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1、大连良运期货经纪有限公司文件大良期发字（2010）007号-大连良运期货经纪有限公司股指期货投资者适当性制度实施办法第一章 总 则 第一条 为落实股指期货投资者适当性制度（以下简称“适当性制度”），根据中国证券监督管理委员会关于建立股指期货投资者适当性制度的规定（试行）、中国金融期货交易所（以下简称“中金所”）股指期货投资者适应性制度实施办法（试行）、股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）和大连良运期货经纪有限公司（以下简称“公司”）的有关规定，制定本实施办法。 第二条 投资者申请开立股指期货账户时，公司市场部、营业部、大通证券股份有限公司（以下简称“大通证券”）提供中间介绍业务（以下简称“
2、IB业务”）的营业部（以下简称“IB营业部”）应当全面履行测试、评估职责，根据本实施办法严格执行适当性制度操作和客户风险承受度调查。第三条 公司市场部、营业部、IB营业部应当在其经营场所为投资者办理适当性制度测试、验证、综合评估手续。第四条 公司、营业部、IB营业部的市场开发人员，在进行股指期货客户市场开发时，要根据适当性制度的要求，审慎选择投资者。第二章 股指期货投资者适当性标准要求 第五条 股指期货投资者在满足商品期货开户条件的基础上，还应根据不同的客户类型，符合股指期货投资者适当性标准的要求： （一）自然人 1、可用资金在申请开立股指期货交易编码前，其前一交易日日终保证金账户可用资金余额
3、不低于人民币50万元； 2、股指期货基础知识测试不得低于80分； 3、至前一交易日，参加股指期货仿真交易至少累计10个交易日、20笔以上的成交记录；或最近三年内至少有10笔以上成交记录的商品期货交易经历； 4、自然人投资者适当性综合评估不得低于70分。 （二）一般法人 1、可用资金在申请开立股指期货交易编码前，其前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元； 2、指定下单人、结算单确认人和资金调拨人的股指期货基础知识测试不得低于80分； 3、净资产应不低于人民币100万元；4、应当具备符合企业实际的参与股指期货交易的决策机制和操作流程。5、至前一交易日，法人参加股指期货仿真交易至少
4、累计10个交易日、20笔以上的成交记录；或最近三年内至少有10笔以上成交记录的商品期货交易经历；（三）特殊法人应当提供相关监管机构、主管机关的批准文件或者证明文件。（四）其他要求非证券、期货市场禁入者以及法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止从事股指期货交易和存在严重不良诚信记录的投资者。第三章 股指期货投资者适当性审核第六条 公司市场部、营业部、IB营业部负责投资者开户工作中所需条件和材料的检查、培训工作、股指期货基础知识的测试和适当性综合评估工作，以上各部门设立专岗、指定专人，担任开户经办人、培训人、测试人和评估人；公司客服部负责投资者开户工作所需条件和材料、股指期货基础知识的测试和适当
5、性综合评估的复核，客服部设立专岗、指定专人，担任开户的复核和客户回访工作。第四章 股指期货投资者适当性标准的审核流程 第七条 公司市场部、营业部、IB营业部为自然人投资者和一般法人投资者开立股指期货账户前，应当确认该客户前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。投资者保证金账户可用资金余额以公司收取的保证金标准作为计算依据。 第八条 投资者保证金账户可用资金余额按照以下流程进行检查：（一）公司原有的商品期货客户1、公司市场部、营业部、IB营业部的开户岗人员，通过柜台系统，查询该客户前一交易日日终保证金账户可用资金余额，在“大连良运期货经纪有限公司股指期货开户审核表”（以下简称“
6、审核表”）中填写该客户保证金账户余额，并在审核表开户人栏中签字确认，开户人所在部门负责人在开户部门栏中签字确认。2、客服部复核人员通过柜台系统，查询该客户前一交易日日终保证金账户可用资金余额，并在审核表复核人栏中签字确认，复核人所在部门负责人在复核部门栏中签字确认。（二）公司新开客户1、公司市场部、营业部、IB营业部的开户岗人员按照商品期货开户标准审核，合格后为其开立期货保证金账户，告知客户并让客户存入符合标准要求的保证金。2、公司市场部、营业部、IB营业部的开户岗人员，通过柜台系统，查询该客户前一交易日日终保证金账户可用资金余额，在审核表中填写该客户保证金账户余额，并在审核表中开户人栏中签字
7、确认，开户人所在部门负责人在开户部门栏中签字确认。3、客服部复核人员通过柜台系统，查询该客户前一交易日日终保证金账户可用资金余额，并在审核表中复核人栏中签字确认，复核人所在部门负责人在复核部门栏中签字确认。第九条 公司市场部、营业部、IB营业部为自然人投资者和一般法人投资者开立股指期货账户前，应先测试其是否具备参与股指期货交易必备的知识水平。自然人投资者及一般法人投资者的指定下单人、结算单确认人、资金调拨人等应当本人参加测试，不得由他人替代。第十条 公司根据中金所统一编制的试卷对投资者进行测试。测试试卷及答案通过中金所系统统一下发至公司。中金所更新测试试卷时，公司使用更新后的试卷对投资者进行测
8、试，公司市场部将最新的试卷和答案下发给营业部、IB营业部。第十一条 测试按照以下流程进行：（一）期货基础知识测试人员由公司市场部、营业部、IB 营业部开户岗人员担任，市场开发人员不得兼任测试人员；复核人员由客服部开户复核岗人员担任。（二）投资者期货基础知识由公司市场部、营业部、IB 营业部开户岗根据最新试卷对投资者进行测试。开户复核岗监督测试全过程。测试时，投资者必须携带本人身份证原件，以便测试人和测试监督人验证是否是投资者本人参与测试。开户岗及开户复核岗应对测试试卷保密，不得泄露，不得在测试中弄虚作假。（三）测试完成后，开户岗测试人员对试卷进行评分，负责测试的开户岗人员和投资者应当在测试试卷
9、上签字。（四）开户岗测试人员在审核表测试人栏中签字确认，开户人所在部门负责人在测试部门栏中签字确认；客服部开户复核岗人员在审核表中复核人栏中签字确认，复核人所在部门负责人在复核部门栏中签字确认。（五）投资者基础知识测试试卷作为开户资料的一部分保存。 第十二条 公司市场部、营业部、IB营业部的开户岗人员在办理投资者开户时要对股指期货基础知识测试试卷进行以下检查：1、测试试卷是否是中金所提供的最新试卷根据测试试卷上的测试日期，对照中金所通过会员系统下发的当时的最新试卷，检查测试时是否是最新试卷，如果不是，测试作废，投资者必须重新用最新试卷进行测试。2、投资者通过知识测试的时间根据测试试卷上签署的日
10、期，检查距离现在开户时，通过测试是否未超过两个月的期限，超过期限的，测试作废，必须重新进行测试。3、得分分数检查测试试卷上的分数，看是否为80分以上（含80分），对于未达到80分的，不予以开户，投资者必须进行重新测试。4、测试人和投资者签字检查开户知识测试人和投资者是否在试卷上签字，开户知识测试人的签名是否与公司预留的测试人笔迹一致，投资者的签名是否与期货经纪合同上的预留签名一致，任何一项达不到要求，测试作废，必须重新进行测试。5、开户知识测试人员身份根据市场部、营业部、IB营业部报备的市场开发人员名单，检查开户知识测试人员在测试的当时，是否为市场开发人员，如果是市场开发人员，测试作废，必须重
11、新进行测试。6、分数判定和计算根据当时的试卷和中金所的标准答案，检查测试的判分是否准确；计算测试试卷的累积分数，检查是否计分错误。如果因改正计分错误或判分错误，使分数达不到标准要求的分数，必须重新进行测试。7、日期检查检查测试试卷上是否有测试日期，如果没有测试日期，测试作废，必须重新进行测试。第十三条 公司市场部、营业部、IB营业部开户岗人员不得为评分低于80分的投资者申请开立股指期货账户。第十四条 公司市场部、营业部、IB 营业部应加强对投资者的培训和指导。对于未能通过测试的投资者，或通过知识测试申请中金所交易编码的时间超过两个月的，公司市场部、营业部、IB营业部可以在继续培训后再组织其参加
12、测试。第十五条 公司市场部、营业部、IB 营业部为自然人投资者和一般法人投资者开立股指期货账户前，应当检查该客户是否具备股指期货仿真交易经历或者商品期货交易经历。第十六条 投资者股指期货仿真交易经历是指以该投资者身份参与股指期货仿真交易，且至申请开立股指期货账户前一交易日日终结算具有累计10个交易日（有成交记录）以及20笔以上的成交记录。一笔委托分次成交的视为一笔成交记录；商品期货交易经历以加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单作为证明，且具有至少10笔以上的成交记录。投资者交易经历应由期货公司结算部出具。第十七条 投资者交易经历检查按照以下流程进行： （一）投资者交易经历检
13、查人员由公司市场部、营业部、IB 营业部开户岗人员担任；复核人员由客服部开户复核岗人员担任。 （二）对于公司原有的商品期货客户或股指期货仿真交易的客户：1、公司市场部、营业部、IB 营业部开户岗人员填写大连良运期货经纪有限公司投资者交易经历查询申请表（以下简称“查询表”），在申请人栏中签字后，传真或送至公司结算部。2、结算部经办人通过交易结算系统（对商品期货客户）或股指仿真交易查询终端查询到结果后，盖章后通过传真或送达的方式向公司市场部、营业部、IB 营业部开户岗人员反馈查询结果，各开户岗根据反馈结果对客户的交易经历进行认定，填写审核表中的时间和笔数，并在检查人栏中签字确认，开户人所在部门负责
14、人在检查部门栏中签字确认；客服部开户复核岗人员在审核表中复核人栏中签字确认，复核人所在部门负责人在复核部门栏中签字确认。3、对于查询结果不符合适当性标准要求的，结算部可以口头告知，不再出具书面查询报告。（三）对于其他期货公司的商品期货客户或以真实身份参加其他期货公司股指期货仿真交易的客户：1、投资者提供加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单。2、公司市场部、营业部、IB 营业部开户岗人员根据投资者提供的证明对投资者的交易经历进行认定，填写审核表中的时间和笔数，并在检查人栏中签字确认，开户人所在部门负责人在检查部门栏中签字确认；客服部开户复核岗人员在审核表中复核人栏中签字确认，
15、复核人所在部门负责人在复核部门栏中签字确认。3、对于不符合适当性标准要求的，结算部可以口头告知，不再出具书面查询报告。（四）投资者股指期货仿真交易经历证明或商品期货交易经历证明作为开户资料的一部分保存。 第十八条 公司市场部、营业部、IB 营业部为一般法人投资者开立股指期货账户前，应当检查其是否符合一般法人的特殊要求，即净资产是否不低于人民币100万元；是否具备符合企业实际的参与股指期货交易的决策机制和操作流程。第十九条 一般法人投资者的特殊要求检查按照以下流程进行：（一）一般法人投资者的净资产检查人员由公司市场部、营业部、IB 营业部开户岗人员担任；复核人员由客服部开户复核岗人员担任。（二）一般法人投资者提供加盖公章的上一年度资产负债表或近三个月内任一月的月度资产负债表作为净资产证明。（三）一般法人投资者还应提供加盖公章的证明文件，证明企业具备符合企业实际的参与股指期货交易的决策机制和操作流程。决策机制包括决策的主体与决策程序，操作流程明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制。 （四）公司市场部、营业部、IB 营业部开户岗人员根据一般法人投资者提供的净资产、决策机制和操作流程证明，对一般法人投资者的净资产、决策机制和操作
