务技能等方面都有了很大提高,今年被市联社稽核科推荐为今年度先进个人。现将今年度工作作如下述职,请领导审议。一、加强
2、学习,努力提高综合素质1、自我“充电”,增强素质。一是加强政治理论、法律、业务等方面的学习,不断提高自己的理论和政策水平。二是加强会计、出纳、计算机、信贷等业务和规章制度的学习,使自己在各方面都会说“内行”话。三是敢于正视问题,能经常反省自己的形为,检点自己的作风,做到了不贪不占,不嫖不赌,提高了自身的思想素质。四是积极参加各种学习交流。善于总结工作中的经验教训,不断充实和完善自己。2、更新观念,摆正位置。一是坚持业务单、能力素质不能单。做到既懂稽核监督,又能熟悉业务经营;既钻研本行业务知识,又学习经营管理、法律法规等方面的知识,提高自己的综合能力。二是坚持大事少、谋全局的意识不能少。按现行体
3、制要求,主抓监督管理,业务经营与自己没多大关系。但我并没有着眼只管稽核监督,而是积极配合主任、座班主任、分社主任的工作,从业务经营到内部管理,为他们出谋划策,分忧解难,使一切工作围绕信用社健康有序开展。二、严格监督,认真履行岗位职责1、强化监督,重务实。坚持“四勤”,认真履职。由于自己接触稽核工作时间短,既无工作经验,又无专业知识,为此我坚持“勤下社、勤记录、勤请教、勤回头”的“四勤”方法,认真履行岗位职责,按质按量完成了上级安排的各项工作。从落实制度着手。调入*信用社后,我与大社班子按照五级连环监督管理办法,结合实际,对各项规章制度进行了细化补充,明确每一项业务、每一个工作环节,该做什么,该
4、怎样做,该承担哪些责任,形成人人参与、相互监督、相互制约的管理体系。从规范程序做起。对序时稽核中发现的问题和不足,不是回避当“老好人”,而是耐心地进行现查现纠和现场辅导,协助他们共同想办法,添措施,共同规范和完善,将查帮、查纠、查教有机地结合起来。从“细查”中找方法。对所看到、查到的问题和不足,无论事情大小,我都坚持认真记录,认真分析,诚恳提出,共同探讨,寻求最佳方法。以会代训,抓好辅导。我与大社班子利用每月一次分社主任、会计(或出纳)例会。有针对性地对前段检查中发现的问题进行通报和专项辅导。以制度为准绳,严格规范。对一般性问题批评教育、规范整改,对违反原则性问题的人和事坚决查处。抓好“回头看
5、”,督促整改落实。坚持每次到社都认真对各级检查提出的整改意见的落实情况,进行逐项复查,亲自过目,督促整改落实。加大检查力度和频率,消除隐患。一是坚持与大社班子按季核打各分社会计帐务一次,发现问题及时查清和纠正。二是坚持每月夜间现场突击检查1次,电话查岗10次,彻底清除麻痹思想。2、严查狠纠,动真格。全年共发出稽核整改书11份,处罚*个分社18人次,共处罚款*元。 通过严查狠纠有效地遏制了违章违制的发生。信贷方面:一是查处跨辖、越权、多头放款*个社6人次,金额16.1万元;二是查纠贷款形态反映不真实*个社32.4万元;三是督促纠正贷款合同要素不齐21笔;四是督促收回白契约贷款3笔9000元;五是
6、查出新超过诉讼时效贷款89笔52.3万元。六是指出抵债资产被他人占有2笔,价值15.6万元;七是查出责任贷款不落实10户37800元;八是对10万元贷款到户稽核3户,并根据到户稽核情况分别做了剖析,提出了具体清收措施和建议。财务、会计方面:一是查清和纠正了*个机构会计帐务总分不符13个科目,金额144065.96元;二是查等*个分社的往来帐,纠正了往来帐记载不明细的现象;三是查处了损毁会计档案资料;四是查处了不合规冲退利息收入4笔57641.02元;五是查纠并督促收回少收多退贷款利息5笔414.56元;六是查纠不规范列支费用两笔467元。微机操作和重空管理方面:一是查处了无据录入数据*个社2笔
7、24776.02元;二是查处了在微机中修改贷款利率,导致少计利息4508.70元;三是规范了微机操作和密码管理不合规等;四是规范了重空管理的操作程序,查清重空帐帐不符*个分社625套。内控及“五级”监督方面:一是帮助规范了*个社会计帐务处置不合规和会、出操作规程;二查纠了交接不合规*个社;三是纠正了各种登记簿不衔接*个社,四是坚持每月夜间突击检查1次,电话查岗10次;五是规范了“五级”连环监督,对监督流于形势、图应付的3人给予了处罚。 3、讲求团结,促发展。处好关系。正确处理与大社主任、座班主任、分社主任和职工的关系。坚持大事讲团结,小事讲风格,在工作中求得大家的支持和理解。做好汇报。坚持定期
8、和不定期地向大社主任汇报工作,针对检查中的问题共商策略,共寻方法。积极协助。配合大社主任、座班主任、分社主任的工作,从业务经营到内部管理,为他们出谋划策,分忧解难。增进团结。坚持经常与职工谈心,让大家明白监督是为更好地发展业务服务,取得了大家的信任和支持。三、正视不足,找准存在的原因今年虽然取得了一些成绩,干了一些实事,提高了专业水平,充实了自己。但也存在一些问题和不足:一是思路不够清晰。在稽核检查中“轻、重、缓、急”把握不够理想,有时重点未突出,虽辛苦了,但工作质量不高。二是力度不够准确。对稽核中查出的问题该处理的,却表面浅谈;该重处的,却从轻;只重视提出问题,而忽视再监督落实。三是创新意思
9、不强。对工作的预见性、前瞻性、创新性不够,工作成效不够突出;四是与职工开展谈心活动的力度不够,思想交流少,不能准确及时地掌握职工的思想动态。四、新一年的工作目标和措施稽核工作的特殊性,决定了稽核岗位是一个政治素质高、业务能力强的复合性岗位。因此,新的一年里,我的工作目标是:在联社和稽核科的指导下,在洪山信用社的领导下,在同志们的帮助、理解和支持下,我将坚持“监督别人就是保护自己,保护自己就需要别人监督”的工作理念,敢于正视问题、揭露问题,敢于逗硬,大胆工作,力争辖内无案件、事故发生。采取的措施是:1、加强学习,牢记一个“恒”字。俗话说“活到老,学到老”,我们只有持之以恒,刻苦钻研,才不会落后。
10、一是时刻加强自身学习,努力克服自身的不足,不断充实和完善自已,让自己在各方面都会说“内行”话。二是积极辅导职工学习,利用一切可利用的时间,组织职工学习法律、法规和信用社的各项规章制度,使职工做到知法、懂法、守法,使每一个岗位、每一笔业务、每一道环节都能按照规定严格执行,做到制度先行、内控优先、防范风险。2、强化监督,做好一个“严”字。一是强化“没有规矩不成方园”的制度理念,严格执行各项制度,坚决杜绝违章、违制现象的发生,全面提升稽核监督水平;二是坚持“宁听千声骂,不听一声哭”的稽核观念,坚持原则,敢于逗硬,以制度为基石,凭制度管人、凭制度办事,坚决维护制度约束的刚性,真正督促各项规章制度落到实
11、处;三是加强和改进稽核方式,在序时稽核和专项稽核的基础上,采取现场稽核和非现场稽核相结合的方式,确保信用社的业务经营和员工行为在每一个时点上都能接受监督;。四是坚持“细查、重帮、狠纠、严处”相结合,以“细查”为基础、以“狠纠”为核心、以“重帮”为重点、以“严处”为辅做,对所查出的问题进行追根求源,遵循边查边纠的方式,认真总结经验教训,坚决杜绝屡查屡犯的老毛病,认真督促规范,及时发现和解决存在的问题,确保各项工作健康、有序地开展。3、认真履职,突出一个“实”字。一是坚持务实的工作作风,继续做好“四勤”,扎实开展好稽核监督工作;二是做好各种资料的收集、整理、统计分析,不断探索创新,积极运用掌握的资
12、料为信用社提供有用的信息,并及时提出解决后段工作中需要解决的问题和建议;三是创新稽核思维,积极探索新的方法和观念,在信贷管理、微机管理、内控制度等方面很下功夫,多研究、多探讨,实施“人无我有、人有我新、人新我换”的策略,监督关口前移,从源头上遏制违规、违纪、违法案件和事故的发生;四是坚持以“诚”待人,做到对上当好参谋和助手,对下把“关心职工”放到与“关心业务和监督”同等重要的位置,加强与职工的沟通,增进团结;五是坚持清正廉洁,以身示范,始终保持共产党人的政治本色。以上述职,敬请各位审议,如有不妥之处,请批评斧正。也请领导和同志们相信本人一定会在新的一年里改正不足,踏实工作,履行好自己的岗位职责,做一名合格的“信合”人。谢谢大家!