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1、财险公司反洗钱考试2021年6月一、单项选择题（每题4分,共10题,合计40分）1、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应_为客户办理业务。（）单项选择题*A、中止（正确答案）B、终止C、停止D、继续2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“频繁是指交易行为（）单项选择题*A、营业日每天发生5次以上,或者营业日每天发生持续5天以上B、营业日每天发生4次以上,或者营业日每天发生持续4天以上C、营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续3天以上（正确答案）D、营业日每天发生2次以上,或者营业日每天发生持续2天以上3、下
2、面交易或者行为中,保险公司无需作为可疑交易进行报告的有：（）单项选择题*A、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额B、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保,但能合理解释（正确答案）C、发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。D、不关注退保可能带来的较大金钱损失,而坚决要求退保,且不能合理解释退保原因的4、对于保险费金额且以现金形式缴纳的财产保险合同,保险公司在订立保险合同时,应确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和人身保险被保险人法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记投保人被保险人法定继承人以外的指定
3、受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。（）单项选择题*A、人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上（正确答案）B、人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上C、人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上D、人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上5、 反洗钱工作中,对客户身份资料和交易信息,应当予以。（）单项选择题*A、保密（正确答案）B、公开C、公示D、告知6、保险公司不需要重新识别客户的情况是_。（）单项选择题*A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。B、客户姓
4、名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。C、客户保险期间增加投保险种。（正确答案）D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。7、发现涉嫌犯罪的情况,应当及时以 向人民银行当地分支机构和公安机关报告。（）单项选择题*A、口头形式B、书面形式（正确答案）C、口头形式或书面形式D、私下形式8、 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当 。（）单项选择题*A、提交大额交易报告B、提交可疑交易报告C、分别提交大额交易报告和可疑交易报告（正确答案）D、提交大额交易报告或可疑交易报告9、金融机构
5、对先前获得的客户身份资料的有疑问的,应当重新识别客户身份。（）单项选择题*A、真实性、有效性、完整性（正确答案）B、真实性、合理性、合法性C、真实性、有效性、合法性D、合理性、合法性、完整性10、对金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中规定的登记客户身份基本信息的正确理解是：（）单项选择题*A、客户不愿告知的信息,可以不用登记B、保险公司无法获得的信息,可以不用登记。、除非某项信息不适用某个具体客户,所有的客户身份基本信息项目原则上都应登记（正确答案）D、所有的客户身份基本信息都必须登记二、多项选择题（每题8分,共5题,合计40分）1、法人其他组织和个体工商户客户的“身份基
6、本信息包括客户的名称_。（）*A、住所（正确答案）B、经营范围（正确答案）C、组织机构代码（正确答案）D、税务登记证号码（正确答案）2、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中有关自然人客户的“身份基本信息包括_。（）*A、姓名（正确答案）B、国籍（正确答案）C、职业（正确答案）D、年龄3、 反洗钱受益人识别工作中,可以豁免识别受益所有人的情形有。（）*A、各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位；（正确答案）B、政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织。（正确答案）C、企业法人,如
7、股份有限公司和有限责任公司。D、受政府控制的企事业单位。4、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是_。（）*A、客户身份识别制度（正确答案）B、客户身份资料和交易记录保存制度（正确答案）C、大额交易和可疑交易报告制度（正确答案）D、保密制度5、 公司客户洗钱风险等级划分为。（）*A、高风险（正确答案）B、中风险（正确答案）C、低风险（正确答案）D、无风险三、判断题（每题4分,共5题,合计20分。）1、反洗钱监管机构是中国人民银行。判断题*对（正确答案）错2、客户身份资料在业务关系结束后客户交易信息在交易结束后,应当至少保存十年。判断题*对错（正确答案）3、金融机构怀疑客户与恐怖组织、恐怖分子或从事恐怖融资活动的人相关联的,无论所涉及资金金额大小,都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。判断题*对（正确答案）错4、反洗钱中客户分类等级按照分数档次分为5类、11级。判断题*对（正确答案）错5、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的,金融机构应当重新识别客户。判断题*对（正确答案）
