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1、商业保理（深圳）有限公司风控调查报告融资公司 融资金额 融资期限 增信措施 二一 年 月 日目 录一、企业基本情况31.企业基本资料32.股东情况及组织结构33.实际控制人和核心管理层情况33.1实际控制人33.2财务总监44.主要关联企业信息45.企业经营信息45.1主营业务收入与利润占比分析45.2上下游客户及结算方式分析55.3主营收入核实情况55.4企业财务状况65.5近期财务数据说明85.6主要财务指标分析9二、企业、企业实际控制人信用及担保情况106.企业借款及担保情况106.1企业贷款卡情况106.2企业与银行借贷情况106.3企业及企业实际控制人征信情况10三、融资的用途及还款
2、来源分117.融资用途及合理性分析118.还款来源及企业还款计划11四、拟转让应收账款分析119.贸易背景真实性分析1110.应收账款转让形式1111.回款可行性分析11五、总体风险结论分析1112整体风险评价1112.1可以转移的风险1112.2可以规避的风险1112.3可以降低的风险1112.4必须承担的风险1113.风险控制方案1114.融资方案陈诉11一、 公司基本状况1. 公司基本资料公司全称成立时间营业到期日营业执照号码年检时间注册资本实缴资本法定代表人实际控制人员工人数网站注册地址办公地址经营范畴备注2. 股东状况及组织构造股东投资金额（万元）出资方式出资比例（%）股东简介3.实
3、际控制人和核心管理层状况3.1实际控制人姓名年龄职位户籍学历婚否工作年限健康状况家庭住址性格分析重要履历家庭成员家庭财产经济来源家庭开支家庭负债个人资信3.2财务总监姓 名性 别出生年月身份证号文化限度户口所在地联系方式入职时间家庭住址工作简历与业绩有无违法记录备注4.重要关联公司信息公司名称有关关系金额（元）备注5.公司经营信息5.1主营业务收入与利润占比分析主营产品主营收入(万元)占比主营利润（万元）占比合计5.2上下游客户及结算方式分析1）上游客户及结算方式简介：采购状况明细表年 月 日产品下单方式供应商名称采购金额占比（%）结算方式实际付款期合计备注：2）下游客户及结算方式简介：供应状
4、况明细表年 月 日序号买方名称客户性质金额（万元）占比实际付款期合计备注：5.3主营收入核算状况5.3.1纳税状况核算年份月份税单种类计税根据相应报表收入备注增值税万元万元营业税万元增值税万元万元营业税万元5.3.2银行流水核算（注：至少提供融资公司在重要结算行的近6个月流水单，若通过纳税状况核算主营收入无误，则不必进行银行流水核算）1月2月3月4月5月6月合计XX银行XX银行5.4公司财务状况5.4.1资产负债表资产负债表单位：元指标名称真实内账示列资产 流动资产: 货币资金 应收票据 应收账款应收账款净额 预付账款 其她应收款 存货 待摊费用其她流动资产 流动资产合计 非流动资产:长期股权
5、投资固定资产在建工程无形资产长期待摊费用非流动资产合计资产总计负债和所有者权益 流动负债: 短期借款 应付票据 应付账款 预收款项 其她应付款 应付工资 应交税费其她流动负债 流动负债合计 长期负债: 长期借款 负债合计 所有者权益: 实收资本 盈余公积 资本公积 未分派利润所有者权益合计负债及所有者权益总计5.4.2利润表 利润表单位：元项目真实内账一、营业收入减：营业成本 销售费用营业税金及附加 管理费用 财务费用加：投资收益二、营业利润加：补贴收入营业外收入减：营业外支出三、利润总额 减：所得税四、净利润5.5近期财务数据阐明（注：以近来一期的财务数据为准）5.5.1资产类1）应收账款及
6、应收票据，应收账款的账龄分析应收账款账龄期末金额占总额比例应收票据：2）其她应收账款：3）存货：4）固定资产：5.5.2负债类1）短期借款核算状况（截至 年 月 日人行系统数据）贷款银行借款金额借款日期到期日期借款余额借款条件2）应付账款及应付票据：5.5.3权益类实收资本：未分派利润：5.5.4收支状况营业收入：投资收益：净利润：5.6重要财务指标分析指标名称 月资产负债率流动比率速动比率销售净利率净资产收益率5.6.1运营能力分析5.6.2赚钱能力分析5.6.3偿债能力分析二、 公司、公司实际控制人信用及担保状况6.公司借款及担保状况6.1公司贷款卡状况贷款卡状态：无逾期欠息等不良记录：对
7、外担保状况：6.2公司与银行借贷状况（注：截至 年 月 日，公司与银行借贷状况）贷款银行借款金额借款日期到期日期借款余额借款条件6.3公司及公司实际控制人征信状况有无银行贷款： ，如有请填写具体金额。 近24月有无逾期欠息等不良记录：对外担保状况：三、 融资的用途及还款来源分析7.融资用途及合理性分析8.还款来源及公司还款筹划四、 拟转让应收账款分析9.贸易背景真实性分析10.应收账款转让形式11.回款可行性分析五、 总体风险结论分析12整体风险评价12.1可以转移的风险12.2可以规避的风险12.3可以减少的风险12.4必须承当的风险13.风险控制方案14.融资方案陈诉综合陈述：本报告采用的调查方式：实地调查时间地点调查内容参与人员该融资公司尽职调查以上报告内容客观、真实、精确，不存在虚假内容和隐瞒不良信息，各部门经办人员及复核人员签字确认： 风险控制部（法务）： 风控经理： 总经理：时间： 年 月 日
