财商教育大纲《财商教育》课程教学大纲课程代码:课程名称：初级班：财商概念 财（税）知识 经济法 规知识 现金流游戏 教学实验课（信用管理与 现金流的创造）中级班：融资渠道管理学 认识融资渠道 解 读常见投资工具的属性 资产配置的概念 教学 实验课（房产踩盘与股票实战）高级班：资产配置的原理 融资心理学 投资 风险学 如何选择投资工具做好资产配置 产 配置实务 教学实验（五年规划一年实施方案） （段前空 2 格，宋体，5 号字）课程类型:职业核心课（公共基础课、职业基础课、职 业核心课、职业拓展课等）参考学时：总共 70 课时初级班：21 课时、中级班：19 课时、高级 班：30 课时参考学分：100 分制适用对象:初级班在中小学在校学生、中级班适合大中 专学校或者高等院校、高级班适合企业主或者中 产阶级家庭及个人第一部分 前言一、课程性质与地位初级班：财商概念 财（税）知识 经济法规知识 现金流游戏 教学实 验课（信用管理与现金流的创造），在课程体系中属于职业基础课程主要目 的就是树立正确的财商观念，掌握财商涉及的主要基础因素和技能属于财商 教育的先修课，是基础知识的关键所在中级班：融资渠道管理学 认识融资渠道 解读常见投资工具的属性 资 产配置的概念 教学实验课（房产踩盘与股票实战），在课程体系中属于财商（正文为宋体，5 号字），体，5 号字）教育的后续课。
对融资渠道和投资工具的认识，是作为一个投资理财人的职业 核心课程掌握资产配置的概念内容，为结合投资阶段、融资渠道和投资工具 理解资产配置的基本原理高级班：资产配置的原理 融资心理学 投资风险学 如何选择投资工具 做好资产配置 产配置实务 教学实验（五年规划一年实施方案）在课程体系中属于实操性较多、较强的课程属于对初、中级班知识的理解、运用和实操的规划课程，通过实操学习可以让 大家积累个人独特的融资和投资理念，形成稳健的金融思维习惯和心态在理 财过程形成，导入所掌握的财商知识二、课程基本理念财商教育的课程，主要凸显知识的系统性和科学性、实用性在教学课程 的设计上，有基础课、有理论课、也有实践课，对学员的理论和动手能力得到 实际的提升教材方面，知识的权威性，解读的专业性和讲授教师团队，均来自专业人士和专家团队开课的基本理念就是，观念、知识和能力的同步增长第二部分 课程目标（正文为宋通过初级班教学 21 课时的学习，让学员认识到正确的财商观树立的重要性 正确理解财商的五大关键要素，正确处理财税问题和法律问题在理财投资中的 重要性为中级班的学习奠定扎实基础明白养成金融思维模式，对融资和投 资理财的重要性。
通过中级班教学 19 课时的学习，让学员养成了专业金融思维模式习惯对 融资渠道、投资工具的本质有了实质的掌握，能够科学理性地对待融资与投资 明白拥有有效的融资渠道和熟练的投资工具，是理财和将来资产配置的重要基 础为实际投融资成本及投资风险控制打下扎实基础，为进入高级班做好准备通过高级班教学 30 课时的学习，让学员熟练掌握融资渠道、投资工具与资 产配置的关系，以及不同阶段的投融资心态研究进一步掌握了做好资产配置 的技术，并能准确做出科学的理财战略目标规划和实施方案同时通过高级班 的平台，促使学员养成科学制定目标、制定计划、实施计划习惯巩固金融思 维在学员日常生活理财中的习惯培养第三部分 课程教学内容方式一：初级班编 课程 学习 课 目 （任 内容拓展 号 （任 时 标 务）描 （作业）务） 述1 财商 一般 4概念 3-7 个2 财税知识3 经济法规4 现金流游戏5 教学实验课中级班：编 课程 学习 课 号 （任 时务） 1 融资 一般 4渠道 3-7 个管理学2 认识融资渠道3 解读常见投资工具的属性4 资产配置的概念5 教学实验课高级班：编 课程 学习 课 号 （任 时务）目 （任 内容拓展 标 务）描 （作业）述目 （任 内容拓展 标 务）描 （作业）述12345资产 一般 4 配置 3-7 个的原理融资心理学投资风险学如何做好资产配置教学实验方式二：初级班： 21 课时1、 财商概念：概念、正确认识自我的财商现状与财务现状、形成正确的财 商观、教学实验（财商观念的五大要素：现金流、信用、融资渠道和投资工 具、资产配置） 42、 财（税）务基础知识：正确解读财务原理、读懂财务报表、了解税务政 策有效利用合理避税原则 63、 经济法规知识：经济法、合同法、公司法、税法和合理避税方法的解读， 树立正确的法制观念 84、 什么是现金流游戏：游戏规则与流程、游戏问题解答、游戏案例分析、 游戏中财商观的形成 25、 教学实验： 1中级班： 19 课时1、融资渠道管理学：融资概念、信用是融资的基础、现金流与融资关系 3 2、认识融资渠道：融资渠道与方法、项目属性与融资渠道的关系、正确利 用融资方法避免融资成本过高带来的困境 63、 解读常见投资工具的属性：投资工具的概念、投资工具的种类、投资工 具的收益分析、解读投资工具的风险 44、 资产配置的概念：资产配置理论的背景、资产配置的概念、资产配置与 理财的关系、资产配置理论模型 45、 教学实验课： 2高级班： :30 课时1、资产配置的原理：资产配置学、融资风险与投资收益的关系、怎样做好 资产配置才是风险管理的关键防火墙 36、教学实验：22、 融资心理学：融资心态研究、影响融资心态的关键因素、融资渠道心理 学 33、 投资风险学：投资风险的认识、风险心理学、投资工具风险产生的关键 因素 64、 资产配置实务：资产配置的概念，资产配置的原则，融资渠道、投资工 具与资产配置的关系，做好资产配置的准备、资产配置中的静态和动态管理 105、 如何选择投资工具做好资产配置：家庭投资理财中常见的投资工具、怎 样选择家庭投资理财工具、分阶段启用投资工具及其组合可以风险最小化收 益最大化 6教学实验课学习（任务）：一般 3-7 个，可 以是学习任务、学习情境、学习单元、学习项目 课 任 学习 单 项 目 课 内 效 学 程 务 情境 元 目 标 时 容 果 分 财商基础融资渠道投资工具资产配置第四部分 课程实施建议一、课程教学建议初级班： 21 课时1、财商概念：概念、正确认识自我的财商现状与财务现状、形成正确的财 商观、教学实验（财商观念的五大要素：现金流、信用、融资渠道和投资工 具、资产配置） 4概念讲解，概况讲述均为电教课程（解说片和教材讲解、PPT 演示）。
财商 现状的分析和财务现状的评估及案例讲解课程新财商观念的树立，以讨论 课为主最后通过现金流游戏，来体会财商观念的重要性和运用教学实验 课，主要对信用和现金流的创造和管理2、财（税）务基础知识：正确解读财务原理、读懂财务报表、了解税务政 策有效利用合理避税原则 6由注册会计师和专业税务师，通过讲解和答疑解惑来说明财税政策、法规的 工作原理通过模拟财税报表的填写，实现对财税原理的掌握和解读财税数 据3、经济法规知识：经济法、合同法、公司法、税法和合理避税方法的解读， 树立正确的法制观念 8二、课程教学评价由经济法领域的专家和民事律师，对经济法、合同法、公司法、税务机合理 避税的讲解和案例分析达到掌握经济活动的合法规律，获得更多的政策和 法律支持4、 什么是现金流游戏：游戏规则与流程、游戏问题解答、游戏案例分析、 游戏中财商观的形成 25、 教学实验： 1中级班： 19 课时1、融资渠道管理学：融资概念、信用是融资的基础、现金流与融资关系 3 2、认识融资渠道：融资渠道与方法、项目属性与融资渠道的关系、正确利 用融资方法避免融资成本过高带来的困境 63、 解读常见投资工具的属性：投资工具的概念、投资工具的种类、投资工 具的收益分析、解读投资工具的风险 44、 资产配置的概念：资产配置理论的背景、资产配置的概念、资产配置与 理财的关系、资产配置理论模型 45、 教学实验课： 2模拟融资角色，包括资本方、渠道商、招商方等角色。
在资本的运作过 程中，熟悉条件和资质、流程，从而分析融资成本和风险与投资工具、 项目发展阶段的关系在投资工具熟悉的过程中，掌握投资工具的属性 和收益回报率、风险点高级班： :30 课时1、 资产配置的原理：资产配置学、融资风险与投资收益的关系、怎样做好 资产配置才是风险管理的关键防火墙 32、 融资心理学：融资心态研究、影响融资心态的关键因素、融资渠道心理 学 33、 投资风险学：投资风险的认识、风险心理学、投资工具风险产生的关键 因素 64、 资产配置实务：资产配置的概念，资产配置的原则，融资渠道、投资工 具与资产配置的关系，做好资产配置的准备、资产配置中的静态和动态管理 105、 如何选择投资工具做好资产配置：家庭投资理财中常见的投资工具、怎 样选择家庭投资理财工具、分阶段启用投资工具及其组合可以风险最小化收 益最大化 66、 教学实验： 2通过对资产配置模型的工作原理学习，对融资渠道、投资工具、项目发展阶 段的分析，达到能够完成资产配置方案的编写在编写过程中，实现风险控 制的预警和收益增长的规律掌握在教学课程中，我们提倡集体讨论和思考相 结合多动手、多互动，积极建立研究和调查机 制。
对学习和教学进行总结和考核，多创造实战推荐教材：四、相关资源的利用与开发机会和场景达到理论与实践的真正结合，是学 生成为合格的金融实战专家要将过程考核和结果考核相结合；完全实现 金融理财的规范与标准三、推荐教材和教学参考 资料初级班教材：《财商概念》、《财务基础知 识》、《税务政策与合理避税》、《经济法概论》、 《教学实验课.初级版（信用管理与创造现金 流）》中级班教材：《融资渠道管理学》、《融资 实务》、《认识融资渠道》、《解读常见投资工 具的属性》、《资产配置的概念》、《教学实验 . 中级版（房产踩盘与股票实战）》高级班教材：《资产配置的原理》、《融资 心理学》、《投资风险学》、《如何选择投资工 具做好资产配置》、《资产配置战略实务》、《教 学实验.高级版（五年规划与一年实施方案）》教学参考资料：初级班：《金融理财专业名词术语注解》 中级班：《中国投资项目与招商引资政策研究》高级班：《中国企业家发展战略研究》（正 文为宋体，5 号字）（一） 教育资源，与学历教育机构进行合作 在生源、教学经验、教具及师资团队等方面，进 行相互补充和整合利用二） 社会资源，整合家庭、中小企业资源 平台，为教学实验和金融投资理财实战创造真实 的环境。
同时为家庭、中小企业的金融投资理财 战略规划等，进行咨询、交流服务三） 教学科研与开发，在学校和社会建立 联合论坛机制把理论结合实践，在是操中进行 研究和提升教学思想的高度，创造出更多有利于 知行合一的财商游戏产品引导教师、学员和实 战家，不断进入新领域和新高度正文为宋体， 5 号字）五、其他需要说明的问题。