银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》历年真题和解析答案0420-141、 自律组织对其会员的监管方式有（）多选题】A•对会员每半年进行一次例行检查B•对会员每年进行一次例行检查C•对会员的日常业务活动进行监管D•对会员的管理层进行监管E.对会员进行内部控制正确答案:B、C答案解析:自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员 每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对 客户的服务质量等的检查；二是对会员的日常业务活动进行监管，包 括对其业务活动进行指导，协调会员之间的关系，对欺诈客户、操纵 市场等违法违规行为进行调查处理2、 我国银行监管构成的层次包括（）多选题】A.银行自我监管B•外部监管C•行业自律D. 市场约束E. 法律制裁正确答案:A、B、C、D答案解析:我国银行监管的四个层次：银行自我监管、外部监管、 行业自律和市场约束3、我国银行业监管规则体系主要包括（）多选题】A.法律B•行政法规C•部门规章D.规范性文件E•行为准则正确答案:A、B、C、D答案解析:银行业监管规则体系主要由法律、行政法规、部门规章、规范性文件四个层次构成，法律、行政法规是基础和主干，部门 规章和规范性文件构成了实际监管工作中的依据和准绳。
4、 （）是银行同业自我管理与约束的过程单选题】A.银行自我监管B•外部监管C•行业自律D.市场约束正确答案:C答案解析:银行同业组织的行业自律是银行同业自我管理与约束的 过程5、 国际上主要金融监管的体制包括（）多选题】A•统一监管型B•分散监管型C.一头监管型D•多头监管型E.“双峰”监管型正确答案:A、D、E答案解析:国际上主要金融监管的体制包括统一监管型、多头监管型和“双峰”监管型。
