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1、信用社(银行)计财部今年上半年工作总结 今年上半年,计划财务部遵循“风险为本、审慎经营、从严管理、效益至上”的管理理念,严格执行金融法律、法规相关规定,依法合规经营,制定和完善了内控制度建设,加大检查力度,加强固定资产管理,压缩费用开支,提高了会计核算水平和经营效益。在联社党委的领导下,密切配合其他部门的各项工作,较好地完成了上半年的各项工作,现将上半年工作总结汇报如下:(一)上半年计划指标完成情况根据省联社下达的*省农村信用社联合社关于下达今年综合经营计划的通知,我们认真研究文件精神,及时召开了我行今年度财务会计工作会议,会上传达了省联社对今年财务会计工作的安排意见,结合本联社实际情况,我们
2、计财部联合各部室经过多次探讨、沟通基本确定了各信用社、营业部的全年经营指标数,于年初共同制定了各项经营指标计划,并按季度下达给各基层信用社,截止到6月末,我们全辖上半年经营指标完成情况如下:今年6月末我联社4家信用社存款完成计划,5家信用社存款下降,9家信用社未完成存款任务;13家信用社贷款收息完成计划;5家信用社完成清收不良资产计划;1家信用社完成抵贷资产处置变现计划;上半年票据置换收回计划各家均未完成。全辖存款总余额为649323万元,比年初增加39564万元,完成市社第二季度计划95.77%,完成省社年度计划93.35%;中间业务收入144万元,完成市社第二季度计划72%,完成省社年度计
3、划56.47%;银行卡发行40917张,完成市社第二季度计划221%;手续费支出9.6万元,占市社第二季度计划8%,占省社年度计划3.6%;营业费用支出3051万元,控制在市社第二季度计划之内,占市社第二季度计划99.8%,占省社年度计划44.8%;实收利息(不含贴息)16976万元,完成市社第二季度计划95.18%,完成省社年度计划49.16%;不良贷款下降11337万元,完成市社第二季度计划106.7%,完成省社年度计划73.38%;票据置换贷款清收2万元,完成市社季度计划2.86%;抵贷资产处置变现473万元,完成市社季度计划22.52%。(二)上半年主要工作完成情况一、加强固定资产管理
4、,对固定资产的购建、维修和处置,积极争取各相关部室的配合和支持,使固定资产的管理越来越趋于合理和有效。结合实际需要,申报今年固定资产计划项目共44个,金额总计1846.98万元。其中:1、固定资产重组购建项目共2个,金额598.15万元。包括:*信用社重建项目和*分社重组购建项目。2、精品网点装修改造项目共5个,金额307.43万元。包括:*分社装修改造项目、*分社装修改造项目、*储蓄所装修改造项目、*储蓄所装修改造项目、*分社装修改造项目。3、固定资产装修改造项目共3个,金额780.53万元。包括:*联社营业部装修改造项目、*信用社装修改造项目、*信用社消防改造项目。4、零星固定资产购置项目
5、共33个,金额137.45万元。包括:维修装修项目共24个,金额123.62万元;电子设备购置共2台,金额2.76万元;机器设备购置共6台,金额9.77万元;机具器具购置共1台,金额1.3万元。5、安防设施购置金额总计23.42万元。包括:安装防弹玻璃和联动门改造。二、通过与各部门配合进一步拟定*联社营业机构网点规划方案。根据*省农村信用社机构网点优化整合指导意见,以及*市联社今年经营工作会议精神,结合*联社营业机构网点的实际情况,坚持“科学性、效益性、服务性和前瞻性”原则,坚持“三个一批”理念,按“购建、迁址、维修改造、撤并整合”四种方式,进一步拟定了我联社2009至2010年度营业机构网点
6、的规划方案。经*联社领导班子多次调研和论证:*联社今年度迁址项目12个、装修改造项目7个、撤销3个;2010年度迁址项目5个、装修改造项目1个。共计此次规划项目25个,其中:规划后成为精品网点的5个,即:*联社营业部、*信用社、*信用社、*分社及*分社。三、科学安排、合理调度,使联社资金使用效益最大化年初以来,我计财部结合我联社各单位的资金特点,科学安排、合理调度,使我联社资金使用效益最大化。3个月外拆资金2亿元(由市联社对外调剂),现收入拆出利息162万元;买入票据(贴现)3.106亿,收入转贴现利息收入189万元。四、努力创建增收节支渠道,以合规经营前提,以提高经济效益为中心,以夯实基础为
7、目的,切实经营结合管理。结合一级法人会计核算的需要,自年初以来就加强了费用的管理,严格执行*市*区农村信用合作联社成本费用管理暂行办法,坚持一手抓增收,一手抓节支的财务管理原则,真正把费用花销用到信用社业务发展上。对联社机关费用,结合实际明确各项支出手续,严格控制各种费用开支;对信用社费用,严格按照年初下达的指标执行,其中个人费用与盈亏效益挂钩,并严格控制亏损社人均费用增长。截止6月末全辖*家信用社均实现盈余,完成利润总额*万元,营业收入*万元,比同期增加*万元;营业费用支出*万元,比同期增加*万元。其中:业务宣传费和印刷费比同期增加*万元,是由于今年金信卡业务开通进行宣传所列支;业务招待费比
8、同期增加24万元,是由于今年存贷款业务洽谈费增加;钞币运送费比同期增加*万元,是由于运钞车费用比去年增加;职工工资、职工福利费和职工教育经费比同期增加207万元,是由于小伙补助和岗位补贴等在职工工资中列支,同时相应提留增加;劳动保险费、失业保险费比同期增加*万元,其原因也是由于职工工资基数增加,导致失业保险相应缴费增加,同时,今年统一支付了职工个人养老保险账户利息;低值易耗品比同期增加30万元,主要支出是为全辖网点购买语音扩音器和点钞机;同时,电子设备运转费比同期减少*万元,是由于加强电脑耗材统一管理,节约了不必要的浪费;劳动保护费比同期减少*万元,是由于岗位补贴等在职工工资中列支;差旅费比同
9、期减少*万元,同样是由于小伙补助等在职工工资中列支;取暖及降温费比同期减少*万元,是由于采暖期欠账在上年中列支;临时工工资比同期减少*万元,是由于非业务岗位临时工工资由物业公司发放;其他费用比同期减少*万元,主要原因是置换人员补助和相关费用减少。五、制定绩效工资考核办法为进一步深化联社农村信用社改革,转换经营机制,充分调动广大员工的积极性、主动性和创造性,促进各项业务持续健康发展,结合本联社实际,计财部特制定了以基础绩效、业绩绩效、绩效分配三方面为主的绩效考核办法(讨论稿)。该考核办法坚持以等级评定和薪酬考核公开透明、公平合理为原则;以上年月均存款、实收利息为基数确定信用社等级,体现不同等级社
10、之间负责人薪酬有别和各等级员工比例有别的原则;以各部室业绩绩效考核为中心体现不同等级员工薪酬有别的原则;实行薪酬核算和支付坚持先审计,后兑现的原则;按月考核,按季发放。(在联社党委确定后实施)六、加强了内部建设和学习,提升对基层、对机关各部室和员工之间的服务意识,建立岗位责任制,认真履行岗位职责。年初以来,计财部实实在在为基层社服务,解决基层社业务工作中遇到的各种问题,为基层社办事主动热心,解答基层业务上各种询问、请示及时耐心;同时部室间主动配合、协作服务,树立一荣俱荣,一损俱损的思想。每个部室之间不是互相独立的关系,而是分工协作,紧密联系的关系,不论是哪一个部门有业务需要,计财部都积极主动提供优质服务,不因本部门的利益而影响其它部门的工作;并且员工之间做到相互服务,彼此之间能够相互理解、信任、团结,工作中争先恐后,生活中互相帮助。年初,为加强计划财务部的工作管理,明确工作分工及职责,提高管理效率,促进各项工作有序有效开展,根据*市农村信用社内部机构设置及工作职责(*农信联2008222号)文件精神,结合计划财务部实际情况,特制定了部内人员分工及岗位职责制,执行半年以来,大家都能够很好的坚持职责,合理安排好各自分工,有效的完成了区联社、市社下达的各项工作任务。