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1、银行案件防控知识培训考试题库及参考答案一、判断题1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。(对)2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。( 错 ) 3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承权公证书。 （对） 4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。( 对 )5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人可以更改，应当由原记载人签章证明。（错）6、举报违法违纪、违规违章行为
2、，应当客观真实，提倡匿名举报。( 错 )7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安保卫人员，但必须有安全措施( 错 )。8学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。（错）9企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。（错）10按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。（错）11重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。( 对 )12保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。（错）13票据挂失止付的有效期为7日。（错）14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的
3、治安保卫机构。( 对 )15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。（错）16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对 )。17、继承人户籍所在地和遗产所在地的公证机关均可办理储户死亡后的继承权公证书。（对）18、当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，保证人承担连带责任的保证责任。（错）19、根据人民银行人民币银行结算账户管理办法的有关规定，银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的真实性、完整性、合规性进行认真审查。（对）20、
4、承兑银行可以票据没有真实商品交易背景为由拒绝向贴现行付款。（错）21、未成年人法定监护人的顺位是：父母；祖父母、外祖父母；兄、姐；其他亲属”。（对）22、抵押人将已抵押的财产出租的，抵押权实现后，租赁合同对受让人不具有约束力。（对）23、信贷人员不可代客户归还贷款本金和利息，但内部人员可以。( 错 )24、单位内部治安保卫人员不一定非得接受有关法律知识和治安保卫业务、技能以及相关专业知识的培训、考核。( 错 )25、支行统一以重大突发事件报告书面形式上报，如遇紧急或特殊情况，可先以电话形式报告，随后上报书面重大突发事件报告。( 对 )26保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，保证人在原保
5、证担保的范围内继续承担保证责任。（对）27保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，应当取得保证人书面同意，保证人对未经其同意转让债权的，不再承担保证责任。（错）28债权人与债务人对主合同履行期限作了变动，未经保证人书面同意的，保证人不再承担保证责任。（错）29新贷与旧贷系保证人不同，保证人知道或者应当知道主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷的借款用途的，保证人仍提供保证的应当承担保证责任。（对）30同一债权既有保证又有第三人提供物的担保的，债权人可以请求保证人或者物的担保人承担担保责任。（对）31各行、社义务消防队受行、社的安全保卫职能部门的业务指导。( 错 ) 32保证期间，债权人与债务人
6、对主合同履行期限作了变动，对主合同数量、价款、币种、利率等内容作了变动，未经保证人同意的，如果减轻债务人的债务的，保证人仍应当对变更后的合同承担保证责任；如果加重债务人的债务的，保证人对加重的部分不承担保证责任。（错）33新贷与旧贷系同一保证人的，保证人知道或者应当知道主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷的借款用途的，保证人仍提供保证的应当承担保证责任。保证人不知道或者不应当知道主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷的借款用途的，保证人为借款合同提供保证的不承担保证责任。（错）34学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体，以其教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施以外的财产为自身债务设
7、定抵押的抵押有效。（对）35营业人员必须熟记火警报警电话，消防安全主管人员会熟练使用消防器材，一般员工大概了解消防器材即可。( 错 ) 36抵押人将已出租的财产抵押的，抵押权实现后，租赁合同在有效期内对受让人不具有约束力。（错）37经银行通知后30内未销户的视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。（对）38联社、合作银行以上中心机房应安装火灾自动报警和火灾自动灭火系统。( 对 ) 39以企业的设备抵押的，应当办理登记，抵押合同自登记之日起生效。（错）40、不具备条件的单位可以不建立消防安全领导小组，但必须配备灭火器材。( 错 )41、以自己不享有所有权或者经营管理权的财产作抵押物的，抵押
8、无效。（对）42、员工可以代客户开立账户、办理转账、支取现金、保管有价单证和存折、银行卡。( 错 )43、电脑机房、档案室内允许适当吸烟，但严禁使用电茶壶。( 错 )44、同一财产抵押权与留置权并存时，留置权人优先于抵押权人受偿。（对）45、小型会议和进行小型聚集性活动可以在电脑机房、档案室，但超出20人以上就不能在电脑机房和档案室内进行。( 错 )46、同一债权既有保证又有物的担保的，物的担保合同被确认无效或者被撤销，或者担保物因不可抗力的原因灭失而没代位物的，保证人仍应当按合同的约定或者法律的规定承担保证责任。（对）47、一旦发生火灾，义务消防队必须及时报警，但不需参加灭火。( 错 )48
9、、消防器材不准移作它用，始终保持清洁干净、完好无损。( 对 )49、支行应于事发后3小时内将有关情况上报，同时，要随时关注事态发展，若有需要应及时进行续报。( 错 )50、出票日期使用小写填写的，银行不予受理。（对）二、单选题1、单位的( A )对本单位的内部治安保卫工作负责。A.主要负责人 B.保卫部门 C.保安人员2、当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的为（ A ）A一般保证 B连带责任保证 C连带共同保证 D按份共同保证3、道德风险是指( D )。A.个人的道德品质有问题而造成的对公众的危害B.社会道德规范存在问题，不讲信用C.金融和其他商品交易中的不道德
10、行为D.在缺乏足够制约的情况下，交易的一方为获得更高的回报去从事另一方所不希望的、风险更大的经营活动4、同一债务两个以上保证人作保证的，各保证人与债权人没有约定保证份额，保证人之间约定了承担保证责任的份额，保证人应承担（A）A连带共同保证 B. 连带责任保证 C.按份共同保证 D.一般保证5、所有单位必须建立消防安全( B )。A.常设机构 B.领导组织 C.群众协会6、甲将所持有的A公司债券交付乙，作为向乙借款的质押物。双方签订了书面质押合同，但未在债券上背书“质押”字样。借款到期后甲未还款。甲的另一债权人丙向法院申请执行上述债券。下列说法哪一个是正确的（D）A.质押合同无效B.质押合同自签
11、订书面质押合同之日起生效C.乙对该债券不享有质权D.乙以债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到法院的支持7、各单位要根据实际，确定本单位各机构的重点( A )，落实重点部位消防责任部门和责任人。A.防火部位 B.监控部位 C.紧急部位8、甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵押合同。甲因办理登记手续费过高，经乙同意未办理登记手续。甲又以自己的一辆价值6万元的“夏利”车质押给乙，双方订立了质押合同。乙认为将车放在自家附近不安全，决定仍放在甲处。一年后，甲因亏损无力还债，乙诉至法院要求行使抵押权、质权。本案中抵押和质押的效力如何（B）A.抵押、质押均有效 B.抵押、质押
12、均无效C.抵押有效、质押无效 D.质押有效、抵押无效9、电脑机房、档案室必须按规定配置消防灭火机具，不得使用对设备及档案有损的( A )灭火器A.液体类 B.固体类 C.气体类10、凡发生责任性案件和事故的，在授予单位综合性荣誉称号以及( D )参加评选先进时，实行一票否决制。A.领导班子成员 B.主要领导、分管领导C.安全责任人 D.主要领导、分管领导、安全责任人11、支行（营业部、营运中心）长日班的综合柜员（含联行柜员）、助理会计、主出纳等重要岗位人员，按内控制度要求，每三年一次进行轮岗或强制休假，每次轮岗时间不得少于( B )天，强制休假要在5天以上。A.10 B.15C.5 D.301
13、2、义务消防队要经常开展消防安全检查，发现( B )提出整改措施。A.安全隐患 B.火险隐患 C.设备隐患13、委托书授权不明的，被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人（ C ）。A、不负责任B、独自承担责任C、负连带责任D、没有责任14、银行营业场所风险等级和防护级别的规定（GA382004）中，将营业场所风险等级划分为：( B )A.四级 B.三级 C.二级 D.一级15、银行营业场所（非现金业务区）与外相通的出入口必须安装：( D ) A.联动互锁门 B.铁门 C.木门 D.防盗门16、下列借款用途中，不符合浙江省农村合作金融机构森林资源资产抵押贷款管理暂行办法规定的是（ A ）A、林
14、区内企业流动资金周转 B、用于林业培育、改造等营林生产 C、森林资源保护、竹木经营加工、森林休闲等林业产业D、支付林地承包费用17、对重要岗位的定期轮岗或强制休假，必须坚持（ A ）、强制性和统一管理的原则。A.经常性 B.合理性C.规范性 D.重要性18、浙江省农村合作金融机构呆账核销操作规程规定，呆账核销应当（ C ）。A、“先用权、后授权” B、“先授信、后用权” C、“先授权、后用权” D、“先授信、后授权”19、营业场所与外界相通的出入口安装的监控装置，必须达到的要求是：( A )A.回放图像应能耐清晰分辩出入人员体貌特征B.回放图像应能清晰分辨人员面部特征C.回放图像应能清晰分辨出入人数D.回放图像应能清晰分辨出入人员手中所持之物20、个人贷款管理暂行办法规定，贷款人应加强贷款的发放管理，遵循（ C ）与放贷分离的原则，设立独立的放开管理部门或岗位，负责落实放款条件、发放满足约定条件的个人贷款。A、内部评级 B
